襄阳农商行机关绩效考核办法.docx

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襄阳农商行机关绩效考核办法

关于印发《2014年襄阳农村商业银行机关绩效考核实施办法》的通知

机关各部：

现将《2014年襄阳农村商业银行机关绩效考核实施办法》印发给你们，请认真组织学习，抓好贯彻执行。

二〇一三年十二月二十六日

2014年襄阳农村商业银行机关

绩效考核实施办法

第一章总则

第一条为加快襄阳农商银行的经营转型，树立襄阳农商银行机关廉洁、高效服务基层的良好形象，全面提升机关职能部门和员工的经营管理水平，强化服务意识，增强工作的积极性、主动性和创造性，切实发挥机关的带头表率作用，确保各项规章制度有效实施，确保年度经营管理目标圆满完成。

结合襄阳农商银行机关工作职能，特制定本办法。

第二条绩效考核的适用范围。

本办法适用于襄阳农商银行机关日常经营管理和包点督办工作的考核。

第三条绩效考核的对象。

本办法考核对象为：

襄阳农商银行机关全体员工及营业部票据中心、清算中心、大库出纳、随车出纳。

转非干部、内退人员不纳入本办法考核范围内。

第四条工资薪金由基本工资、绩效工资、津补贴、奖金四部分组成。

（一）绩效工资按照本办法确定的计酬标准和考核方式，根据个人业绩按月考核兑现。

（二）奖金总额控制在工资薪金总额8%以内，主要用于奖励先进部门和在本年度经营管理中有突出贡献的员工。

（三）津补贴项目和计发标准参照省联社《关于规范全省农村信用社津补贴发放有关事项的通知》（鄂农信办字〔2011〕102号）和襄阳农商银行相关规定执行。

（四）转任非领导职务人员、内退员工工资待遇分别按照鄂农信发〔2013〕18号和鄂农信发〔2009〕91号文件执行。

劳务派遣人员工资薪酬按照省联社有关管理办法执行。

第二章组织领导

第五条襄阳农商银行成立机关绩效考核领导小组，负责组织领导机关绩效考核工作。

组长：

李维林；

副组长：

罗军、郑本周、朱杰斌、张斌、杨述新；

成员：

各部门及营业部负责人。

领导小组下设办公室，办公室设在人力资源部，具体负责绩效考核方案的起草制订、组织实施、协调推动及考核兑现工作。

其他部门按照本办法规定做好本部门、部门员工及相关指标的考核汇算工作。

第三章考核原则

第六条绩效考核的原则。

遵循公平、公正、公开的原则，强调绩效考核的全面性、激励性和导向性。

（一）坚持定量与定性考核相结合的原则。

对职能部门的管理指标实行定性考核，经营指标实行定量考核。

对个人工作任务完成情况实行定量考核，对个人工作质量、工作效率实行定性考核。

（二）坚持公共管理目标考核与部门责任目标考核相结合的原则。

各职能部门既要落实本部门的责任目标，也要落实机关公共管理目标和重大活动安排。

（三）坚持部门管理目标与员工业绩考核相结合的原则。

以部门工作职责为基础，明确各部门的管理目标和经营指标，具体到人，按月对员工的履职情况和部门量化指标进行考核，依此对每位员工进行综合绩效考评。

（四）坚持按劳分配、奖优罚劣的原则。

实行员工绩效与绩效工资严格挂钩，按贡献计酬，体现能者多酬，多劳多得，少劳少得，解决出工不出力、效率不高的问题。

第七条绩效考核的方式。

员工当月绩效工资与其综合考核得分情况挂钩，依率计发；预留绩效工资的20%年底与包点工作完成情况、案防考核情况及领导评议结果挂钩。

机关绩效考核实行“按月考核、累计滚动、全年通算”，当月考核任务未完成而被扣发的工资，年终累计完成后，扣发工资全额返还，属于省联社、襄阳农商银行规定的时点或阶段性工作任务未完成而扣发的工资年底不予返还。

第四章包点行社分配

第八条襄阳农商银行班子成员联系行社和机关各部门包点行社

，以相关文件为准。

第五章部门管理考核指标

第九条对襄阳农商银行机关部门实行百分量化考核。

总分100分，其中：

公共管理指标30分；部门责任（经营）指标70分。

设倒扣分指标15分；建立董事长单项考核机制，主要用于对工作突出、防控重大风险或受到省、市有关单位奖励的部门进行奖励，对工作拖拉，质量较差，受到省、市有关单位通报批评的部门进行惩罚，奖罚分值由董事长确定。

第十条公共管理指标（标分30分）

公共管理指标需机关各部门全力配合，共同完成，所有部门全部参与考核（经营部门、二级单位、护卫大队不参与包点行社挂钩）。

公共指标考核，按标准计分，扣分以标分为准，扣完为止，具体包括：

（一）员工个人行为（6分）。

机关员工应认真遵守《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》和襄阳农商银行各项规章制度，遵守工作纪律，认真完成工作任务，规范个人行为举止，按要求参加机关学习、培训和会议工作。

对存在十大陋习行为、未遵守工作纪律、未按要求参加机关组织的学习和各项活动的，发现一次扣1分，扣完为止。

（人力资源部负责考核）

（二）综合信息与基层调研工作（6分）。

各部门要每月向综合部至少报送2条信息，按时报送部门工作月报，按期报送季度、半年及年度工作总结及思路。

组织开展与本部门或本条线业务发展相关的调查研究工作，每季度至少开展一次，并形成专门的调研报告。

未按时报送信息、月报、总结的每次扣2分，未开展调研工作的本项不得分，未形成调研报告的每次扣2分。

（由综合部负责考核）

（三）服务基层工作（6分）。

各部门应认真履行服务基层行社的各项职能，提高服务效率，及时解决基层反映的突出问题。

对基层行社反映办事拖拉、服务效率低的部门，经核实后，每次扣2分。

（由人力资源部负责考核）

（四）案防量化考核工作（6分）。

按照《湖北省农村信用社案件防控工作量化考核办法》及《襄阳农商银行（社）案件防控工作量化考核办法》的规定，全面落实本部门和本条线案防责任和措施。

案防措施落实不到位发现一次扣1分，本部门和本条线发生重大案件和责任事故的，本项不得分（由稽核监察部、安全保卫部负责考核）

（五）包点行社工作督办（6分）。

机关各部门应加强对包点工作的指导、帮扶和督办，包点行社当月目标任务完成情况与该部门绩效考核挂钩，完成或超计划的得满分，未完成的依率计分。

（经营部门、二级中心、护卫大队除外）

绩效考核领导小组有权根据工作需要适时增加本考核办法中的公共指标，并指定相关责任部门负责考核。

第十一条部门责任和经营指标（标分70分）

根据机关职能部门完成本部门指标情况，按标准计分，扣分以标分为准扣完为止。

一、机关管理部门（9个）

（一）综合部

1.综合文秘25分。

（1）信息报送10分。

做好上传下达，确保信息畅通，文件信息报送每延误一次扣1分；

（2）文字材料10分。

按时保质保量完成各级管理部门和领导安排的文字材料，出现延迟或质量问题一次扣1分；

（3）文件印制5分。

做好文件审核、印制，文件印制出现一般性差错的1次扣1分，出现重大失误的1次扣5分。

2.信息宣传调研20分。

（1）编发简报5分。

每月编发《襄阳农商银行》简报3期，少1期扣1分；

（2）网站管理5分。

襄阳农商行网站每月更新信息不少于50条，少1条扣1分；

（3）向上报送信息10分。

湖北信合网、银行业协会网站用稿每月不少于10篇，少1篇扣1分；《楚天农村金融》用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；《襄阳日报》、《襄阳晚报》用稿每月不少于5篇，少1篇扣1分。

3.会议组织及会议室管理5分。

做好襄阳农商行综合性会议的会务组织工作。

完成时间：

全年。

会议筹备组织不到位，出现一般性失误的1次扣1分，出现重大失误的，本项不得分。

4.LED屏宣传管理5分。

及时发布、更换LED屏宣传内容，内容更新不及时或出现失误一次扣1分。

5．印章管理5分。

严格执行印章管理和用印制度，完成时间：

全年。

因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。

6.档案保密管理5分。

严格执行档案保密管理制度，完成时间：

全年。

因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。

7、舆情监测与引导5分。

严格执行重大信息报告制度和信息宣传审核制度，规范信息发布，完成时间：

全年。

信息报道内容、数据失真一次扣1分；定时对网络舆情进行监测、分析，及时报告、处理、消除负面报道，重大负面舆情检测分析报告处置不及时一次扣5分，并追究相关人员责任。

（二）人力资源部

1.人事管理10分。

严格按规定做好员工管理工作，组织好新员工或资源性人才招录；规范机关用工程序；按程序做好干部考察、推荐、上报工作；做好县级行社班子成员的年度考核。

新员工招录中因未尽责导致不良后果的1次扣5分；干部选拔程序不到位的一次扣5分；未经报批私招滥雇工勤人员的1人次扣2分；未按要求组织机关员工、县级行社班子及成员年度考核工作的扣2分。

2.薪酬及劳资管理10分。

积极参与本行和县级行社绩效考核办法的制订、修订和实施工作；做好机关“五险两金”的申报或上缴。

未督导县级行社绩效考核工作的，1个行社扣2分；未按月组织机关绩效考核的，1次扣2分。

未按时申报或上缴“五险两金”的，1次扣1分。

3.党建工作10分。

加强基层党组织建设、领导班子建设，组织好党务活动、党员培训和党员纳新工作。

未按规定组织民主生活会的扣1分；党员学习培训及纳新工作落实不到位的扣1分；机关支部组织建设落实不到位的扣1分。

4.员工教育培训工作10分。

制订计划并组织开展襄阳农商银行新员工入职培训、青年员工以及管理人员的培训工作，重点抓好后备人才培养、储备工作，大力推进岗位练兵和业务能手成长计划；配合和协调各部门组织的岗位和业务条线培训工作，做好培训项目的设计、方案实施及效果评估；坚持机关员工周五学习制度，督促各县级行社开展员工教育培训工作，确保襄阳农商银行（社）员工教育培训面达到100%。

未组织开展培训工作的，每一次扣2分；未积极配合其他部门开展培训工作的，每次扣2分；未落实周五机关学习制度的，每一次扣1分。

5.优质文明服务10分。

制订网点优服达标等次和规范标准。

组织和督导襄阳农商银行（社）开展优质文明服务培训和实践，对全市优质文明服务工作进行检查、监督和评比，对客户投诉进行查处和反馈，对省联社及银监部门检查发现的问题及时整改。

未按时组织培训和检查的1次扣2分；对客户投诉未及时处理或反馈导致客户重复投诉或媒体曝光的1次扣2分；对省联社和银监部门检查存在的问题未及时整改的1次扣2分。

6.工会工作10分。

做好工会组织创建和职工代表大会组织工作，规范工会和职代会各项制度和职能。

组织开展员工文体活动，积极参加省联社和银监部门组织的文体竞赛；组织全行员工体检；慰问困难员工或党员等活动。

制订相关管理办法，管好用好机关荣誉室和图书室。

未按时组织开展活动一次扣2分，未认真组织和选拔参加各种竞赛的，一次扣2分。

7.“四项制度”落实5分。

负责落实襄阳农商银行“四项制度”，对符合异地交流、轮岗、强制休假、亲属回避条件的人员严格按规定执行到位，并督促负责督促县级行社落实“四项制度”。

未按时落实或督促的，1人次扣0.5分。

8.人事档案管理5分。

做好人事档案收集、核对、整理、归档和保管工作，努力提高档案管理水平和使用效率。

因管理不善导致人事档案遗失或出现泄密事故的，1次扣2分。

（三）财务统计部

1.效益指标20分。

（1）账面利润10分。

准确核算财务，按月监测财务预算指标完成情况，深入分析未完成原因，及时向领导建议和向相关业务部门提出预警。

未预警，一次1分；因未预警而致次月未完成计划，一次加扣2分，类推累计扣分。

（2）资产利润率2分。

按月核算资产利润率，当出现低于全省平均水平、临界水平等异常情况时，应结合资产负债规模、结构，深入分析原因，及时向相关业务部门提出预警。

未预警一次扣1分；因未预警而致次月继续下滑，一次扣2分。

（3）成本收入比3分。

按月核算成本收入比，当出现高于同期的情况时，应分析原因，及时向领导和相关业务部门提出控制建议。

未提出分析结论及合理建议，一次扣1分。

年末，成本收入比控制在计划内得满分，每高于1个百分点扣1分。

（4）贷款拨备覆盖率2分。

按月监测拨备情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警。

因未预警而致次月仍未达标，一次扣2分。

（5）资本充足率达标3分。

按月监测资本及风险资产情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警及可行性建议。

因未预警而致次月未达标，一次扣1分；因未预警而致季末未达标，一次扣2分。

2.财务预算管理10分。

落实省联社费用管理办法，加强财务预算管理。

完成时间：

全年。

未及时编制年度财务预算计划的，一次扣2分；未按季定期开展财务预算执行情况分析的一次扣2分；财务预算控制不到位，一项扣1分；费用管理办法落实不到位，扣2分。

3.财会操作风险防控6分。

认真落实省联社财会操作风险

防控相关制度，组织全辖财会操作培训，部署财会风险各项检查。

未按省联社财会操作规定落实到位的，一项扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规问题或案件的，一次扣6分。

4.固定资产及费用管理6分。

及时审查本行、咨询各行社上报的固定资产、大宗物品购建、处置事项，并将审查通过后的项目报财管会审批，未及时审查、呈报，一次扣2分；审查不到位导致决策失误的，一次扣2分；未对审批的固定资产、大宗物品购建项目进行跟踪监督的，一项扣1分，因监督不到位造成超标准购建或出现质量事故的，一次扣6分；未切实履行农商行辖内费用审查职责，一次扣1分。

5.支付结算、反洗钱、反假币及账户管理工作6分。

未及时审核、申报支付结算开通、变更事项，一次扣1分；未及时组织反洗钱和反假币宣传、培训、制度落实与检查督导的，一次扣1分；监测不到位、未按时上报大额及可疑交易数据的，一次扣0.5分；未按要求管理结算账户而造成严重后果的，一次扣2分。

6.纳税筹划5分。

科学筹划，合理避税，控制税收风险，有效降低税收成本。

完成时间：

全年。

税收优惠政策落实不到位、纳税筹划不到位造成纳税成本浪费或工作失误导致税收风险的，一次扣2分。

7.短板网点建设5分。

按照全省农信社“短板网点提升工程”要求，组织辖内短板营业网点改造与达标升级。

完成时间：

全年。

未按省联社短板提升要求部署工作和督办落实，1项扣1分；短板网点数量比年初不降反增，一个扣1分。

8．绩效工资兑现3分。

及时核算、兑现机关及一、二级支行工资，并督促支行考核、兑现到人。

因核算、督办不力，导致农商行工资兑现滞后，一次扣1分，出现核算失误而造成恶劣影响的，一次扣3分。

9、人行统计报表、报告等管理工作3分。

及时、准确向人行报送各种报表、报告，配合人行各项调研、检查工作。

未及时报送报表、报告，一次0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合人行各项调研、检查工作不力，一次扣1分。

10、银监统计报表、报告等管理工作3分。

及时、准确向银监报送各种报表、报告，配合银监部门各项调研、检查工作。

未及时报送报表、报告，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合银监部门各项调研、检查工作不力，一次扣1分。

11、省联社统计报表、报告等管理工作3分。

及时、准确向省联社报送各种报表、报告，落实省联社安排的各项财会统计工作。

未及时报送报表、报告，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；省联社各项财会统计工作落实不到位，一次扣1分。

（四）

信贷管理部

1.经营目标30分。

按月考核时超额不加分，下同。

（1）存款净增计划8分。

根据各月分解任务完成情况考核，按完成计划比例计分。

（2）贷款净增计划8分，根据各月分解任务及信贷规模调控的具体要求考核，按完成计划比例计分。

（3）信贷结构调整计划5分。

按照信贷投向指引的要求，加大对贷款的监测引导力度，不断优化信贷投向、担保方式、贷款期限，确保完成信贷结构调整的目标。

完成时间：

全年。

（4）理财业务5分。

根据市场需求开发理财产品，制定理财产品营销方案，并按要求分解任务目标，根据实际情况按完成计划比例计分。

（5）产品开发创新4分。

根据市场发展，结合实际，组织各行社全年开发不低于3个信贷产品。

完成时间：

全年。

未按时完成产品调研开发任务的，少1个扣1分。

2、贷款审查、审批管理20分。

（1）贷款审查、审批管理5分。

及时审查各行社上报的贷款项目资料，及时反馈审查意见，并将审查通过后的贷款项目向贷审会呈报，及时下达贷款批复意见书。

逐月考核。

一次未及时到位的扣0.5分；受到下级行社投诉情况属实的，一次扣1分；未及时进行系统审批的一次扣0.5分；贷款审查出现重大失误一次扣2分。

（2）贷审会办公室日常工作5分。

对贷审会审议过程进行记录，并在各委员投票表决后，根据贷审会记录和表决结果，形成贷审会会议纪要，及时将贷审会审核意见提交董事长审批，根据最终审批意见，及时向各行社下达贷款批复意见书。

逐月考核。

一次未及时到位的扣0.5分。

（3）抵质押登记集中管理5分。

设置抵质押集中管理岗位，及时对本行审批的大额抵（质）押贷款集中办理抵质押登记手续。

加强对辖内行社贷款抵质押手续的审查和各种权证集中登记和保管。

逐月考核。

1次办理不及时扣0.5分，对集中登记和权证保管不到位，出现重大失误一次性扣5分，并追究相关人员责任。

（4）贷款发放审查管理5分。

设置贷款发放审查岗位，依据合同约定，落实放款条件，及时发放满足约定条件的贷款，并对放款审查资料归档集中管理。

逐月考核。

一次办理不及时受到支行或客户投诉的扣0.5分，档案管理不当造成重大影响的一次扣1分。

3、信贷基础管理15分。

（1）信贷管理系统维护5分。

对信贷风险系统、个人征信系统等进行维护，保障业务的正常开展。

完成时间：

全年。

系统维护不到位，影响业务正常运行的，一次扣1分。

（2）数据统计监测分析5分。

按要求填报每日、每月、每季固定报表及各种临时性报表，及时向行领导汇报重要的报表数据，按季对业务经营情况进行分析并形成书面报告。

按月考核。

对报表报送不及时的一次扣0.5分，受到上级单位及行领导通报批评的一次扣1分。

（3）落实信贷“四个一”检查5分。

每季至少要做到：

全面检查一个基层行社，解剖信贷制度执行情况；开展一次信贷制度落实情况抽查，主要抽查各项信贷制度，特别是新出台的信贷制度落实情况。

完成时间：

全年。

检查未落实的一次扣0.5分。

4、其他临时性工作5分。

按要求完成省、市行社及人行、银监部门的临时性、阶段性工作任务。

完成时间：

全年。

一次未及时完成扣0.5分，受到上级单位点名批评一次扣1分。

（五）合规部

1.资产质量管理15分。

（1）表内不良贷款控制5分。

完成时间：

全年，按季考核。

不良率控制在3%（含）以内，每高0.1个百分点扣0.5分。

（2）当年到期贷款收回率5分。

当年到期贷款收回率达到99%。

完成时间：

全年，按季考核。

每低1个百分点扣0.5分。

（3）信贷资产风险分类5分。

完成时间：

全年。

未对各支行（部）上报的信贷资产五级分类资料组织评审的，1次扣1分；对各支行（部）信贷资产五级分类工作检查督导不到位的，发现1次扣0.5分；五级分类形态未按规定调整的，1次扣0.5分。

2.贷后管理15分。

（1）贷后检查5分。

贷后检查人员应按月对贷后检查电子档案进行检查，督促各支行（部）及时登记电子档案，未按月进行检查、督办的，每次扣0.5分；对本级及上级审批的贷款，根据各支行（部）贷后检查月报和风险监测情况，采取现场检查为主、非现场监测为辅等方式履行风险防控职责，并对各支行（部）的贷后检查情况进行不定期抽查、督导和评价。

完成时间：

全年。

组织检查不到位的1次扣1分。

（2）贷款到期预警和到期贷款责任追究工作5分。

按月对各支行（部）和县级行社到期前60天50万（含）以上贷款下发风险预警通知书，并要求各各支行（部）和各县级行社按月上报催收预案，对各支行（部）和县级行社50万元（含）以上到期未收回贷款按月下发清收处置督办通知书，督促各支行（部）和各县级行社按月上报清收处置方案，未及时督促上报的，1次扣1分；对到期贷款进行责任认定，未进行责任认定的1次扣1分。

（3）落实信贷“四个一”检查5分。

合规部门按季对本行辖内最大20户到期未收回贷款进行检查，建立台账，分析原因，落实责任；按季开展省联社及襄阳农商行总行审批大额贷款的贷后检查，完成时间：

全年。

按季考核，检查未落实的1次扣1分。

3.评级授信管理10分。

严格按照贷款评级授信操作程序对客户进行信用等级评定，科学、合理确定授信额度和授信方式、品种。

完成时间：

全年。

未能及时尽职进行信用等级评定的1次扣1分；未对支行呈报的授信项目进行审查的1次扣1分；对风险敞口在1000万元以上的授信项目未及时进行平行作业的1次扣1分。

4.贷款支付审查管理6分。

按照贷款支付审查程序、条件要求，及时审查各支行（部）上报的贷款项目资料，并将审查通过后的贷款及时点击。

完成时间：

全年。

因未及时审查被投诉，经查证情况属实的，1次扣1分；不尽职造成贷款支付审查出现重大的失误1次扣5分，并追究相关人员责任。

5.风险经理管理6分。

按月对各支行（部）风险经理进行考核，未考核或考核走过场的1次扣1分。

6.合规管理6分。

（1）通过非现场和现场方式，按月对各项政策、规章制度和业务流程的合规性进行监测；按季对各支行（部）开展合规检查，按月向省联社上报本月合规风险报告。

完成时间：

全年。

未按要求开展合规检查的1次扣0.5分，未及时上报合规报告的1次扣0.5分，出现重大风险事件隐匿不报的1次扣2分。

（2）认真开展法律事务工作，及时对各支行（部）上报的贷款诉讼案件进行审查，对上报的合同、协议等及时进行法律合规审查。

完成时间：

全年。

因未及时审查被投诉，经查证情况属实的，1次扣1分；经审查应当发现而未发现风险隐患，导致出现重大失误形成风险案件、事故的1次扣5分，并追究相关人员责任。

7.风险管理工作6分。

（1）风险指标达标升级2分。

组织完成2014年风险指标达标升级目标。

完成时间：

2014年12月底。

组织协调推动不力，未完成年度风险指标计划的，本项不得分。

（2）全面风险管理体系建设2分。

完成时间：

2014年12月底。

未按省联社要求和本行方案推进全面风险管理体系建设的，本项不得分。

（3）流程银行建设2分。

按照省联社要求，制定流程银行建设方案，积极推动流程银行建设，未按规定进行的，本项不得分。

8.风险管理委员会工作6分。

及时对不良贷款利息减免、置换核销贷款、授信项目、风险事件等进行审查，并提交风险管理委员会审议，做好会议记录，及时下达批复。

未及时进行审查并提交风险管理委员会审议的1次扣1分，审核出现重大失误的1次扣2分。

（六）稽核监察部

1.案件防控15分。

全面推行案防工作量化考核，认真开展案防检查，有效控制新发案件。

完成时间：

全年。

（1）员工不良行为排查5分。

协助分管领导按月组织对一级支行、直属二级支行负责人和副职、行机关各部门主要负责人的不良行为排查,未完成1次扣1分；按月组织对本部门员工的不良行为排查，对排查出的“重点人”落实帮教、处置措施，未落实的1次扣1分；因排查、帮教、处置不到位发生案件的1次扣2分。

（2）案防检查督办5分。

对检查发现问题进行督办整改处理，未落实的1次扣1分；对上级联社组织开展的案防活动组织、检查、督导，未落实的1次扣1分。

对当年发生的重大经济案件负有检查监督不到位的管理责任的，1次扣1分。

（3）案防量化考核5分。

按规定开展案防量化考核检查，抽查县级行社少1个扣1分；按年度开展案防量化考核兑现，落实不到位的少一个单位扣0.5分。

本行案防量化考核年度得分未进入全省农信社系统前五名，全年扣10分。

2.落实审计检查15分。

完成时间：

全年。

制定全年审计项目计划时间表，未制定的扣5分；按时完成本行年度审计项目计划以及省联社、襄阳农商银行临时安排的审计检查项目的，未