湖南省上半年基金从业资格股票估值模型的分类试题.docx

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湖南省上半年基金从业资格股票估值模型的分类试题

湖南省2016年上半年基金从业资格：

股票估值模型的分类试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B．对基金管理人的投资运作进行监督C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D．对基金资产进行会计复核和审查

2、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票B．商业本票C．金融债券D．银行汇票

3、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。

A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

4、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有__。

A．基金一般都有最低投资限额要求B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D．以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点

5、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。

A．1B．2C．3D．4

6、____是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A：

消极的股票风格管理及应用B：

积极的股票风格管理及应用C：

混合的股票风格管理及应用D：

独立的股票风格管理及应用

7、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。

A．募集期间对认购费打折B．以低于成本的销售费率销售基金C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

8、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。

A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B．对证券投资业绩进行预测C．违规承诺收益或者承担损失D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

9、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。

A．中国证监会B．中国银监会C．基金行业自律机构D．财政部

10、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性B．专业性C．持续性D．适用性

11、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。

A．8203.36B．8303.72C．8403.36D．8503.72

12、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．3B．5C．8D．10

13、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。

__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；3

14、基金涉及的税收包括__。

A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税

15、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。

A．保险公司B．银行C．交易所D．证券公司

16、防范基金销售技术风险的措施有__。

A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B．信息技术运营有完善的备份措施和方案C．应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D．应定期组织信息系统运营的应急演练

17、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收____A：

营业税B：

印花税C：

增值税D：

企业所得税

18、以下属于金融远期合约的有__。

A．远期外汇合约B．远期利率协议C．远期股指合约D．远期货币合约

19、上市公司公积金的来源有__。

A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C．股东大会决议后提取的任意公积金D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

20、下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A．人员推销B．广告促销C．内部公告D．营业推广

21、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。

A．证券交易量标准B．影响证券市场价格标准C．影响投资者决策标准D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

22、封闭式基金的交易原则是__。

A．机构投资者优先B．价格优先，时间优先C．单笔交易量大者优先D．大宗交易优先

23、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收__。

A．营业税B．企业所得税C．印花税D．增值税

24、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。

A．投资损失由基金管理人承担B．享受到专业化的投资管理服务C．用较少的资金进行多样化的资产配置D．基金财产的保管安全有保障

25、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。

A．时间优先原则B．客户优先原则C．价格优先原则D．数量优先原则

26、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算B．结算C．交收D．结账

27、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____A：

受托人与第三人B：

委托人与第三人C：

受托人与委托人D：

其他

28、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF的折价率为102.5%B．ETF的溢价率为102.5%C．ETF的折价率为2.5%D．ETF的溢价率为2.5%

29、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

30、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、__的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。

A．混合基金B．开放式基金C．封闭式基金D．股票基金

32、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____A：

组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B：

组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C：

组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：

组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

33、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

34、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B．股票一般没有期限性C．股票可以视为无期证券D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

35、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户沟通B．客户寻找C．确定基金销售目标市场D．客户的促成

36、基金信息披露的作用主要体现在__。

A．有利于投资的价值判断B．有利于降低基金运作成本C．有利于防止利益冲突和利益输送D．有利于提高证券市场的效率

37、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。

A：

进行证券投资分析B：

组建证券投资组合C：

投资组合的修正D：

投资组合业绩评估

38、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____A：

基金托管部B：

基金管理部C：

财产托管部D：

资产管理部

39、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。

A：

真实性原则B：

准确性原则C：

完整性原则D：

及时性原则

40、以下不属于利率衍生工具的是__。

A．利率期货B．利率期权C．信用联结票据D．利率互换

41、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。

A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

42、我国开放式基金的赎回方式是__。

A．数量赎回B．金额赎回C．份额赎回D．批量赎回

43、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天B．划出后一天C．划出后两天D．划出后三天

44、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。

A．所有权B．财产支配权C．债权D．财产使用权

45、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。

A．应当经过审计B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标C．信息披露内容无须披露内部监察报告D．信息披露内容包括基金投资组合报告

46、反映股票型基金风险的指标包括__。

A．贝塔系数B．基金分红C．份额净值增长率D．持股集中度

47、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场C．证券发行市场是流通市场的基础和前提D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

48、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。

A．公司合规经营情况B．公司客户服务情况C．公司危机处理情况D．公司信息披露情况

49、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。

A．求偿权B．收入请求权C．货币索取权D．商品所有权

50、基金分红的大小会受到下列__的影响。

A．基金分红政策B．已实现收益C．留存收益D．基金的贝塔值

51、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。

A．基金管理人B．基金托管人C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D．基金监管机构

52、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩B．风险C．投资组合D．信用等级

53、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII基金产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售

54、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。

A．保本基金B．指数型基金C．伞型基金D．指数型基金中的基金

55、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A：

《中华人民共和国证券投资基金法》B：

《中华人民共和国公司法》C：

《中华人民共和国证券法》D：

《中华人民共和国刑法》

56、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。

A．维护与客户的关系B．选择适合的投资方式C．选择合适的营销时机D．提供便利条件，降低客户成本

57、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于____个月。

A：

3B：

6C：

9D：

12

58、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

59、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．投资和研究能力B．资产管理规模C．营销能力D．风险控制能力

60、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B．基金份额净值=基金负债/基金总份额C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额