中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程.docx

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中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程

中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务

操作规程

第一章总那么

第一条为标准客户交易结算资金第三方存管业务操作，依照中国证券监督治理委员会《客户交易结算资金治理方法》（中国证监会第3号令）、中国人民银行《人民币银行结算账户治理方法》和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务治理方法（试行）》，特制定本规程。

第二条客户交易结算资金第三方存管业务网络由总行、分行和营业网点一起组成。

总行负责客户交易结算资金第三方存管业务的治理、监督和客户交易结算存管资金清算；分行负责客户交易结算资金第三方存管业务的组织实施；营业网点负责客户交易结算资金第三方存管业务受理。

第三条客户交易结算资金第三方存管业务发起方式要紧包括:

营业网点柜台、银行、网上银行、证券公司营业网点及电子化渠道等。

第二章总行的业务操作

第四条总行的日初操作。

在业务开始30分钟前启动业务进程。

第五条总行的日间操作

（一）接收分行发送的受理交易信息；

（二）接收证券公司发送的受理交易信息；

（三）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；

（四）及时处置系统运行中显现的异样情形；

（五）对系统的运行进行保护。

第六条总行的日终操作

（一）清算前备份，调整当日转账存疑流水，交易日翻盘，生成当日银证转账文件；

（二）接收券商发送的文件进行分券商清算，客户资金余额查对，生成客户资金余额文件并发送给券商，分券商总分平稳确认，分券商清算确认；

（三）清算后备份，数据归档，数据汇总，文件归档，历史数据导出，文件传送到辅助查询系统，历史数据导入；

（四）每一个月月底进行报表批量生成，及报表上传；

（五）每日做好交易日记。

第三章分行业务操作

第七条分行的日间操作

（一）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；

（二）协助总行及时处置系统运行进程中显现的异样情形；

第八条分行的日终操作。

协助总行处置日终清算进程中显现的异样。

第四章营业网点的业务操作

第九条客户交易结算资金第三方存管业务网点日初操作。

交易开始前20分钟做好受理客户交易结算资金第三方存管业务的预备。

第十条营业网点日间操作

（一）移植客户签约（交易码：

6607）

一、移植客户签约业务适用于已经在证券公司办理预指定，或已经拥有资金账号的个人投资者或机构投资者利用农业银行金穗借记卡办理；

二、营业网点操作

（1）个人投资者申请移植客户签约,需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，将本人有效身份证件原件及复印件、《证券代理业务协议书》客户联（适用于在证券公司营业部签署三方协议的情形，假设需在银行网点签署三方协议，那么投资者必需填写该协议书一式三联，下同）、同名金穗借记卡一并交银行操作员。

机构投资者申请移植客户签约，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖银行预留印鉴，将企业法人营业执照（事业单位法人、社会集体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册记录证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、加盖公章的法定代表人身份证复印件、法定代表人《授权委托书》、经办人身份证件原件及复印件、《证券代理业务协议书》客户联、同名单位金穗借记卡一并交银行操作员。

（2）银行操作员审核《证券代理业务协议书》和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，机构投资者盖章是不是与预留银行印鉴一致。

无误后进入移植客户签约交易菜单录入客户名称，刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码、选择证件类型、录入证件号码，其中，机构投资者证件类型选择营业执照或法人组织机构代码证、证件号码输入营业执照号码或法人组织机构代码，选择输入资金账号，提请投资者输入资金账户密码，录入机构代码，选择邮寄对账单项选择项。

经审核无误，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用空白凭证打印《移植客户签约》回单一式二联，交投资者签字确认，在《证券代理业务协议书》、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《移植客户签约》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《移植客户签约》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、法人授权委托书及投资者提交的资料复印件作为传票附件；另一联《移植客户签约》回单、《证券代理业务协议书》客户联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者；《证券代理业务协议书》的银行留存联专夹保管。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还投资者。

（二）对公结算账户存管签约（交易码：

8203）

一、对公结算账户存管签约业务适用于已经在证券公司办理预指定，或已经拥有资金账号的机构投资者利用农业银行对公结算账户办理。

二、营业网点操作

（1）投资者申请对公结算账户签约，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖银行预留印鉴，将企业法人营业执照（事业单位法人、社会集体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册记录证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、加盖公章的法定代表人身份证复印件、法定代表人《授权委托书》、经办人身份证件原件及复印件、《证券代理业务协议书》客户联、同名单位金穗借记卡一并交银行操作员。

（2）银行操作员审核《证券代理业务协议书》、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，单位投资者盖章是不是与预留银行印鉴一致。

无误后进入对公结算账户签约交易菜单，录入客户名称、银行结算账户账号、证件种类、证件号码、选择输入资金账户账号，提请投资者输入资金账户密码，录入机构代码，选择邮寄对账及币种选项，经网点三级主管审核无误，对交易授权后，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用空白凭证打印《对公结算账户签约》回单一式二联，交投资者签字确认，在《证券代理业务协议书》、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《对公结算账户签约》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《对公结算账户签约》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将单位投资者法定代表人证明书、法人授权委托书及单位投资者提交的资料复印件作为传票附件；另一联《对公结算账户签约》回单、《证券代理业务协议书》客户联连同证件的原件交还投资者。

《证券代理业务协议书》的银行留存联专夹保管。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将证件等相关资料交还投资者。

（三）客户预约开户（交易码：

6604）

一、客户预约开户是指证券投资者通过银行网点进行开户大体信息记录，并由银行将证券投资者信息发送证券公司进行开户预约，最后由投资者到证券公司进行身份核实确认后，即可开通各类账户用于银证转账和证券投资的一项金融效劳业务。

该业务适用于尚未在证券公司开立资金账户的个人投资者及机构投资者利用农业银行金穗借记卡办理。

二、营业网点业务操作

（1）个人投资者申请客户预约开户需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，将本人有效身份证件原件及复印件、同名金穗借记卡一并交银行操作员。

机构投资者申请客户预约开户，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖银行预留印鉴，将企业法人营业执照（事业单位法人、社会集体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册记录证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、加盖公章的法定代表人身份证复印件、法定代表人《授权委托书》、经办人身份证件原件及复印件、同名单位金穗借记卡一并交银行操作员。

（2）银行操作员审核《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，机构投资者盖章是不是与预留银行印鉴一致。

无误后进入客户预约开户交易菜单输入证券公司机构代码，提交系统处置。

返回屏选择拟预约证券公司营业部、业务类型、币种，刷卡读入金穗借记卡卡号，提请投资者输入借记卡取款密码，预设资金账户密码，录入投资者名称、选择证件类型、录入证件号码，其中，机构投资者证件类型选择营业执照或法人组织机构代码证、证件号码输入营业执照号码或法人组织机构代码，选择录入投资者的股东代码、、邮政编码、号码、电话号码、号码、电子邮箱，选择是不是需要邮寄对账。

经审核无误，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用空白凭证打印《客户预约开户》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《客户预约开户》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《客户预约开户》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、法人授权委托书及投资者提交的资料复印件作为传票附件；另一联《客户预约开户》回单的客户留存联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者，并提示投资者及时到选定证券公司办理预约开户激活业务。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还投资者。

（四）借记卡资金转入资金账户（交易码：

6622）

一、借记卡资金转入资金账户业务适用于已经签约我行第三方存管业务的个人投资者或机构投资者利用农业银行金穗借记卡办理。

二、营业网点操作

（1）投资者申请借记卡资金转入资金账户,将签约的金穗借记卡交银行操作员。

（2）银行操作员进入借记卡资金转入资金账户交易菜单，刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码，录入机构代码，选择转账币种，录入转账金额。

经审核无误，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用《中国农业银行记账凭证》打印记账凭证，利用空白凭证打印客户回单各一联，加盖银行业务章和操作员名章，记账凭证交投资者签字确认，作为当日业务会计传票；客户回单连同金穗借记卡交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将金穗借记卡交还投资者。

（五）资金账户资金转银行账户（交易码：

6623）

一、资金账户资金转银行结算账户业务适用于已经签约我行第三方存管业务的个人投资者或机构投资者利用农业银行金穗借记卡或对公结算账户办理。

二、营业网点操作

（1）投资者申请资金账户资金转银行账户,将签约的金穗借记卡或银行结算账户账号交银行操作员。

（2）银行操作员进入资金账户资金转入银行账户交易菜单，选择账户类型，录入银行账号，提请投资者输入资金账户密码，录入机构代码，选择转账币种，录入转账金额。

经审核无误，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用《中国农业银行记账凭证》打印记账凭证，利用空白凭证打印客户回单各一联，加盖银行业务章和操作员名章，记账凭证交投资者签字确认，作为当日业务会计传票；客户回单连同金穗借记卡或对公结算账号交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故。

（六）对公结算账户资金转资金账户（交易码：

8200）

一、对公结算账户资金转资金账户业务适用于已经签约我行第三方存管业务的机构投资者利用支票办理。

二、营业网点操作

（1）机构投资者申请对公结算账户资金转资金账户,需将签约的对公结算账户支票交银行操作员。

（2）银行操作员进入对公结算账户资金转资金账户交易菜单，录入对公结算账户号；选择支付方式，查对支票印鉴是不是与预留银行印鉴一致，或是录入支付密码；录入单据签发日期；选择凭证种类，录入凭证号码；录入转账金额；选择转账币种；录入机构代码；经网点三级主管审核无误，对交易授权后，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用《中国农业银行记账凭证》打印记账凭证，利用空白凭证打印客户回单各一联，加盖银行业务章和操作员名章，记账凭证交投资者签字确认，作为当日业务会计传票，支票作为传票附件；客户回单交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将转账支票交还投资者。

（七）改换借记卡（交易码：

6614）

一、改换借记卡业务适用于已经签约我行第三方存管业务的个人投资者或机构投资者利用农业银行金穗借记卡办理。

假设投资者原卡丢失、密码遗忘、销卡，需利用强制变更签约账户交易（交易码：

7085）改换借记卡。

二、营业网点操作

（1）个人投资者申请改换借记卡,需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，将本人有效身份证件原件及复印件，需变更的新旧同名借记卡一并交银行操作员。

机构投资者申请改换借记卡，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖银行预留印鉴，将营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，需变更的新旧同名单位借记卡一并交银行操作员。

（2）银行操作员审核《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，机构投资者盖章是不是与预留银行印鉴一致。

无误后进入改换借记卡交易菜单录入原借记卡号、提请投资者输入原借记卡密码，刷卡读入新借记卡号、设置新借记卡密码，录入投资者资料，经审核无误，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用空白凭证打印《改换借记卡》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《改换借记卡》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《改换借记卡》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件；另一联《改换借记卡》回单连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将金穗借记卡等相关资料交还投资者。

（八）强制变更签约账户（交易码：

7085）

一、强制变更签约账户业务适用于已经签约我行第三方存管业务的投资者变更银行结算账户。

该交易支持个人投资者改换借记卡、机构投资者单位借记卡改换单位借记卡、单位借记卡改换对公结算账户、对公结算账户改换对公结算账户。

二、营业网点操作

（1）个人投资者申请强制变更签约账户,需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，将本人有效身份证件原件及复印件，需更新的同名借记卡一并交银行操作员。

机构投资者申请强制变更签约账户，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖银行预留印鉴，将营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，新的单位借记卡或单位银行结算账户账号一并交银行操作员。

（2）银行操作员审核《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，单位投资者盖章是不是与预留银行印鉴一致。

无误后进入强制变更签约账户交易菜单，录入机构代码，选择原账户类型、录入原签约账号，选择证件类型、录入证件号码，选择新账户类型、录入新签约账号，选择新签约账户币种。

假设新签约账户为非单位银行结算账户，应提请投资者输入新签约账户密码。

经网点三级主管审核无误，对交易授权后，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用空白凭证打印《强制变更签约账户》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《强制变更签约账户》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《强制变更签约账户》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件；另一联《强制变更签约账户》回单连同证件的原件或金穗借记卡交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将证件或金穗借记卡等相关资料交还投资者。

（九）客户信息修改（交易码：

6610）

一、客户信息修改是指已经签约我行第三方存管业务的个人投资者或利用单位借记卡的机构投资者修改银行存管系统中记录的客户信息，该交易不能修改客户的证件类型、证件号码、客户名称。

二、营业网点操作

（1）个人投资者申请客户信息修改,需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，将本人有效身份证件原件及复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。

机构投资者申请客户信息修改，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖银行预留印鉴，将营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、签约的金穗借记卡一并交银行操作员。

（2）银行操作员审核《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，机构投资者盖章是不是与预留银行印章一致。

无误后进入客户信息修改交易菜单，系统联动客户信息查询交易，通过录入银行账户与机构代码或录入证件类型、证件号码及机构代码的两种查询方式，查询投资者原记录资料与投资者填写的《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》信息，经审核无误，提交系统处置；选择录入修改项：

新号码、新电话号码、新号码、新邮政编码、新、新电子邮箱，经审核无误，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用空白凭证打印《客户信息修改》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《客户信息修改》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《客户信息修改》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件；另一联《客户信息修改》回单连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将金穗借记卡等相关资料交还投资者。

（十）对公结算账户客户信息修改（交易码：

8204）

一、对公结算账户客户信息修改是指利用对公结算账户签约我行第三方存管业务的机构投资者修改银行存管系统中记录的客户信息，该交易不能修改客户的证件类型、证件号码、客户名称。

二、营业网点操作

（1）机构投资者申请对公结算账户客户信息修改，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖预留银行印鉴，营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、签约的对公结算账户账号一并交银行操作员。

（2）银行操作员审核《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，机构投资者盖章是不是与预留银行印章一致。

无误后进入对公结算账户客户信息修改交易菜单，系统联动客户信息查询交易，通过录入银行账户与机构代码或录入证件类型、证件号码及机构代码的两种查询方式，查询单位投资者原记录资料与投资者填写的《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》信息，经审核无误，提交系统处置；选择录入修改项：

新号码、新电话号码、新号码、新邮政编码、新、新电子邮箱及邮寄对账选项，经网点三级主管审核无误，对交易授权后，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，利用空白凭证打印《对公结算账户客户信息修改》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《对公结算账户客户信息修改》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《对公结算账户客户信息修改》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件；另一联《对公结算账户客户信息修改》回单连同证件的原件交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将证件等相关资料交还投资者。

（十一）预指定客户证件类型修改（交易码：

7086）

一、预指定客户证件类型修改业务适用于利用重号身份证在我行开立借记卡的个人客户把存管系统中证件类型由居民身份证改成重号身份证。

二、营业网点操作

（1）投资者申请预指定客户证件类型修改交易,需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，将本人有效身份证件与《户口簿》的原件及复印件交银行操作员。

（2）银行操作员审核《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是不是标准、内容是不是完整，证件和资料是不是齐全、有效，无误后进入预指定客户证件类型修改交易菜单录入机构代码、资金账号、姓名，选择账户类型、币种，经网点三级主管审核无误，对交易授权后，提交系统处置。

（3）银行操作人员收到受理成功信息后，打印并审核《预指定客户证件类型修改》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《预指定客户证件类型修改》回单上加盖银行业务章和操作员名章。

将《预指定客户证件类型修改》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件；另一联《预指定客户证件类型修改》回单连同证件的原件交还投资者。

（4）收到受理不成功信息时须向投资者说明缘故，并将金穗借记卡等相关资料交还投资者。

（十二）客户信息查询（交易码：

6611）

一、客户信息查询业务适用于签约我行第三方存管业务的个人投资者和机构投资者查询其在银行存管系统上客户信息。

二、营业网点操作

（1）投资者申请客户信息查询交易，向银行操作员提供签约的借记卡卡号、对公结算账号或有效证件。

（2）银行操作员进入客户信息查询交易菜单项选择择查询类型，选择账号类型、输入账号、机构代码或选择证件类型、输入证件号码、机构代码，经审核无误，提交系统处置。

（3）操作员收到受理成功信息后，将查询结果告知投资者。

查询完毕将金穗借记卡、对公结算账号或有效证件交还投资者。

（十三）查询资金账户资金（交易码：

6621）

一、查询资金账户资金是指银行存管系统实时联机证券公司系统查询到证券公司端记录的资金账户余额，包括可取余额、可用余额和账户余额。

二、营业网点操作

（1）投资者申请查询资金账户资金，向银行操作员提供签约的银行结算账户账号。

（2）银行操作员进入查询资金账户资金交易菜单，选择账户类型，录入签约的银行账号、机构代码，选择币种，经审核无误，提交系统处置。

（3）操作员收到受理成功信息后，将查询结果告知投资者。

（十四）机构代码查询（交易码：

6620）

一、机构代码查询是指查询证券公司总部编码。

二、营业网点操作

（1）银行操作员进入机构代码查询交易菜单，选择需查询效劳器，提交系统处置。

（2）操作员收到受理成功信息后，将查询结果告知查询人。

（十五）柜台交易流水查询（交易码：

6637）

一、柜台交易流水查询指查询当日本网点所有柜员或本柜员除转账之外的所有的柜台端发生的交易流水。

二、营业网点操作

（1）银行操作员进入柜台交易流水查询交易菜单，选择录入查询标志，经审核无误，提交系统处置。

（2）操作员收到受理成功信息后，可查询到当日柜台本柜员或本网点的交易流水。

（十六）柜台资金账户转账流水查询（交易码：

6638）

一、柜台资金账户转账流水查询是指查询当日本网点所有柜员或本柜员所办理的资金账户转账流水。

二、营业网点操作

（1）银行操作员进入柜台转账流水查询菜单，选择录入查询标志，经审核无误，提交系统处置。

（2）操作员收到受理成功信息后，可查询到当日柜台本柜员或本网点的资金账户转账交易流水。

第五章证券公司主办行业务操作

第十一条银证转账汇总数据预判定

证券公司汇总账户开户行应于每一个工作日下午4:

00后,登录“中国农业银行投资资金存管系统（以下简称DTS）”生产库，查询当日94账户汇总数据，判定证券公司汇总账户资金是不是足额清算银证转账，如资金不足，应联系证券公司于当日营业终止前转入资金。

第十二条