05678金融法 全国历年真题.docx

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05678金融法全国历年真题

全国2005年10月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融学

（一）试卷

（课程代码5678）

本试卷共10页，满分l00分，考试时间150分钟。

总分

题号

一

二

三

四

五

核分人

题分

20

20

20

20

20

复查人

得分

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求

的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未

选均无分。

1．中国人民银行总行行长由【】

A．全国人民代表大会提名B．全国人大常委会委员长提名

C．国家主席提名D．国务院总理提名

2．中国人民银行向商业银行贷款的最长期限不得超过【】

A．1年B．3个月C．6个月D．2年

3．中国人民银行的直接领导机构是【】

A．国务院B．财政部

C．全国人民代表大会D．国家改革与发展委员会

4．依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币

【】

A．l亿元B．5亿元C．10亿元D．20亿元

5．依据我国《商业银行法》的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的

总和，不得超过总行注册资本金额的【】

A．20％B．30％C．60％D．80％

6．收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到该公司发行的股份总额的75％以上时，

该上市公司的股票应当在证券交易所【】

A．终止交易B．中止交易

C．继续交易D．暂停交易

7．依据我国金融法律法规的规定，下列人员中不旱于知悉证券交易内幕信息知情人员

的是【】

A．发行人的董事、监事、经理及有关的高级管理人员

B．持有公司39／6以上股份的股东

C．发行股票公司的控股公司的高级管理人员

D．证券监管机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员

8．商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银

行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是【】

A．6个月B．1年C．2年D·5年

9．依据我国金融法律法规的规定，投资者应向中国证监会报告的事项是，投资者通过

证券交易所的股票交易，持有一个上市公司已发行的股份的【】

A．2％B．3％C．4％D·5％

10．依据我国《外资金融机构管理条例》的规定，除外国银行分行以外，外资金融机构

的固定资产不得超过其实收资本加储备金之和的【】

A．20％B．25％C．40％D．60％

11．依据我国金融法律法规的规定，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收

购行为完成后，其不得转让的期限是【】

A．3个月内B．4个月内C．5个月内D-6个月内

12．在上市公司的收购过程中，收购要约的有效期自收购要约发出之日起计算，其期限

为【】

A．不得少于25个工作日，并不得超过50个工作日

B．不得少于30个工作日，并不得超过60个工作日

C．不得少于35个工作日，并不得超过70个工作日

D．不得少于40个工作日，并不得超过80个工作日

13．在我国的期货交易过程中，期货市场的竞价方茸是【】

A．电脑自动撮合成交方式B．公开喊价方式

C．匿名喊价方式D．一对一喊价方式

14．依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市

的，则其股本总额至少应达到的数额是【】

A．3000万元B．4000万元c．5000万元．D·6000万元

15．依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是【】

A．证券公司可自行决定是否加入中国证券业协会

B．中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织

C．中国证券业协会由民政部核准登记

D．中国证券业协会属于社会团体法人

16．依据我国金融法律法规的规定，上市公司发行可转换债券后，其累计的债券余额不得超过公司净资产额的【】

A．309／6B．40％C．50％D．60％

17．依据我国金融法律法规的规定，需承销团承销的向社会公开发行的股票，其票面总额是人民币【】

A．2000万元B．3000万元

C．4000万元D．5000万元以上

18．设立城市信用社，其社员人数必须达到【】

A．20个B．30个C．40个D．50个以上

19．农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的【】

A．20％B．30％C．50％D．60％

20．我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的【】

A．10％B．20％C．30％D．50％

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合：

求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、

少选或未选均无分。

21．银行与客户关系的原则是【】

A．平等原则B．公平原则C．自愿原则

D．信用原则E．效益性原则

22．依据我国《担保法》的规定，留置主要使用在下列合同中【】

A．保管合同B．运输合同C．加工承揽合同

D．技术转让合同E．演出合同

23．关于保证人的资格，下列表述正确的是【】

A．学校不得为保证人

B．医院不得为保证人

C．幼儿园不得为保证人

D．企业法人的职能部门不得为保证人

E．企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，在授权范围内也不得为保证人

24．依据我国金融法律法规的规定，境外上市的企业应当符合的条件有

【】

A．符合国家产业政策，企业应属于国家允许外商投资的行业

B．企业有发展潜力，急需资金

C．企业有一定的知名度和经营管理水平

D．企业有一定的创汇能力，创汇水平一般要达到税后净利润额的5％以上

E．企业发行境外上市外资股筹资额预计可达3亿元人民币以上

25．依据我国金融法律法规的规定，证券交易内幕信息包括【】

A．公司的经营方针或者经营范围发生重大变化

B．公司作出的重大投资行为或者重大的购置财产的决定

C．公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

I）．上市公司收购的有关方案

E．公司的生产经营的外部条件发生的重大变化

26．我国人民币的发行原则是【】

A．经济发行的原则B．计划发行的原则C．分散发行的原则

D．发行贮备的原则E．定向发行的原则

27．依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准为【】

A．超额兑换B．全额兑换C．半额兑换

D．比例兑换E．不予兑换

28．依据我国金融法律法规的规定，下列可以办理信用卡销户的情形有

【】

A．信用卡有效期满45天后，持卡人不更换新卡的

B．信用卡挂失满45天后，没有附属卡的，又不更换新卡的

C．信用卡持卡人因故死亡，发卡银行已收回信用卡30天的

D．信用卡持卡人要求销户的，并已交回信用卡30天的

E．信用卡账户两年（含两年）以上未发生交易的

29．中国证监会依法履行职责时，有权采用的措施有【】

A．进人违法行为发生场所调查取证

B．询问与被调查事件有关的单位和个人

C．查阅、复制与被调查事件有关的文件资料等

D．如有需要，可自行决定封存与被调查事件有关的文件资料

E．如有需要，可自行决定冻结与被调查事件有关的资金

30．目前我国可进行期货交易的商品有【】

A．外汇B．小麦C．铜

D．天然橡胶E．大豆

三．简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31．简述信托业的特点。

32．简述上市公司暂停上市的情形。

33简述我国《担保法》规定的可以质押的权利。

34．简述基金托管人应当具备的条件。

四．论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35．试述《贷款通则》对贷款人的限制。

36．试述股票发行与交易的基本原则。

五．案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37．王某因购买商品房急需1万元钱，A财务公司建议其到B银行当地支行申请信用卡。

B银行当地支行正在推广本行的信用卡，允许持卡人的最高信用额度是1万元，且该信用卡的还款利息大大低于当地的银行贷款利率。

王某就到B银行申请了1万元钱现金（王某帐面上在C单位刷卡消费了1万元），王某支付了A财务公司一定比例的酬金。

请依据我国信用卡的规定分析上述案例中的违法之处。

38．2003年3月，甲银行向乙银行投入资金200万元人民币，此时股票市场和房地产市场十分火爆，甲银行见有利可图，随将投入一半资金投资于股票市场，另一半借贷给某房地产公司用以房地产开发。

直到2003年10月甲银行才向乙银行归还该笔投入款。

问：

（1）甲银行在投入资金的使用上有哪些违法之处？

（2）我国《商业银行法》对投入资金的用途有哪些特别规定？

2006年10月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融法试卷

（课程代码5678）

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和【】

A．融资关系B．金融管理法律关系

C．融资法律关系D．金融管理关系

2．在我国，对银行业负有监管职责的机构是【】

A．中国建设银行和中国工商银行B．中国证监会和中国保监会

C．中国人民银行和中国银监会D．财政部和国家国资委

3．我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币【】

A．3000万元B．5000万元

C．1亿元D．10亿元

4在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是【】

A．商业银行B．中国人民银行

C．国务院D．证券交易所

5．根据《商业银行法》的规定．商业银行的资本充足率不得低于【】

A．6％B．8％

C．1O％D．12％

6．在我国，下列关于外国银行分行的表述，正确的是【】

A．它是总行在外国注册设立的外国银行的分支机构

B．它是在我国注册设立的合资银行设立的分支机构

C．它是跨国银行在我国设立的代表机构

D．它是中外合资银行

7．下列主体中，可以取得城市信用社社员资格的是【】

A．具有企业法人营业执照的中小企业

B．大中型国有企业

C．国家公务员

D．城市商业银行

8．一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起【】

A．3个月B．6个月

C．1年D．2年

9．关于黑市外汇交易，下列表述中不正确的是【】

A．黑市外汇交易应当取缔

B．黑市外汇汇率的波动主要取决于供求关系

C．单位应当在正式外汇市场交易，个人允许在场外交易

D．治理黑市外汇交易应当市场调节疏导与法律规制相结合

10．负责残损人民币回收和销毁的机构是【】

A．中国人民银行

B．中国银监会

C．受理残损人民币兑换申请的商业银行

D．各级工商行政管理局

11．银行与客户的关系本质上讲是一种【】

A．监管法律关系B．契约关系

C．担保关系D．投资关系

12．从法律关系的特殊性来看，期货交易的【】

A．买方和卖方都是以期货交易所为对手

B．买方以卖方为直接交易对手

C．做空一方以期货交易所为对手，作多方不是

D．做多一方以期货交易所为对手，做空方不是

13．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为

【】

A．借款担保B．投标担保

C．履约担保D．抵押担保

14．在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的基本权利义务主要由【】

A．发卡银行决定B．中国银联确定

C．当事人协商确定D．有关信用卡管理的法规规章做出规定

15．以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币【】

A．1亿元B．1.5亿元

C．2亿元D．2.5亿元

16．某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是【】

A．本公司自销发行B．由开户银行代销发行

C．由单个证券公司承销发行D．由承销团承销发行

17．股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币【】

A．3000万元B．5000万元

C．1亿元D．1．5亿元

18．现阶段，下列主体中不能发行公司债券的是【】

A．股份有限公司

B．国有独资公司

C．两个以上的国有投资主体投资设立的有限责任公司

D．两个以上的私营企业投资设立的有限责任公司

19．可转换公司债券是【】

A．发行公司担保付本息的债券

B．可以依据约定转为发行公司股份的债券

C．对发行公司有追索权的债券

D．可与公司债权债务抵销的债券

20．某公司在发行可转换债券时承诺：

当公司股票价格在一段时间内连续高于转股价格达到某一幅度时，该公司按照事先约定的价格买回来转股的可转换债券。

这一条款属于【】

A．回售条款B．赎回条款

C．转股价格调整条款D．转换期限条款

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

21．中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括

【】

A．存款准备金B．中央银行基准利率

C．再贴现D．向商业银行提供贷款

E．公开市场业务

22．我国《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。

这里的关系人包括【】

A．商业银行的董事B．商业银行的监事

C．商业银行董事的近亲属D．商业银行的信贷业务人员

E．商业银行的管理人员

23．在我国，广义的外资金融机构有【】

A．外资独资银行B．外资独资保险公司

C．外资财务公司D．中外合资保险公司

E．中外合资投资银行

24．在我国，金融租赁合同有下列情形之一的，应当认定不生效或者无效。

【】

A．合同所涉及的项目应当报批而未经有关部门批准的

B．出租人不具有融资租赁经营范圃的

C．承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金的

D．以融资租赁合同形式规避国家法律的

E．承租人与租赁物的实际使用人不一致的

25．我国有关银行法规所规定的担保贷款的形式有【】

A．保证贷款B．抵押贷欺

C．信用证贷款D．信用卡贷款

E．质押贷敬

26．有权查询客户银行资料的单位有【】

A．人民法院B．人民检察院

C．公安机关D．海关

E．税务部门

27．下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有【】

A．美元B．美元汇票

C．美元债券D．欧元

E．特别提款权

28．按股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为普通股和优先股。

其中，普通股股东按持有股份比例享有的权利包括【】

A．公司决策参与权B．利润分配权

C．优先认股权D．剩余资产分配权

E．优先股股东权

29．申请上市的公司债券必须符合的条件有【】

A．债券的期限在1年以上B．债券信用等级不低于A级

C．债券须有担保人担保D．债券持有人不得少于l万人

E．债券的利率不低于年利率10％

30．我国目前期货合约的标准化条款包括【】

A．交易数量与单位条款B．交割地点条款

C．交割期条款D．最小变动价位条款

E．最后交易日条款

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31．简述商业银行的经营原则。

32．简述信托财产的独立性。

33．我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些?

34．证券投资基金托管人及基金管理人有哪些共同义务?

四、论述题（本大霞共2小题，每小题10分，共20分）

35．论述我国法律规定货币政策目标的意义。

36．论述商业银行对存款人的保证支付责任。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37．2004年3月，甲企业向乙银行申请贷款500万元，乙银行要求甲提供担保。

在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证。

在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的500万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限。

2005年4月，贷款到期，甲没有按期归还贷款。

2005年9月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。

问：

（1）乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合法，为什么?

（2）丙的保证责任是否超过保证期限?

为什么?

（3）丙应承担的保证责任的范围有哪些?

38．朱某等四人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易卡，分别在数个证券公司开设交易账户，炒作深圳证券交易所上市的某公司股票（下称J股票）。

2003年7月至8月间，朱某在低位大量买进J股票，其中7月初建仓买进500万股，7月底加仓买进350万股，至8月再次加仓50O多万股，使其掌控的各账户J股票持仓量占J股票流通总股本的35％。

同年9月3日起，朱某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，即使用不同的账户对股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股14元附近升至100多元。

尔后，朱某大量抛售J股票，获利近l亿元，整个炒作运用资金共9亿多元。

此后，J股票价格先是由于朱莱的强大抛售而触发连连暴跌，后又由于证券监管部门对某公司立案调查的消息公布而触发连续多个跌停板，从100多元最低跌至8元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。

问：

（1）朱某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为t为什么?

（2）朱某应承担什么法律责任?

2007年10月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融法试卷

课程代码5678

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

l.属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是（）

A.国家外汇管理局局长B.国家发展与改革委员会主任

C.财政部部长D.审计署审计长

2.中国人民银行不能从事的业务是（）

A.公开市场业务B.再贴现

C.经理国库D.向地方政府贷款

3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是（）

A.信用原则B.自愿原则

C.公平原则D.平等原则

4.根据2OO3年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是（）

A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构

C.国务院D.财政部

5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是（）

A.外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金

B.外资金融机构不能经营人民币业务

C.外资金融机构应确保其资产的流动性

D.外资金融机构应按照规定计提呆账准备金

6.农村信用社的权力机构是（）

A.理事会B.监事会

C.社员代表大会D.理事长

7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及（）

A.公益信托B.贸易信托

C.不动产信托D.金融信托

8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（）

A.企事业法人B.其他经济组织

C.个体工商户D.具有限制行为能力的自然人

9.根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）

A.中国人民银行B.财政部

C.国务院D.审计署

1O.根据《中华人民共和国担保法》，可以作为抵押财产的是（）

A.某企业所有的汽车B.某农民分得的自留地

C.某企业被查封的汽车D.某幼儿园的教学设备

11.以下有关质押的表述，错误的是（）

A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物

C.债权消灭，质权也就消灭D.质押合同自签订之日起生效

l2.根据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停止支付的期限最长不得超过（）

A.3个月B.6个月

C.9个月D.12个月

13.“为储户保密”原则的含义是（）

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询

C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询

14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优惠利率，商业银行发放贷款利率

（）

A.有上限限制B.无上限限制

C.经批准的无上限限制D.资本充足率达到8%的无上限限制

l5.即期外汇交易的交割时间是（）

A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日

C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日

16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）

A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率

B.按存款时利率

C.按取款时利率

D.按平均利率

17.以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（）

A.外国货币B.外币有价证券

C.外国房地产D.特别提款权

18.根据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过一定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币（）

A.3000万元B.5000万元

C.1亿元D.2亿元

l9.根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（）

A.3个月B.6个月

C.9个月D.12个月

2O.下列表述不正确的是（）

A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会决定暂停其股票上市

B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会决定暂停其股票上市

C.公司有重大违法行为的，由中国证监会决定暂停其股票上市

D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会决定暂停其股票上市

21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是（）

A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上

B.可转换债券的期限在2年以上

C.可转换债券的实际发行额在人民币1亿元以上

D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年

22.基金契约当事人不包括（）

A.基金发起人B.基金管理人

C.基金托管人D.基金经理人

23.在公司发生的下列情况中，应作临时报告并公告的情况是（）

A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股3%以上

B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股5%以上

C.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股6%以上

D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股9%以上

24.期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度称为（）

A.期货保证金制度B.期货交