玉环农商银行度信息披露报告模板.docx
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玉环农商银行度信息披露报告模板
玉环农商银行2018年度信息披露报告
§1、重要提示
本行董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
本行年度财务报告已经大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
本行董事长陈庆华、行长陈峰、计划财务部总经理董海燕保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2、本行慨况
一、本行简介
（一）法定中文名称：
XX公司（简称：
玉环农商银行，本报告称“本行”）。
注册资金：
人民币*********元
（二）法定代表人：
XXX
（三）联系人：
XXX
联系地址：
浙江省XX市玉城街道珠港大道26号
玉环农商银行董事会办公室
联系电话：
（0576）********
传真：
（0576）********
（四）注册住所：
浙江省XX市玉城街道珠港大道26号
邮政编码：
******
（五）选定的信息披露报纸：
上海金融报
（六）年度报告备置地点：
本行各支行（部）、董事会办公室
（七）其他有关资料
本行聘请的会计师事务所名称：
大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所
办公地址：
XX市XX区钱潮路636号万邦大楼6楼
二、本行组织结构
（一）根据本行章程的规定，设立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层。
（二）根据经营管理的需要，本行现内设办公室、信贷业务部、市场拓展部、电子银行部、合规风险部、计划财务部、科技信息部、人力资源部、审计部、保卫部。
（三）本行下辖本级营业部和城关、珠港、清港、楚门、龙溪、干江、坎门、西台、陈屿、沙门、玉城11家支行。
三、本行员工情况
截止2018年末，本行在岗员工472人，其中中层干部以上管理人员61人，占全行在岗员工的12.92%。
§3、经营概况
一、本年度主要利润指标
单位：
人民币千元
项目
金额
比上年增加
增幅
利润总额
281368
13337
4.98%
主营业务利润
309794
26134
9.21%
投资收益
161143
14420
9.83%
营业外收支净额
-28426
12796
-81.87%
净利润
211230
10787
5.38%
二、主要会计财务数据
单位：
除每股收益为人民币元外，其余均为人民币千元
项目
2018年度
2017年度
增幅
总资产
********
********
9.40%
股东权益
********
********
10.17%
主营业务收入
995351
907365
9.7%
利润总额
281368
268031
4.98%
每股净资产
4.41
4.01
9.98%
净资产收益率
13.16%
13.72%
-0.56%
三、截止报告期末前二年补充财务数据
单位：
人民币万元
项目
2018年度
2017年度
增幅
存款总额
********
********
10.83%
其中：
长期存款
444666
310889
43.03%
贷款总额
********
894166
15%
其中：
短期贷款
599375
626549
-4.34%
中长期贷款
407445
267540
52.30%
贴现
20283
77
262.42%
四、股东权益变动情况
单位：
人民币千元
资本项目
期初数
本期增加
本期减少
期末数
实收资本
381429
0
0
381429
资本公积
0
0
0
0
其他综合收益
0
0
0
0
盈余公积
235216
30067
0
265283
一般准备
338969
30067
0
369036
未分配利润
572161
211230
119798
663593
五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标
项目
标准值
2018年度
2017年度
资本充足率（%）
≥10.5
14.65%
14.39%
一级资本充足率（%）
≥8.5
13.53%
13.27%
核心一级资本充足率（%）
≥7.5
13.53%
13.27%
流动性比率（%）
≥25
49.77%
47.78%
存贷比（%）
≤75
64.24%
61.61%
净拆借资金比例（%）
≤-4
0
0
不良贷款比例（%）
≤5
0.80%
1.06%
表内贷款利息回收率（%）
99.96%
98.44%
最大单一客户贷款比例（%）
≤10
6.70%
2.82%
最大十家客户贷款比例（%）
≤150
22.11%
21.53%
注：
以上指标按年末余额监管口径计算。
不良贷款比例=（次级贷款+可疑贷款+损失贷款）/贷款余额。
如按“一逾两呆”口径，2018年、2017年不良贷款比例分别为0.47%、0.56%。
§4、财务会计报告
一、会计报表
（一）资产负债表
2018年12月31日
单位：
人民币元
资产
年末数
年初数
负债及所有者权益
年末数
年初数
资产：
负债：
现金及存放中央银行款项
2,513,332,900.33
*********.75
向中央银行借款
贵金属
-
联行存放款项
259,318.11
212687.06
存放联行款项
-
同业及其他金融机构存放款
36,082,177.69
********.46
存放同业款项
1,131,821,698.09
*********.79
拆入资金
********.00
拆出资金
109,588,000.00
*********.00
交易性金融负债
交易性金融资产
衍生金融负债
衍生金融资产
卖出回购金融资产款
*********.00
买入返售金融资产
499,000,000.00
*********.00
吸收存款
16,007,950,525.49
*********.56
应收款项类金融资产
437,370,862.64
*********.00
应付职工薪酬
73,838,330.98
********.23
应收利息
44,862,876.45
********.51
应交税费
49,267,056.42
********.04
应收股利
-
-
应付利息
363,266,677.08
*********.20
其他应收款
20,562,578.82
424391.69
应付股利
持有待售资产
2,000,000.00
持有待售负债
-
-
发放贷款和垫款
9,741,383,163.45
*********.03
其他应付款
27,648,875.32
********.67
可供出售金融资产
472,278,295.35
********.00
预计负债
-
-
持有至到期投资
2,959,837,847.30
*********.94
应付债券
-
-
长期股权投资
-
递延所得税负债
1,254,218.14
-
投资性房地产
-
其他负债
95,660,407.52
*********.26
固定资产
216,438,256.87
*********.74
负债总计
16,655,227,586.75
********.48
在建工程
15,127,401.11
********.11
所有者权益：
固定资产清理
-
-
实收资本（股本）
381,428,826.00
381,428,826.00
无形资产
54,618,462.32
********.10
其中：
法人股股本
142,870,585.00
142,870,585.00
长期待摊费用
4,748,136.87
********.87
自然人股股本
238,558,241.00
238,558,241.00
抵债资产
********.00
资本公积
0.07
-0.10
递延所得税资产
115,360,884.70
*********.97
减：
库存股
待处理财产损益
其他综合收益
3,762,654.41
其他资产
164167.13
盈余公积
265,282,669.55
*********.23
-
-
一般风险准备
369,036,181.55
*********.24
-
-
未分配利润
663,593,445.97
*********.78
-
-
所有者权益合计
1,683,103,777.55
*********.15
资产总计
18,338,331,364.30
********.63
负债及所有者权益合计
18,338,331,364.30
********.63
（二）利润表
2018度
单位：
人民币元
项目名称
上年数
本年数
一、营业收入
*********.27
*********.95
利息收入
*********.76
*********.81
金融机构往来收入
********.63
********.45
手续费及佣金收入
********.30
********.63
其他营业收入
464046.16
********.72
汇兑损益
-********.58
-********.66
二、营业支出
*********.17
*********.68
利息支出
*********.99
*********.01
金融机构往来支出
********.98
********.55
手续费及佣金支出
********.44
********.34
业务及管理费
*********.57
*********.31
资产减值损失
*********.19
*********.47
其他营业支出
三、营业税金及附加
********.99
********.40
四、营业利润
*********.11
*********.76
投资收益
*********.93
*********.18
营业外收入
532955.78
********.33
营业外支出
********.51
********.57
以前年度损益调整
五、利润总额
*********.31
*********.52
减：
所得税
********.56
********.44
六、净利润
*********.75
*********.08
二、会计师事务所审计意见
浙江玉环农商银行财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了浙江玉环农商银行2018年12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果、股东权益。
三、会计报表附注
（一）或有事项
截止资产负债表日，本行承兑汇票余额为26386.34万元，保证金余额13389.34万元，保证金率50.74%，存单
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