玉环农商银行度信息披露报告模板.docx

1、玉环农商银行度信息披露报告模板玉环农商银行2018年度信息披露报告1、重要提示本行董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本行年度财务报告已经大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。本行董事长陈庆华、行长陈峰、计划财务部总经理董海燕保证年度报告中财务报告的真实、完整。2、本行慨况 一、本行简介（一）法定中文名称：XX公司（简称：玉环农商银行，本报告称“本行”）。注册资金：人民币*元（二）法定代表人：XXX（三）联系人：XXX联系地址：浙江省XX市玉城街道珠港大

2、道26号玉环农商银行董事会办公室联系电话：（0576）*传 真：(0576）*（四）注册住所：浙江省XX市玉城街道珠港大道26号邮政编码：*（五）选定的信息披露报纸：上海金融报（六）年度报告备置地点：本行各支行（部）、董事会办公室（七）其他有关资料本行聘请的会计师事务所名称：大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所办公地址：XX市XX区钱潮路636号万邦大楼6楼二、本行组织结构（一）根据本行章程的规定，设立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层。（二）根据经营管理的需要，本行现内设办公室、信贷业务部、市场拓展部、电子银行部、合规风险部、计划财务部、科技信息部、人力资源部、审计部、保卫部。（

3、三）本行下辖本级营业部和城关、珠港、清港、楚门、龙溪、干江、坎门、西台、陈屿、沙门、玉城11家支行。三、本行员工情况截止2018年末，本行在岗员工472人，其中中层干部以上管理人员61人，占全行在岗员工的12.92 %。3、经营概况一、本年度主要利润指标 单位：人民币千元项目金额比上年增加增幅利润总额281368133374.98%主营业务利润309794261349.21%投资收益161143144209.83%营业外收支净额-2842612796-81.87%净利润211230107875.38%二、主要会计财务数据 单位：除每股收益为人民币元外，其余均为人民币千元项目2018年度2017

4、年度增幅总资产*9.40%股东权益*10.17%主营业务收入9953519073659.7%利润总额2813682680314.98%每股净资产4.414.019.98%净资产收益率13.16%13.72%-0.56%三、截止报告期末前二年补充财务数据 单位：人民币万元项目2018年度2017年度增幅存款总额*10.83%其中：长期存款44466631088943.03%贷款总额*89416615%其中：短期贷款599375626549-4.34%中长期贷款40744526754052.30%贴现2028377262.42%四、股东权益变动情况 单位：人民币千元资本项目期初数本期增加本期减少期

5、末数实收资本38142900381429资本公积0000其他综合收益0000盈余公积235216300670265283一般准备338969300670369036未分配利润572161211230119798663593五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标项目标准值2018年度2017年度资本充足率（%）10.514.65%14.39%一级资本充足率（%）8.513.53%13.27%核心一级资本充足率（%）7.513.53%13.27%流动性比率（%）2549.77%47.78%存贷比（%）7564.24%61.61%净拆借资金比例（%）-400不良贷款比例（%）50.80%1.06%

6、表内贷款利息回收率（%）99.96%98.44%最大单一客户贷款比例（%）106.70%2.82%最大十家客户贷款比例（%）15022.11%21.53%注：以上指标按年末余额监管口径计算。不良贷款比例=(次级贷款+可疑贷款+损失贷款)/贷款余额。如按“一逾两呆”口径，2018年、2017年不良贷款比例分别为0.47%、0.56%。4、财务会计报告一、会计报表（一）资产负债表2018年12月31日单位：人民币元资 产年末数年初数负债及所有者权益年末数年初数资产：负债：现金及存放中央银行款项2,513,332,900.33*.75向中央银行借款贵金属-联行存放款项259,318.11212687

7、.06存放联行款项-同业及其他金融机构存放款36,082,177.69*.46存放同业款项1,131,821,698.09*.79拆入资金*.00拆出资金109,588,000.00*.00交易性金融负债交易性金融资产衍生金融负债衍生金融资产卖出回购金融资产款*.00买入返售金融资产499,000,000.00*.00吸收存款16,007,950,525.49*.56应收款项类金融资产437,370,862.64*.00应付职工薪酬73,838,330.98*.23应收利息44,862,876.45*.51应交税费49,267,056.42*.04应收股利-应付利息363,266,677.08

8、*.20其他应收款20,562,578.82424391.69应付股利持有待售资产2,000,000.00持有待售负债-发放贷款和垫款9,741,383,163.45*.03其他应付款27,648,875.32*.67可供出售金融资产472,278,295.35*.00预计负债-持有至到期投资2,959,837,847.30*.94应付债券-长期股权投资-递延所得税负债1,254,218.14-投资性房地产-其他负债95,660,407.52*.26固定资产216,438,256.87*.74负债总计16,655,227,586.75*.48在建工程15,127,401.11*.11所有者权益

9、：固定资产清理-实收资本（股本）381,428,826.00381,428,826.00无形资产54,618,462.32*.10其中：法人股股本142,870,585.00142,870,585.00长期待摊费用4,748,136.87*.87自然人股股本238,558,241.00238,558,241.00抵债资产*.00资本公积0.07-0.10递延所得税资产115,360,884.70*.97减：库存股待处理财产损益其他综合收益3,762,654.41其他资产164167.13盈余公积265,282,669.55*.23-一般风险准备369,036,181.55*.24-未分配利润6

10、63,593,445.97*.78-所有者权益合计1,683,103,777.55*.15资产总计18,338,331,364.30*.63负债及所有者权益合计18,338,331,364.30*.63（二）利润表2018度单位：人民币元项目名称上年数本年数一、 营业收入*.27*.95利息收入*.76*.81金融机构往来收入*.63*.45手续费及佣金收入*.30*.63其他营业收入464046.16*.72汇兑损益-*.58-*.66二、 营业支出*.17*.68利息支出*.99*.01金融机构往来支出*.98*.55手续费及佣金支出*.44*.34业务及管理费*.57*.31资产减值损失

11、*.19*.47其他营业支出三、 营业税金及附加*.99*.40四、 营业利润*.11*.76投资收益*.93*.18营业外收入532955.78*.33营业外支出*.51*.57以前年度损益调整五、 利润总额*.31*.52减：所得税*.56*.44六、净利润*.75*.08二、会计师事务所审计意见浙江玉环农商银行财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了浙江玉环农商银行2018年12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果、股东权益。三、会计报表附注（一）或有事项截止资产负债表日，本行承兑汇票余额为26386.34万元，保证金余额13389.34万元，保证金率50.74%，存单