担保业务各类表格汇总.docx
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担保业务各类表格汇总
担保业务各类表格汇总
表单一.风险管理部审查意见表
表单二.风险管理委员会委员审议意见表
表单三.项目评审结论表
表单四.项目评审决议
表单五.担保意向函
表单六.担保承诺函
表单七.放款通知书
表单八.《放款通知书》送达回证
表单九.担保业务结清解除审查表
表单十.担保费及保证金收取表
表单十一.抵（质）押权证代保管通知书
表单十二.收条
表单十三.风险管理部合同资料审查表
表单十四.信用条件变更通知书
表单十五.档案移交清单
表单十六.担保到期通知书
表单十七.合同登记表
表单十八.担保项目检查表
表单十九.档案借阅登记表
表单二十.抵质押物价值评估表
表单二十一.客户提供资料清单
1、风险管理部审查意见表（表一）
委托人：
业务种类：
业务期限：
业务金额：
业务收费：
融资用途：
融资（委贷）银行：
A 角：
B 角：
担保条件：
优势：
劣势及风险点：
续做条件（如续做）：
综合审查意见：
审查员：
年 月 日
风险管理部意见
负责人：
年 月 日
4、 项目评审决议（表四）
项 目 评 审 决 议
年 第 期 号
重庆放鑫贷融资服务有限公司 年 月 日
业务发展部：
年 月 日，经我司风险评审审议，并报有权审批人批示，同意为 公司向客户 提供流
动资金贷款 万元，期限 月，年利率 %。
一、放款条件：
（一）签妥重庆放鑫贷融资服务有限公司，客户 及 之间的三方回购协议。
（二）
（三）
二、约束条件：
借款合同中约定贷款还款方式为：
按月等额本息还款
三、管理要求：
加强保后管理，确保我司担保债权的安全。
本决议自发文之日起三个月内有效。
年 月 日
主题词：
风险管理 项目评审 决议
主送：
业务部
抄送：
风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司行管部 年 月 日 印制（共 2 份）
5、 担保意向函（表五）
重庆裕沣融资担保有限公司
裕沣意担函（2013） 号
担保意向函
××银行××支行：
我司同意为××公司向贵行申请的人民币××万元（大写：
××万元整）流动资金贷款
提供意向性保证担保。
待该公司和我司就担保条件达成一致意见后，我司将出具正式承诺
函。
本意向函有效期为三个月。
特发此函。
年 月 日
主题词：
担保业务 意向函
抄送：
××公司
分送：
业务发展部 风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司 年 月 日 印制（共印 3 份）
6、 担保承诺函（表六）
重庆裕沣融资担保有限公司
裕沣承担函（2013） 号
担保承诺函
××银行××支行：
经我公司研究，同意在落实反担保条件的前提下，为××公司向贵行申请的人民币
××万元（大写：
××万元整）流动资金贷款提供连带责任保证担保，担保期限××个月。
分期还款计划为：
本承诺函有效期三个月。
此函。
年 月 日
主题词：
担保业务 承诺函
抄送：
××公司
分送：
业务发展部 风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司 年 月 日 印制（共印 3 份）
7、放款通知书（表七）
放款通知书
编号：
裕沣担（ ）年 放字（ ）号
银行：
兹本公司向贵行通知如下：
请贵行根据 年（ ）字（ ）号于《借款合同》的约定，
向借款人 发放人民币贷款 万元。
借款期限为 年 月 日至 年 月 日。
特此通知。
重庆裕沣融资担保有限公司
年 月 日
8、《放款通知书》送达回证（表八）
《放款通知书》送达回证
重庆裕沣融资担保有限公司：
兹收悉贵公司送达之编号为裕沣担（ ）年放字（ ）号《放款通知书》。
据此，本行
向借款人 发放人民币贷款 万元。
期限为 （月/天）。
确认期限为自 年 月 日至 年 月
日。
签收单位：
签收人：
签收时间：
9.担保业务结清解除审查表（表九）
担保业务结清解除审查表
企业名称：
担保金额：
已偿清金额：
业务结清时间：
解除原因和依据：
经办人：
年 月 日
解除抵（质）押登记说明
经办人：
年 月 日
退还客户、担保人相关资料说明：
签名：
年 月 日
退还保证金（财务部意见）
签名：
年 月 日
风险管理部意见：
签名：
年 月 日
总裁意见：
签名：
年 月 日
注：
评价此项目是否值得继续支持：
10.担保费及保证金收取表（表十）
担保费及保证金收取表
（财务留存）
企业名称：
担保金额：
签约日期：
担保费费率：
担保费金额：
保证金费率：
保证金金额：
担保费收取方式：
口 一次性收取 口 分期收取
分期收取约定时间及金额为：
第一次时间 金额 第二次时间 金额
第三次时间 金额 第四次时间 金额
担保费划入总额：
保证金划入总额：
现金收取数额:
现金收取数额:
账户转入数额:
账户转入数额:
（一）
（二）
（一）
（二）
户名：
户名：
账号：
账号：
开户行：
开户行：
金额：
（小写）
金额：
（小写）
业务部确认：
经办人签字：
年 月 日
风控部确认：
签 字：
年 月 日
财务部确认：
签 字：
年 月 日
总经理确认：
签 字：
年 月 日
4
11.抵（质）押权证代保管通知书（表十一）
重庆裕沣融资担保有限公司
抵（质）押权证代保管通知书
编号：
业务类型
借款人
（委托人）
业务金额
抵押人或
出质人
借款合同号
抵（质）押
物名称
证号
数量
抵（质）押物
价值 （万元）
合计
备注：
项目经理 A 角：
B 角：
部门负责人：
风控部负责人：
保管员：
入库时间
注：
此凭证一式两份，抵押人或出质人一份；我公司财务部留存一份
12、收条（表十二）
收 条
重庆裕沣融资担保有限公司：
我单位从你司处领回了以下资料。
1、
2、
3、
4、
原由你公司代为保管的资料，本公司已全部领回。
原《代保管通知书》作废。
此致。
单位签章
年 月 日
13、风险管理部合同资料审查表（表十三）
风险管理部合同资料审查表
企业名称：
担保金额：
担保期限（月/天） 年 月 日 至 年 月 日
业务种类：
项目经理 A 角 B 角
需要审查文件
风险管理部审查意见
1、融资担保委托合同
2、反担保保证合同
3、反担保抵押合同
5、反担保质押合同（货币质押）
6、反担保质押合同（权利质押）
7、借款企业股东会决议
8、保证反担保企业股东会决议
9、抵押反担保企业股东会决议
10、质押反担保企业股东会决议
11、授权委托书
12、其他法律文件：
非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等
13、抵质押备案资料
风险管理部意见：
签名 年 月 日
14、信用条件变更通知书（表十四）
信用条件变更通知书
客户名称：
日期：
《评审决议》生效日期：
原条件内容：
变更内容：
条件变更后对业务风险的影响：
经办人 年 月 日
风险管理部意见：
签名 年 月 日
总经理意见：
签名 年 月 日
董事长意见
签名 年 月 日
风险评审委员签字：
15、档案移交清单（表十五）
档案移交清单
一、法律文件
1、融资担保委托合同 □ 原件
2、反担保保证合同 □ 原件
3、反担保抵押合同 □ 原件
4、反担保质押合同（货币质押） □ 原件
5、反担保质押合同（权利质押） □ 原件
6、借款企业股东会决议 □ 原件
7、保证反担保企业股东会决议 □ 原件
8、抵押反担保企业股东会决议 □ 原件
9、质押反担保企业股东会决议 □ 原件
10、授权委托书 □ 原件
11、其他法律文件：
非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等
二、内部资料
1、抵质押物价值评估表
2、风险管理部审查意见表
3、项目评审决议
4、项目评审结论表
5、信用条件变更通知书
6、担保费及保证金收取表
7、《放款通知书》送达回证
8、其他资料
三、客户资料
类别
序号
内容
份数
原件
复印件
借款主体基本信息
1
委托担保申请书（包含借款用途，还款来源）
3
公司简介（包含公司发展史、组织架构、管理制度，管理模式，借款用途，还款来源）
4
经年检合格的营业执照（正、副本）
5
组织机构代码证（正、副本）
6
税务登记证（国税地税正、副本）
7
验资报告
8
最新股东出资情况（工商所鲜章）
9
公司章程及章程修正案（工商所鲜章）
10
股权转让协议
11
贷款卡、密码和年检批复复印件
12
开户许可证
13
企业的行业资质、特殊资质、专利权、商标等
14
其他资料：
借款主体股东及高管人员基本信息
15
股东、实际控制人、总经理、财务负责人、核心技术管理人的简历
17
股东、实际控制人及其配偶身份证、婚姻证明、户口薄复印件；
19
股东、实际控制人家庭财产清单及权属证复印件（包含汽车、房屋、土地、对外投资
股权等）
20
其他资料：
借款主体金融机构征信资料
21
借款企业征信信息
22
股东/实际控制人及其配偶征信信息
23
借款企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同（含借款合同、委托担保合同、
抵质押合同）
24
借款企业、股东/实际控制人及其配偶对外担保合同
借款主体法院被执行人信息
25
借款企业法院信息
26
股东/实际控制人及其配偶法院信息
27
诉讼资料
借款主体经营数据
28
近两年年末及本年近期的经营资产负债表、利润表、现金流量表及报表科目发生额及
余额表
29
近两年年末及本年近期的纳税财务报表、增值税纳税申报表、所得税纳税申报表、大
额纳税凭据
30
近期固定资产（包含汽车、房屋、土地、机器设备）盘点表（数量金额式）、大额发
票、权证复印件
31
近期存货盘点表（数量金额式）
32
应收帐款及其他应收款余额表；占应收帐款/其他应收款 80%的金额较大的明细表及
合同、大额进货发票、大额提货单、银行付款凭据复印件
33
应付帐款及其他应付款余额表；占应付帐款/其他应付款 80%的金额较大的明细表及
合同、大额销货发票、大额送货单、银行收款凭据复印件
34
近半年水电气交费发票复印件（生产型企业）
35
近三个月员工工资发放表、社保计提表及银行付款凭据
36
其他资料：
借款主体银行流水
37
公司所有帐户近一年银行对账单
38
用于收取支付公司经营的个人借贷卡近一年银行对账单
关联公司基本信息
39
经年检合格的营业执照（正、副本）
40
验资报告
41
最新股东出资情况（工商所鲜章）
42
公司章程及章程修正案（工商所鲜章）
43
贷款卡、密码和年检批复复印件
44
企业征信信息
45
股东/实际控制人及其配偶征信信息
46
企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同（含借款合同、委托担保合同、抵质
押合同）及对外担保合同
47
近两年年末及本年近期的资产负债表、利润表、现金流量表
48
借款企业法院信息
49
股东/实际控制人及其配偶法院信息
50
诉讼资料
51
其他资料：
抵押物信息
52
抵押物权证复印件
53
抵押物权利人的其他房屋权证复印件或购房合同复印件
54
抵押人婚姻证明（结婚证复印件、离婚证复印件、单身证明原件）
55
其他资料：
业务部移交人：
风管部接收人：
注：
项目经理每笔业务操作流程完毕以后，在一周以内将上列资料移交给风险管理部,
风险管理部整理打码后交行政部归档管理。
16、担保到期通知书（表十六）
担保到期通知书
你单位于 年 月 日在 （支行）申请的贷款 （万元）于 年 月 日（星期 ）到期，
请贵单位在到期日前，筹集资金归还银行借款本息。
特此通知。
借款人盖章 重庆裕沣融资担保有限公司
经办人：
年 月 日 年 月 日
注：
1、此通知书请项目经理提前 2 个月送达给借款人和反担保人；
2、此通知书一式二份，借款单位和反担保人盖章签字后退还我公司归档。
17、合同登记表（表十七）
合同登记表
序号
时间
企业名称
业务金额
合同编号
裕沣担（）年（）号
项目经理
A 角
B 角
合作银行
备注
注：
此表由风控部填写。
18、担保项目检查表（表十八）
保后检查表
（一）
客户名称
项目经理 A/B 角
业务品种
业务金额
万元
担保期限
个月（从 年 月 日到 年 月 日）
放款时间
检查时间
检查人员
检 查 内 容
借款用途：
企业实际用途：
（附银行转账、电汇凭证复印件等）
是否与借款用途相符：
若不符，检查人员建议及措施：
注：
1、此检查表适用于融资担保业务首次检查，要求银行贷款发放后 15 日内填报、
归档；
2、此表由项目经理完成，交风险管理部归档（含表单）。
保后检查表
（二）
客户名称
项目经理 A/B 角
业务品种
业务金额
万元
担保期限
个月（从 年 月 日到 年 月 日）
放款时间
检查时间
检查人员
业务部：
风险管理部：
检 查 内 容
与企业哪些人员沟通及内容：
1、 调查报告中陈述的银行负债总额及结构：
检查时企业银行负债总额及结构：
2、 调查报告中陈述的月均银行流水：
检查时企业当季月均银行流水：
差异原因：
3、 检查时公司股权结构、管理人员是否变动？
若有，具体变动情况：
4、 法院、社保、税务、工商网等有无重大负面报道？
若有，具体内容是什么？
5、公司气场如何？
（员工精神状态、办公区域整洁等）
6、抵质押物检查：
7、其他重要内容：
注：
1、此表适用于融资担保业务定期检查，项目经理可根据具体情况增加内容；
2、若风险管理部派员参加保后检查，此表由项目经理、风险管理部共同检查填写完
成。
19、档案借阅登记表（表十九）
档案借阅登记表
序号
时间
借阅人
被借阅企业名称及
资料
复印内容
有权签批
人时间
资料管理员
20、抵/质物价值评估表（表二十）
抵/质押物价值评估表
抵押物基本情况
产权人
座 落
建筑结构
建筑层次
建筑面积
（㎡）
套内面积
（㎡）
房屋所有
权证号
土地使用面积（㎡）
房屋用途
周边环境描述
***二手房网参考价值
评估价值：
单价 ×套内 =总价
说明：
评估公司评估价值
评估价值：
单价 ×套内 =总价
说明：
业务部
评估价值
评估价值：
单价 ×套内 =总价
说明：
客户经理签字：
业务部经理签字：
风险管理部
评估价值
评估价值：
单价 ×套内 =总价
说明：
审查员签字：
风管部经理签字：
最终选择的
评估价值
评估价值：
单价 ×套内 =总价
风管副总
审批签字
总经理
审批签字
21、客户提交资料清单（表二十一）
客户提交资料清单
类别
序号
内容
借款主体基本信息
1
公司简介（包含公司发展史、组织架构、管理制度，管理模式，借款用途，还款来源）
3
经年检合格的营业执照（正、副本）
4
组织机构代码证（正、副本）
5
税务登记证（国税地税正、副本）
6
验资报告
7
贷款卡、密码和年检批复复印件
8
开户许可证
9
企业的行业资质、特殊资质、专利权、商标等
10
其他资料：
借款主体股东及高管人员基本信息
11
股东、实际控制人、总经理、财务负责人、核心技术管理人的简历
12
股东、实际控制人及其配偶身份证、婚姻证明、户口薄复印件；
13
股东、实际控制人家庭财产清单及权属证复印件（包含汽车、房屋、土地、对外投资
股权等）
14
其他资料：
借款主体经营数据
15
近两年年末及本年近期的经营资产负债表、利润表、现金流量表
16
近两年年末及本年近期的纳税财务报表、增值税纳税申报表、所得税纳税申报表、大
额纳税凭据
17
应收帐款/其他应收款余额表及占应收帐款/其他应收款总额 80%的金额较大的明细
表
18
应付帐款/其他应付款余额表及占应付帐款/其他应付款总额 80%的金额较大的明细
表
19
近半年水电气交费发票复印件（生产型企业）
20
近三个月员工工资发放表、社保计提表及银行付款凭据
21
其他资料：
借款主体银行流水
22
公司所有帐户近一年银行对账单
23
用于收取支付公司经营的个人借贷卡近一年银行对账单
关联公司基本信息
24
经年检合格的营业执照（正、副本）
25
验资报告
26
贷款卡、密码和年检批复复印件
27
企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同（含借款合同、委托担保合同、抵质
押合同）及对外担保合同
28
近两年年末及本年近期的资产负债表、利润表、现金流量表
29
其他资料：
抵押物信息
30
抵押物权证复印件
31
抵押物权利人的其他房屋权证复印件或购房合同复印件
32
抵押人婚姻证明（结婚证复印件、离婚证复印件、单身证明原件）
33
其他资料：
升级会员 