金融基础知识4.docx
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金融基础知识4
金融基础知识（4）
姓名：
[填空题]*
_________________________________
营业部：
[填空题]*
（秦岭路黄河路经三路农业东路财富中心洛阳南阳新乡）
_________________________________
1、欧洲债券是指借款人（）。
[单选题]*
A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券（正确答案）
C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券
2、国债期货属于（）。
[单选题]*
A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货（正确答案）
D.外汇期货
3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。
[单选题]*
A.财政部和中国人民银行（正确答案）
B.财政部
C.国家统计局
D.中国人民银行
4、我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。
[单选题]*
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后（正确答案）
5、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。
[单选题]*
A.严格监督，信息透明（正确答案）
B.集合理财，专业管理
C.独立托管，保障安全
D.利益共享，风险共担
6、关于权证，以下说法错误的是（）。
[单选题]*
A.权证具有期权的性质
B.权证有交易的价值
C.权证持有人只有权买入股票（正确答案）
D.欧式权证仅可以在到期日当日行权
7、属于金融机构的主动负债的是（）。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券
【参考答案】A[单选题]*
选项1（正确答案）
8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是（）。
[单选题]*
A.10:
2
B.10:
1.8
C.10:
10（正确答案）
D.10:
3
9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：
投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（）。
[单选题]*
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%（正确答案）
10、债券的必要回报率等于（）。
[单选题]*
A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.名义无风险收益率与风险溢价之和（正确答案）
C.实际无风险收益率与风险溢价之和
D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和
11、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（）服务。
[单选题]*
A.办理期货保证金业务
B.期货交易的结算和风险控制
C.期货交易的代理
D.协助办理开户手续（正确答案）
12、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。
[单选题]*
A.征收
B.暂不征收（正确答案）
C.减免
D.第一年免征
13、下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。
[单选题]*
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B.中国证券业协会是行业自律性组织
C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准（正确答案）
14、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。
[单选题]*
A在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即（正确答案）
D.在一个交易日内
15、全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
[单选题]*
A.3
B.2（正确答案）
C.1
D.5
16、投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
[单选题]*
A.基金账户开立后
B.资金账户开立后
C.基金合同生效后（正确答案）
D.招募说明书生效后
17、对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（）。
[单选题]*
A.不予累积计算（正确答案）
B.通过增发股票补充
C.通过借债补充
D.累积计算
18、为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。
[单选题]*
A.交易所市场
B.银行间市场
C.创业板市场（正确答案）
D.中小企业板市场
19下列关于我国发行普通国债的总体特征的有（）[单选题]*
I.规模越来越大
II.期限越来越长
III.期限趋于多样化
TV.发行方式趋于市场化
A.I、II、III
B.I、III、TV（正确答案）
C.I、II
D.III、TV
20企业的组织形式有（）。
[单选题]*
I.合资制
II.独资制
III.合伙制
TV.公司制
A.II、III、TV（正确答案）
B.I、II、III、TV
C.III、TV
D.I、II
21.以下（）是证券投资基金的特点。
Ⅰ.集合理财、专业管理
Ⅱ.组合投资、分散风险
Ⅲ.集中管理、保障安全
Ⅳ.利益共享、风险共担[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（正确答案）
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
22.我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。
[单选题]*
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后（正确答案）
23、证券金融公司在开展转融通业务时，应当以自己的名义在商业银行开立转融通（）账户。
[单选题]*
A.证券交收
B.专用资金（正确答案）
C.担保资金
D.资金交收
24、欧洲债券是指借款人（）[单选题]*
A.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券（正确答案）
B.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
C.在欧洲国家发行，以国家货币标明面值的外国债券
D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券
25、一般来说，下列投资标的中风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）[单选题]*
A.可转换债券
B.政府债券（正确答案）
C.公司债券
D.股票
26、下列关于证券公司债券发行的说法中，错误的是（）[单选题]*
A.由于证券公司有其特殊性，其发行条件、条款设计、申报程序等要求不同于公司债券的相关规定（正确答案）
B.证券公司债券发行的规范法律法规是《公司债券发行与交易管理办法》
C.证券公司发行债券必须遵守《证券法》、《公司法》的相关规定
D.长期次级债计入净资本数额不得超过净资本的（不含长期次级债累计计入净资本的数额）50%
27、在创业板首次公开发行并上市，发行人最近两年连续盈利，应当符合最近两年净利润累计不少于（）万元[单选题]*
A.500
B.1500
C.2000
D.1000（正确答案）
28、基金信息披露义务人不包括（）[单选题]*
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金销售机构（正确答案）
D.基金托管人
29、关于证券账户的开立，下列说法错误的是（）[单选题]*
A.对于同一类别和用途的证券账户，任何一个自然人、法人名下都只能开立一个（正确答案）
B.投资者证券账户信息包括投资者姓名、性别、出生日期
C.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
D.一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户
30、中期票据发行业务中，（）[单选题]*
A.主承销商可以向投资者逆向询价
B.发行人可以向投资者逆向询价
C.投资者可以向发行人逆向询价
D.投资者可以向主承销商逆向询价（正确答案）
31.下列关于股票价格指数期货的表述中,错误的是（）。
[单选题]*
A.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的
B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C.股价指数是以实物结算方式来结束交易的（正确答案）
D.股票价格指数期货以股票价格指数作为基础变量
32.目前,我国的股票发行监管制度属于[单选题]*
A注册制
B.核准制（正确答案）
C.推荐制
D.审批制
33.下列关于沪港通概念的说法，正确的有（）
Ⅰ、全称为沪港股票市场交易互联互通机制
Ⅱ、可以买卖所有对方交易所上市股票
Ⅲ、包括沪股通和港股通两部分
Ⅳ、沪股通是指投资者委托中国香港经纪商，通过联交所设立的证券交易服务公司（SPV），向上交所进行申报[单选题]*
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34.符合条件的（）可以获批作为合格境内机构投资者（QDII），从事境外证券投资。
Ⅰ、商业银行
Ⅱ、保险公司
Ⅲ、基金公司
Ⅳ、证券公司[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
35.影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）
Ⅰ.经济形势的变化
Ⅱ.宏观经济政策的调整
Ⅲ.清算方式的变化
Ⅳ.公司产品供求关系的变化[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（正确答案）
36.中国证券业协会是根据（）的有关规定设立的证券业自律性组织。
Ⅰ、《证券法》
Ⅱ、《社会团体登记管理条例》
Ⅲ、《公司法》
Ⅳ、《公司登记管理条例》[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ（正确答案）
37.国债的竞争性招标方式包括（）。
[单选题]*
A.单一价格和修正的多重价格招标方式（正确答案）
B.单一利率和修正的多重利率招标方式
C.单一利率和修正的多重价格招标方式
D.单一价格和修正的多重利率招标方式
38.（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
[单选题]*
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券（正确答案）
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券
39.除中国证监会另有规定外，QDII基金不得从事的行为有（）。
Ⅰ、购买不动产
Ⅱ、购买房地产抵押按揭
Ⅲ、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
Ⅳ、购买实物商品[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
40.对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格规定的主要法律法规有（）。
Ⅰ.《证券法》
Ⅱ.《证券投资基金法》
Ⅲ.《证券投资基金信息披露管理办法》
Ⅳ.《证券业从业人员资格管理办法》[单选题]*
A.Ⅱ、Ⅲ（正确答案）
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
41、股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。
[单选题]*
A.宏观经济因素
B.公司经营状况
C.政治因素
D.供求关系（正确答案）
42、按照债券形态分类，无记名国债属于（）。
[单选题]*
A.实物债券（正确答案）
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券
43、下列关于股票性质的描述，错误的是（）。
[单选题]*
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D股票是债权证券、物权证券（正确答案）
44、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（）。
[单选题]*
A.ETF基金份额
B.普通股票（正确答案）
C.公司债券
D.优先股票
45、证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
[单选题]*
A.行政手段
B.经济手段（正确答案）
C.司法手段
D.法律手段
46、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。
[单选题]*
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务（正确答案）
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%
47、沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午（）。
[单选题]*
A.9：
15-9：
25（正确答案）
B.9：
00-9：
30
C.9：
10-9：
25
D.9：
25-9：
30
48、银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）。
[单选题]*
A.三等九级（正确答案）
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级
49、下列关于金融市场分类错误的是（）。
[单选题]*
A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场（正确答案）
50、下列关于可转债券的表述，错误的是（）。
[单选题]*
A.可转债券包含了普通债券的特质
B.可转债券可以按约定转换为普通股股票
C.可转债券包含了看跌期权的价值（正确答案）
D.可转债券包含了权益类证券的特征
51、关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，下列说法正确的是（）。
[单选题]*
A.有利于推动市场价值判断体系的形成（正确答案）
B.有利于维护非流通股股东利益
C.推动股指持续上升
D.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构
52、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。
[单选题]*
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标（正确答案）
53、证券交易所的主要职能包括（）。
Ⅰ.提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息
Ⅱ.制定证券交易所的业务规则
Ⅲ.接受上市申请、安排证券上市
Ⅳ.组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
B.B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.C.Ⅱ、Ⅳ
D.D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
54、中小企业板块设计要点在于（）
Ⅰ.避免因发行上市标准变化带来风险
Ⅱ.扩大行业覆盖范围
Ⅲ.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险
Ⅳ.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
55、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（）。
Ⅰ.零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息
Ⅱ.附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
Ⅲ.可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券
Ⅳ.息票累积债券规定了票面利率[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ（正确答案）
56、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的
Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额
Ⅲ.无面额股票也称为比例股票
Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
D.Ⅱ、Ⅳ
57、依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（）。
Ⅰ.股票是直接投资工具
Ⅱ.债券是间接投资工具
Ⅲ.基金主要投向有价证券
Ⅳ.基金是间接投资工具[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
58、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（）。
Ⅰ.我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ.1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ.“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会（决定）提出的[单选题]*
AⅡ、Ⅲ
BⅠ、Ⅳ
CⅠ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）
DⅠ、Ⅲ
59、风险转移可以分为（）。
Ⅰ.保险转移
Ⅱ.非保险转移
Ⅲ.承保人转移
Ⅳ.担保转移[单选题]*
A.Ⅰ、Ⅱ（正确答案）
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
60、下列关于债券的说法正确的有（）。
Ⅰ.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金
Ⅱ.股票风险较大，债券风险相对较小
Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息
Ⅳ.股票持有者可以通过一级市场转让收回投资资金[单选题]*
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ（正确答案）
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
61、在利率互换交易中，当利率看涨时，投资者可（）。
[单选题]*
I.将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具
Ⅱ.将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具
Ⅲ.将固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具
Ⅳ.将浮动利率资产类金融工具转换成固定利率金融工具
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ（正确答案）
C.I、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
62、经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（）。
[单选题]*
A.QDII（正确答案）
B.RQFII
C.ETF
D.QFII
63.可以参与发行人的经营决策的是（）。
[单选题]*
A.债券持有人
B.股票持有人（正确答案）
C.期权持有人
D.基金持有人
64.封闭式基金的存续期应在（）以上。
[单选题]*
A.10年
B.2年
C.15年
D.5年（正确答案）
65.基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
[单选题]*
A.内部风险（正确答案）
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险
66.我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。
[单选题]*
A.0.1%
B.0.15%
C.0（正确答案）
D.0.05%
67.下列属于我国海外上市公司指数的是（）。
[单选题]*
A.CBOE中国指数（正确答案）
B.恒生指数
C.深证100指数
D.上证指数指数
68.我国证券投资基金反映的是一种（）关系[单选题]*
A.信托（正确答案）
B.担保
C.债券
D.股权
69.OTC市场是（）的简称。
[单选题]*
A.发行市场
B.场内市场
C.交易市场
D.场外市场（正确答案）
70.基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
[单选题]*
A.固定（正确答案）
B.绝对
C.相对
D.变动
71.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）[单选题]*
A.理事会会议至少每半年召开一次（正确答案）
B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告
C.理事会会议须有三分之二以上理事出席
D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效
72.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）[单选题]*
A.投机性资金流动
B保值性资金流动（正确答案）
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资
73.在无纸化发行条件下，权利人只能通过（）来实现占有无纸化证券。
[单选题]*
A.证券账户的控制（正确答案）
B.实物的控制
C.资金账户的控制
D.公司的控制
74.历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）[单选题]*
A.合并账户（正确答案）
B.合并托管
C.合并发行
D.合并名称
75.目前，在我国从数量上看，是证券市场（）最广泛的投资者。
[单选题]*
A.机构投资者
B.非银行金融机构
C.个人投资者（正确答案）
D.证券公司
76.下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）[单选题]*
A.可以在交易所申购、赎回（正确答案）
B.申购和赎回以现金进行
C.对申购，赎回有规模上的限制
D.可以在代销网点申购，赎回
77.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值[单选题]*
A.基金负债（正确答案）
B.证券基金的费用
C.各类证券的价值
D.基金应收的申购基金款
78.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
[单选题]*
A.中国人民银行
B.证券监督管理机构（正确答案）
C.证券业协会
D.财政部
79.投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
[单选题]*
A.份额转换
B.非交易过户
C.变更管理人业务
D.转托管业务（正确答案）
80.长期国债的偿还期一般为（）。
[单选题]*
A.10年以上（正确答案）
B.5年以上
C.10年
D.15年以上
81.对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。
[单选题]*
A.发行可转换债券
B.引入战略投资者
C.发行优先股（正确答案）
D.发行普通股
82.我国证券基金行业的自律性组织是（）。
[单选题]*
A.证券交易所
B.中国证券投资基金业协会（正确答案）
C.中国证券业协会
D.中国证监会
83.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。
[单选题]*
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行（正确答案）
84.若法定存款准备金为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）[单选题]*
A.D0/r
A.D0/r
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r（正确答案）
85.目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。
[单选题]*
A.每个交易日（正确
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