车商渠道销售标准操作SOP手册简化版九.docx
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车商渠道销售标准操作SOP手册简化版九
车商渠道销售标准操作（SOP）手册（简化版）九
车商渠道销售标准操作（SOP）手册（简化版）九
董事长寄语
渠道化改革是形成强大市场拓展能力的必由之路。
渠道
专员、负责人只有认真学习渠道建设的流程、标准才能有效
提升渠道拓展的能力，只有清楚地知晓客户的利益如何保证，
渠道客户最关心的是什么、最需要的是什么，公司的价值从
哪里产生、如何保证，你们自己的价值、利益怎么体现，才
能运用大家的智慧很好地平衡客户、渠道、公司、销售人员
之间的价值关系，并运用我们的标准、规范的流程、工具高
效率地实现拓展与服务。
这应该是你们希望的，也是公司希
望的，因为她会给我们带来多赢。
大家试试看……
二〇一二年七月八日
第一部分核心文化.............................................................1
第二部分关键工作操作指南..................................................2
2.1拓展签约..............................................................................2
2.2商机管理..............................................................................8
2.3促成签单..............................................................................10
2.4新车快速报价........................................................................12
2.5DM-TS操作........................................................................14
2.6续保管理..............................................................................16
2.7送修引导..............................................................................19
2.8深入拓展..............................................................................21
2.9班后作业..............................................................................23
2.10投诉处理............................................................................25
第三部分礼仪规范.............................................................27
3.1职业形象标准........................................................................27
3.2常用礼仪..............................................................................29
1
第一部分核心文化
愿景
打造最具品质和实力的保险公司
使命
共同成长
核心价值观
一个追求，两个根本，三个统一
一个追求：
创造价值
两个根本：
诚信、关爱
三个统一：
激情与理性、创造与执行、团队与个人
企业精神
战胜自我
1
第一部分核心文化
愿景
打造最具品质和实力的保险公司
使命
共同成长
核心价值观
一个追求，两个根本，三个统一
一个追求：
创造价值
两个根本：
诚信、关爱
三个统一：
激情与理性、创造与执行、团队与个人
企业精神
战胜自我
车商渠道销售标准操作（SOP）手册（简化版
）
第二部分关键工作操作指南
投诉处理
班后作业
深入拓展
送修引导
续保管理
DM—TS
操作
新车快速
报价
促成签单
商机管理
签约拓展
关键
工作
2.1拓展签约
【关键动作】
前期准备充分，约访计划周密；
商议把握原则，签约体现差异。
拓展签约包括三个阶段：
前期准备、洽谈商议、签约合作。
前期准备洽谈商议
签约合作
2.1.1操作步骤
2.1.1.1前期准备
前期准备分为八个步骤
全面摸底初步走访目标分类拟定政策
确定人员
研究策略商议约见
资料准备
第一步全面摸底
全面摸底工作由各级车商团队成员共同完成。
通过各种渠道进行车商名录收集，如政府职能部门、
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行业协会、媒体、网络、杂志、报刊等，或者直接地毯式了解。
名录须包括：
车商名称、地址、主销车型和销量、主要联系人姓名和电话。
全面摸底效果：
所辖区域车商做到全面摸底，无一遗漏；信息应多途径核实，准确无误。
第二步初步走访
初步走访工作由各级车商团队经理完成。
根据全面摸底情况进行初步走访，可按照品牌主流度和规
模大小安排优先顺序，通过车商保险主管部门、销售经理或售后经理了解情况。
初步走访目的：
一是完成初次接触，获取车商详细信息。
信息包括：
自有保费规模、业务结构、新
车承保率、续保率、送修需求、承修品牌、主要人员信息、合作主体结构、合作意愿、代理资质等；二
是介绍我司合作的优势和策略。
初步走访效果：
获取信息准确无误；对其留下巨大吸引力；通过车商有影响力的人员，将有利于我
司的积极信息传递给车商决策层。
第三步目标分类
目标分类工作由二、三级车商渠道主管部门完成。
根据初步走访所获取的详细信息，对车商类别进
行初步判断，同时根据送修需求和人脉情况确定公关目标和对象。
（1）基本原则
品质好且规模大的为重点公关对象；品质好但规模小的为次重点公关对象。
新设立的主流品牌车商
渠道，也作为重点公关对象。
品质差但有可能改变承保条件或可进行业务挑选合作的车商渠道，作为一般公关对象。
其余车商渠道暂不作为公关对象。
（2）公司送修资源情况
根据历年辖区内车险承保数据，分析各品牌送修资源存量。
将我司送修资源能够满足其需求的可合
作车商渠道作为优先公关对象。
（3）人脉因素
根据车商渠道内部主要人员信息，梳理公司内部人脉资源，将有较好人脉资源的可合作车商渠道作
为优先公关对象。
目标分类效果：
分类准确；确定拟合作目标，统筹规划优先级。
第四步拟定政策
拟定政策工
作由二、三级车商渠道主管部门会同个人客户运营部、理赔服务部完成。
根据目标分类
确定的拟合作目标，依据车商渠道的需求、市场情况和我司相关政策，拟定合作的费用政策、核保政策
和送修政策等。
拟定政策效果：
具有一定的竞争优势。
第五步研究策略
在拟定政策的同时，认真研究其决策层的构成和心理，特别要对关键性人员的姓名、性别、年龄、职务、
从业背景、职业生涯亮点、喜好兴趣等进行详细分析，以备在下阶段商谈中寻找共同话语、迅速切入、
营造良好的商谈氛围。
初步确定合作策略、合作模式，寻找利益共同点。
针对不同的合作模式，整合我司的资源，认真分
析我司的优势，就洽谈商议中可能出现的情形形成标准的动作和话术，为达成共识，实现我司理想的合
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车商渠道销售标准操作（SOP）手册（简化版）
作模式制定策略。
提前做好渠道情况梳理，对于有共赢模式合作可能的车商要提前针对共赢模式内容和商谈策略进行
准备。
研究策略效果：
分析透车商决策层心理，准备应变对策；所制定的策略能够确保达到预期效果。
第六步商议约见
商议约见工作由各级车商团队经理或者资源人完成。
拟定好合作政策和实施策略后，向对方提出商
议约见邀请，确定约见时间。
洽谈商议应与车商一把手或者决定性人员（以下简称“决定性人员”）约见，同时要约见到车商保
险部负责人、销售负责人、售后负责人等相关人员参加。
商议约见效果：
敲定商谈时间、地点、内容等；约见到关键性人员，有利信息提前传递。
第七步确定人员
确定我司参与商谈人员的工作由各级车商渠道主管部门完成。
根据车商渠道基本情况和约见人情况，
确定公关小组成员。
成员一般可包括：
资源人、机构班子、团队经理、车商渠道条线、理赔管理条线、
产品条线、销售管理或业务管理条线相关人员等，对于总、分公司协同管理的渠道可以要求总、分公司
相关人员参加。
对于约见到对方决定性人员的，对应机构班子成员必须参与，对于约见对象为销售经理或者售后经
理的一般由我司相关部门负责人参与。
对于参与商谈人员要确定主商谈人，主商谈人一般为商谈小组内级别最高人员；同时要明确其他商
谈人的主谈范围和内容，从专业的角度进行商谈。
确定人员效果：
级别对等，分工明确。
第八步资料准备
资料准备工作由各级车商团队经理完成。
团队经理要将前期的初步走访情况、公司制定的针对性合
作政策、策略形成完整的文字材料，并向参与商谈的所有成员递交一份。
主商谈
人要对材料全面熟悉掌握，
其他成员要对各自的主谈内容详细掌握。
辅助资料：
战略合作说明书、协议、名片、公司宣传资料、印有公司logo的小礼品等。
资料准备效果：
全面详细，新颖别致；通过资料的递送吸引对方的商谈兴趣，营造良好的沟通氛围。
2.1.1.2洽谈商议
根据洽谈商议对象主要分为：
决定性人员洽谈商议、保险销售主管洽谈商议、售后主管洽谈商议。
洽谈商议必须遵循“坚持底线、随机应变、达成共识”的原则。
1、决定性人员洽谈商议
决定性人员洽谈商议分为七个步骤，对应机构班子成员要全程参与，主要表达双方共赢的思路，达
成合作意向。
切入主题优势介绍拟定模式人员介绍寒暄问候整合资源
达成意向
第一步人员介绍
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人员介绍工作由各级车商团队经理或者资源人完成。
要首先主动向对方介绍我司参与商谈的成员姓
名、职务等，介绍时应从职务最高者开始，依次逐一介绍。
被介绍者要主动站起来向对方点头示意，并
递送名片。
人员介绍效果：
对方全面了解我司参与商谈人员的姓名和职务。
第二步寒暄问候
寒暄问候主要由主商谈人完成，其他成员配合。
谈论对方关心话题，包括：
对对方的工作业绩进行赞许，
谈论对方兴趣爱好涉及话题；评论对方主销车型的优势；谈论汽车行业整体发展趋势等。
寒暄问候效果：
激发对方谈话兴趣，营造良好的商谈氛围。
第三步切入主题
切入主题工作由主商谈人完成。
根据寒暄问候的引导，寻找到合适的时机，以共同培育和扩大客户
群为话题切入商谈主题。
切入主题效果：
把握时机，主动引导，自然过渡；寒暄问候的良好氛围长时间保持。
第四步优势介绍
优势介绍工作由主商谈人完成，其他成员配合。
在切入主题后，以前期准备的车商战略合作说明书
内容为基础介绍我司优势。
主要介绍包括：
品牌、发展状况、市场排名情况、理赔服务行业排名，“闪赔”、“车
商客户出险双调度”、“赔款集中支付”、“车易保”信息共享等优秀的服务方式等。
同时，根据车商需求，
介绍我司协助车商制定续保管理及奖励
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