投资理财实训室.docx

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投资理财实训室

重庆房地产职业学院金融实验室

暨高级金融培训中心合作方案

合作单位：

重庆房地产职业学院

宏信证券有限责任公司重庆星光大道证券营业部

七、房地产金融课程

1、房地产资产证券化

2、房地产信托投资基金

3、房地产企业债券

一、实训室建设背景

经济全球化的背景下，金融创新日新月异，国际金融运行的风险也在增加，一些国家的金融危机时有发生。

在这种情况下，政府制定金融发展战略，保证金融安全、高效、稳定运行是各国特别是发展中国家面临的重要而急迫的任务。

近年来，中国加快了融入国际金融的步伐，加强国际金融人力资源开发和能力建设的合作。

培养具有国际视野、懂得全球一致的业务规范和取向统一的管理法规，又能够把国情、特点与国际惯例结合起来，并能够从全球视角把握中国金融发展的国际化人才，从来没有像今天这样重要和迫切。

重庆，作为拥有OTC交易市场的西南部金融中心，在金融国际化、自由化的新形势下，急需大量的中高端金融人才，同时在职的金融从业人员也需要时刻进行充电式的在职培训，如业务培训、新技能培训等。

作为中国唯一一所房地产院校，学院有责任也有能力做好自身的实验教学同时，与当地金融业界分享优质的教学资源与师资力量，积极开展对外的金融职业培训工作。

重庆房地产职业学院与宏信证券计划合作构建的“重庆房地产职业学院现代金融实训室”，可以利用实训室先进的软件资源，结合学院优良的师资和教育经验，依托宏信证券十几年深厚的证券服务经验，就目前新的金融业务技能、热门课题、经济金融发展问题等开设一系列中高端培训讲座或研修班，培养适应金融市场变化的高素质人才。

同时，实现实验室良好的经济效益和社会效益，提升上重庆房地产职业学院在经济金融领域的影响力和社会声誉。

宏信应中国金融市场的变化而动，针对综合性、高素质、实务型金融专业人才培养需求，率先提供了国内领先的金融实验室项目，旨在整合金融研究领域的先进资源、工具和系统，搭建成一个金融实训充分应用、金融教学不断创新的实验平台，为专业培训授课提供功能先进的软件支持系统和丰富的教育教学资源，一站式地帮助增强金融教育培训的水平与质量。

二、实训室建设作用意义

重庆房地产职业学院金融实训室的建设，旨在通过整合先进工具和资源，搭建成一个信息充分共享、技术不断创新的良好平台，全力支持和服务于金融领域的实验教学和社会金融领域的实务培训，促进金融专业学科的发展，巩固实验培训基地在中国教育和人才培养的重要地位。

1、人才培养方面

在社会不断强调要增强金融从业人员的实践创新能力，急切需求实用人才的情况下，一个具备先进实用性、灵活教学性、深度研究性的创新综合实验中心或培训基地，一方面顺应人才培养改革模式，突出实践能力培养，提高业务竞争力；一方面结合跨学科金融综合实验室的理念，为高端金融人才的培养，地方建设发展输送现代经济金融与管理人才。

2、职业培训方面

高校的实训中心往往集中国内最先进的实验设备，精尖的实验软件，一流的师资力量以及雄厚的学术氛围，如果仅仅用于日常的实验教学与研究，难免浪费。

且实验室维护成本高昂，将大额占用学校的资金资源，势必造成实验室的收益与投入难成正比。

此外，高校作为社会公益事业的一部分，在享受国家资金扶持的同时，也需积极承担社会责任，为地方经济与人才建设贡献力量。

因此，为积极提升实验室的使用效率，转变实验室目前依靠财政支撑的旧有，单一模式，重庆房地产职业学院与宏信证券经过友好协商，计划以合作共建，资源共享的方式建设“现代式的金融实训室”，改变国内实验室落后的管理运营现象，构建集实验教学、校企培训、继续教育、实习基地等多功能为一体的“综合开放式”实验室。

●首先，通过打造现代化综合金融实训室，大面积推广教育部提倡的“实验教学法”，深化学生对金融理论知识的理解，并让学生在实践操作中将理论知识与实际问题有效结合，提升学生动手能力。

●其次，随着学校的“实验教学”活动的不断开展，学校的硬件设施与师资力量必定日渐成熟，学校可利用已有的资源，以待建的“现代金融实训室”为基地，面向社会开展金融领域的在职培训或者继续教育，此举将极大地增加实验室的收益，降低实验室的养护成本，还将增强教师接触金融业界新思维新产品的机会，时刻更新教师的专业知识库，为学校凝练优质师资资源，直接提升教学效果有切实的帮助。

●同时，实验室具备丰富精准的财经数据库，来源于业界真实使用的银行、保险、证券、基金、期货、理财等操作软件与数据案例，支撑学校引进外部企业资金，代理金融企业开展员工的“上岗培训”或提高业务技能的“企业培训”，把企业内部的培训工作前置到学校来完成，将有效地降低企业的培训成本与时间，提高学校的经济收益，增强学校与金融业界的联系与合作，为未来的长久合作奠定坚实基础，为学生的就业创造新的渠道。

●此外，开放式金融实训室的设立与对外，等于为学校打开了动态了解金融人才市场新需求的窗口，便于学校依据市场变化，及时调整教学策略，培养出满足市场需求、拥有专业技能的综合性人才。

上图中是宏信证券设计的会议室型实验室，便于受训者之间相互交流，产生“头脑风暴”。

3、国际交流方面

高端前沿的创新金融实验中心或基地，是国际学术交流的重要窗口，可吸引国内外知名院校、业界机构与学院建立长期的合作关系，通过专家培训讲座、商界峰会论坛、项目交流合作的模式，为培训中心的师资建设、学术教研、人才培养提供国际竞争渠道，进而不断提升自身的知名度、影响力和教研实力。

上图中为交易所型的实验室，高端的软硬件配备，吸引国内外机构、专家来此进行会议交流，学术交流，实现口碑和效益的双赢。

三、合作方式说明

经友好协商，打造“新一代”金融实训室，重庆房地产职业学院与宏信证券有限责任公司将共同出资出力，打造现代金融高端培训实训室，具体合作方式说明如下：

1、合作目标

以互惠、互信、互利为原则，发挥各自的资源优势进行强强联合，实现社会和经济利益的共赢，远期目标为提升各自的社会影响力和品牌，共同为开发金融教育与金融继续教育市场而努力。

近期目标为通过现代金融实验室的智能化建设，整合全校实训室资源，使实验室突破专业的限制，为全校师生所用。

同时打破校内校外的禁锢，跨越实验室“粗放单一”的运营模式，引入社会资源与金融企业资金，大力开展在职培训、继续教育、企业定向培养或者校企联合培养等活动，把实验室建设成为“开放式、综合式、运营型”的标杆实验室。

2、合作范围

双方同意共同成立“现代金融实训室暨高级金融培训中心”，以联合宣传、合作举办金融职业培训项目，开发全方位的中、高端非学历培训项目、资格认证培训项目等，宏信证券协助培训项目宣传、金融大赛推广、引入社会资金办学、塑造金融培训品牌等。

3、合作明细

重庆房地产职业学院提供实训室从产地勘测、实验室设计、实施安装、项目验收等一揽子项目实施工作，同时对实验室工作人员免费进行软件的基本操作和使用方式的售后培训，保证产品良好运行；此外，为提高实验室的使用效益，宏信证券将运作多项全国性金融大赛，如理财投资模拟大赛、金融建模大赛、金融投资大赛等，邀请学校免费参与，促进学生实践能力的提高，或帮助重庆房地产职业学院举办自己的各类大赛，全力协助大赛的组织推广工作；同时，宏信证券将定期举办金融论坛、会议等而重庆房地产职业学院则提供实训场地和一期21万元的硬件建设初期费用，以及二期30万软件购买费用。

具体实施明细与步骤如下：

阶段

内容

第一期

硬件准备

宏信证券

1、校企联合培养与建设方案的策划与修改

2、实训室的场地勘测、环境设计、实施安装、项目验收等基本建设工作

3、提供人员对实验室的网络环境、设备部署等进行合理搭配与维护指导。

4、定期收集实验室政策动态、创新产品、应用成果、活动运作等信息，免费提供给学校

院校

院校提供场地、建设资金和人员

第二期

软件配备

宏信证券

1、提供对管理员、老师、学生的实验室软件的使用培训

2、提供软件的维护与更新

3、提供相关配套实验教材，方便院校直接开设课程

院校

1、院校提供实训室和教学设施（电脑、投影仪、屏幕、麦克风等）

电脑40台，投影仪1台，屏幕一台，麦克风数个

2、院校提供实训室管理人员

第三期

整合推广

阶段

宏信证券

1、免费提供我司举办的金融大赛的参赛资格与机会，并提供参赛辅导

2、协助重庆房地产职业学院举办金融大赛，提供大赛的组织、方案策划、宣传推广等工作

3、为学校的优秀实习生提供实践创新的锻炼契机

四、实训室建设优势特点

为大力支持重庆房地产职业学院现代金融实训室项目的建设运作，以实现促进金融人才培训教育的发展改革，宏信证券将与重庆房地产职业学院联合打造一个融基础性、综合性、国际性、共享性为一体的高端实验室，以提高西南区域的金融领域教育培训、人才培养输出的竞争力，致力成为有中国特色、国际影响的“金融创新人才培训基地”。

它的优势特色系统模块如下：

1、智能化实验管理平台

针对重庆房地产职业学院综合实训室1个宏信证券为积极配合学校实验中心的规模建设和实施，实现专业实验室的科学化、系统化管理和运作，独创研发出开放式、门户式实验管理平台。

该平台产品有助于院校实现统一化的实验软件管理、硬件配置、课程安排、实验监控，实现学校资源整合、信息共享、设备管理和高效运作的目标，是为实实训室量身定制的资源整合共享、实验系统管理和风采特色展示的智能化管理系统。

2、国际化金融实战系统

基于宏信证券金融服务领域的雄厚根基，在实验室引进前沿的创新金融实战系统——虚拟金融交易系统，它是集金融市场多品种投资演练、高度仿真的交易结算流程、接近真实的交易撮合规则为一体的模拟交易所平，可实现对金融专业人才培养机制的创新，有助于系统化、专业化提升的金融领域领军人物和实战精英人才的培养。

3、全球化金融行情资讯

宏信证券充分运用全球领先的国际化投资分析理念和金融工程分析技术，在实验室内研发提供一个跨地区、跨市场、跨品种的全球金融实时资讯和分析平台，提供覆盖全球六十多个国家的股票、债券、期货、外汇、金融衍生品等上万种金融产品，融合强大的图表分析、衍生品分析、构建指数等多种分析功能。

该平台以及时全面的金融投资资讯、强大的衍生品分析功能和特色的信息多屏显示技术，充分展示金融实训室构建的创新特色。

4、权威性金融研究资源

宏信证券秉承一体化的金融研究服务宗旨，为实训室提供了内嵌的学术和业界精准的研究数据库，涵盖金融（股票、债券、基金、期货、权证、高频等）、经济（宏观、区域、行业等）、公司（财务、治理、关联、并购、重组等）领域的详实数据资源和和专业的数据研究工具。

通过实验室数据研究资源、研究工具的应用，将有效提升学术水平，促进学术交流，开阔研究视野，提升研究高度。

5、多样化金融实训工具

宏信证券针对学生金融实务技能缺乏的需求，通过实训室配置的证券一系列金融实训软件，进行证券投资（股票.债券.基金等金融衍生产品）业务技能的培训教学，以实训体系促进教学研究的理论和实务的技能融会贯通；以逼真演练，培养金融工作实践技能，增强就业竞争力。

五、实训室建设方案

1、金融仿真环境部署

为配合“现代金融实训室”仿真式实训环境的打造，增强培训教学的氛围，特设计嵌入宏信证券实训室项目独有的“虚拟金融环境及全球资讯集成系统”：

悬挂版：

4面LED展屏悬挂配置

2、实训室硬件方案

在实训室建设设计上，借鉴国际接轨、国内领先的设计风格与理念，参考了众多著名大学广泛应用案例，高级型实验室参考方案如下：

实训室参考方案

名称

实训室

实训室平面参考图

参考效果图片

实训室规模

100平方米空间，容纳40人规模

设计装修

设计以集金融教学和实训为一体的多功能实训室

设计特色

1、国际化设计理念，创新的环境构建。

2、先进设备配置，功能齐全。

3、高度仿真机构操作环境。

4、市场通一机多屏显示，提供全球实时金融资讯。

5、学生端一机双屏，显示综合信息。

设计特色

1、国际化设计理念，创新的环境构建。

2、先进设备配置，功能齐全。

3、高度仿真交易所操作环境。

4、市场通一机多屏显示，提供全球实时金融资讯。

5、学生端一机双屏，显示综合信息。

3、金融软件配置方案

为实现“现代金融实训室”的建设目标，发挥实训室预定的功能作用，特配备如下软件:

产品名称

产品简介

（一）管理平台模块

中心实训室管理平台

建设实训室的基础条件，智能化管理平台

（二）金融实训模块

市场通系统

全球金融信息资讯分析平台

虚拟交易所系统

证券投资模拟实训

股指期货套利系统

期货策略分析和交易平台

金融模型动态模拟系统

50多个金融常用模型

行情回放系统

策略研究与演示必备工具

（三）数据资源模块

CSMAR数据库

金融建模基础

五、实训室建设规模预算

实训室构建的费用投入总预算如下：

实训室名称

实验规模

软件费用

硬件费用

费用合计

实训室

40人

100平米

30万元

21万元

51万元

备注：

授课型与研究型的软件报价仅在市场通的账号数目上有所区别，硬件报价在电脑数目、桌椅数目上有所区别，所以项下报价仅提供授课型的报价明细以供参考。

1、实训室软硬件报价

（单位：

万元）

实训室名称

价格

备注

实训室硬件

21万元

40人预算

实训室软件

30万元

40人预算

软硬件报价合计：

51万元

备注：

1、相关硬件报价有效期为20个工作日，即日生效。

2、硬件可依据学校实际需求进行更改。

3、因学校未提供具体需求，故硬件报价均以最后签订的合同为主，此报价仅供参考

2、实训室硬件报价

单位：

元

名称

数量

单价

合计

参数

电脑桌

40人

400

16000

定制

讲台

1套

4500

定制

座椅

49把

250

12250

定制

投影系统

1套

14000

产品类型：

教育投影机

投影技术：

DLP

亮度：

4200流明

对比度：

2500:

标准分辨率：

XGA（1024*768）

屏幕比例：

3/16:

投影尺寸：

40—300英寸

灯泡寿命：

4000小时

投影机吊架，1个

电动投影幕布，120英寸，1套

PC机

40台

3000

120000

英特尔®奔腾®处理器G630（2.70GHz,1066MHzFSB,3MBL2缓存）

18.5英寸宽屏液晶显示器（仅限VGA）

2GB（1X2GB）单通道DDR31333MHzSDRAM内存

500GB7200RPMSATA硬盘带16MBDataBurst高速缓存™

USB入门级商务键盘（简体中文）

USB接口光电鼠标

3年下一工作日上门服务

不含操作系统及光驱

服务器

（暂定数量，依据软件数量确定）

1台

30000

英特尔®至强®处理器E56062.13GHz,8MB高速缓存,4.8GT/sQPI,4C

第2个英特尔®至强®处理器E56062.13GHz,8MB高速缓存,4.8GT/sQPI,4C

12GB内存

300GB15KRPM近线,SAS3.5寸热插拔硬盘，3块

磁盘阵列，RAID5

DVD光驱

交换机

2台

4500

9000

传输速率10Mbps/100Mbps

端口数量50

传输模式全双工/半双工自适应

线柜

1台

1800

类型：

网络服务器机柜

容量：

22U

标准：

符合ANSI/EIARS-31

门及门锁：

高密度前门后门网门

材料及工艺：

采用SPCC优质冷轧钢

高度：

1200mm宽度：

600mm深度：

600mm

路由器

1台

3200

端口结构：

非模块化

广域网接口：

2个

局域网接口：

3个

传输速率：

10/100Mbps

网络管理：

基于Web的用户管理

用户数量：

200台

防火墙：

内置防火墙

网络协议：

PPPoE，DHCP，DHCP

Qos支持：

支持

VPN支持：

支持

产品内存：

内存：

64MBDDRII

处理器：

MIPS64位

网络处理其它端口：

1个Console接口

3、标配软件报价

产品名称

市场报价

年更新费用

备注

市场通系统

5万元

2万元

含40个终端三年费用

虚拟交易所

8万元

1.5万元

包含现货+商品期货+外汇+股指期货+港股五大品种，不限定账号，含3年更新

股指期货套利系统

6万元

3万元

报价含三年费用

金融模型动态模拟系统

9万元

2.5万元

全部购买国泰安中国股票市场交易数据库，中国上市公司财务报表数据库和中国债券市场研究数据库三个库。

行情回放系统

2万元

1万元

报价含三年费用

（单位：

元）

附：

实训资源介绍

1、核心软件

宏信证券提供的核心实验软件包括：

实验室管理平台软件、CSMAR数据库、市场通系统、虚拟交易所系统、股指期货套利模拟系统、ETF套利模拟系统、算法交易系统、行情回放系统、学习易、课程易、备课易、论文易：

资源名称

资源简介

实训室管理平台

宏信证券“实训室管理平台”，是为实现院校实训室教学资源的科学化、自动化管理和运作，而研发提供的开放式、门户式管理平台，既能支持实验资源、课程、用户在平台内的统一便捷管理，同时有助于具有院校个性特色的实训室实体门户的建设和展示。

CSMAR数据库

宏信证券CSMAR系列研究数据库由股票市场系列、公司研究系列、基金市场系列、债券市场系列、衍生市场系列、经济研究系列、行业研究系列和专题系列等八大部分构成，提供了详实的金融研究数据和专业的数据研究工具。

市场通系统

宏信市场通系统充分运用了全球领先的国际化投资分析理念和中韩十余年累积的金融工程分析技术，为金融市场投资者与研究者提供覆盖全球六十多个国家的股票、债券、期货、外汇、金融衍生品等上万种金融产品更快捷、更精确、更深入的信息和分析工具。

金融工程研究支持平台

含实时行情导入、模拟撮合、账户管理平台、行情回放四个模块；系统采用了高效、超压缩率的数据压缩算法的行情数据录制和回放工具，它可以将交易所的原始行情数据储存、读取、解码和录制，按照客户指定的数据形式，提供进行研究分析和教学讲解应用。

该系统可根据需要将每天各金融市场的交易信息完全的记录下来，然后在非交易时间进行行情回放，即便于研究人员对特殊行情走势，进行回归和分析又可实现实验课程而不受金融市场特定开闭市时间的限制。

虚拟交易所系统

宏信虚拟交易所是一套提供接近市场运作机制模拟投资环境，让学术理论与实务操作结合的实训软件。

系统采用先进的平台化技术架构、以国际流行的即时DDE动态数据为底层，结合金融交割及支付系统、实时金融商品信息，通过贴近真实投资市场的动态学习环境来提高学生的学习积极性，并帮助学生将相关的财经理论与实际应用结合在一起，达到提升专业能力与竞争力的目标。

股指期货套利模拟系统

宏信证券充分借鉴台湾市场近10年的股指期货策略化投资经验和金融衍生产品策略化交易平台的研发成果，结合大陆市场实际情况，而提供的专业化股指期货套利平台。

在股值期货呼之欲出的市场背景下，该系统为体系化学习投资组合模型的构建分析、期现套利和跨期套利机会挖掘、电子下单仿真交易流程的模拟，提供了先进、强大的系统平台。

算法交易系统

算法交易是金融发达国家通用的一种智能性交易模式，为将国外的先进金融交易模式引进和应用到国内学术研究，宏信前瞻性研发推出的算法交易系统，是采用国际最主流的交易模型进行智能化下单交易的专业投资模拟，以实现减少市场冲击、降低交易成本、增加投资收益，实现套利的目的。

金融模型动态模拟系统

金融模型动态模拟系统构架于CSMAR研究数据库基础之上，包含经济管理学中的常用的50多款公式模型，适应于高校金融工程、投资分析、公司理财、金融建模、期货期权等各种金融课程的教学工作。

行情回放系统

行情回放系统采用了高效、超压缩率的数据压缩算法的行情数据录制和回放工具，它可以将交易所的原始行情数据储存、读取、解码和录制，按照客户指定的数据形式，提供进行研究分析和教学讲解应用。

七房地产金融课程

1、课程的性质任务

《房地产金融》是经济学院为金融学专业开设的一门选修课。

主要为培养金融专业人才服务。

《房地产金融》阐述了房地产金融的基础知识，旨在使学生了解和掌握房地产金融的主要内容，包括房地产金融计算技术、抵押贷款的运作、抵押贷款证券化、房地产开发建设贷款、住房公积金贷款、房地产保险等。

本课程将原理论述、操作流程、实际运用有机结合，较为全面地勾画房地产金融的脉络框架，阐述了房地产金融市场的发展规律。

通过该课程的教学，帮助学生掌握房地产金融的基本知识，使学生能运用所学理论与专业知识，探索我国住房制度改革中面临的问题及解决的方法，并具有一定的创新能力。

一、房地产证券化与证券市场概述

（一）房地产证券化和房地产证券

（二）房地产证券市场

二、房地产融资证券化

（一）房地产公司债券的发行

（二）房地产企业短期融资券和中期票据的发行

（三）房地产股票的发行

三、住房抵押贷款证券化

（一）住房抵押贷款证券化及其现实意义

（二）住房抵押贷款证券化的种类

（三）住房抵押贷款证券化的条件

（四）住房抵押贷款证券化的运作

（五）住房抵押贷款证券化的风险与控制

一、房地产信托概述

（一）信托的产生及其发展

（二）信托原理和种类

（三）信托的内容和作用

二、房地产资金信托和其他受托业务

（一）房地产资金信托

（二）房地产其他受托业务

三、房地产代理、征信、咨询和担保

（一）房地产代理

（二）征信、咨询和担保

四、房地产投资信托基金

（一）房地产信托投资基金起源

（二）房地产信托投资基金的种类

（三）房地产信托投资基金的优势与作用

（四）我国房地产信托投资基金存在的问题

（五）我国房地产信托业发展的措施

第一节房地产企业债务融资概述

一、财务杠杆效应

二、房地产企业债务融资的一般形式

第二节房地产企业贷款

一、房地产贷款与房地产企业贷款

（一）房地产贷款与房地产企业贷款

（二）我国的房地产企业贷款及其特点

二、房地产企业贷款申请

（一）申请房地产企业贷款的条件

（二）申请房地产企业贷款的程序

（三）影响房地产企业贷款申请的因素

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