二季度代理金融综合柜员考试补考.docx

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二季度代理金融综合柜员考试补考

2021年二季度代理金融综合柜员考试（补考）

1、（）负责全国的反洗钱监督管理工作。

[单选题]

A、银保监会

B、公安部

C、人民银行（正确答案）

D、财政部

2、尾箱分为系统尾箱和（）。

[单选题]

A、普通尾箱

B、虚拟尾箱

C、主尾箱

D、实物尾箱（正确答案）

3、已清户账户的分户账信息可在（）查询和打印。

[单选题]

A、开户局

B、县市支行（正确答案）

C、地市分行

D、省分行

4、绿卡通卡内储种为整存整取、定活两便、通知存款的子账户，单笔存款金额最高（）万元（含），超过（）万元的，需分笔开户。

[单选题]

A、100万元

B、200万元

C、300万元

D、500万元（正确答案）

5、营业网点客户现场投诉不包含下列哪种投诉（）。

[单选题]

A、网点直接受理的客户口头投诉

B、网点意见簿投诉

C、客户来电投诉和信函投诉

D、总行95580客服中心受理（正确答案）

6、金融机构应当按照安全、准确、完整、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

[单选题]

A、公开

B、细致

C、审慎

D、保密（正确答案）

7、邮政储蓄营业网点重要单证发生丢失应在（）小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。

[单选题]

A、5

B、8

C、12

D、24（正确答案）

8、客户在办理业务前需要出示居民身份证，并进行联网核查打印联网核查结果的交易有（）。

[单选题]

A、10000元卡存款

B、无密户取款（正确答案）

C、5000元账户方式的跨行汇款业务

D、1万元的账户方式行内汇款

9、（）依据特定的稽核目的与要求，抽取特定时间范围、业务范围内的业务进行专题、专项检查与核实，并形成报告的过程。

[单选题]

A、疑点排查

B、疑点预警

C、专项稽核（正确答案）

D、重点稽核

10、下列关于综合柜员管理遵循的原则说法错误的是（）[单选题]

A、集中管理原则，由县分公司统一派驻、由市分公司、县分公司共同管理

B、独立履职原则，综合柜员应依据业务制度与操作规范等，独立、客观、公正地完成本职工作，不介入与其职责无关的营销事务，不与金融网点的经营业绩挂钩

C、制约原则，网点负责人与综合柜员之间仅是相互制约的关系（正确答案）

D、制约与协同原则，网点负责人与综合柜员之间是相互制约又相互协同的关系

11、以下关于邮政储蓄人民币账户相关挂失的受理范围，说法正确的是（）。

[单选题]

A、凭证正式挂失可在全国任一联网网点办理

B、活期密码正式挂失只能在省内任一联网网点办理

C、双挂失可在县市内任一网点办理

D、再挂失必须在原挂失经办网点办理（正确答案）

12、普通柜员尾箱的增加、删除应由网点报一级支行（县市机构）审批后由（）办理。

[单选题]

A、支局长

B、综合柜员（正确答案）

C、业务主管

D、市县管理员

13、营业机构一般按不超过（）（对公凭证按不超过10个工作日）的实际使用量请领（）重要空白凭证[单选题]

A、1个月

B、10天

C、半个月（正确答案）

D、3个月

14、营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对检查。

[单选题]

A、每天

B、每周

C、每月

D、每旬（正确答案）

15、移动展业的重要单证严格执行限量管理，合理估算每日业务量，当日领用的重要单证不得超过估算量的（）[单选题]

A、5%

B、10%（正确答案）

C、15%

D、20%

16、下列关于个人存款证明说法正确的是（）。

[单选题]

A、为客户存于邮政储蓄机构的个人存款所提供的书面证明（正确答案）

B、营业网点只能为客户开立时点存款证明

C、营业网点只能为客户开立时段存款证明

D、客户申请出具个人存款证明时，只须出示存款凭证

17、营业主管派驻管理工作原则不包括以下哪个（）。

[单选题]

A、制约与协调

B、集中管理

C、独立履职

D、分散管理（正确答案）

18、合规经理工作职责不包含以下哪个（）。

[单选题]

A、日常营运管理职责

B、日常营销管理职责（正确答案）

C、内控合规管理职责

D、现场风险管理职责

19、营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。

[单选题]

A、每月（正确答案）

B、每年

C、每季度

D、每旬

20、会计稽核系统中，凭证扫描后链接实物与系统交易信息的关联信息点是（），是凭证主附件区分的主要依据。

[单选题]

A、交易流水号（正确答案）

B、交易代码

C、交易名称

D、客户姓名

21、邮政储蓄无密户的以下（）交易，可在开户县市范围内任一联网网点办理。

[单选题]

A、加密（正确答案）

B、清户

C、支取

D、挂失

22、岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有计划地进行（）或不定期的岗位调整，以达到岗位监督和控制风险的目的。

[单选题]

A、部分时间段

B、定期（正确答案）

C、长时间

D、1年

23、由一名普柜与其他陪同人员外出办理移动展业的，则普柜持有其中一把钥匙,（）持有另一把钥匙，并进行详细记录。

[单选题]

A、其他陪同人员

B、另一名普柜

C、综合柜员（正确答案）

D、支行（局）长

24、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

[单选题]

A、了解你的客户（正确答案）

B、公平公正

C、合法审慎

D、保密

25、人民币理财客户的风险评级有效期是多久（）[单选题]

A、半年

B、一年（正确答案）

C、三年

D、五年

26、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象（正确答案）

B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款（正确答案）

C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准（正确答案）

D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据（正确答案）

27、岗位轮换和强制休假工作遵循以下原则（）

A、防范风险、锻炼队伍原则（正确答案）

B、保障运转、有序流动原则（正确答案）

C、统筹规划、分级负责原则（正确答案）

D、加强监督、落实责任原则（正确答案）

28、尾箱管理应以（）为原则。

A、以岗设箱（正确答案）

B、一岗一箱（正确答案）

C、双人双锁（正确答案）

D、确保安全（正确答案）

29、下列属于双录录像必须完整客观地记录环节的是（）

A、营销推介（正确答案）

B、相关风险和关键信息提示（正确答案）

C、消费者确认和反馈（正确答案）

D、事先存款过程

30、下列证件属于我行储蓄业务管理办法规定的有效实名证件的是（）

A、香港居民身份证

B、港澳居民居住证（正确答案）

C、居民身份证（正确答案）

D、台湾居民居住证（正确答案）

31、代理保险业务风险包括哪些（）

A、销售风险（正确答案）

B、单证风险（正确答案）

C、业务准入风险（正确答案）

D、资金管理风险（正确答案）

32、人民银行3号令规定的金融机构应当报告的大额交易有（）

A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（正确答案）

B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（正确答案）

C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（正确答案）

D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

（正确答案）

33、办理储蓄短信退费业务主附件整理时，附件为（）

A、通用凭证

B、身份证件复印件（正确答案）

C、短信服务申请书

D、联网核查记录（正确答案）

34、会计稽核系统差错处理流程中主要包括以下哪几个系统角色（）

A、营运中心疑点分析员（正确答案）

B、二级分行管理员

C、网点支行长

D、网点综合柜员（正确答案）

35、合规经理的工作职责包括以下哪些方面。

（）

A、定期检查派驻网点各柜面业务系统柜员信息的一致性。

（正确答案）

B、负责派驻网点与上级机构之间的重要单证调拨，严控网点机构的重要单证库存量。

（正确答案）

C、全面负责派驻网点的各项经营与管理工作

D、负责及时收集、分析派驻网点业务营运风险信息，利用晨会、夕会、周例会组织网点人员开展学习交流（正确答案）

36、客户本人出具委托书，并对委托书进行了公证，但委托书并未明确所委托代办的账号，不能为客户办理相关业务。

（）[判断题]

对（正确答案）

错

37、代理保险产品单证和宣传材料上可以印刷带有邮储银行名称的中英文字样或邮储银行的形象标识（）[判断题]

对

错（正确答案）

38、尾箱领用应遵循交叉领用原则，综合柜员/业务主管尾箱同样适用本原则。

（）[判断题]

对

错（正确答案）

39、身份证阅读器阅读打印的影像可以作为身份证复印件使用。

（）[判断题]

对

错（正确答案）

40、理财或基金的宣传推介材料应当有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒客户注意投资风险，诸如“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”等。

（）[判断题]

对（正确答案）

错

41、营业主管岗位轮换原则上每两年轮换一次，轮换时间不少于三个月。

（）[判断题]

对（正确答案）

错

42、柜员凭证整理过程中，有机打交易记录的凭证一般作为主件整理。

（）[判断题]

对（正确答案）

错

43、理财或基金的宣传推介材料应当有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒客户注意投资风险，诸如“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”等。

（）[判断题]

对（正确答案）

错

44、合规经理向派驻网点负责人汇报工作，同时向委派机构归口管理部门汇报工作，以前者为主，后者为辅。

（）[判断题]

对

错（正确答案）

45、某笔交易如果客户本人不会签名的，可以由他人代替客户签名确认。

（）[判断题]

对

错（正确答案）