益阳职业技术学院 doc.docx
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益阳职业技术学院doc
益阳职业技术学院
商务信息管理专业（融资担保方向）（620307）
2015级人才培养方案
专业负责人：
吴自力
汪学良（企业专家）
系主任：
吴自力
教务处长：
崔博文
主管院长：
杨建华
经济管理系
二O一五年七月
一、招生对象与学制
招生对象：
应、往届普高（职高）、普通（职业）中专毕业生、技校毕业生
学制：
全日制三年
二、职业目标
本专业面向金融行业，将职业目标定位于各省人民政府金融办批准的融资性担保公司岗位群中要求具有较高综合素质和熟练专业技能的职位。
主要职业岗位有：
1.融资担保业务客户经理；
2.非融资担保业务客户经理；
3.工程担保客户经理；
4.诉讼财产保全担保客户经理；
5.投融资业务客户经理；
6.风险经理。
三、职业能力
（一）岗位描述
通过走访行业协会、调查企业、回访毕业生及召开专家研讨会，共确定了6个典型工作岗位及相应的素质、能力要求，如表1所示。
表1商务信息管理专业（融资担保班）典型工作岗位及其素质、能力要求
岗位名称
岗位描述
素质与能力要求
融资担保业务客户经理
为银行贷款提供担保，确保担保贷款如期收回，能够挖掘反担保措施，与客户签订《委托担保协议》和各类反担保合同
1-1熟悉银行信贷业务与信贷操作流程；
1-2熟悉各项反担保措施；
1-3懂经济核算和经济金融法律法规；
1-4懂财务知识，能够进行成本核算；
1-5有一定的写作能力和语言表达能力
非融资担保业务客户经理
为客户提供履约担保，尾付款如约偿付担保等，客户经理要熟悉此类担保操作流程，能与客户签订各类反担保合同
2-1熟悉商品流通；
2-2懂得商业会计，能够进行成本核算；
2-3懂商务法律法规；
2-4熟悉非融资担保流程；
2-5有较强的文字功夫
工程担保客户经理
熟悉工程及道路交通，为这些工程提供担保签订各类反担保合同
3-1熟悉工程与道路交通业务；
3-2熟悉反担保措施；
3-3懂工民建；
3-4熟悉财务知识；
3-5有较强的公关能力和执行力
诉讼财产保全担保客户经理
熟悉诉讼财产保全担保全过程，能与法院确认沟通好后签订合同
4-1熟悉法律法规；
4-2懂得财产保全担保；
4-3有一定的协调与处理能力
投融资业务客户经理
懂得投融资业务，熟悉委托理财，能独立处理企业事务
5-1能够独立开展委托理财；
5-2懂财务知识，能够进行财务分析；
5-3有一定的理财经验；
5-4能够独立处理企业事务
风险经理
与各担保岗位客户经理一道站在防控风险角度，参与保前调查，并提出自己的独立见解，在风险出现后处置风险
6-1有鉴别和防范风险的能力；
6-2熟悉法律能独立处置风险；
6-3具有一定的文字功夫和语言表达能力
（二）典型工作任务及其工作过程
融资担保行业典型工作任务及工作过程如表2所示。
表2融资担保行业典型工作任务及其工作过程
序号
典型工作任务
工作过程
1
保全调查
接受申请→下企业调查→挖掘并确定反担保
2
担保审查
客户经理书面汇报→评委评议→落实反担保措施→表决→与银行签订保证担保合同
3
保后管理
与客户签订保证反担保合同后银行放款，立即转入保后检查阶段
4
风险处置
发现风险后及时通过起诉仲裁等方式处置风险
5
归纳总结
担保贷款收回或风险处置完毕后及时总结
（三）能力与素质总体要求
对本专业方向所对应的职业岗位和典型工作任务进行分析，得到本专业方向学生必须具备的能力集合，具体如表3所示。
表3能力与素质结构总体要求
专业能力
社会能力
方法能力
1.熟练掌握银行信贷流程
2.具有相当高的法律知识水平
3.熟悉各项担保业务
4.具有财务分析能力
5.具备案例分析能力
6.熟悉现代办公信息收集和处理能力
1.沟通表达能力
2.社交能力
3.文字表达能力
4.法律分析能力
5.为人处事能力
6.团队合作能力
7.经受挫折的能力
8.独立处理问题能力
1.学习能力
2.数据分析与处理能力
3.解决问题能力
4.总结能力
5.创新能力
6.适应能力
7.营销推介能力
四、专业培养目标
本专业主要培养面向有政府牌照的融资性担保公司，培养拥护党的基本路线，适应生产、建设、管理和服务一线需要，掌握融资担保理论知识，熟悉业务流程和管理流程及相关软件应用，在第一线能从事担保市场开发、保全调查保后检查等工作，具有社会主义市场经济适应能力和竞争能力，具有创新创业意识、精深专业技能和良好职业素养的高素质技术技能型人才。
五、课程体系设计
（一）设计思路
在专业建设委员会、企业专家和专任教师的共同合作下，依据专业技术领域和职业岗位（群）标准的应知应会要求，结合信贷与融资担保职业岗位群发展的需要，以真实的工作任务为依托，以核心技术能力培养为中心，设置培养职业能力的学习领域课程，以工作过程导向为原则建立课程体系。
根据本专业方向职业岗位（群）对专业能力和职业素质的要求，以及典型工作过程中各环节的要求，从而确立本专业方向对应的学习领域课程，最终形成模块化、能力进阶式的课程体系。
该课程体系由基础课教学体系（含素质教育课程体系、基本能力课程体系、专业能力课程体系）和实践课教学体系（包含基本技能训练、专业技能训练和综合技能训练环节）组成。
课程设置突出职业岗位应知能力和应会技能的培养，课程体系中理论与实践课程一一对应，相互交融，理论作为实践的支撑，实践是专业人才培养的主体，形成以岗位能力培养为主线的理实融合式课程体系构架。
课程设置采用逆序方法进行，即：
根据职业岗位典型任务→职业能力要求分析→确定专业核心能力培养目标→综合能力实践训练环节→专业核心技能训练环节→基本技能训练环节，从而形成专业实践课教学体系，对应于实践课教学体系以及职业资格取证的需要，进行基础课程设置形成专业的基础课教学体系。
实践课教学体系包含顶岗实习与毕业论文、综合实训、课堂实训等。
基础课教学体系包含职业技术课（专业核心课程）、职业基础课、公共课、素质拓展课。
其中包含双证融通课程。
专业课程设置见表4。
表4 商务信息管理专业（融资担保方向）课程设置
课程类别
课程名称
课程能力目标
课程开设形式
公共
课程
思政基础课
培养学生的人文素质、思想政治素质和职业素质
课程+讲座
思政概论课
课程+讲座
形势与政策、心理健康教育
讲座
国防教育与军训
讲座+演练
体育
课程+体育俱乐部
计算机应用基础
培养高职学生现代信息处理、写作、技术交流、计算和就业创业能力；为后续课程服务
理实一体
高等数学
学练结合
英语
学练结合
职业生涯规划与创新创业就业指导
讲座
大学语文（应用写作）
学练结合
专业教育
在入学教育中进行
职业
基础
课程
财经法规与会计职业道德（双证融通课程）
培养学生掌握从事信贷与融资担保工作所具有的基本知识（应知）能力，获取相应职业资格证书，为专业核心能力课程服务
课程+研讨
会计基础（双证融通课程）
课程+实训
电算会计（双证融通课程）
金融管理学
课程+研讨
货币银行学
课程+研讨
担保法律法规与行业规范
课程+研讨
客户沟通技巧
课程+综合实训
电子商务
理实一体
商务礼仪
学练结合
普通话
课程+研讨
经济法（双证融通课程）
学练结合
资产评估（双证融通课程）
课程+实训
机电设备评估基础（双证融通课程）
课程+实训
建筑工程评估基础（双证融通课程）
课程+实训
考证培训（双证融通课程）
学练结合
毕业指导
职业
技能
课程
融资担保业务教程
培养学生掌握从事信贷与融资担保工作所具有的专业核心能力
理论实践一体化教学
非融资担保业务教程
理论实践一体化教学
担保风险控制与管理
理论实践一体化教学
融资担保与银行信贷
理论实践一体化教学
素质
拓展
课程
资本运营分析
培养学生敬业爱岗精神，创新精神，严谨求实的科学精神，提升作为职业人的综合素质
（选修课程共计8门）
以讲座为主，作为综合素质选修课程，其中，企业文化为限选课程
企业文化
书法鉴赏
财经写作
演讲与口才
音乐鉴赏
人力资源管理
茶文化与茶艺表演
社会实践
培养公民意识和社会活动能力，提升综合素质
暑假进行
顶岗实习周记
培养职业意识和职业能力
作为顶岗实习作业
（二）专业教学计划
以专业课程体系为主体，加入公共基础课程，按照三学年、六学期进行理论教学与实践教学时间和学习量的分配，编制出专业教学计划，具体如下：
1．商务信息管理专业（融资担保方向）教学环节时间分配表（表5）；
2．商务信息管理专业（融资担保方向）实训环节分布表（表6）；
3．商务信息管理专业（融资担保方向）综合实训安排表（表7）；
4．商务信息管理专业（融资担保方向）参考教学计划（表8）。
表5商务信息管理专业（融资担保方向）教学环节时间分配表
期别
课堂
教学
实践教学
考试
入学或
毕业
教育
军训
机动
（运动会、法定假日）
教学
总周数
假期社会实践
合
计
认识
实习
课程
实习
综合实习
毕业设计（论文）
顶岗实习
1
13.5
1
1.0
1.0
2.0
2.5
21
5
26
2
14.0
2
1.0
1.0
18
8
26
3
15.0
2
1.0
2.0
20
5
25
4
15.0
2
1.0
1.0
19
8
27
5
8.5
2
7.0
0.5
2.0
20
5
25
6
16.0
1.0
17
17
合计
74.5
23.5
1.5
2.0
7.5
115
31
146
表6商务信息管理专业（融资担保方向）实训环节分布表
序
号
课程名称（实训项目）
课程
代码
学时
学分
学时分配
学期周分配
技能教学
理论教学
一
二
三
四
五
六
1
军训
GG0020
56
2
56
2
2
行业认知
28
2
28
1
3
客户沟通技巧
SG1013
56
4
56
2
4
会计技能实训
KJ1001
28
2
28
1
5
资产评估实训
DB0004
28
2
28
1
6
融资担保业务实训
DB0009
28
2
28
1
56
7
非融资担保业务实训
DB0010
28
2
28
1
56
8
担保风险控制与管理实训
DB0011
28
2
28
1
56
9
融资担保与银行信贷实训
DB0012
28
2
28
1
28
10
顶岗实习与毕业设计指导
DB0008
690
20
690
7
16
11
假期社会实践
180
6
180
暑假
暑假
合计
1178
46
1178
表7商务信息管理专业（融资担保方向）综合实训安排表
项目序号
项目名称
实训
时/周数
项目完成学期
项目考核
1
行业认知
28/1
1
了解行业、企业基本情况，制定职业生涯规划，完成行业认知报告
2
客户沟通技巧
56/2
2
通过一系列真实工作任务的强化集训，创新行动导向式的教学模式，实施多维度的考核评价方式，培养和考核学生人文素养修炼情况、人际交流与沟通能力
3
会计技能实训
28/1
3
掌握企业经济业务会计处理整个流程和企业会计基本技能，学会审核财务报表
4
资产评估实训
28/1
3
掌握资产评估的基本技能，能对企业进行科学的资产评估，撰写资产评估报告
5
融资担保业务实训
28/1
4
参与具体融资担保业务、专家评审实训报告
6
非融资担保业务实训
28/1
4
参与具体非融资担保调查、专家评审实训报告
7
担保风险控制与管理实训
28/1
4
参与具体担保业务诉讼，专家评审实训报告
8
融资担保与银行信贷实训
28/1
4
参与具体信贷业务，专家评审实训报告
9
假期社会实践
180/6
1-4
评审社会实践报告
10
顶岗实习与毕业论文
690/23
5-6
熟悉行业企业运行情况，掌握实际岗位中最常用的技术知识和实际操作技能；能思考、总结和改进工作，分析与解决实际问题
合计
1122
表8商务信息管理专业（融资担保方向）课堂教学计划
课程类别
序号
课程名称
课程
代码
考
核
总学
时
理论课时
实践课时
学
分
每学期课时分配
一
二
三
四
五
六
13.5
14
15
15
8.5
17
职业公共课
1
英语
GG1011
过级
108
108
6
52
56
2
体育
GG1005
达标
84
6
78
5
26
28
30
3
职业生涯与创新创业就业指导
GG1004
查
32
26
6
2
24（讲座）
8（座）
4
形势与政策
GG1003
查
16
16
0
1
16（讲座）
5
心理健康教育
GG1003
查
16
16
0
1
16（讲座）
6
安全教育与国防教育
查
8
8
0
8（座）
7
思政基础课
GG1001
查
26
22
4
2
26
8
思政概论课
GG1002
查
56
50
6
4
56
9
计算机基础
GG1012
过级
54
28
26
3
54
10
大学语文（应用写作）
GG1007
试
26
14
12
2
26
11
应用数学
GG1009
试
56
56
3
56
小计
482
350
132
29
职业基础课
12
会计基础
KJ1001
试
56
50
6
4
56
13
普通话
SG1034
查
26
26
2
26
14
经济法
KJ1002
试
56
50
6
4
56
15
客户沟通技巧
SG1013
查
56
50
6
4
2周
16
商务礼仪
SG1006
查
26
20
6
1
26
17
货币银行学
DB0001
查
30
30
2
30
18
金融管理学
DB0002
查
30
30
2
30
19
▲担保法律法规与
行业规范
DB0003
试
56
56
4
2周
20
▲资产评估
DB0004
试
60
40
20
4
60
21
电子商务
SG1004
试
60
30
30
4
60
22
▲机电设备评估基础
DB0005
试
60
50
10
4
60
23
▲建筑工程评估基础
DB0006
试
60
50
10
4
60
24
财经法规与职业道德
KJ1004
试
56
56
4
56
25
财务软件运用
KJ1015
试
56
28
28
4
56
26
▲职业资格证考证培训
DB0007
考证
140
140
10
5周
27
毕业论文指导
DB0008
达标
28
28
20
1周
小计
856
708
148
77
职业技术课
28
★融资担保业务教程
DB0009
试
104
70
34
6
4周
29
★非融资担保业务教程
DB0010
试
104
70
34
6
4周
30
★融资担保与银行信贷
DB0011
试
104
70
34
6
4周
31
★担保风险控制与管理
DB0012
试
78
50
28
5
3周
小计
390
260
130
23
选修课
音乐鉴赏/书法鉴赏
GG2017、/GG2018
查
26
26
2
26
人力资源管理/资本运营分析
DB1015/DB1013
查
30
30
2
30
演讲与口才/茶艺表演
GG2025/GG2026
查
28
28
2
30
市场营销/财经写作
SG1002//B1014
查
16
16
1
0.5周
小计
100
100
7
26
30
30
16
总计
1828
1418
410
136
必修学分
129
选修学分
7
实践环节学分
46
毕业总学分
136
六、专业主干课程描述
本专业主干课程包括《融资担保业务教程》、《非融资担保业务教程》、《担保风险控制与管理》、《担保法律法规与行业规范》、《融资担保与银行信贷》共五门课程
1．融资担保业务教程
课程代码：
DB0009
参考学分：
6分
参考学时：
104课时
开设学期：
第4学期
参考教材：
自编校企合作教材《融资担保业务教程》
课程目标：
通过本课程的学习，使学生基本掌握融资担保业务所要求的专业知识，能够独立地进行保前调查和保后管理。
主要内容：
（1）融资担保业务的具体分类；
（2）具体各项融资担保业务操作规范；
（3）融资担保的保前调查；
（4）融资担保的保后管理；
（5）融资担保业务收费；
（6）融资担保的风险控制线。
教学建议：
此门课程是该专业中最核心的课程，建议开课之初，邀请政府金融主管部门和担保公司一起举行一个开讲仪式，由政府领导主讲融资担保的重要性，提高学生的学习兴趣。
教学方法：
在实际教学中，本门课的最佳教学方法：
一是聘请有实践经验和理论知识的融资担保公司高管讲课，二是先期理论基础讲完后带学生到融资性担保公司参观学习，这样能增加感性认识，结合理性知识，吃透课程精神。
考核方法：
本课程适合于考试与实践相结合。
即：
上完课后进行考试，然后要学生与融资担保公司客户经理一起深入企业进行融资担保的保前调查或保后管理，因为这两个环节都事后要写调查报告，调查报告即反映了学生掌握知识的程度。
教学条件：
要达到本课程的教学目标，必须具备有实践经验的和融资担保专业知识的老师，同时要有随时提供学生实习机会的融资性担保公司。
2．非融资担保业务教程
课程代码：
DB0010
参考学分：
6分
参考学时：
104课时
开设学期：
第4学期
参考教材：
自编校企合作教材《非融资担保业务教程》
课程目标：
通过本科目的学习，使学生全面掌握诉讼财产保全担保，工程担保，履约担保等非融资担保专业知识，能够独当一面地开展非融资担保业务。
主要内容：
（1）非融资担保业务的具体分类；
（2）工程担保业务的具体操作规程；
（3）诉讼财产保全担保业务操作规程；
（4）其他非融资担保业务简介；
（5）投融资担保业务简介；
（6）非融资担保业务的收费；
（7）非融资担保业务的风险底线。
教学建议：
因为此门课程所授内容是融资性担保公司目前急需加强的业务，这方面的人才不多，所以大部分融资性担保公司这方面的人才很少。
有鉴于此，在教学时既需要详尽阐述理论，更要引导学生注重调研，师生共同探讨和挖掘非融资担保业务的潜在市场，培养非融资担保业务实战型的人才。
故建议该门课程教学时，广泛搜罗国内行业案例，结合案例讲规程。
教学方法：
边教学、边研讨、边总结、边沟通。
考核方法：
考试与实践考核相结合。
例如笔试后让其承办一笔诉讼财产保全担保业务或其他非融资担保业务，考核其知识掌握程度。
教学条件：
学校学知识，担保公司接实践
3．担保法律法规与行业规范
课程代码：
DB0003
参考学分：
4分
参考学时：
56课时
开设学期：
第5学期
参考教材：
自编校本教材《担保法律法规及行业规范》
课程目标：
通过本课程的学习，使学生熟练掌握《担保法》、《商业银行法》等金融法律法规以及融资性担保行业规范。
主要内容：
（1）《担保法》；
（2）《商业银行法》、《贷款通则》；
（3）《公司法》、《物权法》；
（4）国务院、省市融资性担保行业规定；
（5）融资担保行业规定与职业操守。
教学建议：
此门课程是一门应用课程，建议在讲授具体法律法规时，结合案例召开分析会提高学生法律法规的熟练运用能力。
教学方法：
以讲案例为主，同时提出具体要掌握的知识要点。
考核方法：
考试与案例分析相结合
教学条件：
现在学校学，条件成熟时到律师事务所见习
4．融资担保与银行信贷
课程代码：
DB0011
参考学分：
6分
参考学时：
104课时
开设学期：
第4学期
参考教材：
自编校本教材《融资担保与银行信贷》
课程目标：
通过本科目的学习，使学生了解融资担保与银行信贷的区别和联系，掌握融资担保服务于银行信贷的本质意义以及融资担保与银行信贷在中小企业融资中的杠杆桥梁作用。
主要内容：
（1）银行信贷业务概述
（2）融资担保与银行信贷的联系与区别
（3）融资担保公司与银行的协作
（4）风险处置中融资担保公司的地位与作用
（5）银保合作的前景分析
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