合规专员工作总结共13页.docx

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合规专员工作总结共13页

合规专员工作总结

[模版仅供参考，切勿通篇使用]

　　篇一：

营业部合规岗XXX年度工作总结

　　证券营业部XXX年合规工作总结

　　及XXX年合规工作计划

　　一、XXX年合规工作总结。

　　北京营业部根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。

在发展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工作，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中，并根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好的发展经纪业务，创造更多财富价值，提升服务品牌。

营业部负责人为合规管理第一责任人，客户服务部专人担任合规风控岗及反洗钱风控岗，营业部全体员工人人参与合规工作。

XXX年北京营业部主要完成了以下合规工作：

　　1.合规会议

　　合规会议由营业部负责人和合规岗共同组织营业部全体员工学习，会议内容包括：

传达各类法律法规知识、证监局及协会发布的各类监管规定、业内违规行为的处罚通报等，宣讲和传达公司合规会议精神和内容。

通过合规会议，有效的丰富了营业部员工的合规知识，加强了合规工作意识。

XXX年营业部组织多次全员合规会议。

合规会议主要学习的文件有：

《证券业从业人员执业行为准则》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《关于加强证券经纪业务管理规定》、《投资者教育工作制度》、《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》、京证机构发

　　[XXX]216号《关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通知》等。

　　2.按照监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作：

营业部根据中国证监会［XXX］11号文件《关于加强证券经纪业务管理的规定》（以下简称《规定》）文件要求及文件精神，积极学习相关内容并开展自查工作：

（一）组织学习《规定》精神，落实《规定》的具体要求

　　1）、各级现场会议组织学习《规定》内容：

由营业部总经理牵头组织召开营业部全体员工会议、由各部门负责人组织召开部门会议。

会议上由牵头负责人解读《规定》中的相关内容，并要求各部门、全体员工按照《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理施行规定》、《证券营业部信息技术指引》等法律法规，要求全员认真学习、深刻领会、切实落实相关监管要求。

　　2）、及时部署落实自查工作。

要求对规定中涉及的不规范的事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。

（二）营业部自查及落实方案

　　我部对照《规定》，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪业务各环节中存在的不足和问题：

　　1）、客户账户管理方面自查情况

　　我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理制度。

在客户开户时与客户签订证券交易委托代理协议、开立资金账户、为首次开户的客户开立证券账户、按规定办理客户资金三方存管手续。

开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施，柜员及客户经理在业务办理过程中及时提示证券投资风险，强调本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提醒妥善保管账户密码和证券账户，对客户的姓名、身份的真实性进行充分审查。

在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。

通过系统设置的后台实时复核功能，保证账户的真实、有效性。

营业部严格实名开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。

不办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。

所有个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。

营业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并留存身份证件及身份证明文件的复印件。

同时按照客户风险等级划分制度对客户进行管理。

　　2）、证券经纪业务营销活动管理方面自查情况

　　我部按照监管部门与公司总部的相关规定不定期、多形式地组织全员学习证券从业人员行为准则，包括会议传达、现场培训、文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环节均做了相关培训与要求，要求从业人员的执业行为必须遵守执业行为准则，并制定了营销人员的内部管理办法，以规范营销人员的执业行为。

针对客户本人有转销户的申请，我部挽留岗会询问客户是否对我部的服务工作或金融产品不满意等情况，以便我营业部日后更好的完善服务体系。

未发生强留客户或是采取变相的方式拖延客户办理转销户的事情。

我营业部的营销制度中明令禁止营销人员代客理财及全权委托等违法违规行为，一旦发现或疑似者，经查实后一律除名。

对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理制度之外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉情况、服务质量等权重的管理规定用以规范其执业行为。

　　3）、佣金管理方面的自查情况

　　我部在佣金管理方面提倡公平竞争，不以降低佣金作为吸引客户的唯一和主要手段。

我部始终以客户需求为导向提升客户服务能力。

要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低佣金作为吸引客户的手段，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务，力求满足不同需求不同层次的客户。

与此同时，内部调整佣金审批流程进行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的价格战。

　　4）、投资者教育方面的自查情况

　　我部始终坚持不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通，把投资者教育工作融入到业务办理环节及服务过程中，时时提醒投资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险揭示为主题的投资者教育平台，不定期组织员工学习，从开户、电话回访、产品推荐、客户分类等不同环节加强对投资者的风险教育。

我部员工还走出营业部，进广场、社区开展投资者教育活动。

　　我部在醒目的位置开辟投资者教育园地，张贴图文、悬挂电视在现场滚动播放投资者教育产品的宣传片、利用公司网站投资者教育专栏及印制投资者教育手册等多种方式，开展形式多样内容丰富的投资者教育活动。

同时又通过股民大课堂、理财报告会等形式，将投资决策教育、个人资产管理教育和市场参与教育结合在一起，引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意识。

在投资者教育方面，XXX年我部人员多次获得总部评选投资者教育能手称号及专项加分奖励。

　　3.反洗钱工作

　　我部营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，客户服务部专人担任反洗钱岗。

　　1）、在过去的一年中我部进一步完善了反洗钱监控系统建设，完善了内部反洗钱工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反洗钱合力。

逐步加强公司反洗钱监控系统建设，在总部的领导下，加强日常工作中监督，对反洗钱监控系统进行了升级，加强大额和可疑交易的识别能力，通过科学的分析和监控来强化反洗钱工作的进行。

切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。

完善客户身份识别流程和可疑交易分析、确认、报告流程，及时研究和解决反洗钱工作中的重大问题。

　　篇二：

证券公司合规部20xx工作总结

　　20xx年工作总结

　　一、主要完成工作

（一）每日实时监控

　　1、异常交易监控包括：

大单拉涨停、高买低卖、同一营业部对倒，尾市拉升、买入风险警示板股票等，对有重点监控账户参与的要求营业部提示客户参与操作风险。

　　2、新股交易监控包括：

两交所重新修订了监管要求，根据要求设定出具体阀值，对新股实时进行监控。

新股上市10日内对参与封涨停、开盘集合竞价、连续申报竞价、累计买入等大额实时监控，对预警账户要求营业部提示客户参与炒新风险。

　　3、监察员工（含经纪人）是否有持仓股票。

　　4、员工用机和手机委托实时监控：

本年度共监控392笔涉及44家营业部，总共发放异常情况反馈表169份，合规问责通知单22份。

　　5、根据每日监控情况编制经纪业务监控日志共225份。

　　6、港股通异常交易监控：

自11月开通以来，交易量不活跃，我部主要对账户透支，新开户不足50万等进行监控。

　　7、对营业部员工合规展业加强监控，今年对1-8月交易较频繁佣金较高、相同地址、有相同客户经理的账户进行筛选，共筛选出421笔，涉及31家营业部的275个账户和146名员工，要求相关营业部对客户回访，并将情况反馈我部留存，经营业部反馈未发现员工代客理财情况。

　　8、融资融券备岗等。

（二）每月工作

　　1、定期编制经纪业务监控月报，发送至各营业部及总部部门总经理。

　　2、每月对全部相同手机委托，人工筛查出有共同客户经理的账户，进行客户回访，6月-11月总共对59个手机进行回访，将回访情况通知到营业部，再由营业部落实后，做书面情况说明，由总经理签字后反馈我部留存。

经回访有员工代理嫌疑的3个电话，都要求营业部落实员工后整改。

　　（三）其他工作

　　1、配合沪、深两交易所协助监控并督查重点帐户，对账户进行重点跟踪监控，严防出现参与股票炒作的行为。

　　2、做好风控档案的整理。

年初将上一年度的风险监控日志、异常情况反馈表、合规问责通知单等装订成册归档，并将电子版刻录保存留档，保证风控工作的完整性。

　　3、兼职部门内勤和第七党支部的部分工作。

　　主要做好上下级信息交流的中转站，及时传达公司下发指示精神做到了不让领导安排的工作在自己这里延误，不让办理的事项在自己手里积压，培养服务意识，为部门每一位同事做好服。

　　积极参与公司布置的各项工作，代表我部门和第七党支部向公司投稿和党员学习心得体会等3份。

　　二、工作计划

　　经纪业务监控工作，主要是针对客户异常交易和员工合规展业的监控。

今年根据业务需要，陆续增加了监控项目（员工手机、相同MAC地址等）加强对员工合规的监控。

今年年底股市异常火爆，开户数量猛增，为了防止员工为了开户而不合规展业，请信息技术部支持增加了员工见证开户数量的监控。

风控岗作为公司后台支持部门，随着公司业务的不断创新，我个人会认真学习新业务，跟上公司发展步伐，努力做好新业务开展的风险监控，更好的把监控工作做好。

　　篇三：

风险合规部20xx年工作总结

　　风险合规部20xx年工作总结

　　20xx年在支行各位领导正确领导及同仁的支持配合下，风险合规部紧紧围绕年初我部制定的工作目标、任务和要求，认真履行了部门职责，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经营。

经过部门全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的工作目标。

现将20xx工作情况汇报如下：

　　一、加强合规风险管理，提高合规管理水平

　　有效通过部门联动，把控信贷风险。

20xx年风险合规部人员参与贷款预审会17次，通过会议成员的讨论，更好地掌握客户的风险情况，为我行贷款的风险防范起到了积极的作用。

个人贷款审查岗梳理审查审批发现的常见问题4次，共计150条，（如工资流水少工资字样及说明、征信单位名称与收入证明单位名称不一致、少联网核查等）档案岗梳理档案移交问题110条，并组织相关信贷从业人员对这些常见问题进行整改，以此提高信贷员上报贷款的质量与效率。

积极做好贷后服务支撑工作，每日做好客户经理对各自管户贷款还款提醒工作，每日监控逾期情况及根据贷后检查情况及时做好预警信息反馈工作、积极开展资产保全工作，对于不良类贷款，通过加大逾期清收、呆帐核销、资产保全、司法执行等多方式进行不良资产处臵、在今年下半年百日清收工作中清收回逾期款万元名列大连地区行第二名。

　　二、加强合规文化建设，做好合规宣传教育

　　做好合规信息报送。

根据分行要求，及时总结合规经验，每月及时报送分行风险合规信息，按月召开地区金融资金安全会议、按季召开反洗钱、案件防控、全面风险内控管理委员会会议，并得到分行风险合规部徐丹副总经理表扬。

积极开展合规知识教育，加强合规知识学习。

按照年初制定的学习计划每月组织一次合规知识集中学习，特别是利用全行学习“合规大行动”有利契机，组织全行员工参加总行合规知识测试，通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测试成绩及格率在98%以上。

　　三、全面开展信用风险管理工作

　　推动资产分类工作常态化运行。

为及时、客观反映我行信贷资产的真实价值，监测信贷资产质量，参照《中国邮政储蓄银行大连分行资产分类日常监测方案实施细则》要求，风险合规部认真组织开展了20xx年1-4季度存量资产业务风险分类重检工作。

为真实反映我行信贷资产质量，根据张大宇行长工作指示精神，结合支行实际情况，风险合规部联合个金、公司部对截止10月末支行的存量小额贷款开展了专项风险排查，对借款人贷款用途、经营情况及还款能力等要素进行核实并做出客观评价，测算实际风险水平及贷款回收可能性，旨在摸清业务发展中各类风险隐患，有效防控风险。

四、做好操作风险管理及反洗钱工作及

　　加强银行与邮政局合作，建立网点合规检查、业务条线检查每月通报制度。

风险合规部对网点检查、业务条线检查发现的问题，每月汇总问题通报，下发或转发至责任部门、单位，加强整改力度，尤其对屡查屡犯、风险隐患大的问题，严厉考核责任人，确保达到警示、改正作用。

同时，在监督检查的基础上，将检查与业务指导相结合，通过培训、教育、检查、指导几个方面控制操作风险的发生。

今年年初整改落实邮政代理网点（菜市街邮政所）非实名制违规办理业务问题，从源头上杜绝了此类屡禁屡犯问题的发生。

截止目前，风险合规部已对全辖20个网点进行了现场的检查与督导，检查覆盖率达到100%，共考核责任人员89人次，处罚金额5550元。

成立中国邮政储蓄银行旅顺口区支行反洗钱领导小组，有效安排支行反洗钱工作的开展。

发挥反洗钱联络员信息触角作用。

由各部门，二级支行反洗钱联络员做好条线的反洗钱工作的跟踪，落实。

加强反洗钱宣传与教育活动。

通过LED屏滚动播放宣传标语，发放反洗钱宣传材料，粘贴宣传画报等多种活动进行广泛的宣传，提升全员的反洗钱意识，有效规避洗钱风险。

　　五、20xx年工作打算

　　20xx年，我部将在做好日常工作的同时，重点做好以下几个方面的工作：

　　一、完善贷后管理制度，强化贷后管理措施。

　　20xx年，我部将根据行领导的安排，进一步完善、细化各类管理台账表簿，进一步加强精细化管理，认真组织学习，全面落实贷后管理各项制度，进一步规范我行贷后管理工作。

　　二、加大现场检查频率，做好风险预警。

　　20xx年，我部将组织对全行信贷业务进行不少于五次的现场全面检查和不定期的抽查，主要检查信贷政策的落实情况。

有无违背信贷政策、原则和总行（部）有关规定发放贷款的情况；新增贷款的投向及效果；信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押；信贷管理系统数据录入的及时性和录入数据资料的准确性；贷后管理情况，贷后检查报告是否详实，贷款风险分类结果是否准确。

　　三、不良资产管理工作。

　　20xx年我行不良资产管理工作重点将放在抵债资产的处臵工作上。

对已经形成风险的信贷资产根据有理有利的原则，认真做好资产的评估、入账、保管、变现等工作，并按照拟收回入账、变现等环节的审批权限报分行审批，同时要采取积极、稳妥、灵活的措施，及早变现，做好其他资产的保值增值工作，防止和避免发生新的损失。

　　风险合规部