银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案整理版.docx

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银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案整理版

1、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》（2010年中央一号文件）提出的引导社会资金投资设立适应“三农”需要的各类“新型金融组织”指（ABCD）：

A村镇银行

B贷款公司

C小额贷款公司

D农村资金互助社

E贷款担保公司

2、2009年12月的中央经济会议提到的“三农”是指（ABD）：

A农业

B农村

C农产品

D农民

E农户

3、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》（2010年中央一号文件）提出：

继续做好土地承包管理工作，全面落实承包“四到户”。

“四到户”是指：

（ABCD）

A地块B面积C合同D证书E登记

4、为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责，《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》（国发〔2010〕10号）明确，（BCDE）：

A稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责的工作责任制。

住房城乡建设部、监察部等部门对城市人民政府的相关工作进行考核，加强监督检查，建立约谈、巡查和问责制度。

B人民银行、银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理

C住房城乡建设部要会同人民银行、银监会抓紧制定第二套住房的认定标准

D商业银行要加强对房地产企业开发贷款的贷前审查和贷后管理。

对存在土地闲置及炒地行为的房地产开发企业，商业银行不得发放新开发项目贷款

E国土资源部门要加大专项整治和清理力度，严格依法查处土地闲置及炒地行为，并限制有违法违规行为的企业新购置土地

5、《商业银行法》规定，对商业银行的接管决定应当载明下列内容：

（ABCD）

A被接管的商业银行名称；

B接管理由；

C接管组织

D接管期限；

E接管时间

6、《商业银行法》规定，有下列哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：

（ABCE）

A因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚；

B担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；

C担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的经理，并负有个人责任的；

D个人所负数额较大的债务

E因犯罪被剥夺政治权利的

7、《商业银行法》规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准：

（ABCE）

A变更名称

B变更总行或者分支行所在地；

C调整业务范围；

D修改经营计划

E修改章程

8、《商业银行法》规定，设立商业银行，应当具备下列哪些条件：

（ABCDE）

A有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

B有符合本法规定的注册资本最低限额

C有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；

D有健全的组织机构和管理制度；

E有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

9、《商业银行法》规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：

（ABDE）

A利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；

B利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；

C违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款

D违反规定徇私向亲属、朋友提供担保；

E在其他经济组织兼职。

10、下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有（ABD）

A损失贷款

B次级贷款

C逾期贷款

D可疑贷款

E呆账贷款

11、《商业银行法》所称关系人是指：

（ABDE）

A商业银行的董事

B商业银行的监事

C商业银行的股东

D商业银行的信贷业务人员

E商业银行的管理人员

12、《商业银行法》规定，商业银行拆入资金用于（ABC）。

A弥补票据结算头寸的不足

B联行汇差头寸的不足

C解决临时性周转资金

D短期投资

E股权投资

13、《商业银行法》规定，商业银行破产清算时，在支付（ABD）后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

A清算费用

B所欠职工工资

C职工集资款

D劳动保险费用

E所欠职工福利费

14、《商业银行法》所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的（BCD）等业务的企业法人。

A信托投资；

B发放贷款

C办理结算

D吸收公众存款

E办理保险

15、《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定：

（ABCD）

A资本充足率不得低于百分之五

B贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；

C流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；

D对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十

E不良资产率不应高于百分之四

16、《商业银行法》规定，商业银行的拆入资金禁止用于：

（AB）

A固定资产贷款

B投资

C弥补联行汇差头寸的不足

D先支后收等临时性资金周转

E弥补票据清算

17、《商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来应当遵循什么原则：

（AD）

A平等、自愿

B自担风险

C自我约束

D公平和诚实信用

E自主经营

18、《商业银行法》规定，国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行的（BCE）等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。

A资本充足率；

B信贷资产质量

C资产负债比例

D资产流动性

E国有资产保值增值

19、《商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ABCD）。

A自主经营

B自担风险

C自负盈亏

D自我约束

E自求发展

20、《商业银行法》规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准：

（ABCDE）

A变更注册资本

B变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；

C调整业务范围

D修改章程

E变更名称

21、《商业银行法》规定，商业银行因（ABC）而终止。

A解散

B被撤销

C被宣告破产

D经营不善

E资不抵债

22、《商业银行法》规定，商业银行拆出资金限于（ABC）之后的闲置资金。

A交足存款准备金

B留足备付金

C归还中国人民银行到期贷款；

D留足库存现金

E归还拆入资金

23、《商业银行法》规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行的申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的（ABCD）等。

A名称

B所在地

C注册资本

D业务范围

E人员构成

24、《商业银行法》规定，商业银行可以经营下列部分或者全部业务：

（ABCDE）

A吸收公众存款

B发行金融债券

C买卖政府债券、金融债券

D提供信用证服务及担保

E从事外汇买卖

25、《商业银行法》规定，下列哪些金融机构适用《商业银行法》的规定（ABCD）

A外资商业银行

B中国银行

C福建兴业银行

D中国进出口银行；

E国家开发银行

26、《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。

合同应当约定（ABCDE）等事项。

A贷款种类

B借款用途；

C还款方式和还款期限；

D利率

E金额

27、制订《商业银行法》的目的：

（ABCDE）

A保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益

B提高信贷资产质量

C保障商业银行的稳健运行

D规范商业银行的行为

E维护金融秩序

28、《商业银行法》规定，商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，依据《商业银行法》，对（ABE）应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A直接负责的董事；

B直接负责高级管理人员

C银行业监管部门人员；

D商业银行的监事

E其他直接责任人员。

29、《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构对商业银行检查监督时，商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供（ADE）的其他信息。

A财务会计资料

B员工往来信函；

C个人会议记录；

D业务合同

E有关经营管理方面

30、《商业银行法》规定，商业银行应当对（ABCDE）进行严格审查。

A保证人的偿还能力；

B抵押物、质物的权属；

C抵押物、质物的价值

D实现抵押权的可行性；

E实现质权的可行性

31、《商业银行法》规定，商业银行有下列哪些情形，接管终止：

（ABCD）

A接管决定规定的期限届满；

B接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；

C接管期限届满前，该商业银行被合并

D接管期限届满前，该商业银行被依法宣告破产。

E接管决定规定的延期届满。

32、《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行的（ABCD）等情况进行检查监督。

A存款B贷款C结算D呆帐E结售汇

33、《商业银行法》规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行分支机构的申请书，申请书应当载明（ACD）等。

A拟设立的的名称

B营运资金额

C业务范围

D注册资本

E总行及分支机构所在地业务范围

34、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行的工作人员（BCDE），构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。

A作风散漫B贪污受贿C徇私舞弊D滥用职权E玩忽职守

35、按《中国人民银行法》规定，中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度，接受（AE）依法分别进行的审计和监督。

A国务院审计机关B国务院银行业监督管理机构

C国家工商行政管理机关D银行业协会

E财政部门

36、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

（ABCDE）。

A执行有关反洗钱规定的行为B执行有关外汇管理规定的行为

C执行有关存款准备金管理规定的行为D与中国人民银行特种贷款有关的行为

E执行有关黄金管理规定的行为

37、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行就年度货币（ABCE）作出的决定，报国务院批准后执行。

A供应量B利率C汇率D币种E国务院规定的其他重要事项

38、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行履行下列职责：

（ABCDE）。

A依法制定和执行货币政策

B发行人民币，管理人民币流通

C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D经理国库

E负责金融业的统计、调查、分析和预测

39、《银行业监督管理法》规定提及的银行业金融机构风险预警机制，是指通过一定的技术手段，采用（ABCD）等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警。

A时间序列分析B同级组水平比较分析

C模型分析D专家判断

E现场检查

风险预警机制是指银行业监督管理机构根据非现场监管、现场检查和其他渠道获得的银行业金融机构的信息以及宏观经济、微观经济、金融体系等方面的状况和发展趋势，通过一定的技术手段，采用时间序列分析、同级组水平比较分析、模型分析和专家判断等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警。

40、中国银监会派出机构的主要任务是：

（AB）。

A对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理

B承办中国银行业监督管理委员会交办的其他事项

C制定监管规章

D反洗钱

E加强与地方政府的沟通

派出机构的主要任务是，在国务院银行业监督管理机构的领导下，根据有关法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构制定并发布的有关金融监督管理的命令和规章，在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理，承办国务院银行业监督管理机构交办的其他事项。

41、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送（ABCDE）。

A资产负债表B利润表

C其他财务会计报表D经营管理资料

E注册会计师出具的审计报告

42、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构（ACD），逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，对其采取监管强制措施。

A违反审慎经营规则

B擅自调整高管人员

C其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行

D其行为严重危及损害存款人和其他客户合法权益的

E发生重大突发案件

43、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ABCD）的原则。

A依法B公开C公正D效率E便民

44、《银行业监督管理法》规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（AB）。

A损失准备金B风险集中C合规文化D现金管理E混业经营

45、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（ABCD）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A违反规定对银行业金融机构进行现场检查的

B违反规定查询账户或者申请冻结资金的

C违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

D滥用职权、玩忽职守的其他行为

E请客送礼、拉邦结派

46、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（ABC），构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。

A贪污受贿B泄露国家秘密

C泄露所知悉的商业秘密D工作作风漂浮

E生活腐化

47、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关（CDE）。

A行政拘留B逮捕

C禁止其转移财产D禁止其转让财产

E对其财产设定其他权利

48、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的（ACD），可以依法阻止其出境。

A董事B外部审计人员

C高级管理人员D其他责任人员

E股东

49、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的（ABC），按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责。

A董事B高级管理人员C其他工作人员D法律顾问E股东

50、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的（AC），并按照国家有关规定予以公布。

A统计数据B费用支出报表C报表D财务分析情况表E现金流量表

51、《银行业监督管理法》规定，对于银行业监督管理机构可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件，国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知（AC）等有关部门。

A中国人民银行B国务院民政部门C国务院财政部门D地方政府E最高人民法院

52、《银行业监督管理法》规定第二十八条规定，银行业监督管理机构发现可能引发（AB）的突发事件的，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。

A系统性银行业风险B严重影响社会稳定

C操作风险D员工上访

E抢劫、盗窃、诈骗案件

53、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构（AB），根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

A监督管理评级体系B风险预警机制

C履行社会责任评价机制D高级管理人员履职考核评价体系

E审计监督体系

54、《银行业监督管理法》规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（AD）。

A资产质量B内控评价C操作风险D关联交易E混业经营

审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

55、制定《银行业监督管理法》规定的目的是，为了（ABCDE），制定本法。

A加强对银行业的监督管理B规范监督管理行为

C防范和化解银行业风险D保护存款人和其他客户的合法权益

E促进银行业健康发展

56、《银行业监督管理法》规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（AD）。

A风险管理B合规文化C金融创新D内部控制E混业经营

57、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（AC）实行任职资格管理。

A董事B监事C高级管理人员D股东E工会主任

58、《银行业监督管理法》规定，申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ABCD）进行审查。

A资金来源B财务状况C资本补充能力D诚信状况E道德风险

59、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照（AD）制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。

A法律B地方法规C内部规章D行政法规E监管指引

60、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ABC）以及（D）。

A设立B变更C终止D业务范围E组织架构

61、《银行业监督管理法》规定，国务院（AB）等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。

A审计B监察C证监会D保监会E财政部

62、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构工作人员，应当（ABD），不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。

A忠于职守B依法办事C事实求是D公正廉洁E客观公正

63、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法监管的对象是（ACDE）。

A国有商业银行B人民银行

C城市信用合作社D金融资产管理公司

E股份制商业银行

64、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ABC）以及其他重大事项等信息。

A财务会计报告B风险管理状况

C董事和高级管理人员变更D内设部门调整

E内设部门人员调整

65、《银行业监督管理法》规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（ABE）。

A资产流动性B资本充足率

C中间业务管理D不良资产管理

E资产质量

66、《中华人民共和国民法通则》明确，民事活动应当遵循（ABCD）的原则：

A自愿B公平C等偿有价D诚实信用E及时

67、根据《中华人民共和国民法通则》，下列（ACDE）的诉讼时效期间为一年：

A身体受到伤害要求赔偿的B催收逾期贷款

C出售质量不合格的商品未声明的D延付或者拒付租金的

E寄存财物被丢失或者损毁的

68、根据《中华人民共和国民法通则》，下列（DE）民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销：

A无民事行为能力人实施的；B违反法律或者社会公共利益的；

C以合法形式掩盖非法目的的；D行为人对行为内容有重大误解的

E显失公平的

69、《中华人民共和国民法通则》明确，法人应当具备下列条件（ABCE）：

A依法成立；B有必要的财产或者经费；

C有自己的名称、组织机构和场所；D股东对银行、个人等没有欠债

E能够独立承担民事责任。

70、根据《中华人民共和国民法通则》，企业法人有（ABCDE）的，除法人承担责任外，对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任：

A超出登记机关核准登记的经营范围从事非法经营的

B抽逃资金、隐匿财产逃避债务的；

C解散、被撤销、被宣告破产后，擅自处理财产的；

D终止时不及时申请办理登记和公告，使利害关系人遭受重大损失的

E从事法律禁止的其他活动，损害国家利益或者社会公共利益的

71、根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释

（二），提供格式条款的一方对格式条款中免除或者限制其责任的内容，如（AE）的，人民法院应当认定符合合同法第三十九条所称“采取合理的方式”。

A在合同订立时采用足以引起对方注意的文字、符号、字体等特别标识

B在合同订立时采用较大的文字、符号、字体等特别标识

C在合同订立时采用彩色的文字、符号、字体等特别标识

D按照第三方的要求对该格式条款予以说明

E按照对方的要求对该格式条款予以说明

72、《中华人民共和国合同法》规定，出现下列哪些情形时，合同无效：

（BCD）

A因重大误解订立的B恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C以合法形式掩盖非法目的D损害社会公共利益

E在订立合同时显失公平的

73、《中华人民共和国合同法》规定，出现下列哪些情形时，当事人可以解除合同：

（BCDE）

A当事人双方法定代表人均发生变更

B因不可抗力致使不能实现合同目的

C在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

D当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

E当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

74、《中华人民共和国合同法》规定，应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方出现下列哪些情形时，可以中止履行：

（ABDE）

A经营状况严重恶化B转移财产、抽逃资金，以逃避债务

C营业地址迁移D丧失商业信誉

E有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形

75、《中华人民共和国合同法》规定，合同哪些内容变更时，视为要约内容的实质性变更。

（ABCDE）

A合同标的变更B合同数量变更C合同质量变更D合同价款变更E解决争议方法

76、《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，除了可以对当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量等内容进行约定外，还可以对下面哪些内容进行约定（ABCDE）：

A质量B价款或者报酬C履行期限、地点和方式D违约责任E解决争议的方法

77、物权包括（BCD）

A债权B用益物权C担保物权D所有权E财产权

78、根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》，反担保仅适用于（ABC）的情形

A保证B抵押C质押D定金E留置

79、依据《中华人民共和国物权法》，以（ABE）出质的，当事人应当订立书面合同。

A汇票B债券C应收账款D股权E仓单、提单

80、依据《中华人民共和国物权法》，债务人或者第三人有权处分的下列（BCD）可以抵押：

A土地所有权

B建设用地使用权

C