银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案整理版.docx

1、银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案整理版1、中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度 进一步夯实农业农村发展基础的若干意见（2010年中央一号文件）提出的引导社会资金投资设立适应“三农”需要的各类“新型金融组织”指（ ABCD ）：A 村镇银行B 贷款公司C 小额贷款公司D 农村资金互助社E 贷款担保公司2、2009年12月的中央经济会议提到的“三农”是指（ ABD ）：A 农业B 农村C 农产品D 农民E 农户3、中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度 进一步夯实农业农村发展基础的若干意见（2010年中央一号文件）提出：继续做好土地承包管理工作，全面落实承包“四到户”。“四到户

2、”是指：（ ABCD ）A 地块 B 面积 C 合同 D 证书 E 登记4、为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责，国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知（国发201010号）明确，（ BCDE ）：A 稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责的工作责任制。住房城乡建设部、监察部等部门对城市人民政府的相关工作进行考核，加强监督检查，建立约谈、巡查和问责制度。B 人民银行、银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理C 住房城乡建设部要会同人民银行、银监会抓紧制定第二套住房的认定标准D 商业银行要加强对房地产企业开发贷款的贷前审查和贷后管理。对存在土地闲置及炒地行为的

3、房地产开发企业，商业银行不得发放新开发项目贷款E 国土资源部门要加大专项整治和清理力度，严格依法查处土地闲置及炒地行为，并限制有违法违规行为的企业新购置土地5、商业银行法规定，对商业银行的接管决定应当载明下列内容：（ ABCD ）A 被接管的商业银行名称；B 接管理由；C 接管组织D 接管期限；E 接管时间6、商业银行法规定，有下列哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（ ABCE ）A 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚；B 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；C 担任因违法被吊销营业执

4、照的公司、企业的经理，并负有个人责任的；D 个人所负数额较大的债务E 因犯罪被剥夺政治权利的7、商业银行法规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（ ABCE ）A 变更名称B 变更总行或者分支行所在地；C 调整业务范围；D 修改经营计划E 修改章程8、商业银行法规定，设立商业银行，应当具备下列哪些条件：（ ABCDE ）A 有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；B 有符合本法规定的注册资本最低限额C 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；D 有健全的组织机构和管理制度；E 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。9、商业银

5、行法规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：（ ABDE ）A 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；B 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；C 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款D 违反规定徇私向亲属、朋友提供担保；E 在其他经济组织兼职。10、下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有（ ABD ）A 损失贷款B 次级贷款C 逾期贷款D 可疑贷款E 呆账贷款11、商业银行法所称关系人是指：（ ABDE ）A 商业银行的董事B 商业银行的监事C 商业银行的股东D 商业银行的信贷业务人员E 商业银

6、行的管理人员12、商业银行法规定，商业银行拆入资金用于（ ABC ）。A 弥补票据结算头寸的不足B 联行汇差头寸的不足C 解决临时性周转资金D 短期投资E 股权投资13、商业银行法规定，商业银行破产清算时，在支付（ ABD ）后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。A 清算费用B 所欠职工工资C 职工集资款D 劳动保险费用E 所欠职工福利费14、商业银行法所称的商业银行是指依照本法和中华人民共和国公司法设立的（ BCD ）等业务的企业法人。A 信托投资；B 发放贷款C 办理结算D 吸收公众存款E 办理保险15、商业银行法规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定：（ ABCD

7、 ）A 资本充足率不得低于百分之五B 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；C 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；D 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十E 不良资产率不应高于百分之四16、商业银行法规定，商业银行的拆入资金禁止用于：（ AB ）A 固定资产贷款B 投资C 弥补联行汇差头寸的不足D 先支后收等临时性资金周转E 弥补票据清算17、商业银行法规定，商业银行与客户的业务往来应当遵循什么原则：（ AD ）A 平等、自愿B 自担风险C 自我约束D 公平和诚实信用E 自主经营18、商业银行法规定，国有独资商业银行监事会对国有独资商业

8、银行的（ BCE ）等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。A 资本充足率；B 信贷资产质量C 资产负债比例D 资产流动性E 国有资产保值增值19、商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ ABCD ）。A 自主经营B 自担风险C 自负盈亏D 自我约束E 自求发展20、商业银行法规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（ ABCDE ）A 变更注册资本B 变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；C 调整业务范围D 修改章程E 变更名称21、商业银行法规定，商业银行因（ ABC ）而终止。

9、A 解散B 被撤销C 被宣告破产D 经营不善E 资不抵债22、商业银行法规定，商业银行拆出资金限于（ ABC ）之后的闲置资金。A 交足存款准备金B 留足备付金C 归还中国人民银行到期贷款；D 留足库存现金E 归还拆入资金23、商业银行法规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行的申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的（ ABCD ）等。A 名称B 所在地C 注册资本D 业务范围E 人员构成24、商业银行法规定，商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（ ABCDE ）A 吸收公众存款B 发行金融债券C 买卖政府债券、金融债券D 提供信用证服务及担保E 从事外汇买卖25、商业银

10、行法规定，下列哪些金融机构适用商业银行法的规定（ ABCD ）A 外资商业银行B 中国银行C 福建兴业银行D 中国进出口银行；E 国家开发银行26、商业银行法规定，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（ ABCDE ）等事项。A 贷款种类B 借款用途；C 还款方式和还款期限；D 利率E 金额27、制订商业银行法的目的：（ ABCDE ）A 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益B 提高信贷资产质量C 保障商业银行的稳健运行D 规范商业银行的行为E 维护金融秩序28、商业银行法规定，商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，依据商业银行法，对（ ABE

11、）应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A 直接负责的董事；B 直接负责高级管理人员C 银行业监管部门人员；D 商业银行的监事E 其他直接责任人员。29、商业银行法规定，国务院银行业监督管理机构对商业银行检查监督时，商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供（ ADE ）的其他信息。A 财务会计资料B 员工往来信函；C 个人会议记录；D 业务合同E 有关经营管理方面30、商业银行法规定，商业银行应当对（ ABCDE ）进行严格审查。A 保证人的偿还能力；B 抵押物、质物的权属；C 抵押物、质物的价值D 实现抵押权的可行性；E 实现质权的可行性31、商业银行法规定，商业银行有

12、下列哪些情形，接管终止：（ ABCD ）A 接管决定规定的期限届满；B 接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；C 接管期限届满前，该商业银行被合并D 接管期限届满前，该商业银行被依法宣告破产。E 接管决定规定的延期届满。32、商业银行法规定，国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行的（ ABCD ）等情况进行检查监督。A 存款 B 贷款 C 结算 D 呆帐 E 结售汇33、商业银行法规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行分支机构的申请书，申请书 应当载明（ ACD ）等。A 拟设立的的名称B 营运资金额C 业务范围D 注册资本E 总行及分支机构所在地业务范围34、

13、根据中国人民银行法规定，中国人民银行的工作人员（ BCDE ），构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。A 作风散漫 B 贪污受贿 C 徇私舞弊 D 滥用职权 E 玩忽职守35、按中国人民银行法规定，中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度，接受（ AE ）依法分别进行的审计和监督。A 国务院审计机关 B 国务院银行业监督管理机构C 国家工商行政管理机关 D 银行业协会E 财政部门36、根据中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：（ ABCDE ）。A 执行有关反洗钱规定的行为 B

14、 执行有关外汇管理规定的行为C 执行有关存款准备金管理规定的行为 D 与中国人民银行特种贷款有关的行为E 执行有关黄金管理规定的行为37、根据中国人民银行法规定，中国人民银行就年度货币（ ABCE ）作出的决定，报国务院批准后执行。A 供应量 B 利率 C 汇率 D 币种 E 国务院规定的其他重要事项38、根据中国人民银行法规定，中国人民银行履行下列职责：（ ABCDE ）。A 依法制定和执行货币政策B 发行人民币，管理人民币流通C 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D 经理国库E 负责金融业的统计、调查、分析和预测39、银行业监督管理法规定提及的银行业金融机构风险预警机制，是指通过一

15、定的技术手段，采用（ ABCD ）等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警。A 时间序列分析 B 同级组水平比较分析C 模型分析 D 专家判断E 现场检查风险预警机制是指银行业监督管理机构根据非现场监管、现场检查和其他渠道获得的银行业金融机构的信息以及宏观经济、微观经济、金融体系等方面的状况和发展趋势，通过一定的技术手段，采用时间序列分析、同级组水平比较分析、模型分析和专家判断等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警。40、中国银监会派出机构的主要任务是：（ AB ）。A 对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理

16、B 承办中国银行业监督管理委员会交办的其他事项C 制定监管规章D 反洗钱E 加强与地方政府的沟通派出机构的主要任务是，在国务院银行业监督管理机构的领导下，根据有关法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构制定并发布的有关金融监督管理的命令和规章，在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理，承办国务院银行业监督管理机构交办的其他事项。41、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ABCDE ）。A 资产负债表 B 利润表C 其他财务会计报表 D 经营管理资料E 注册会计师出具的审计报告42、银行业监督管理法规定，银行业金融机

17、构（ ACD ），逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，对其采取监管强制措施。A 违反审慎经营规则B 擅自调整高管人员C 其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行D 其行为严重危及损害存款人和其他客户合法权益的E 发生重大突发案件43、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ABCD ）的原则。A 依法 B 公开 C 公正 D 效率 E 便民44、银行业监督管理法规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（ AB ）。A 损失准备金 B 风险集中 C 合规文化 D 现金管理 E 混业经营45、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构从事监督管理

18、工作的人员有（ ABCD ）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A 违反规定对银行业金融机构进行现场检查的B 违反规定查询账户或者申请冻结资金的C 违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的D 滥用职权、玩忽职守的其他行为E 请客送礼、拉邦结派46、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（ ABC ），构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。A 贪污受贿 B 泄露国家秘密C 泄露所知悉的商业秘密 D 工作作风漂浮E 生活腐化47、银行业监督管理法规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机

19、构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关（ CDE ）。A 行政拘留 B 逮捕C 禁止其转移财产 D 禁止其转让财产E 对其财产设定其他权利48、银行业监督管理法规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的（ ACD ），可以依法阻止其出境。A 董事 B外部审计人员C 高级管理人员 D 其他责任人员E 股东49、银行业监督管理法规定，银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的（ ABC ），按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责。A 董事 B

20、高级管理人员 C 其他工作人员 D 法律顾问 E 股东50、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的（ AC ），并按照国家有关规定予以公布。A 统计数据 B 费用支出报表 C 报表 D 财务分析情况表 E 现金流量表51、银行业监督管理法规定，对于银行业监督管理机构可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件，国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知（ AC ）等有关部门。A 中国人民银行 B 国务院民政部门 C 国务院财政部门 D 地方政府 E 最高人民法院52、银行业监督管理法规定第二十八条规定，银行

21、业监督管理机构发现可能引发（ AB ）的突发事件的，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。A 系统性银行业风险 B 严重影响社会稳定C 操作风险 D 员工上访E 抢劫、盗窃、诈骗案件53、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构（ AB ），根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。A 监督管理评级体系 B 风险预警机制C 履行社会责任评价机制 D 高级管理人员履职考核评价体系E 审计监督体系54、银行业监督管理法规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（ AD ）。A 资产质量 B 内控评价 C 操作风险 D

22、 关联交易 E 混业经营审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。55、制定银行业监督管理法规定的目的是，为了（ ABCDE ），制定本法。A 加强对银行业的监督管理 B 规范监督管理行为C 防范和化解银行业风险 D 保护存款人和其他客户的合法权益E 促进银行业健康发展56、银行业监督管理法规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（ AD ）。A 风险管理 B 合规文化 C 金融创新 D 内部控制 E 混业经营57、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（ AC ）实行任职资格管理。A 董事 B 监事

23、 C 高级管理人员 D 股东 E 工会主任58、银行业监督管理法规定，申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ABCD ）进行审查。A 资金来源 B 财务状况 C 资本补充能力 D 诚信状况 E 道德风险59、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构依照（ AD ）制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。A 法律 B 地方法规 C 内部规章 D 行政法规 E 监管指引60、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机

24、构的（ ABC ）以及（ D ）。A 设立 B 变更 C 终止 D 业务范围 E 组织架构61、银行业监督管理法规定，国务院（ AB ）等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。A 审计 B 监察 C 证监会 D 保监会 E 财政部62、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构工作人员，应当（ ABD ），不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。A 忠于职守 B 依法办事 C 事实求是 D 公正廉洁 E 客观公正63、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构依法监管的对象是（ ACDE ）。A 国有商业银行 B 人民银行C 城市信用合作社 D

25、金融资产管理公司E 股份制商业银行64、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ABC ）以及其他重大事项等信息。A 财务会计报告 B 风险管理状况C 董事和高级管理人员变更 D 内设部门调整E 内设部门人员调整65、银行业监督管理法规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有（ ABE ）。A 资产流动性 B 资本充足率C 中间业务管理 D 不良资产管理E 资产质量66、中华人民共和国民法通则明确，民事活动应当遵循（ ABCD ）的原则：A 自愿 B 公平 C 等偿有价 D 诚实信用 E 及时67、根据中华人民共和国民法通则，下列（ ACDE

26、 ）的诉讼时效期间为一年：A 身体受到伤害要求赔偿的 B 催收逾期贷款C 出售质量不合格的商品未声明的 D 延付或者拒付租金的E 寄存财物被丢失或者损毁的68、根据中华人民共和国民法通则，下列（ DE ）民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销：A 无民事行为能力人实施的； B 违反法律或者社会公共利益的；C 以合法形式掩盖非法目的的； D 行为人对行为内容有重大误解的E 显失公平的69、中华人民共和国民法通则明确，法人应当具备下列条件（ ABCE ）：A 依法成立； B 有必要的财产或者经费；C 有自己的名称、组织机构和场所； D股东对银行、个人等没有欠债E 能够独立承担民

27、事责任。70、根据中华人民共和国民法通则，企业法人有（ ABCDE ）的，除法人承担责任外，对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任：A 超出登记机关核准登记的经营范围从事非法经营的B 抽逃资金、隐匿财产逃避债务的；C 解散、被撤销、被宣告破产后，擅自处理财产的；D 终止时不及时申请办理登记和公告，使利害关系人遭受重大损失的E 从事法律禁止的其他活动，损害国家利益或者社会公共利益的71、根据最高人民法院关于适用中华人民共和国合同法若干问题的解释（二），提供格式条款的一方对格式条款中免除或者限制其责任的内容，如（ AE ）的，人民法院应当认定符合合同法第三十九条所称“采取

28、合理的方式”。A 在合同订立时采用足以引起对方注意的文字、符号、字体等特别标识B 在合同订立时采用较大的文字、符号、字体等特别标识C 在合同订立时采用彩色的文字、符号、字体等特别标识D 按照第三方的要求对该格式条款予以说明E 按照对方的要求对该格式条款予以说明72、中华人民共和国合同法规定，出现下列哪些情形时，合同无效：（ BCD ）A 因重大误解订立的 B 恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C 以合法形式掩盖非法目的 D 损害社会公共利益E 在订立合同时显失公平的73、中华人民共和国合同法规定，出现下列哪些情形时，当事人可以解除合同：（ BCDE ）A 当事人双方法定代表人均发生变更B

29、因不可抗力致使不能实现合同目的C 在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务D 当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行E 当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的74、中华人民共和国合同法规定，应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方出现下列哪些情形时，可以中止履行：（ ABDE ）A 经营状况严重恶化 B 转移财产、抽逃资金，以逃避债务C 营业地址迁移 D 丧失商业信誉E 有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形75、中华人民共和国合同法规定，合同哪些内容变更时，视为要约内容的实质性变更。（ ABCDE ）A 合同标的变更

30、 B 合同数量变更 C 合同质量变更 D 合同价款变更 E 解决争议方法76、中华人民共和国合同法规定，当事人订立合同，除了可以对当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量等内容进行约定外，还可以对下面哪些内容进行约定（ ABCDE ）：A 质量 B 价款或者报酬 C 履行期限、地点和方式 D 违约责任 E 解决争议的方法77、物权包括（ BCD ）A 债权 B 用益物权 C 担保物权 D 所有权 E 财产权78、根据中华人民共和国物权法和最高人民法院关于适用中华人民共和国担保法若干问题的解释，反担保仅适用于（ ABC ）的情形A 保证 B 抵押 C 质押 D 定金 E 留置79、依据中华人民共和国物权法，以（ ABE ）出质的，当事人应当订立书面合同。A 汇票 B 债券 C 应收账款 D 股权 E 仓单、提单80、依据中华人民共和国物权法，债务人或者第三人有权处分的下列（ BCD ）可以抵押：A 土地所有权B 建设用地使用权C