证券投资基金模拟卷含答案.docx
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证券投资基金模拟卷含答案
一、单项选择题（共60题，每题0．5分，共30分。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）
1．基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金治理人进行一起投资，表现出（ ）的特点。
A．集合理财
B．专业治理
C．组合投资
D．利益共享
2．在我国，基金各当事人的权利义务在（ ）中约定。
A．基金份额上市交易公告书
B．招募说明书
C．基金合同
D．基金托管协议
3．1940年，（ ）公布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》。
A．英国
B．美国
C．瑞士
D．法国
4．基金治理人的最要紧职责是负责（ ）。
A．受托资产治理
B．基金资产清算和会计复核
C．基金资产的保管
D．基金资产的投资运作
5．同时以股票、债券为投资对象的基金类型是（ ）。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
6．保本基金提供的保证类型一样不包括（ ）。
A．本金保证
B．收益保证
C．盈利保证
D．风险保证
7．我国货币市场基金能够投资的金融工具不包括（ ）。
A．1年之内（含1年）的银行按期存款
B．剩余期限在397天之内（含397天）的债券
C．信誉品级较高的可转换债券
D．剩余期限在397天之内（含397天）的资产支持证券
8．ETF一样采纳（ ）的投资策略。
A．完全主动式
B．完全被动式
C．被动式和主动式相结合
D．被动式和主动式相交替
9．基金召募失败，（ ）应承担法定责任。
A．投资者
B．基金托管人
C．基金治理人
D．基金注册记录机构
10．封锁式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的（ ）以上。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
11．在二级市场的净值报价上，ETF每（ ）发布一次基金份额参考净值（IOPV）。
A．15秒
B．30秒
C．1分钟
D．1小时
12．巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
13．基金治理公司独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的1/3。
A．3
B．4
C．5
D．6
14．基金治理公司的督察长由（ ）聘用。
A．总领导
B．董事会
C．独立董事
D．基金份额持有人大会
15．关于成长型的股票，（ ）是最经常使用的辅助估值工具。
A．市盈率
B．市净率
C．现金流折现
D．每股盈余成长率
16．基金托管人开展基金托管业务的预备时期是（ ）。
A．签署基金合同时期
B．基金召募时期
C．基金运作时期
D．基金终止时期
17．开放式基金的申购与赎回的资金清算属于（ ）。
A．交易所交易资金清算
B．全国银行间债券市场交易资金清算
C．场外资金清算
D．场内资金清算
18．基金托管人内部操纵制度应依照国家政策、法律及经营治理的需要适时修改完善，并保证取得全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外，这反映了基金托管人内部操纵的（ ）原那么。
A．有效性
B．独立性
C．及时性
D．审慎性
19．证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（ ）。
A．营销程序标准
B．目标客户确信
C．营销组合设计
D．营销进程治理
20．（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的效劳。
A．邮寄效劳
B．自动、电子信箱与电话短信
C．“一对一”专人效劳
D．座谈会
21．基金销售的（ ）反映了从投资人的需要动身向投资人销售适合的产品。
A．专业性
B．效劳性
C．持续性
D．适用性
22．目前，我国证券投资基金治理费按（ ）计提。
A．日
B．周
C．月
D．季
23．QDⅡ基金份额净值应当在（ ）披露。
A．估值日所在周末
B．估值日当日
C．估值日第二天
D．估值往后2个工作日内
24．如基金运作发生的费用（ ）基金净值十万分之一，那么应采纳预提或待摊的方式计人基金损益。
A．大于
B．小于
C．等于
D．小于或等于
25．以下基金类别中，（ ）的治理费率最高。
A．证券衍生工具基金
B．货币市场基金
C．股票基金
D．债券基金
26．基金会计必需以（ ）为会计核算主体。
A．所治理的所有基金
B．所治理的每只基金
C．所投资的上市公司
D．公司自身资产
27．当估值或份额净值计价错误达到（ ），基金治理公司应当公告并报监管机构备案。
A．0．05%
B．0．15%
C．0．25%
D．0．50%
28．投资收益是指基金经营活动中因（ ）等而实现的收益。
A．持有现金
B．持有银行存款
C．生意股票
D．持有结算备付金
29．基金卖出股票依照（ ）的税率征收证券（股票）交易印花税。
A．3‰
B．1．5‰
C．1‰
D．0．5‰
30．以下关于开放式基金份额变更分析的说法，错误的选项是（ ）。
A．一样来讲，若是基金份额变更较大，会对基金治理人的投资有不利阻碍
B．若是基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模相对会稳固
C．若是基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模不太稳固
D．若是基金持有人中机构投资者较多，说明机构比较认可该基金的投资
31．以下不属于基金信息披露的作用的是（ ）。
A．有利于投资者的价值判定
B．有利于排除证券市场的系统性风险
C．有利于避免利益输送
D．有利于提高证券市场的效率
32．我国法律对基金信息披露的标准要紧体此刻（ ）中。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《基金信息披露治理方法》
D．《证券投资基金信息披露指引》
33．QDⅡ基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中特殊披露要求不包括（ ）。
A．拟投资的衍生品种及其大体特性
B．拟采取的组合避险
C．有效治理策略及采取的方式、频率
D．投资预期收益
34．基金半年度报告的披露时刻为每一个基金会计年度前6个月终止后（ ）日内。
A．15
B．30
C．60
D．90
35．存续期召募信息披露主若是指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的招募说明书。
A．3
B．6
C．9
D．12
36．基金治理公司的设立须经（ ）批准。
A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．证券交易所
D．中国银监会
37．对在6个月内——被出具监管警示函仍未更正的销售机构，在分发或发布基金宣传推介材料前，应事前将材料报送中国证监会，报送之日起——往后，方可利用。
（ ）
A．持续两次；5
B．持续三次；5
C．持续两次；10
D．持续三次；10
38．督察长应在知悉可能阻碍高级治理人员或投资治理人员正常履行职务的信息之日起（ ）个工作日内向中国证监会报告。
A．1
B．3
C．5
D．7
39．基金监管在内容上要紧涉及的三个方面不包括（ ）。
A．对基金份额持有人的监管
B．对基金效劳机构的监管
C．对基金运作的监管
D．对基金高级治理人员的监管
40．马柯威茨的《证券组合选择》发表于（ ）年。
A．1948
B．1950
C．1952
D．1955
41．投资者为实现投资目标所遵循的大体方针和大体准那么是（）。
A．证券投资政策
B．个股研究报告
C．行业研究报告
D．投资组合业绩评估报告
42．若是投资者是风险规避者，其无不同曲线的特点是（ ）。
A．负斜率，下凸
B．负斜率，上凸
C．正斜率，上凹
D．正斜率，下凹
43．关于资本市场线，以下表达错误的选项是（ ）。
A．资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系
B．资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险程度之问的关系
C．资本市场线反映的是瓷产组合的期望收益率与其全数风险问的依托关系
D．资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合
44．考虑有两个因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率为16．4%，对因素1的贝塔值为1．4，对因素2的贝塔值为0．8，因素1的风险溢价为3%，无风险利率为6%，若是不存在套利机遇，那么因素2的风险溢价为（ ）。
A．2%
B．3%
C．4%
D．7．75%
45．采纳（ ）时，股价上升时那么买入股票，股价下跌时那么卖出股票。
A．战略性资产配置策略
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置策略
D．投资组合保险策略
46．恒定混合策略的支付模式是（ ）。
A．直线
B．凹型
C．凸型
D．波浪线
47．阻碍投资者风险经受能力和收益要求的因素通常不包括（）。
A．投资者的年龄
B．资产欠债状况
C．财务变更状况
D．投资者的性别
48．一样来讲，情景综合分析法的预测期间为（ ）。
A．6-12个月
B．1-2年
C．3-5年
D．5-8年
49．以下关于有效市场的论述中，说法正确的选项是（ ）。
A．在弱势有效市场中，证券价钱充分反映了历史上一系列交易价钱和交易量中所隐含的信息，投资者无法通过对历史信息的分析取得逾额收益
B．在半强势有效市场中，证券当前价钱完全反映了所有公布的信息，因此黑幕信息者无法取得逾额回报
C．20世纪60年代，美国经济学家哈里•马柯威茨提出了闻名的有效市场假设理论
D．在强势有效市场上，黑幕信息的持有者能够取得逾额收益
50．依照道氏理论，以下说法中正确的选项是（ ）。
A．证券市场价钱波动由长期波动和短时间波动两种趋势组成
B．开盘价最重要
C．交易量与价钱没有关系
D．证券市场价钱波动由要紧趋势、次要趋势和短暂趋势三种趋势组成
51．股票投资风格分类体系的标准不包括（ ）。
A．公司规模
B．股票价钱行为
C．公司成长性
D．股票的风险特点
52．在（ ）中，技术分析将无效。
A．弱势有效市场
B．无效市场
C．半强势有效市场
D．强势有效市场
53．某债券面值100元，年票面收益率10%，到期一次还本付息，当前债券全价为100元，剩余期限整2年，那么该债券到期收益率为（ ）。
A．9．5%
B．10．5%
C．15%
D．15．6%
54．（ ）是指应计收益率每转变1个基点时引发的债券价钱的绝对变更额。
A．麦考莱久期
B．基点价钱值
C．价钱变更收益率值
D．修正久期
55．债券投资者面临的要紧风险是（ ）。
A．赎回风险
B．经营风险
C．利率风险
D．购买力风险
56．踊跃的债券组合治理策略不包括（ ）。
A．水平分析
B．多重欠债下的组合免疫策略
C．债券互换
D．应急免疫
57．基金绩效衡量中的短时间衡量一般是对近（ ）年表现的衡量。
A．1
B．2
C．3
D．5
58．关于三大经典风险收益率调整方式与CAPM模型之间的关系，以下说法正确是（ ）。
A．夏普指数并非以CAPM为基础
B．詹森指数并非以CAPM为基础
C．特雷诺指数并非以CAPM为基础
D．三种指数均以CAPM为基础
59．假设在20个季度内，股票市场显现上扬的季度数有12个，其余8个季度那么显现下跌。
在股票市场上扬的季度中，择时损益为正值的季度数有10个；在股票市场显现下跌的季度中，择时损益为正值的季度数为6个，该基金的成功概率为（ ）。
A．58．33%
B．68．33%
C．75%
D．83．33%
60．基金绩效奉献（归因或归属）分析是为了找出造成基金收益率与（ ）之间收益不同的缘故。
A．基金净值收益率
B．特雷诺比率
C．基准组合收益率
D．夏普比率
二、多项选择题（共60题40分，其中已标明分值的20题每题1分，其余40题每题0．5分。
以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多项选择、少选、错选均不得分）
61．（ ）是直接投资工具，筹集的资金要紧投向实业领域。
（1分）
A．股票
B．债券
C．公司型基金
D．契约型基金
62．证券投资基金在我国的作用要紧包括（ ）。
A．为中小投资者拓宽投资渠道
B．提高投资者的投资回报
C．优化金融结构，增进经济增加
D．增进证券市场的稳固和健康进展
63．证券投资基金市场效劳机构包括（ ）。
A．基金销售机构
B．基金投资咨询公司
C．证券交易所
D．基金评级公司
64．依据基金运作方式的不同，能够将基金分为（ ）。
（1分）
A．封锁式基金
B．契约型基金
C．开放式基金
D．公司型基金
65．基金份额持有人享有的权利包括（ ）。
A．分享基金财产收益
B．参与分派清算后的剩余基金财产
C．依照规定要求召开基金份额持有人大会
D．依法转让或申请赎回其持有的基金份额
66．公募基金要紧具有的特点有（ ）。
A．能够面向社会公布发售基金份额和宣传推行，基金召募对象不同定
B．投资金额要求低，适宜中小投资者参与
C．要紧以具有较强风险经受能力的富裕阶级为日标客户
D．遵守基金法律和法规的约束，并同意监管部门的严格监管
67．成长型基金的要紧投资对象包括（ ）。
A．有较大升值潜力的公司股票
B．新兴行业股票
C．大盘蓝筹股
D．政府债券和公司债
68．1OF与ETF之间的区别体此刻（ ）。
（1分）
A．申购、赎回的标的不同
B．申购、赎回的场所不同
C．基金投资策略不同
D．对申购、赎回限制不同
69．目前我国货币市场基金能够投资的金融工具包括（ ）。
（1分）
A．1年之内的银行按期存款8．可转换债券
C．期限在1年之内的央行单据
D．剩余期限在397天之内的浮动利率债券
70．基金治理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有（ ）。
A．基金上市交易草案
B．基金合同草案
C．基金托管协议草案
D．招募说明书草案
71．折（溢）价率反映（ ）之间的关系。
A．开放式基金份额净值
B．封锁式基金份额净值
C．基金份额面值
D．二级市场价钱
72．上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时刻为交易日的（）。
A．9：
00～11：
OO
B．9：
30～11：
30
：
00～15：
00D.13：
00～15：
00
73．ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（ ）的乘积。
A．认购价钱
B．认购份额
C．1-认购费率
D．1+认购费率
74．关于基金治理公司一样决策程序，以下表达正确的有（ ）。
A．研究进展部提出研究报告
B．投资决策委员会决定基金的整体投资打算
C．基金投资部制定投资组合的具体方案
D．风险操纵委员会提出风险操纵建议
75．基金治理公司的机构设置包括（ ）。
A．投资治理部门
B．风险治理部门
C．市场营销部门
D．基金运营部门
76．基金治理公司制定内部操纵制度的原那么有（ ）。
（1分）
A．合法、合规性原那么
B．全面性原那么
C．审慎性原那么
D．适时性原那么
77．基金治理公司向特定对象提供咨询效劳，不得有以下（ ）行为。
A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B．许诺投资收益
C．通过广告等公布方式招揽投资咨询客户
D．代理投资咨询客户从事证券投资
78．关于基金财产保管的大体要求，以下说法正确的有（ ）。
A．基金托管人必需将基金资产与自有资产严格分开
B．不同基金财产的债权债务不得相应抵消
C．基金托管人没有单独处分基金财产的权利
D．与投资咨询客户约定分享投资收益或分担投资损失
79以下各项属于基金托管人内部操纵原那么的有（ ）。
A．合法性原那么
B．完整性原那么
C．灵活性原那么
D．审慎性原那么
80．基金财产不得用于以下（ ）投资或活动。
（1分）
A．承销证券
B．向他人贷款
C．投资股票
D．向他人提供担保
81．以下基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有（ ）。
（1分）
A．银行存款账户
B．结算备付金账户
C．上海证券交易所证券账户
D．深圳证券交易所证券账户
82．交易所资金清算包括（ ）。
（1分）
A．增发新股的资金清算
B．股票、债券生意的资金清算
C．申购新股的资金清算
D．回购交易的资金清算
83．基金托管人对基金治理人复核的财务报表有（ ）。
A．基金资产欠债表
B．基金经营业绩表
C．基金收益分派表
D．基金净值变更表
84．基金营销的微观环境指与公司关系紧密、能够阻碍公司效劳顾客的能力的各类因素，要紧包括（ ）。
A．人口
B．客户
C．公众
D．竞争对手
85．基金客户效劳方式包括（ ）。
A．效劳中心
B．邮寄效劳
C．“一对一”专人效劳
D．讲座、推介会和座谈会
86．开放式基金的费用要紧包括（ ）。
A．治理费
B．托管费
C．申购费和赎回费
D．持续销售效劳费
87．关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具有的条件，以下说法错误的有（ ）。
（1分）
A．最近5年内没有因违法违规行为受到行政惩罚和刑事惩罚
B．注册资本不低于3000万元人民币，儿1．必需为实缴货币资本
C．高级治理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事3年以上基金业务或5年以上证券、金融业务的工=作经历
D．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
88．以下各项属于我国基金销售渠道的有（ ）。
（1分）
A．证券公司
B．独立的理财顾问
C．商业银行
D．基金超市
89．后台治理系统应当具有的功能有（ ）。
A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的治理、考核、行为监控等功能
B．交易清算、资金处置的功能
C．提供投资资讯功能
D．对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
90．关于QDⅡ基金份额净值的计算和披露，以下说法正确的有（ ）。
（1分）
A．基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每一个工作日计算并披露
B．基金份额净值应当在估值日第二天披露
C．基金份额净值应当以人民币或美元等要紧外汇货币单独或同时计算并披露
D．基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值的计算中取得反映
91．基金销售进程中由投资者自己承担的费用包括（ ）。
A．基金申购费
B．基金赎回费
C．基金转换费
D．基金托管费
92．基金的会计核算对象包括（ ）的核算。
A．投资类
B．欠债类
C．资产欠债一起类
D．损益类
93．持有证券的上市公司行为的核算涉及（ ）等公司行为的核算。
A．新股
B．红股
C．盈利
D．配股
94．与基金利润有关的财务指标包括（ ）。
A．本期利润
B．毛利润
C．期末可供分派利润
D．未分派利润
95．我国对（ ）生意基金的差价收入必需征收营业税。
（1分）
A．银行
B．非银行金融机构
C．个人投资者
D．非金融机构
96．以下属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。
A．对基金业绩进行预测
B．违规许诺收益
C．诋毁其他基金治理人
D．登载基金过往业绩
97．基金信息披露的实质性原那么包括（ ）。
A．真实性原那么
B．准确性原那么
C．标准性原那么
D．及时性原那么
98．以下各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规那么有（ ）。
A．《上海证券交易所证券投资基金上市规那么》
B．《交易型开放式指数基金业务实施细那么》
C．《上市开放式基金业务规那么》
D．《上市开放式基金业务指引》
99．基金财务报表附注的披露内容要紧包括（ ）。
A．基金大体情形
B．会计报表的编制基础
C．关联方关系及其交易
D．金融工具风险及治理
100．QDⅡ基金在披露相关信息时，以下说法正确的有（ ）。
A．可同时采纳中、英文，并以英文为准
B．可单独或同时以人民币、美元等要紧外汇币种汁算并披露净值信息
C．当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并维持一致性
D．QDⅡ基金应至少每周计算并披露一次净值信息
101．商业银行在（ ）等方面符合有关法规规定的条件时，能够向中国证豁会申请基金代销业务资格。
A．组织结构
B．治理机构与内部操纵
C．信息系统建设
D．业务治理制度
102．在我国，货币市场基金不得投资于（ ）。
（1分）
A．流通受限的证券
B．股票
C．可转换债券
D．剩余期限不超过397天的债券
103．关于基金治理公司独立董事的任职资格，以下说法错误的有（）。
A．具有3年以上金融、法律或财务的工作经历
B．有履行职责所需要的时刻
C．最近5年没有在拟任职的基金治理公司及其股东单位、与拟任职的基金治理公司存在业务联系或利益关系的机构任职
D．直系亲属不在拟任职的基金治理公司任职
104．以下属于基金业委员会要紧职责的有（ ）。
（1分）
A．调查、搜集、反映业内意见和建议
B．起草或审议证券投资基金业务有关规那么
C．负责基金业务数据统计分析
D．研究、论证业内相关政策与方案
105．关于无不同曲线，以下表述正确的有（ ）。
（1分）
A．无不同曲线是由左至右向下弯曲的曲线
B．同一条无不同曲线上的组合给投资者带来的中意程度相同
C．不同无不同曲线上的组合给投资者带来的中意程度不同
D．无不同曲线的位置越低，其上的投资组合带来的中意程度就越高
106．完全不相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为16%，证券B的标准差为30%，期望收益率为12%，若是证券组合P为50%A+50%B，那么以下表达正确的有（ ）。
A．证券组合P为最小方差证券组合
B．最小方差证券组合为64%A+36%B
C．最小方差证券组合为36%A+64%B
D．最小方差证券组合的方差为5．76%
107．BSV模型以为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知误差，包括（ ）。
A．反映性误差
B．估量性误差
C．选择性误差
D．保守性误差
108．投资者在进行资产配置时要紧考虑的因素有（ ）。
A。
阻碍投资者风险经受能力和收益需求的各项因素
B．阻碍各类资产的风险收益状况和相关关系的资本市场环境因素
C．资产的流动性特点与投资者
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