包商村镇银行各部门岗位职责.docx

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包商村镇银行各部门岗位职责

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包商村镇银行组织结构图

一、办公室职责

（一）牵头研究拟定需董事会决策的本行发展战略、法人治理结构和全行综合性改革方案,并根据要求组织实施。

（二）负责组织研究策划需董事会决策的本行与股权融资相关的重组、联合、兼并等重大资本运营事项方案,并组织实施。

（三）负责审议需董事会决策的本行经营计划和投资方案、年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案。

（四）负责审议需董事会决策的本行机构的设置方案、基本管理制度。

（五）负责与银行业监督管理机构的联络。

负责准备和递交银行业监督管理机构要求的文件,组织完成监管机构布置的任务。

（六）负责信息的保密工作,制订保密措施。

内幕信息泄露时,及时采取补救措施加以解释和澄清,并报告银行业监督管理机构。

（七）综合管理全行督查办工作,组织落实对本行决策性会议议定事项、行领导决定事项和行领导交办事项的督办:

协助行领导协调总行部门日常工作和支行请示报告工作,并负责统筹协调安排有关部门落实非常规事项工作。

（八）负责牵头落实政府及有关部门布置的政策性研究任务。

（九）负责起草本行工作会议的行长报告和会议总结,组织起草行长的其它重要讲话稿、文稿、综合理论学术研究报告。

（十）组织全行宣传工作,负责企业形象推广、产品品牌推介、公共关系工作。

（十一）负责协助行领导安排行务会、办公会、季度工作会等会议日程。

办理会议议题的收集及会前协调、会议记录、会议纪要的整理等工作。

（十二）负责全行印章管理。

负责全行发文核稿,全行各部门呈送行领导签报的审核,公文函电的收发、运转,以及其它重要资料、印刷品的邮寄等工作。

（十三）负责全行办公自动化系统的优化、应用、推广、维护和管理。

（十四）负责综合档案管理,负责全行档案工作指导、督促、检查和全行档案信息化建设,编写全行大事记。

（十五）负责总行本部办公用房、办公设备等固定资产（不含计算机及相关设备）的购置、更新改造、维修、处理（不含出租）。

（十六）负责总行本部办公用房、办公设备等固定资产（不含计算机及相关设备）的日常管理。

（十七）负责委托物业管理团体对总行本部办公用房的管理,对物业管理团体的服务进行协调、监督与评价。

（十八）负责总行本部员工工作用餐的协调与服务。

（十九）负责总行本部与政府有关部门协调涉及后勤保障事项（水、电、气、环保等）。

（二十）负责总行本部大型会议、重要公务的接待、服务等后勤保障工作的管理和协调。

（二十一）负责对办公用品、宣传品（除计算机外）等的集中采购组织实施。

（二十二）负责总行本部公务用车的综合管理。

（二十三）负责全行新建、扩建、改装、装饰、装潢及修理工程管理工作,负责工程项目论证、预算审核、现场管理、决算复核等工作,按照本行对项目工程形象、质量的要求做好工程的招标、投标单位资格审查,基建（装修）标准、布局、规格、视觉效果等管理。

（二十四）负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息,支持管理信息系统,并向行内各部门提供相关共享信息。

（二十五）负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

（二十六）负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督,组织业务交流和人员培训。

（二十七）负责完成上级领导交办的其它工作。

二、营业部职责

（一）负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。

（二）负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划,拟定、解释相关规章制度,并组织监管、检查全行制度执行情况。

（三）牵头研究拟定并组织实施资产负债管理政策,检查评价政策执行效果,负责拟定全行流动性风险和市场风险管理政策,并牵头组织实施全行流动性风险和市场风险管理工作。

（四）负责全行存贷款利率的统一管理工作,负责组织拟定全行资产、负债业务的相关管理制度,负责拟定本外币内部资金利率及其管理政策。

（五）负责提出年度资产负债业务和表外业务的总量发展和结构调整政策要点,协调平衡全行年度业务计划。

（六）负责拟定财务政策及财务资源配置方案;负责进行全行财务状况分析。

负责指导有关部门按区域、客户、产品进行成本效益分析。

（七）负责拟定全行财务管理制度,对系统内财务管理进行指导、检查和监督,并负责全行财务检查工作。

（八）负责拟定财务预算办法,编制全行财务预算,并负责全行财务决算的审查、分析和报送相关部门,对全行系统上报的财务决算进行审查和批复;负责全行财务收支及财务程序控制的管理和各项财务支出及损失处理的控制。

（九）负责处理全行税务事务工作。

（十）负责全行固定资产计划、购建管理,监督组织办理集中采购工作。

（十一）负责与政府部门、监管部门有关财务制度及政策的协调;负责全行资金调度与备付金、再贴现的管理。

（十二）负责全行大额现金的管理。

负责资金运用合规性的检查监督;负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息,支持管理信息系统,并向行内各部门提供相关共享信息。

（十三）负责对全行人民币结算制度的统一拟定、解释与管理;负责对全行现金出纳制度的统一拟定、解释与管理。

（十四）负责对全行本外币会计核算的组织与管理（含储蓄业务会计核算,下同）;负责管理全行会计业务的清算与复核。

（十五）负责提出与全行会计核算相关的业务需求,配合有关部门对会计核算软件进行验收和推广应用。

（十六）负责全行会计凭证的统一管理。

（十七）负责全行会计业务印章、人民币结算印章的统一管理。

（十八）负责拟定会计机构与人员等级考核标准,组织考核验收。

（十九）负责全行系统会计报表的编制、审核、汇总和报送。

（二十）负责全行同城票据交换业务的管理。

（二十一）负责审批和管理汇票机构、代理签发银行汇票业务。

（二十二）负责全行客户账户、客户印鉴、客户签字样本和人民币业务密押的管理。

（二十三）负责对人民币结算产品的管理,优化完善人民币结算产品。

（二十四）负责组织完善全行柜面业务管理制度和工作流程,并对全行会计结算、现金出纳等各类柜面业务及相关营业场所服务质量进行综合管理。

（二十五）负责牵头组织核心业务系统需求整合工作。

（二十六）负责人民币反洗钱及大额、可疑资金交易日常报告和管理工作。

负责全行现金出纳、本外币反假防假及现钞出运的管理工作。

（二十七）负责压机、密押器、点钞机等结算、出纳机具的标准拟定及使用管理。

（二十八）负责人民币结算业务纠纷的调解,协助调查会计、出纳部位发生的相关案件。

（二十九）负责拟定核心业务系统操作、管理规章制度,并对运行中心执行情况进行指导和监督。

（三十）负责全行本外币资金清算业务系统安全运行。

（三十一）负责全行重要客户服务系统安全运行。

（三十二）负责本行对人民银行本币支付结算系统的安全运行。

（三十三）负责开发应用的其它业务系统安全运行。

（三十四）负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息,支持管理信息系统,并向行内各部门提供相关共享信息。

负责对职责范围内对外信息披露的管理工作。

（三十五）负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

（三十六）负责完成上级领导交办的其它工作。

三、信贷管理部职责

（一）负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。

（二）负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划。

（三）负责研究拟定团体业务发展规划,确定重点区域、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道、营销策略等市场战略,配合有关部门合理配置资源。

（四）参与编制全行年度经营计划,研究提出团体业务的发展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标,并负责分解、落实和推进目标的实现。

（五）负责组织团体业务信贷管理、产品管理、风险管理和信贷档案的政策、相关标准、管理办法和操作流程及规章制度的拟定,并组织监管、检查全行制度执行情况。

（六）负责团体类客户额度授信（包括贷款、承兑、保函等）审批业务的组织管理工作。

（七）负责全行贷审会会议的组织和信息反馈。

（八）组织开展团体业务系统贷后管理工作。

（九）负责贷款审批人资格认定及相关管理工作。

负责银行信贷登记咨询系统的业务管理工作。

（十）负责全行系统对外出具贷款意向书、意向性承诺书和贷款承诺书的综合管理工作。

（十一）负责组织团体客户信用等级的认定工作。

（十二）负责全行团体业务的营销管理,落实营销策略,组织全行团体业务系统发展优质客户,提高市场份额。

（十三）负责组织推行实施本系统客户经理制。

（十四）研究拟定项目评估及客户评价的标准、参数及相关规章制度。

指导支行项目评估及客户评价,组织对集团客户的评价、评级。

（十五）负责组织开展经营环境分析、市场和客户需求调研,提出业务创新、产品开发建议,组织或参与新产品的需求设计、项目开发和测试。

（十六）负责全行票据贴现业务的管理,建立票据贴现业务授权、转授权体系,提出票据贴现业务授权、转授权意见和建议。

（十七）负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息,支持管理信息系统,并向行内各部门提供相关共享信息。

负责对职责范围内对外信息披露的管理工作。

（十八）负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

（十九）负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督,组织业务交流和人员培训。

（二十）负责全行个人客户额度授信审批业务的组织管理工作;负责全行营业网点的规划、拓展、指导和管理。

（二十一）负责完成上级领导交办的其它工作。

四、综合管理部职责

（一）加强全行财务管理工作,保证财务管理流程在全行有效的运转。

（二）贯彻银行的财务会计政策,指导全行的财会工作;保证全行的各项会计政策得到充分的贯彻执行。

（三）负责全行财务收支和全行费用的控制、考核、检查。

（四）审查报销凭证,及时做好资金拨付,并认真记载各类帐务。

（五）对本行新产品开发的业务进行成本效益分析。

（六）按时计提福利费、工会经费、教育经费等应计提的项目,并做好帐务处理工作。

（七）负责全行的年终试算和决算工作。

包括全面处理和核对帐务;检查各项库存;调整金银、外币记账价格核实应交税款,结转本年利润,编制决算报表等。

（八）做好利润分配和股金分红的帐务处理。

（九）根据其它部门提供的资料做好工资的发放工作。

（十）负责编报本行会计、金融统计报表,并整理、分析和积累有关统计资料。

（十一）依据全行经营情况汇总计算缴纳各项税金。

（十二）及时准确记载各类帐务,登记各种账簿,确保全行的财务记录正确地反映银行的财务状况。

（十三）执行管理会计相关职能,负责全行内部计价的方案设计及执行。

（十四）执行地方的税务政策,减轻税务负担,规划全行的税务责任,利用税法规定使全行利益最大化。

（十五）负责全行考核方案的制定,负责对全行进行绩效考核。

（十六）负责全行固定资产及低值易耗品管理办法的制定和对各支行的监督指导工作,并负责全行固定资产、低值易耗品的帐务管理工作。

（十七）加强与其它部室及支行的沟通协作。

（十八）负责完成上级领导交办的其它工作。