工业项目融资计划书.docx
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工业项目融资计划书
融资计划书
第一章融资单位概况
第一节融资单位基本资料
第一条提供融资单位或研究单位基本资料，内容包括：
融资单位的名称、设立方式、注册地点、注册资本、法定代表人、成立（工商注册）日期、办公地点、办公场地规模、员工总数、电话、传真、互联网网址、电子信箱以及有关事项负责人的姓名等。
要求：
融资单位的有关文件包括：
营业执照、税务登记证、企业代码卡、贷款证、产权证、特许经营证、房屋产权证或租赁合同等文件。
公司章程、发起人投资协议书、评估报告、验资报告、专利证书、产品介绍。
上述材料要求复印件并加盖公章。
第二节发展历史
第二条融资单位应说明历史沿革及经历的改制与重组情况，包括其设立方式，发起人或股东出资情况，资产评估，验资和财产产权的变更情况等。
如是无形资产出资或折股的，应详细说明无形资产的内容、出资或折股的方式和比例、评估的具体情况等。
要求：
提供历史变更的证明材料的复印件。
第三节职工情况
第三条请融资单位提供职工人数及其变化情况、专业结构、受教育程度、年龄分布等情况以及公司执行社会保险制度、劳动合同、保密制度等情况。
要求：
提供员工花名册、社会保险、劳动合同、保密制度等的复印件。
第四节股东情况
第四条提供工商部门出具的公司各股东的股权结构、出资方式、出资比例；说明公司股东历史变化情况；提供最近一次验资报告；如是自然人股东，应说明自然人股东的姓名及经历；如是法人股东，应说明：
名称及其股权的构成情况；成立日期、主要业务、注册资本；上一年末总资产与净资产、主营业务收入、净利润、主要负债；管理层主要成员。
有实质控制权的股东，还应提供其上一层股东的情况。
第二章管理和管理制度
第一节管理组织
第五条说明组织结构的设置状况是否完善、合理；组织机构的职责状况是否清晰、明确；组织机构内岗位是否明确、合理；组织机构的合作状况。
要求：
（1）融资单位提供组织结构图，说明组织机构职责。
（2）融资单位提供各组织机构成立的决议、会议纪要。
第二节公司治理结构
第六条说明融资单位引进独立董事的情况，融资单位董事长、监事会主席情况，融资单位对股东权益保护情况。
要求：
（1）融资单位提供独立董事的人数、名单、工作单位、职务、简历、及占董事总数的比重情况。
（2）融资单位提供独立董事发挥作用的有关制度。
（3）融资单位提供独立董事实际发挥作用的两个案例。
（4）融资单位提供现任法人代表、董事长、董事、监事会主席、监事的基本情况，包括姓名、年龄、工作单位、职务、学历、职称、简历、身份证复印件。
（5）融资单位提供上述人员的任命文件。
（6）融资单位提供上述人员在最近24个月内曾发生变动的经过及原因。
（7）融资单位说明融资单位的股东权利、义务，股东大会的职权、议事规则，关于小股东权益保护的规定及其实际执行情况等。
（8）融资单位提供公司章程、说明董事会、监事会的构成和议事规则，经营管理机构的组成、职权和议事规则、融资单位重大生产经营活动的决策程序与规则。
（9）利用外部决策咨询的情况。
第三节管理制度
第七条说明管理制度的建设及执行情况。
要求：
（1）融资单位提供目前正在执行或具有效力的所有管理制度。
（2）提供有关经理层及中层人员开会会议纪要、质量责任事故和重大事件的内部通报、有关重大事项的档案。
（3）提供有关财务、人事、技术方面重大事件的过程和决策情况，证明是否按制度执行。
第四节管理团队基本情况
第八条说明主要人员包括融资单位总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人、董事会秘书等高级管理人员及核心技术人员的姓名、性别、国籍、是否有在境外的永久居留权，年龄、学历、职称，曾经担任的重要职务及任期，主要工作简历及在融资单位的现任职务和兼任其他单位的职务；对于核心技术人员还应提供其主要成果及获得的奖项。
要求：
（1）提供总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人和董事会秘书等高级管理人员，核心技术人员的身份证复印件。
（2）提供上述人员个人简历。
（3）提供毕业证书、职称证书等证明材料。
第五节待遇或激励机制情况
第九条说明待遇或激励机制情况。
要求：
（1）提供各收入区间的职工人数，收入前十名员工名单，说明上述人员的年薪收入情况。
融资单位对上述人员奖金津贴、其他物质鼓励政策和退休金计划，所享有的认股权情况等。
（2）融资单位的关联公司在上一个完整的会计年度支付给融资单位高级管理人员及核心技术人员的酬金及以实物方式给予利益的总额，以及目前仍然有效的安排，预计给予这些人士的酬金及物质待遇。
（3）执行董事和独立董事的酬金及其他报酬、福利政策。
（4）如融资单位实施认股权计划的，应当说明认股计划的主要内容、执行情况，已发放认股权的行权情况等。
（5）请融资单位全面描述除管理层外，针对公司其他员工的激励机制情况。
第六节关联关系
第十条说明关联关系情况。
要求：
（1）请融资单位说明融资单位董事、监事、高级管理人员、核心技术人员之间是否存在直系、配偶、三代以内旁系亲属关系。
（2）请融资单位提供上述人员在关联方单位及同行业其他法人单位担任职务的情况，或不在上述单位兼职的声明。
（3）请融资单位说明上述人员是否具有实质意义的特殊社会关系。
第十一条说明关联关系情况。
要求：
（1）请融资单位说明董事、监事、高级管理人员、核心技术人员聘用合同中有关任职年限、任职特殊责任与义务、辞职规定、离职后持续义务等内容。
并提供合同复印件。
（2）请融资单位提供对董事、监事、高级管理人员和核心技术人员诚信义务的限制性规定，并提供材料。
（3）请融资单位提供融资单位与上述人员签订的协议，如借款、担保协议等的情况。
第七节合作能力
第十二条说明管理团队合作能力情况。
要求：
（1）融资单位提供管理团队各成员特长、为何合作、合作前彼此之间关系、互相了解程度等合作基础方面的说明。
（2）融资单位提供经理层分工的有关决议、重大事件处理办法的规定。
第八节决策能力
第十三条说明管理团队决策能力情况。
要求：
（1）请融资单位描述决策机制和决策程序，经理层成员在决策过程中所起的作用，提供以往重大事件决策过程的会议纪要和有关报告。
（2）请融资单位提供认为最成功的和最失败的各两次决策的过程，以及由此产生的经验和教训。
请融资单位提供一到两件曾经采纳的、来自于普通员工的建议方面的建议情况。
请融资单位提供一到两件不被采纳的、来自于上级部门或股东方的建议情况。
（3）请融资单位提供一到两件经通过，但无法执行的决策。
第九节组织协调能力
第十四条说明管理团队组织协调能力情况。
要求：
（1）请融资单位描述如何通过对权力和资源进行合理分配，调动下属积极性、创造性，充分发挥下属才能，树立责任感和事业心。
（2）请融资单位描述如何对人力资源和经济资源的有效、合理分配。
（3）请融资单位描述经理层如何关心职工生活，掌握员工思想动态，进行企业文化建设。
（4）请融资单位提供月、季、年的各部门考评报告，考察各部门及员工的工作态度与工作成绩。
第十节开拓创新能力
第十五条说明管理团队开拓创新能力情况。
要求：
请融资单位描述两到三件在技术创新、管理创新、市场创新方面的实例。
第十一节运作能力
第十六条说明管理团队运作能力情况。
要求：
（1）请融资单位描述目前所采取的营销模式、历史上营销模式的变化情况、以及采取目前营销模式的原因。
（2）请融资单位比较与同行业竞争对手的营销模式之间的相同点和不同点，并分析优劣势。
（3）请融资单位说明，假设达到融资规模，在营销模式方面会采取怎样的策略和做法。
（4）请融资单位分析市场开拓方面的困难及原因。
（5）请融资单位描述市场开拓方面的制度、措施、效果。
第十二节财务控制能力
第十七条说明管理团队财务控制能力情况。
要求：
（1）请融资单位说明具有财务及经济学的教育背景和财务工作经历的管理层人员情况。
（2）请融资单位说明公司是否享受财税优惠政策以及这些政策是如何取得的，并提供证明材料。
（3）请融资单位提供财务制度。
（4）请融资单位描述企业的资金来源渠道并说明哪些渠道最适合本企业，提供目前对资金的使用规定，说明规模扩张与财务控制的关系。
（5）请融资单位描述在扩张期采取的财务政策，在紧缩期采取的财务政策。
第三章市场和商业模式
第一节风险因素
第十八条市场风险。
1.受商业周期或产品生命周期影响的风险。
2.在市场竞争力、市场饱和或市场分割的风险。
3.过度依赖单一产品或市场的风险。
4.受国际市场影响等。
要求：
（1）提供分析所依据的假设条件。
（2）提供相关的资料并注明出处。
第十九条经营风险。
1.过度依赖某一重要原材料、自然资源或供货渠道的风险。
2.主营业务变更的风险。
3.主营业务单一的风险。
4.经营场所过度分散的风险。
5.所从事行业不景气的风险等。
要求：
（1）提供分析所依据的假设条件。
（2）提供相关的资料并注明出处。
第二十条政策性风险。
国家政策、法规变化的风险，包括由于税收及财政补贴政策、产业政策、行业管理政策，环保政策的限制或变化等可能导致的不利影响等。
要求：
（1）提供分析所依据的假设条件。
（2）提供相关的资料并注明出处。
第二节业务纪录
第二十一条主营产品。
（1）列表主要产品清单。
（2）全年销售收入。
（3）各种产品的销售额及在销售收入中所占的比例（填写附表1）。
附表1产品收入构成表
产品名称
销售金额（万元）
占总收入的百分比（%）
1
2
3
4
5
6
7
8
第二十二条主要产品或服务的研究开发简要历程。
要求：
（1）提供过程中主要人员经历、获奖情况等。
（2）提供必要的资料并注明出处。
第二十三条主要产品和服务的质量控制情况。
要求：
（1）质量控制标准。
（2）质量控制措施。
（3）是否出现过产品质量责任纠纷等。
（4）如在境外有产品销售或提供服务的，还应说明如发生质量责任纠纷可能带来的赔偿责任及数额。
第二十四条业务纪录。
要求：
（1）提供近24个月盈利或亏损情况。
（2）提供在研究及发展新产品及新工艺方面所采取的措施。
（3）提供主要业务实质性进展情况。
（4）提供经历过的任何重大挫折。
（5）提供未来发展的潜力等。
第二十五条对外投资情况。
要求：
说明包括被投资企业前24个月的主营业务内容及收入、核心技术、主要资产、主要负责人等。
第二十六条合作情况。
要求：
（1）说明与他人合作业务的合作方及合作条件。
（2）提供合营、联营合同事项或类似业务安排（若有）。
（3）提供相关的资料包括协议合同，盈利预测等，并予以说明。
第二十七条在境外地区经营情况。
1.融资单位在境外拥有资产，须详细说明该资产的金额、所在地、形成过程、对其的经营管理以及获利情况等。
2.如跨国经营的，应按国家或地区分类说明主要业务、产品收入额及所占比例。
3.提供相关的资料包括协议合同，盈利预测等，并予以说明。
第二十八条特许经营权（若有）情况。
要求：
（1）说明对融资单位持续生产经营的影响。
（2）说明特许经营权的取得或租用的情况。
（3）说明特许经营权的期限、费用标准等。
第二十九条产品的独特性。
1.技术的独特性、成本的独特性、功能的独特性。
2.主要产品或服务的性能、质量、服务水平。
第三十条市场定位状况。
1.产品针对的直接用户的需求量、规模性和需求特性，以年度销售额为主要指标。
2.产品进入市场的策略（重点突破、成本优势、追求差异）。
第三十一条供应商情况。
1.前10大供应商及所占的采购百分比。
2.融资单位董事、监事、高级管理人员和核心技术人员及其关联方或持有融资单位5%以上股份的股东在上述供应商中所占权益。
若无，亦应说明。
3.提供供应商详细的资料。
第三十二条消费群体。
1.描述明确的消费群体、消费者的主要特征、消费者的行为特点、潜在的消费群体。
2.前10大客户所占的营业额或销售百分比，填写附表2.
3.项目公司董事、监事、高级管理人员和核心技术人员及其关联方或持有发行人5%以上股份的股东在上述客户中所占权益。
若无，亦应说明。
4.提供主要客户相关的资料包括协议合同，合同盈利情况等，并予以说明。
附表2主要客户销售情况一览表
序号
名称
数量
金额
渗透程度
客户素质评价
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
注：
渗透程度用本公司产品占客户同类产品采购的百分比表示。
第三十三条产品成本利润分析。
1.成本的构成。
2.利润空间、价格空间。
3.产品的季节性销售状况。
4.产品的生命周期。
5.提供相关的资料，并予以说明。
第三节行业情况
第三十四条所处行业国内外基本情况。
1.行业管理体制。
2.行业竞争状况。
3.投入和产出或平均利润率。
4.技术水平。
5.行业发展趋势等。
6.提供相关的资料，并予以说明。
第三十五条影响本行业发展的有利和不得因素。
1.产业政策。
2.产品特性。
3.技术替代。
4.消费趋向。
5.购买力与国际市场冲击等因素。
6.进入本行业的主要障碍等。
7.提供相关的资料，并予以说明。
第三十六条行业市场容量。
指所在行业相关产品的年度销售量，以销售额作为主要指标。
要求：
（1）提供分析所依据的假设条件。
（2）提供相关的资料并注明出处。
（3）填写附表3。
附表3行业增长潜力情况一览表
年
T-2
T-1
T
T+1
T+2
市场容量
增长率
行业平均毛利率
第三十七条行业增长潜力。
指所在行业相关产品销售量的年增长率，以年增长率百分比作为主要指标。
要求：
（1）提供分析所依据的假设条件。
（2）提供相关的资料并注明出处。
第三十八条行业周期分析。
指行业所处的发展阶段，以行业平均毛利率作为主要指标。
要求：
（1）提供分析所依据的假设条件。
（2）提供相关的资料并注明出处。
第三十九条产业政策法规。
1.国家对行业的准入政策和扶持政策。
2.企业是否符合国家的产业政策，是否具备税收优惠及政府在土地和资金等方面的优惠。
3.融资单位是否是双高认证企业：
如果是，其有效期限有多长。
要求：
提供相关的资料并注明出处。
第四十条加入WTO后的影响。
指在加入WTO后可能受到国外同行业公司加入竞争而产生的影响程度。
要求：
（1）提供分析所依据的假设条件。
（2）提供相关的资料并注明出处。
第四节竞争情况
第四十一条竞争状况。
1.自身的竞争优势及劣势。
2.市场份额、市场份额变动的情况及市场份额变动的趋势。
3.同行业竞争情况等。
4.该产品整体的竞争势态和竞争秩序。
5.生产同类产品的企业有多少家，融资单位销售排行位置。
要求：
提供相关的资料并注明出处。
第四十二条主要竞争对手。
1.主要竞争对手的清单。
2.主要竞争对手的市场份额、市场策略和竞争优劣势。
3.与竞争对手比较，包括产品的服务、产品性能价格比、后续研发能力、成本比较等。
要求：
提供相关的资料并注明出处。
第四十三条市场进入壁垒。
1.政策壁垒。
2.规模经营壁垒。
3.技术壁垒。
4.营销网络和营销渠道壁垒。
要求：
提供相关的资料并注明出处。
第四十四条主要替代品。
1.具有替代功能的产品或技术的发展状况。
2.替代优势（成本、技术、功能）。
3.掌握替代产品（技术）的厂商的发展规划和发展策略。
要求：
提供相关的资料并注明出处。
第四十五条策略合作伙伴。
1.市场拓展和技术开发方面的合作伙伴及名单。
2.合作伙伴在业界的口碑。
3.合作伙伴所起到的实际作用。
第五节市场运作模式
市场运作模式是指为实现企业目标而构建的营运模式，具体表现为企业核心竞争力。
第四十六条企业目标。
1.发展战略，整体经营目标及主营业务的经营目标。
2.产品开发计划。
3.人员扩充计划。
4.技术开发与创新计划。
5.市场开发与营销网络建设计划。
6.再融资计划。
7.收购兼并及对外扩充计划。
8.深化改革和组织结构调整的规划。
9.国际化经营的规划等。
10.融资单位实现上述业务目标的主要经营理念或商业模式。
11.融资单位上述业务发展计划与现有业务的关系。
实现计划涉及与他人合作的，应对合作方及合作条件予以说明。
12.本次融资对实现上述业务目标的作用。
13.融资单位对其产品、服务或者业务进行发展趋势的预测。
14.所采取的审慎态度。
要求：
（1）说明拟定上述计划所依据的假设条件。
（2）实施上述计划将面临的主要困难。
第四十七条盈利模式。
1.实现收入盈利的方式、特点。
2.该模式的可行性和可持续性。
第四十八条管理模式。
1.企业经营管理的制度化、规范化、科学化。
2.企业的进取心。
3.员工的凝聚力。
4.企业文化建设等。
第四十九条营销模式。
1.产品销售所采取的方式，包括广告策略、价格策略、销售队伍的激励机制、销售渠道的建设、营销费用的合理支出等。
2.市场开发和拓展现况和规划。
3.服务方式。
第五十条生产模式。
指产品生产所采取的方式，包括OEM方式、核心部分总装、自己开发生产。
原材料采购规模化情况。
1.关键的零部件采购的提供者及其关系。
2.和供应商的关系及讨价还价能力。
3.关键产品的质量控制情况。
4.是否达到ISO9000质量认证标准。
5.是否具备与销售能力相适应的生产能力。
6.是否具备降低生产成本的能力。
7.质量事故状况、产品维护率、维护费用占生产成本的比例、客户投诉率等。
第四章技术和研发
第五十一条核心技术的具体内容。
描述核心技术的具体内容，说明项目是处于基础、中试、小批量生产还是大生产阶段，并提供有关文件、样品等证明材料。
第五十二条核心技术人员。
描述关键技术人员名单、简历、业绩、获奖情况、拥有专利情况、劳动合同、保密协议、核心人员持有公司股份、期权、特殊福利待遇、工资总额、岗位等，并提供证明材料。
描述技术入股情况并提供技术持有人和公司的《技术入股的合作协议书》等相应的证明材料。
如核心技术人员是兼职，必须说明其在任职单位中的岗位、任职单位的主营业务及与本公司的关系。
第五十三条对核心技术人中的依赖性和保护措施。
描述公司关键技术是否只掌握在极少数人手里，公司对这些核心技术人员采用哪些保护措施，如人身保险、劳动保护合同、同业竞争协议等，并提供证明材料。
描述公司内接触核心技术的其他人员的劳动合同、保密协议，在公司技术发展过程中技术梯队的建设；并提供证明材料。
第五十四条技术的形成和来源。
描述技术的形成过程并提供证明材料，如部分源程序、设计图纸、元器件清单、系统设计说明等材料。
融资单位不得回避如下问题：
1.如技术是国外留学生带回的技术，必须提供其原单位或原导师的授权书并提供其联系方式。
2.如技术是国内研究成果，必须提供技术来源和知识产权协议，及技术来源单位的联系方法。
3.如技术是融资单位自主开发的技术，必须提供立项报告、可行性研究报告、鉴定报告等材料，同时描述目前掌握核心技术的人数及去向。
4.如专利或技术是购买获得，必须提供购买合同、专利许可证书、付款证明等证明材料。
5.融资单位必须提供无形资产所占融资单位总资产和净资产的比例，相应的财务报表、技术入股协议书等证明材料。
第五十五条行业发展动态。
描述最近2~5年该技术及行业发展动态报告，同时提供核心技术的关键词，相关的最近几年的会议报告、学术论文、评价、综述等资料目录。
第五十六条竞争对手情况。
描述同类技术或生产同类产品的公司和人员的名单及相应的情况，包括股东结构、客户情况、研发和市场策略等；特别描述是否有中国人在国际最前沿实验室工作、国内工作是否已和国际接轨、技术已达到产业化阶段。
第五十七条核心技术的保护情况。
描述对核心技术的保护措施；并提供相应的技术专利文件、国内外相关技术的专利文件。
如融资的技术专利已申请但尚未获得授权，必须提供专利申请书；如核心技术未申请专利，必须提供对核心技术的保护措施，包括与拥有核心技术人员的约束和激励机制、保密协议和劳动合同。
第五十八条技术的先进性。
描述核心技术的先进特征及同类产品横向比较（包括技术、市场等）报告，并明确指出是否有正在研发或报批中更新换代产品；并提供证明材料（如降低生产成本、替代或更新换代产品、全新概念产品或新作用机制靶点等）。
如果是医药类项目必须提供产品是否进入国家药物保护品种目录、是否进入主要经济大省的公费医疗报销目录、是否可以形成一线临床用药、同类药品临床用药背景资料等材料。
第五十九条技术壁垒。
描述核心技术壁垒的特征，如功能、环保、节能、成本等；描述掌握核心技术的复杂性，被摹仿、抄袭实现难易程度；并提供证明材料、国内外先进技术的参数及和本企业的比较报告，其中重点描述本核心技术或产品的性能价格比、质量可靠性和稳定性、环保和节能特定、功效比等参数。
请融资单位提供研发设备清单、价值及总投入，技术形成过程中所花费的费用清单、投入的人力资源和时间、成本。
第六十条技术的适用性。
描述该产品的使用范围、使用方法、配套成本、售后服务及技术支持的成本等，并提供相关文件及该技术对用户投资的保护、行业标准的遵守、开放性等文件；请融资单位提供对产品的市场预测报告。
第六十一条技术的替代性。
描述本技术或产品替代了哪些技术、可能被哪些技术所替代等近几年的技术发展及应用动态，融资单位应提供对替代技术的发展趋势和可替代程度方面的准备及措施的文件和方案，并提供证明材料。
第六十二条研发队伍。
描述研发人员数量、学历、组成结构和具体研发人员的基本情况、工作简历、成果、奖励材料、工资表、劳动协议书；员工培训计划、培训费用报销明细、技术人员参加培训所获证书；并提供证明材料。
如是医药类项目融资单位必须提供临床前、临床试验单位业务负责人简历，研发团队中是否包含有生产专家、销售专家、研发和报批专家。
第六十三条研发机构。
描述研发机构所获得的批文、认证证书；研发机构的设备、场地、条件等清单。
如果是医药类项目融资单位必须描述研发条件是否符合SDA有关法规，研发人员是否受过良好的GLP、GMP训练，实验机构通过国家认证，研发人员和机构是否在SDA有不良记录，实验记录是否符合SDA的管理规范。
第六十四条后续产品的储备和研发。
描述技术储备以及发展状态，并提供最近几年立项报告、研发部门的全年工作计划等证明文件。
第六十五条技术合作伙伴。
描述技术合作情况及合作伙伴情况，并提供证明材料，如技术协议及合作成果。
第六十六条研发队伍的稳定性。
描述竞争对手研发的动态、本公司过去两年研发人员的流动情况、研发人员工资在整个公司的水平、与同行业研发人员工资水平的横向比较、研发经费占销售收入的比例、人力资源部门招聘计划和培训计划，并提供证明材料。
第六十七条技术经济效益性。
描述本技术的目前应用毛利率、随市场发展的趋势变化分析及财务分析假设根据，并提供证明材料。
描述技术的利润增长点、产生利润原因、成本利润比例，并提供证明材料。
第
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