国金单选中文.docx
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国金单选中文
1。
如果一个国家的国内储蓄等于6和一个国家的国内投资等于10，那么民族正经历：
–A：
资本净流出。
–B资本净流入。
–C没有资本净流入或流出。
–D经常账户盈余。
2、如果国内投资大于储蓄，–
A支出等于国内收入和净出口等于零。
–
B支出大于收入和净出口国内负。
–
C支出小于国内收入和净出口是积极的。
–
D支出大于收入和净出口国内正零。
3。
经常账户赤字在美国：
–a.necessarily坏因为它代表缺乏国内储蓄。
–b.necessarily好因为它代表外国储蓄在美国
–c.necessarily坏因为它损害了美国的能力，体验经济增长。
–d.is既不好也不坏。
4国际收支平衡系统。
–A的另一个方法是计算国内生产总值。
–B.确保净出口总是等于零。
–C措施的总价值的一个国内经济与世界各地。
–D试图限制国际汇率波动。
5。
平衡商品贸易的一个组成部分
–A.当前帐户。
–B.资本账户。
–C.外国直接投资。
–D组合投资。
6。
借方记录在国际收支帐户代表
–A的交易，包括从国外国内居民支付。
–B交易，包括支付国外的本国居民。
–C角减少经常账户赤字。
–D.增加的资本账户顺差。
7。
下列哪些交易是不包括在当前的帐户吗？
–A制成品出口。
–B进口的制成品。
–C支付利息和股息所持有的国外资产国内居民。
–D购买外国资产的美国国内居民。
•8。
当一个国家面临着经常账户赤字，它也面临着：
–A：
服务贸易逆差。
–B资金账户赤字。
–C资本账户顺差。
–D商品贸易逆差。
9。
从国际收支核算，以下哪个被记为借方分录？
–A出口商品。
–B出口服务。
–C外国人购买美国国债。
–D增加美国公民在外国银行账户
•10。
假设一个美国游客到墨西哥旅游，并用美元购买酒店在墨西哥市。
这项交易是作为一个记录–
a.credit在经常账户和借贷资本帐户。
–B借贷资本账户和信用的活期账户。
–c.credit在资本账户和借贷往来账户。
–d.credit在资本账户和借贷资本帐户。
11。
目前是美国的净债务国。
这意味
–a.federal政府欠的钱给外国投资者。
–b.value美国举行的海外资产低于价值的外国持有的资产在美国–
Cvalue的美元是低于平均值的外币。
–d.u.s.运行在制成品贸易赤字。
12。
在会计统计差异，资本帐户
–A盈余将总是意味着经常账户盈余。
–B盈余将总是意味着经常账户赤字。
–C盈余将始终超过相关的经常账户盈余。
–D赤字将超过相关的经常账户盈余。
13。
外商直接投资的一个组成部分
–A组合投资。
–B湾往来账户。
–C总服务贸易。
–D.资本账户。
•14。
以便购买股票被归类为外国直接投资，它代表至少_______%的外国实体的优秀股票
A.1B.10C.25D.40
15。
购买股票，太小，也被视为外国直接投资被分类为
–A折旧。
–B投资支出。
–C组合投资。
–D资本投资。
第二章
1。
下面哪种套汇率具有跨率计算是正确的？
–A£1=2瑞士法郎；1.50美元=1£；1美元=0.75瑞士法郎
–B¥200=1美元；1马币=0.15美元；20马币=¥1
–C£1=1.5欧元；3瑞士法郎=2欧元；2.25瑞士法郎=£1
–D¥100=1美元；1马币=0.15美元；20马币=¥1
•2。
假设之间的汇率的美元和加拿大是1.37美元（加元/美元），而汇率为0.66英镑（£/元）。
什么是交叉率加拿大美元对英镑（美元/£）？
–A.2.08B.1.37C.0.66D.0.48
•3。
美国旅游计划访问墨西哥。
交换速度，游客可以购买比索在零售银行是：
–.A投标价。
–B问价。
–C角速度。
–D交叉率。
•4。
假设的收购价格是1.49美元，英镑，和要求的价格是1.51美元。
什么是买卖保证金？
–A.0.02%–B.0.99%–C.1.01%–D.1.32%
•5。
下列哪一种汇率调整价格的变化？
–A.名义汇率。
–B实际汇率。
–C有效汇率。
–D远期汇率
7•有效汇率是7。
–A：
汇率面临大型银行和其他高容量的商人。
–B汇率面向零售客户。
–C名义汇率，通货膨胀调整。
–D衡量加权平均值的一种货币相对于选定的一组国家。
•8。
特别提款权（特别提款权）是一个
–A的手段，银行提供最好的客户优惠的贷款利率。
–B初步形成了共同的欧洲货币。
–C复合所创立的国际货币基金。
–D型银行帐户使用的货币交易员。
9。
如果美国需求为德国产品增加的同时，德国对美国需求上升，什么是对美国的美元对欧元汇率？
–A：
美元相对欧元升值。
–B美国美元贬值对欧元。
–C美元相对欧元不会改变。
–D美元升值，降价，或维持不变，相对欧元。
•10。
这一篮子物品最有可能表现出绝对购买力平价？
–A：
商品在消费者价格指数。
–B专业精品，受到不同税率的国家。
–C角的本地生产的货物，如交通服务，这是不容易的交易。
–D高度流通的商品，如小麦。
•11。
之间的差异相对和绝对购买力平价（购买力平价）是
A：
相对购买力平价包括衡量总价格水平在每一个国家，而购买力平价不。
B.实证研究表明，相对购买力平价认为在短期和长期来看，虽然绝对购买力平价只在短期内成立。
C.相对购买力平价涉及利差，而绝对购买力平价涉及商品的价格。
D.相对购买力平价意味着汇率的变动将抵消相对价格的变化随着时间的推移，而绝对购买力平价汇率调整意味着价格将永远是平等的
•12。
如果一双鞋子的价格在美国是80美元，价格在同一双鞋是在德国€120，和兑换率是1.5美元/€，欧元：
–A是正确的值根据购买力平价。
–B高估根据购买力平价。
–C低估根据购买力平价。
–D正确值根据相对购买力平价。
13。
假设持有的长期购买力平价。
如果价格的交易是20美元和100比索在墨西哥和汇率是7比索/$，下列哪些变化可能我们期望在未来？
–A增加商品的价格在美国–B乙降低商品的价格在墨西哥。
–C比索升值，在名义上。
–D比索贬值的名义。
第三章
1。
原则功能的国际货币基金原本是
–A借给会员国经历了短缺外汇储备。
B.财务–战后重建，特别是在欧洲和日本。
–C角减少贸易壁垒和解决国家间的争端涉及货币谈判。
–D作为一个超国家的监管机构为国内中央银行。
•2。
黄金标准在地方是最主要的经济在世界的时期
–A从大萧条的开始直到二战。
–B从1973到现在。
–C角从mid-1870s直到第一次世界大战。
–D二战结束以来。
–3。
在金本位下，如果铸币平价条件为法国法郎定在ffr107.1每盎司黄金，和德国马克是在dm88.7每盎司黄金，然后就可以计算汇率之间的德国马克和法国法郎（德国马克/女）约
–A.0.83。
–B.1.21。
–C.9490.9
–D这是不可能计算汇率之间的标记和法郎与这些价值观，因为这些价值是相对于黄金的价格。
–4。
在布雷顿森林体系，多数主要货币的系统，除了美国美元，
–A的价值的价值，一盎司黄金。
–B的值对美元的价值。
–C允许其货币自由浮动。
–D的值对欧元的价值。
–5。
在九月的广场协议，1985，“五组”或“原装”的国家宣布，他们相信
–A：
“我家”需要扩大到包括一个额外的五个主要工业化国家弥补什么是现在被称之为“十国集团”。
–B.布雷顿森林体系将不再是可持续的。
–C它是必要的“浮动”美元相对黄金。
–D交换价值的美元太强了，他们将协调其中央银行干预以压低美元价值。
6例•。
国家保持crawling-peg汇率制度在2000年初是
–A美国。
–B湾加拿大。
–C.法国。
–·尼加拉瓜。
7。
货币局是一个
A.交易市场中的主要世界货币交换市场上的私人银行在盛行率。
B.独立的金融机构，取代中央银行通过将增长的国内货币存量的外汇储备的板。
C.独立的金融机构，负责制定银行储备要求国内货币。
D.外汇市场中的债券和票据发行的国内政府公开市场买卖之间的私人银行。
•8。
下列哪个安排地方最大的限制对决策者和需要最大的牺牲的政策自主权？
–.A自由浮动。
–B一钉住一篮子货币。
–C美元化。
D货币局
–9。
如果中国的人民币，其货币单位是人民币，升值相对美元，然后
–A每一元的，人们可以期望减少购买美元。
–B为每一元，可以预期购买更多的美元。
–C汇率之间的人民币和美元将维持不变。
–D它无法知道会发生什么的汇率或数量的美元，可以买一元，因为这取决于供给和需求的人民币相对于美元。
•10。
货币盯住一篮子通常涉及将本国货币
–A各主要货币的世界。
–B的相对价格，选择消费者商品篮子。
–C角加权平均只有一小数量的不同货币的选择。
–D在上限和下限的乐队无论是相对于美元和日元。
11。
一个“肮脏浮动汇率制度是指
–A：
汇率制度，其中决策者允许本国币值被确定只有供给和需求的力量。
–B湾一个汇率制度，即在每一个系统的成员挂钩的货币对一个主要的货币，如美元，而这又是与一个商品，如黄金。
–C角的汇率安排，国内货币主要是由中央银行管理的一个国家，这是典型的主要贸易伙伴。
–D汇率安排在一个国家允许国际货币价值的主要是由市场力量决定的，但偶尔稳定汇率干预。
•12。
下列哪个并不有助于最终的布雷顿森林体系的崩溃？
–A增加联邦支出的社会计划，称为“大社会”的约翰逊政府。
–B提高美国在越南的参与。
–C角的条件在卢浮宫协议。
–D博士美国国际收支赤字与德国和日本。
13。
以下哪项是一个例子，一个商品的钱已广泛使用？
–A的信用卡。
–B活期存款和定期存款。
–C黄金。
–D欧元。
•14。
一个关键挑战汇率制度的主要工业化国家在20世纪70年代是一个后果
–A的迅速增加，石油价格。
–B形成联邦银行。
–C加高冷战的紧张局势。
–D.建立全球许多货币篮子。
•15。
国际货币基金组织修改宪法允许成员国确定它们自己的汇率安排下
–A斯穆特-霍利法案。
–B湾牙买加协议。
–C史密森协定。
–D罗马条约。
•16。
黄金窗口为美元关闭
–A：
总统罗纳德里根。
–B.杰姆斯总统卡特。
–C角美联储主席保罗沃尔克。
–D李察总统尼克松。
17。
一个优势，一个灵活的汇率制度是它
–A：
可以帮助国家克服等外部冲击的一个不寻常的国外资金的流入。
–B可以减少波动的名义汇率时间。
–C角不需要央行目标利率。
–D.确保一个更大的贸易量在成员国之间商品和服务。
–18。
以下哪项是一个主要功能的国际货币基金？
–A：
作为一个论坛，国际货币合作。
–B.各国央行提供一系列的金融服务管理其外汇储备。
–C充当最后贷款人国家面临临时的外部国际收支问题。
–D博士担任代理人或受托人，这有利于实施各种国际金融协议。
第四章
•1。
你的加拿大公司希望接收euro-payment30天。
你的公司：
–A小段加元。
–B长加元。
–C做空欧元。
–D长欧元。
•2。
你的加拿大公司希望接收euro-payment30天。
这是一个例子：
–A抵补套利。
–B交易暴露。
–C翻译曝光。
–D.风险溢价。
3。
冲销风险敞口的行为被称为
–A闪躲。
–B套期保值。
–C投机。
–D障。
•4。
一个覆盖的接触是一
–A就是由政府支持的。
–B中暴露于外汇风险是抵消。
–C角，通过建立外国直接投资。
–D，是不可能在大多数债券市场。
•5。
市场中的合同为未来交付外币是成立的：
–A：
标准普尔500指数。
–B现货交易市场。
–C角的远期外汇市场。
–D全球资本市场。
•6。
短的位置在一个外国货币，意味着投资者
–.A将提供外国货币在未来。
–B将收到的外国货币在未来。
–C角有一个经济暴露。
–D有一个翻译曝光。
•7。
如果远期汇率，定义为国内货币的外国货币的价格，高于即期汇率有一：
–A的外币远期升水。
–B贴水的外币。
–C美元短缺。
–4美元过剩。
•8。
远期升水已被证明是
–A一个稳定的预测未来即期汇率。
–B近乎完美的预测未来即期汇率。
–C偏见预测未来即期汇率。
–D没有帮助预测未来的现货价格。
9。
存在未获利机会被称为
–答：
平价条件。
–b平衡。
–C利率平价。
–D套利机会。
•10。
利率均衡的国家类似的金融工具是所谓的
–A灭菌。
–B优化。
–C利率平价。
–D套利机会。
11。
利率平价意味着之间的差异，国内外利率应该平等
–答：
零。
–B的远期汇率的升水或贴水。
–角的购买力平价汇率。
–D到期收益率。
•12。
该条件有关的利益差别的预期变化的即期汇率的国内货币叫
–A利率平价。
–B利率平价。
–C绝对购买力平价。
–D相对购买力平价。
13。
额外的风险货币由于政治不稳定是指
–的无政府状态。
–B的贴现因子。
–Cunhedgeable。
–D国家风险。
•14。
如果市场参与者可以完全预测，然后一个希望
–A远期升水等于之间的差异和目前的未来即期汇率即期汇率，除以当前即期汇率。
–B当前即期汇率等于未来即期利率减去当前即期汇率。
–C远期升水等于未来即期汇率。
–D远期升水等于当前即期汇率。
•15。
假设一个货币投机者注意到90天的远期汇率是1.10美元/欧元€。
进一步假设投机者相信在90天的即期汇率为1.20美元/€。
如果是这样的话，投机者应该做以下哪赚得利润？
–A购买美元的市场。
–B卖出欧元的市场。
–C购买欧元期货市场。
–贩卖美元现货市场。
•16。
最可能的原因，提出率却不善于预测未来即期汇率是
–A存在不合理的期望。
–B变量存在风险溢价。
–角不可预测利率。
–D极不准确的数据性质的远期利率。
•17。
银行存款的功能货币以外的国家中，银行存款位于被称为（）：
–的不良反应。
–B相互转让。
–C欧洲货币。
–D欧洲债券。
•18。
的一种理论的起源的欧洲货币市场已经做的
–答：
发展一个黑市非法获得的资金。
–B前苏联移动美国资产，欧洲银行为安全起见。
–C美国贷款给欧洲盟国在二战期间。
–公元前苏联抛售其美元储备。
•19。
发现利率平价条件有关
–的名义利率和未来即期汇率。
–B实际利率与未来即期汇率。
–C名义利率和汇率。
–D实际利率和汇率。
第五章
•1。
债券没有固定的到期日期为
–A贴现债券。
–B可赎回债券。
–C财政账单。
–D永存。
•2。
债券与无限支付生活将有一个价格
–A等于其主体的贴现值。
–B等于票面金额除以利息率。
–角等于票面金额除以一个外加利息率。
–D是任意的，因为它会产生息票支付永远。
•3。
如果价格是1000美元，一个永久的永久的票面利率为每年60美元。
利率在债券
–A.百分之0.06。
–B.百分之0.60。
–C.百分之6。
–D.百分之60。
•4。
假设一个永久的支付100美元每年的利率是8%。
其价格等于
–答：
80美元。
–B.125美元。
–约800美元。
–D.1250美元。
•5。
收益率曲线显示之间的关系，债券的收益率，不同的只是在他们的
–的原产地。
–B期限。
–C债券评级。
–D违约风险。
•6。
分割市场理论的基础是假设，
–答通货膨胀将普遍只有某些长期债券。
–B投资者有相同的喜好，所有到期的债券。
–C债券期限不同的是nonsubstituta
•7。
投资者利用期望理论会买一个为期两年的债券目前只有产量
–答大于或等于平均一年期即期利率和预期即期利率一年后。
–B低于平均一年期即期利率和预期即期利率一年后。
–角大于或等于预期的即期利率一年后。
–D大于或等于一年期即期汇率。
•8。
因为违约率和低流动性，一些债券
–没有溢价。
–B.风险溢价。
–C保证金账户。
–D。
较低的利息率。
•9。
主要的原因，市政债券获得更低的利率比国库券是
–A市政债券的风险要低。
–B国债供应量大的。
–C市政债券通常是连续式债券。
–D所赚取的利息是免税市政债券。
•10。
再投资风险产生的情况，
•A长期仪器阻止投资者代理优势采取加息。
•B投资者不能保证同样的利率滚动短期票据。
•C投资者患有无法偿付短期票据在合适的时候。
•D仪器不能转移到国内货币立即。
•11。
实际利率是指
–.名义加息预期物价上涨率。
–B预期物价上涨率减去名义利率。
–C名义利率减去预期物价上涨率。
–D名义利率除以预期物价上涨率。
•12。
一个掉期合约是双方当事人在这
–A交换流量付款。
–B同意未来价格的货币汇率。
–C交换未来现金流过去的现金流量。
–D.有权购买标的资产在一个固定的价格。
•13。
一个方式来锁定未来利率是买
–答：
股票指数期权。
–B一系列短期债券。
–C利率期货合同。
–4外汇远期合约。
•14。
一个主要的区别一个远期合约和期货合约是只有一个未来的合同
–的标准合约交易是通过交换。
–B可完全由商业银行。
–C可用于任何数量和成熟。
–D限于大合同。
•15。
选择一个金融工具赋予持有人
–对购买或出售金融工具在一个给定的价格。
–B义务购买或出售金融工具在一个给定的价格。
–C权购买或出售金融工具在其未来现货价格。
–D义务购买或出售金融工具在其未来现货价格。
•16。
看涨期权赋予持有人权利______仪器而看跌期权赋予持有人权利________。
–答：
运动；没收。
–B购买出售。
–C出售购买。
–D转让；销售。
第六章
•1。
金融中介是指
–A往来私人银行和中央银行的国家。
–B立法的针对的是对银行业监管的。
–角的计算涉及金融工具定价。
–D.间接融资的金融机构服务，渠道储户资金投资。
•2。
国际金融多样化可以被描述为
–.持有金融工具的各种时间以便分散投资组合风险。
–B持有金融工具在许多国家发行传播组合风险。
–C投资跨国企业在国内证券交易所交易。
–D.利用信息对全球趋势帮助预测国内趋势。
•3。
优势举行世界指数基金，它包含一组全球发行的金融工具在历史上有
–答有较高的回报。
–B优于标准普尔
–角显示趋势一起移动。
–D显示移动趋势的方向相互抵消。
•4。
一个关键的理由，美国的传统禁止对全能银行是
–答：
美国银行经理通常不具备专业知识，参与股票市场。
–B生病适合美国银行办理外汇风险的内在世界银行。
–C专业银行美国银行是他们的能力，以存贷款。
–D美国股权往往是风险比政府证券。
•5。
一个政府想要赚钱，安全的银行系统，下列哪一项不是一个论点让银行持有股票的投资组合呢？
•A股票通常可以提供更大的回报比债券。
•B股票和债券回报有一种倾向，在相反的方向移动。
•C银行将能够获得更多的信息，投资组合风险。
•D银行已经在影响持有股票凭借的事实，他们提供贷款给私人企业。
•6。
当一个银行的资产价值低于其负债据说是
–的流动性。
–B.破产。
–C低于标准。
–D分不开的。
•7。
当银行是暂时无法履行储户要求撤回资金，它是
–的流动性。
–B.破产。
–C低于标准。
–D分不开的。
•8。
的可能性，银行可能经验损失因未能收到付款承诺的例子
–答：
流动性风险
–B系统性风险。
–Cherstaat风险。
–D信用风险。
•9。
风险晚收到支付可能产生的损失，银行为例
–答：
系统性风险。
流动性风险–乙。
–Cherstaat风险。
–D信用风险。
•10。
如果失败的国内银行作出承诺支付给另一银行国内银行导致后者未能履行自己的义务，另一方，这是一个例子
–答：
流动性风险
–B系统性风险。
–Cherstaat风险。
–D信用风险。
•11。
如果失败的外国银行作出承诺支付到国内银行，导致后者银行未能履行自己的义务，另一方，这是一个例子
–答：
流动性风险
–B系统性风险。
–Cherstaat风险。
–D信用风险。
•12。
以下哪个是通常不提供一个理由，政府作为银行监管？
–.防止银行破产
–B银行的效率最大化
–C防止银行流动性
–D银行利润最大化
•13。
一个基本的困难通常是参与调节银行
–答：
如何平衡之间的权衡，偿付能力和正常利润。
–B确定哪些是联邦或州立法。
–如何获得他们的财务报表。
–D.避免逆向选择。
•14。
利率的联邦储备银行的贷款被称为
–A同业拆借利率。
–B持有成本率。
–C折扣率。
–D伦敦银行同业拆借利率。
•15。
国际货币基金组织发行的资产作为一种国际货币的目的是弥补下降的作用，黄金为基础，世界货币体系被称为
–A黄金券。
–B周转账户。
–特殊提款权。
–D美国存款收据。
•16。
行动的中央银行有可能改变预期的短期变化的市场条件，被称为
–A适应性预期。
–B意味着恢复趋势。
–角公告效应。
–一时间不一致问题。
•17。
一个公开市场操作发生时，中央银行
–答改变准备金要求。
–折扣率低于B组。
–C买卖政府或私人证券。
–使用其外汇储备改变汇率。
第七章
•1外国资本流入往往：
–A破坏国内经济加强国内商业周期。
–B破坏国内经济抵消国内商业周期。
–角稳定国内经济加强国内商业周期。
–D稳定国内经济的抵消国内商业周期。
•2。
最近的研究表明，金融发展：
–的负面影响经济的发展使资源从发展的资源。
–B负面影响经济发展鼓励储蓄很少。
–C积极影响经济发展鼓励储蓄很少。
–D积极影响经济发展的引导资金最有效的资源。
•3。
如何投资流动比较时间框架相比，外国直接投资流入？
–A组合流动往往是短期性质，而外国直接投资流动往往是长期。
–B两投资和外国直接投资流动往往是短期性质。
–角都投资和外国直接投资流动往往是长期性。
–D证券投资往往是长期性质，而外国直接投资流动往往是短期。
•4。
下列哪个不是标准理论解释金融危机吗？
–的经济基础。
–B.自我实现的期望和传染效应。
–角结构的道德风险问题。
–D高效的中介。
•5。
金融机构执行所有以下除：
–储蓄者和借款人的匹配。
–B增加平均投资成本
–角减少信息不对称。
–D集中风险。
•6。
证券投资资本流动往往____________和外国直接投资流动往往__________。
–A产生短期收入，建立财务控制。
–建立财务控制，产生短期收入。
–角都往往产生短期收入。
–D都倾向于建立财务控制。
•7。
按其性质，_______证券投资和外国直接投资___________。
–答是难以扭转，都容易扭转。
–B是容易扭转，很难扭转。
–角都是容易扭转。
–D都难以扭转。
•8。
世界银行的问题贷款的目的：
–.提高整体预算资源贫乏的国家。
–B提高贫困国家国防。
–C改善具体项目加快经济发展。
–D.加速短期项目。
•9。
一些经济学家认为，资本管制应该用：
–外国直接投资流入的减少。
–B降低国内利息率。
–角减少短期资本流入。
–D最大的资本流入国内经济。
•角落假说声称，10：
–答：
决策者应该避免“角”的制度，采取“一般”的汇率制度。
–B。
决策者应该避免“不偏不倚”制度，并采取“角”的汇率制度。
–C。
决策者应该“角”的资本流动与资本控制的使用。
–D.决策者应该认识到任何类型的汇率制度可能是适当的，而不是仅仅依靠“角”制度。
•11。
美元化已建议，因为它可能为一些新兴经济：
–答完全消除风险溢价，离间国内利率，advanced-economy利率。
–消除铸币税收入。
–C.提供最后贷款人。
–D.促进更大的整合与经济大。
•12美元化意味着政策制定者：
–A挂其货币价值的美元通过货币局安排。
–B交易的最重要的出口产品在美国美
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