融资分析分析报告.docx
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融资分析分析报告
融资分析报告
一、公司基本情况
1、成立时间：
2013年5月
2、股东人数：
3名股东
3、公司发展概况：
历程
2013年5月——至今
产品
-现在产品：
鲜切面、鸡蛋面、长寿面、中华拉面、
乔麦面条、刀削面条。
部门
现在五个部门，分别为财务部、综合部、生产部、
与
营销部和研发部。
员工
员工80人左右，员工归属感强，公司的高级管理
人员经验丰富，责任心强。
现状
-公司每日盈利：
10000.00元
-独立研发、独立开展市场-
4、市场前景及竞争状态:
目前已占领东北三省市场，正在向全部范围推广产品
现在国内主要竞争情况:
我们团队优势：
二、资金情况
1、财务状况:
项目
2015
2016
总资产
800万
1200万（预计）
净资产
730万
1000万（预计）
主营收入
2000万
3000万（预计）
利润总额
500万
800万（预计）
毛利率
25%
26%（预计）
净利润
300万
500万（预计）
2、资金缺口：
自有资金700万，需要融资资金300万
资金使用计划，其中：
500万用于建设新厂房
500万用于扩大再生产
三、融资目的
根据公司的方案，融资300万元的资金全部投入厂房建设、产品
研发和占领市场。
公司目标是要，00万建设新型厂房，扩大生产经营规模，成为该行业领域的领头羊。
为完成这一目标，目前我公司需要打造更加完备的产业链条才能形成竞争优势，故投资建厂是不可缺少的重要环节，预计该项目建设完成后，将新增年均营业收入3000万元。
四、融资方式简介
内部融资方式
间接融资方式
直接融资方式
创业期
成长期
成熟期
主要是指通过一定的
这种方式是指资金
金融中介机构获得资
需求方不借助任何融
金支持，在我国最典
资中介在市场中直接
型的间接融资方式是
向资金供给方融资，
指向商业银行贷款。
这种融资方式对企业
间接融资方式也属于
的经营状况和经济实
债券融资方式的一
力要求严格，企业进
种，企业只对筹集的
入的门槛较高。
企业
资金拥有使用权而没
可以选择的直接融资
有所有权，企业使用
方式各内部员工和其
资金的代价是按时还
他不特定的人进行直
本付息。
间接融资是
接融资。
也可称为股
成长期企业的主要选
权融资，这种融资方
择，在内部融资不能
式获得的资金进入企
满足发展需要的情况
业后就构成了企业新
下，企业需要借助外
的股本，因而企业没
部力量提升自身实
有还款压力，但企业
力。
的控制权将随之分
散。
（一）公司内部融资
1、对象：
公司正式员工
2、回报率：
120%
3、金额要求：
每个公司员工出资2万元入股
4、申请条件
申请集资的企业，必须具备以下：
（1）有部门颁发的营业执照；
（2）有一定的自有；
（3）在银行开设帐户。
5、具体内容：
（1）出资人需保证集资资金合法性
（2）出资人与公司签订一式两份的《集资协议》，加盖公司公章和董事长签名，方可保证出资人集资的合法有效性。
（3）出资人需提供合法身份证以及个人相关资料进行集资登记
（4）所集的资金用于公司的日常运作和必要的投资，任何组织和个人不得以任何名义私自动用资金
（5）集资凭证不得作为货币流通，不得在证券市场上转让。
（6）公司内部员工之间的资金凭证转让，转让双方必须上报行政人事部，填写《集资转让申请》，并得到董事长批准后到财务部办理相关手续方为有效。
（7）出资人持有的集资凭证如丢失应及时上报行政人事部并办理补办手续。
（8）出资人如出现重大工作失误，破坏公司的根本利益、名誉和违法犯罪等行为，公司有权利剥夺其集资的权力。
6、优缺点分析
优点
缺点/风险点
（1）自主性，程序比较简单
（2）融资成本较低，没有还本付
息的压力
（1）容易变成非法集资；
（2）融资规模收到公司制约，不
可能进行大规模的融资，目标资
（3）不会稀释原有股东的每股收
金的满足程度不。
益和控制权
据统计，我国近六成的中小企业
（4）管理层在做此融资决策时不
需要依靠内部融资方式筹集资
需要听取任何企业外部组织或个
金，但内部所筹资金仅占计划需
人的意见，可以节省不少的融资
要资金的20%,资金缺口巨大；
成本。
（3）分配股利的比例会受到某些
（5）与企业利益捆绑在一起，
股东的限制，可能从自身利益考
一荣俱荣，一损俱损，让员工有
虑，要求股利支付比率要维持在
归属感。
一定水平上。
（二）银行贷款
1、流程
（1）提出贷款申请：
借款人提出贷款申请，填写《借款申请书》，并按银行提出的贷款条件和要求提供有关资料（若为新开户企业，应按有关规定，先与中国工商银行建立信贷关系）。
一般情况下，银行要求提供的重要资料有：
企业的基本情况，包括注册资金、企业性质、主营业务及企业介绍等；企业法人概况；详细写清借款金额、用途、期限、还款途径及担保形式；财务报表；有关证件、证明（借款人、担保人均须提交）；保证贷款需提交的资料以及抵、质押担保贷款需提交的资料。
（2）贷款审查：
银行接收借款人提出的贷款申请和有关资料后，由相关业务部门对
借款人提交材料的合法性、真实性、准确性和借款用途等进行调查。
项目贷款还须对项目进行评估。
贷款审查的主要内容有：
贷款的直接用途；企业近期经营状况；企业挖潜计划、流动资金周转加速计划、流动资金补充计划的执行情况；企业发展前景；企业负债能力等。
（3）银行同意贷款后，与借款人签订借款合同，明确双方权利和义务，发放贷款并从贷款之日起开始计算利息。
（4）贷后控制和收回贷款。
银行会对放款后做贷后检查，控制风险。
在贷款到期前，借款人会收到银行通知，如无力按时偿还的，可向银行申请延期，延期还款。
2、优缺点分析
优点
缺点/风险点
（1）银行贷款是企业最便捷的资金来源，银行根据企业的信用状况相应给予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主要来源。
（2）筹资弹性较大
（1）对公司商业信誉要求较咼；
（2）利息率较咼，成本较复杂，限制条款多
（3）质押、抵押获得的贷款，资金使用上
（3）筹资速度较快
可能会有特别的限制
（4）商业银行在信贷资源配给过程中会有意挤压中小企业的贷款额度（如下图）
（三）股权融资
1、定义：
融资是指企业的愿意让出部分企业所有权，通过的方式引进新的股东的，总股本同时增加。
股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。
2、优缺点具体分析
优点缺点
个人投资者
虽然投资的金额不大，一般在几万兀到几十万
元之间，但在大多数民营企业的初创阶段起了]
至关重要的资金支持作用，这类投资人很复]
杂，有的人直接参与企业的日常经营管理，也
有的人只是作为股东关注企业的重大经营决J
策。
这类投资者往往与企业的创始人有密切的
私人关系，随着企业的发展，在获得相应的回]
报后，般会淡出对企业的影响。
风险投资机构
1、没有控股要求
2、有强大的资金支持
3、不参与企业的日常
管理
4、能改善企业的股东
背景，有利于企业进
行二次融资
5、以帮助企业规划未
来的及寻找上市渠道
1、主要追逐企业在短期的资本增值，容易与企业的长期发展形成冲突
2、缺少提升的管理资源和业务资源
产业投资机构/策略
1、具备较强的资金实
投资者
力和后续资金支持能
力
2、有品牌号召力
3、业务的协同效应
4、在企业文化、管理
理念上与被投企业比
较接近，容易相处
5、可以向被投企业输
入优秀的企业文化和
1、可能会要求
2、产业投资者若自身经营出现问题，对被投企业会产生资者进「入，影响企业的后续「融资
3、可能会对被投企业
的业务发展领域进行限制
4、可能会限制新投资
管理理念
者进入，影响企业的
后续融资
公开发售/上市
1、募集资金的数量巨大
2、的和控制权稀释得较少
3、有利于提高企业的知名度
4、有利于利用资本市场进行后续的融资
公开市场发售要求的较高，只有发展到一定阶段，有了较大规模和较好赢利的民营企业才有可能考虑这种方式。
注：
在实际审批中，上市的机会绝大多数都给了国有企业，很多民营企业只能通过借壳上市或买壳上市的方式绕过直接上市的限制进入资本市场，期待通过未来的配股或增发来融资。
4、程序
（1）企业管理当局确定融资计划，并授权具体负责人，或股东会授
权至董事会。
2）对自身进行基本调查，准备公司介绍基本资料或商业计划书
注意：
调查内容：
A、公司资质、基础资料；
B、股东出资、股东协议及股东会资料；
C财物资料；
D、重要合同；
E、技术相关资料；
F、公司发展规划方面的资料；
G公司改股计划；
H、组织架构、管理及人员相关资料；
I、董事会、监事会决议及其附件。
3）引入投资机构初步商洽
4）在签署保密协议后，有意向的投资机构进行尽职调查。
5）沟通，谈判、直至确定最终的投资方案，签署协议
注意：
投资协议的核心内容
A、投资方案：
价格、投资金额、比例
B、资金到位时间要求
C董事、监事推荐安排
D、公司原有主要股东承诺内容：
资料真实性、完整性、准确性;
业绩承诺；主要管理人员工作时间承诺
E、承诺内容出现差异时的处理办法
（6）公司董事会完成必要的决策程序。
（7）办理验资、工商变更登记手续。
以上方案仅供贵公司参考。
报告人：
马力律师
二0—六年三月十六日
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