p2p业务员工作计划.docx

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p2p业务员工作计划

p2p业务员工作计划

　　篇一：

P2P业务员营销心得

　　P2P业务员营销心得

　　一切客户有无限的选择权，可以选择投几千万，他有千千万万的投资平台选择。

投在你的业绩下或在其他理财顾问名下，那为什么客户选择是你呢？

　　1，诚实是第一位的。

　　2，不要想一口吃个胖子。

　　3，客户需要维护。

　　4，不能轻易放弃。

　　P2P业务员营销方式

　　1，电话短信跟踪客户

　　感谢您选择灵意金融品牌，成为我们的贵宾，特别为您准备了一份特制礼品，在下月举办体验日沙龙的前两天，将电话邀约您前来领取。

　　产品短信模板：

　　陈先生您好！

非常感谢您今日的信任，您考虑买的理财产品，所有借款均有抵押担保。

实业公司及股东自有资产双重保障。

存期越长收益越高哦！

谢谢您的支持和厚爱！

电商宝严加恒敬上”

　　发问候类短信：

“陈先生：

周末好！

愿早晨是您快乐的开始，晚上是您烦恼的结束，晴天照出您灿烂的心情，雨水冲去您所有的忧愁，无论早晚晴雨，希望您和您的家人快乐每一天！

祝您周末愉快！

电商宝严加恒敬上”

　　温馨贴士：

夏天是瓜类蔬菜旺季，可多吃冬瓜、黄瓜等，除补充人体的水分外，瓜类蔬菜都具有降低血压、保护血管的作用。

电商宝严加恒祝您全家健康幸福！

　　陈先生，您好！

您上个月18号在我们家买了一款理财产品，成为了我们的会员，我们公司是以固定理财收益为核心，为了让您更好地体验到我们的收益和服务，我们特地在这个月8时间举办一场体验日的活动，到时您可以邀请您的朋友到我们公司免费体验理财收益哦！

到时候还有一份精美的礼品，您一定要过来哦。

　　2，同销售员资源互换借力

　　寻找同销售人员进行交流学习，请对方吃饭看电影，建立信赖关系后要求对方把他的客户资源介绍给你。

比如成交了分多少提成给对反，介绍成功送礼物给对方。

　　3，客户转介绍

　　成交客户关系好满意度好可以要求客户介绍朋友给你，客户实在不好介绍就要求客户把他有习惯意向理财的朋友电话索要来。

　　4，参加活动

　　参加活动能认识到好多朋友，一场活动最好只能结交准确2-3个朋友。

成交率高，信任度也高。

　　5，微信圈养

　　把微信朋友圈的潜在客户用群发圈养起来，圈养客户方式有如下。

（1）同姓名字

（2）同爱好

　　（3）同地区

　　（4）同性别

　　（5）同年龄阶段

　　VIP营销的好处：

锁定顾客，产生增值服务，满足顾客需求，增加回头率。

第一原则做区分

　　第二原则建档案

　　第三原则记特性

　　第四原则常提醒

　　第五原则要检查

　　第六原则转介绍

　　理财顾问工作职责

　　负责为客户提供理财咨询、建议服务，制定相应的投资组合和策略负责保持与客户沟通联系，为客户提供金融分析软件等服务

　　负责为客户提供完善的理财计划及信息咨询

　　负责根据客户的委托，帮助客户实施理财计划

　　负责对公司理财产品能够全力宣传、推广、销售

　　负责为重要客户需求提供理财咨询，制定合理的财务计划

　　负责维持重要客户关系，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排

　　篇二：

P2P市场营销推广计划书

　　P2P商贷平台市场营销策略与计划

　　1.目标客户分析

（1）自主创业工体户，我市将高校毕业生创业贷款纳入下岗失业人员小额担保资金扶持

　　范围。

而这些贷款者都是经过精心筛选的，也有些不了解P2P贷款平台以及大龄的个体户贷款的就存在问题。

（如各类商品交易市场，批发市场、商业街区等交易市场以及各类商品产业集群区的经营商户）

（2）手头有大量闲钱无处投资的人群

　　现在全国实行的城中村改造，使得许多的村民通过房屋的租赁和拆迁有了大量的闲钱。

而退休干部，每个月都有工资积攒和儿女给予的生活费，无处花销。

还有就是奋斗的中青年队伍，辛苦挣得钱，想要有一个稳妥的且更方便的升值平台。

这些都为我们提供了优质的潜在客户。

其中，70后及80后年代人，该群体受教育程度高，容易接受新兴的投资理财方式，而且都有一定的资金积累。

这些人把钱放在银行里或民间借贷里所获得的利息，以及时间都有不方便的地方，又因为这群人是对电子方面最有认知的群体，所以他们是最早也最有希望成为P2P贷平台的客户。

　　推广期

　　线上宣传：

前期主要以QQ，MSN，E-mail、在线留言、微博、微信、贴吧、博客等。

方便客户随时反馈问题。

满足客户要求。

　　在新浪微博，QQ微博等建立站官方微博，及时传递站资讯、产品、服务，同时随时保持与客户沟通、互动

　　注。

　　收集国内借贷论坛的联系方式，交换友情链接方式。

主动出击，通过搜索找到借贷主、需要贷款的客户、跟进并关

　　线下宣传

　　在金华市区与贷款公司合作，派发P2P贷平台的宣传单，让急需贷款的人们第一时间了解到P2P商贷站的业务模式。

　　招募人员，到主要繁华街道或工业区，派发宣传单

　　推广目的

　　进行贷平台的产品宣传和服务的“销售’

　　发布贷平台的产品和服务信息

　　提升贷平台的访问量和注册用户

　　树立、提升企业的品牌和形象

　　免费的推广方式有：

1.软文推广（各大门户站、专业咨询站的投放软文）

　　论坛推广、知道、问问等问答平台的推广，百科推广、搜索引擎、电子邮件、QQ群、友情链接、微博、微信、博客推广

　　1、微信推广

　　利用微信平台宣传公司的品牌、贷平台、投资理财信息等，逐步开展专业信息培养引导，把潜在客户过滤到公司宣传的贷平台

　　执行方式：

开通公众平台账号,注册官方类微信，加盟类微信，销售类微信，客服类微信等。

　　制作二维码：

微信号宣传图片，公司官，微博，博客，论坛等放置二维码，设计二维码宣传单张，海报，名片等。

　　线上推广：

各大门户、官博客‘社交站、互推、公众账号等

　　线下推广：

名片、宣传单的二维码、关注陌生人

　　篇三：

p2p公司业务部提成管理

　　提成管理办法

　　岗位设置

　　业务部设业务部经理一名、业务部主管2-4名、客户经理若干。

　　业务部经理薪酬组成：

基本工资+绩效工资+部门提成

　　业务部主管薪酬组成：

基本工资+绩效工资+团队业绩提成

　　客户经理薪酬组成：

基本工资+项目提成

　　业务部经理全面负责业务部人事任免工作指导等事务；业务部主管由业务部经理推荐或客户经理自荐通过竞聘产生，各业务部主管负责管理一组客户经理；每组由4名客户经理组成。

　　提成比例

　　业务部经理基本提成比例2%，业务部主管基本提成比例3%，客户经理基本提成比例10%。

　　计算办法

　　提成基数：

当月所签订合同产生毛利（即当月订单公司所收服务费）。

　　业绩要求：

　　客户经理月基本任务毛利5万（含5万），当月提成等于客户经理签单所收服务费（毛利）*10%，

　　业务部主管团队月基本任务5万*团队人数（不含业务主管本人），业务部主管当月团队部分提成等于业务部主管负责团队当月签单所收服务费总额*3%。

业务主管本人项目不计算提成。

　　超额提成：

　　客户经理当月订单毛利超额完成给予超额奖励，当月毛利超基本任务5万（含）部分以内增提5%，超基本任务5万以上增提10%。

即（如果当月完成毛利12万，提成5*10%+5*15%+2*20%=万；或者12*20%减去速算扣除数7500=万）。

　　发放时间

　　当月订单提成部分80%于次月发放，当月未执行完订单提取20%作为风险保证金，与对应项目结束月份次月发放。

如该项目出现逾期或者违约将不再发放该笔项目20%提成，期间客户经理离职的，尚未发放的20%风险保证金提成将发放给接收该客户进行贷后跟踪管理的客户经理。

　　逾期违约续签合同的处理：

　　对于逾期或者违约的项目，该笔订单后续20%提成将不再发放，由该项目实际负责人或被交接人全程跟踪和后续处理。

　　展期续签的合同，计提的20%风险保证金提成将顺延至展期后发放，并按照展期后产生毛利再计提20%风险保证金提成，一同于项目结束后次月发放。

　　跟单提成：

　　公司自有资源所获订单，收益归公司所有，由业务部经理指定专人负责跟进，跟进项目的客户经理或业务主管将获得该笔订单毛利2%提成。

　　考核办法：

　　客户经理考核：

客户经理月最低考核业绩5*60%（即3万或连续三月累计业绩9万），两项考核中同时未达标者予以辞退处理。

　　客户经理连续三月完成月基本业绩5万并季度累计超过30万毛利的，可以申请任职业务部主管，三个月内不降级。

　　业务部主管所带团队单月业绩不足基本任务60%扣发绩效工资20%，所带团队跟进项目出现逾期违约的，扣发绩效工资20%；业务部主管所带团队业绩连续三个月不达标的（团队季度基本任务60%），将对业务部主管予以降级处理，业务部主管自动转为客户经理。

　　业务部经理对这个部门业绩和项目质量负责，按照自然季度考核（即3月底考核一季度，6月底考核二季度），季度部门业绩不足基本任务60%的扣发绩效工资20%，部门所跟进项目出现违约逾期的扣发绩效工资20%。

　　跟单项目毛利不计入客户经理和部门业绩。

　　篇四：

p2p贷项目计划书

　　P2P贷项目计划书

　　目录

　　一、前言…………………………………………………………………3页二、公司成立流程及运营模式………………………….……4页三、SWOT分析………………………………………………….…..6页四、P2P贷项目的成本分析………………………….……8页五、P2P贷项目收入渠道及收入标准………………10页六、业务员提成标准及激励机制…………………………….10页七、总结…………………………………………………………..….12页八、附件…………………………………………………………..….13页

　　一、前言

　　贷，是一种与互联、小额信贷等创新技术、创新金融模式紧密相关的新生代民间借贷形式。

简单来说，就是有资金并且有理财投资想法的个人，通过中介的络平台牵线搭桥，以信用贷款的方式，将资金贷给其他有借款需求的个人，P2P站当中收取账户管理费和服务费等收入。

　　P2P贷行业从XX年起步，根据相关数据显示，目前全国有超过XX家P2P贷平台，而且还有很多类似的平台尚未纳入统计。

而当中最为出色的是宜信，它创办于XX年，全国重点城市现在已经拥有40多个服务络，成功为15万多名各类客户提供优质服务。

随着中国的金融管制逐步放开，在中国巨大的人口基数、日渐旺盛的融资需求、落后的传统银行服务状况下，这种络借贷新型金融业务有效弥补了银行的缺陷、填补资金供求市场的空白，因此P2P贷市场获得爆发式增长，存在巨大的利润。

我们可以结合现行良好的案例，复制其成熟的模式，利用我们自身的优势，成立公司，面向中小企业及个人从事信贷融资咨询服务，搜索出一套适合借贷发展的道路，以便我们有更好的发展。

　　二、公司成立流程图及运营模式

（1）公司成立流程图：

　　有限公司的名义开办新公司。

　　备注：

新公司可以以投资、担保、贷款类公司名义开办新公司，也可以以投资咨询服务

（2）运营模式

　　国内常见运营模式按其业务可划分为三种模式：

（）无担保无抵押线上模式；（）有担保线上模式；（）线下模式；

　　我司初步主要采用线下模式，这一模式下的贷公司多由

　　传统的民间借贷发展而来，络只是一种宣传渠道，旨在吸引出借人和借款人到公司洽谈业务。

　　（）线下小额无抵押贷款。

每笔借贷本金为1万~2

　　万元，收息方式为等额本息年利率20%~24%.为了审核借款人信贷情况，从而确定借款利率及借贷期限，当中需要借款人提供资料如下：

　　（）本地户口；（）职业；（）银行流水账；（）社保；（）学历；（）家庭背景

　　（）线下抵押贷款。

收息方式为先息后本月利率2%

　　以上，借贷本金为抵押物总值的50%~70%，为了确定借款利率及借贷期限，当中需要借款人提供资料如下：

　　（）抵押物情况；（）借款人个人信誉；（）职业；（）银行流水账；

　　借鉴宜信模式，得出我司初期运营模式：

　　篇五：

P2P销售话术

　　一、常规类

　　1.什么是P2P？

　　P2P即个人对个人。

P2P借贷是为社会中的资金需求方，和理财需求方建立一种点对点联系的方式，通过资金的有效配置，实现金融普惠，即一方面为社会中低收入群体解决资金难题，另一方面为有闲置资金的大众理财者提供稳定收益，同时解决了社会金字塔上位于中部和下部的两大群体的生存发展难题，为实现经济发展、社会稳定发展发挥积极作用。

　　和非法集资有什么不同？

　　公司推出的P2P即“个人对个人”小额信用借款服务管理平台（以下简称“公司平台”），为平台两端的客户，即一端是有富余闲散资金的人群，另一端是急需资金用于发展生产、改善生活而又不能从银行等传统金融机构获得资金的有信用的人群，公司为他们搭建服务平台，公司不吸纳资金，不发放贷款，不涉嫌任何“非法集资行为”。

　　“非法集资”，是指未经法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

而公司平台既不向借款人提供借款，也不从债权受让人处吸收或募集任何贷款资金。

公司不参与任何形式的资金运作，除根据法律法规和相关服务协议约定收取服务费外，并不从借款人或出借人处收取任何其他款项，出借人的出借资金及借款人的还款资金均不会进入公司的公司银行账户或由公司进行实际控制，公司作为一个提供专业P2P信用借款服务平台的公司，其提供的每项服务都是有法律依据的，和现行法律法规没有任何违背的地方，公司不涉嫌任何非法集资行为。

　　是不是庞氏骗局？

　　庞氏骗局一个很重要的特点在于通过新投资人的资金来为老投资人提供收益，因此当明确投资人的回报并非来自于还款人的还款收益，而来自于虚假债权和债权重复转让形成的现金流时，才能明确其为庞氏骗局。

庞氏骗局的核心问题是，不存在真实资产或交易，或者刻意隐瞒债权的风险信息循环转让，而不是出现坏账。

　　4.我们的钱会流向哪里？

　　借款人目前大多是工薪阶层、小微企业主等。

他们借去的资金往往用于兼职创业、扩大生产、参加职业培训等，为了更好的提升自己的生产和生活。

和消费贷款不同的是，他们用资金创造了效益，因此更具还款能力和还款意愿。

　　5.什么是债权转让？

是合法的吗？

　　所谓债权转让是指，第一出借人先行将资金出借给借款人，第一出借人由此形成对借款人的特定债权，第一出借人再将该特定债权转让给新的出借人主体（P2P平台为该债权转让事宜提供服务）的形式。

　　这种模式是在传统P2P贷模式，即公民之间进行小额分散的资金出借模式，（该种出借模式符合《民法通则》关于公民借贷法律关系规定，或称“民间借贷”）以及《合同法》中关于债权转让相关条款的基础上发展而来的。

根据《民法通则》第90条的规定，合法的借贷关系受法律保护。

从法律角度上讲，债权转让指在出借人通过受让个人债权方式取得对借款人的债权的情况下，出借人与债权转让人之间为债权转让的法律关系。

《合同法》第79条规定：

“债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人”。

由此可见，债权转让形式是有法律依据的，债权转让符合我国相关法律规定。

。

　　是小额、分散的，以一个借款人借10000元为例，可能有100个人，每人借100元给他。

但是，若要等100人把钱凑齐，会需要一个比较长的时间过程，而借款端客户的资金需求一般都很急，筹钱时间过长很可能导致当钱到位时，事情已经耽误了。

因此，公司创新的推出债权转让模式，首先由第一出借人将自有资金借给借款人，然后再把其持有的债权转让给其他出借人，实质上后来的出借人通过受让第一出借人的债权与借款人建立借贷关系，这样可以最大程度上满足借款人对于资金时效性的要求，同时也促进了资金的利用率，进而去帮助更多有资金需求的人。

　　6.线上和线下的P2P有什么区别？

　　线上线下模式的讨论，没有十分明确地法理或实践的边界。

两则的主要区别在于销售方式和风控方式是否线下完成。

线上和线下只是P2P开展的两种不同形式，我们采用的是线上和线下相结合的模式，这是源于中国的社会特色。

首先，中国的征信体系还不成熟，无法和欧美一样单凭络就能确保信用信息的合格审查，很难控制风险，所以我们在风险管理中借助了大量的线下控制措施。

第二，我们也在不断使用新技术和互联，为出借人和借款人提供便利。

我们并不拘泥于某种形式，无论线上还是线下，采用最适合国情，最符合客户需求的方式为客户提供服务。

　　二、操作类

　　7.借款人都是哪里来的？

　　我们通过公司汇元贷平台为有创业、培训、周转、消费等资金需求的个体、小微企业主等高成长性人群提供包括信用咨询、评估、信贷方案制定、协议管理等多方面、专业的全程信用管理服务，便捷、安全地满足他们的资金需求，改善自己的生产和生活。

　　目前公司的借款人主要包括个体、小微企业主等他们分别从传单、广告、新闻、

　　8.我怎么确认借钱的人是真实存在的？

我的钱真的借给他了？

　　在您确认出借前，我们会给您邮箱发送债权列表，债权列表上会有借款人的个人信息，您可以作为参考，你也可以在在我们平台随时查询借款人的还款情况。

除此之外，出借人还可向公司提出查阅借款合同。

　　公司平台推荐的每一位借款人都有身份验证信息，都是可以核实的，每一位出借人在选择借款人的时候，都可以看到这些信息，因为您的钱可能借给了几十名甚至更多借款人，他们很是分散，因此出于节省时间的考虑，没办法让您接触到每一位借款人。

但如果您有这样的需求，且有充足的时间，我们可以帮您一一验证。

　　9.我可以和借款人直接签合同吗？

　　当然可以。

如果您要考虑资金的分散以确保安全，那可能需要跟散布在各地的几十名甚至更多借款人分别签订合同，这会是一个繁琐的过程，请您提前准备好时间。

因此，我们为您推荐的是最佳方式，希望您了解。

　　10.一个借款人的债权会不会被卖很多次？

　　我们是帮助出借人找到符合条件的借款人，进行债权的转让和撮合服务，所有的债权转让和受让行为都受到系统的严格管理和控制，确保不出现任何债权重复转让的行为。

　　11.我是否可以中途换资质更好的借款人？

　　所有借款人都是经过公司严格的信用审核后才和出借人做撮合匹配的，所以不建议出借人中途更换借款人。

　　12.你们的产品周期有多长？

不同周期的产品有什么区别？

　　根据产品的不同，

　　出借方式分别为1-3、6、9、12个月，不同周期的产品在期限和收益上会有所不同的。

　　13.最低出借额是多少？

　　我们是平民化理财平台，50元以上就可以投资。

　　14.我的钱是否可以随时赎回？

资金回收的流程是怎样的？

　　这个是不行的，根据您签署的协议约定，只有满足协议约定的相关期限要求后，才可以进行相关债权转让手续的办理工作。

　　15.债权转让模式的转让人都是李某，我们的钱是不是汇到李某账户了？

　　债权转让模式中，先有借款人提出借款需求，然后我们会对其做信用审核，我们只为合格的借款人（即通过信用审核的借款人客户）去寻找相应的出借人，在这个过程当中，李某或其他第一出借人以个人名义根据借款人的时效性需求将自有资金出借给借款人，其他出借人可以通过受让李某或其他第一出借人的债权的方式进行资金的出借，在完成债权转让手续后，出借人即与借款人建立借贷法律关系，出借人的出借资金作为债权受让对价支付给李某或其他第一出借人。

　　16.如果李某出现什么问题，是否会对我们的钱有影响？

　　我们的流程是，第一出借人先把钱借给借款人，然后再把债权转让出去，在这个过程中，您所选择的是已经生成的债权，即钱已经借出去了。

在完成这个交易的过程后，您将会替代第一出借人成为借款人的法定债权人。

因此，李某或其他第一出借人并不会在后续对您有任何影响。

　　篇六：

员工考核表（P2P客服专员）

　　部岗位

　　姓名：

自评得分：

自评系数：

复评得分:

复评系数：

　　注：

“工作计划与考评表”为附件

　　篇七：

p2p贷项目计划书

　　P2P贷项目计划书

　　一、前言..............................................................................................................................................3二、公司成立流程图及运营模式......................................................................................................4

（一）公司成立流程图......................................................................................................................4

（二）运营模式..................................................................................................................................5三、SWOT分析................................................................................................................................6四、P2P贷项目的成本分析.........................................................................................................9七、P2P贷项目收入渠道及收入标准.......................................................................................18八、业务员提成标准及激励机制....................................................................................................19九、总结............................................................................................................................................21十、附件............................................................................................................................................22

　　一、前言

　　贷，是一种与互联、小额信贷等创新技术、创新金融模式紧密相关的新生代民间借贷形式。

简单来说，就是有资金并且有理财投资想法的个人，通过中介的络平台牵线搭桥，以信用贷款的方式，将资金贷给其他有借款需求的个人，P2P站当中收取账户管理费和服务费等收入。

　　P2P贷行业从XX年起步，根据相关数据显示，目前全国有超过XX家P2P贷平台，而且还有很多类似的平台尚未纳入统计。

随着中国的金融管制逐步放开，