企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册.docx

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企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册

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企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册

1．快速制单页面优化

开通支付行号功能提示后,快速制单页面。

下拉选择”常见收款账户”列表。

常见收款账户选择为她行账户时,显示页面如下:

（1）带支付行号（从提示文字判断——”提 示:

尊敬的客户,如收款账户开户行信息有变动,请重新选择。

”）

如开户行没有变动,客户无须重新选择开户行信息。

如机构撤并等原因影响,收款账户开户机构与原保存记录不一致,可经过开户行处重新选择。

无论快速选择或手工输入,行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市,可选择其它。

如下图方式:

手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。

（2）如果下拉选择的常见收款账户为她行账号,且在网银没有支付行号信息保存的,即不带支付行号,显示则提示信息语句:

”尊敬的客户,为加快您的账务处理速度,建议您重新选择收款账户开户行信息。

”

如出现此种提示,建议客户经过快速选择方式重新选择开户行信息,从而提高其账务处理速度。

同上。

无论快速选择或手工输入,行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市,可选择其它。

如下图方式:

手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。

2．自由填单页面优化

开通支付行号功能提示后,自由制单她行转账页面。

手工录入框将隐藏,需要点击【手工输入】链接后打开。

如下图:

隐藏的作用是让客户尽量经过下拉方式选择收款账户开户网点,减少手工录入操作,减轻分行跨行交易集中后的补录工作,从而提高其账务处理速度。

点击上图中的【手工输入】即弹出手工输入框。

（如快速选择处已选择开户行、省、市信息,将自动带到手工输入框,客户只要在后面增加具体网点信息即可。

例如:

快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市,但找不到具体网点,点击手工输入链接后,手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息,如下图。

）

无论快速选择或手工输入,行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市,可选择其它。

如下图方式:

手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。

3．常见收款账户优化

（1）常见收款账户增加维护功能,仅能维护她行账户。

制单员选择快速制单页面,点击”常见收款账户维护”或者点击服务管理->常见账户管理,进入常见收款账户维护页面。

在维护页面底部增加”维护”按钮,如果选择常见收款账户为她行账户时,可点击维护按钮进行维护。

维护页面可下拉选择收款行、省、市及开户网点,选择完成后,系统自动匹配支付系统行号。

输入交易密码,点维护（一次只能维护一个记录）

（2）此次对常见收款账户保存的规则进行调整。

1）按客户操作员增加数量限制。

原来情况操作员名下常见账户无个数限制。

新调整数量限制规则为:

高级版客户3000个,VIP版客户5000个。

2）批量付款成功的收款账号不添加到常见收款账户列表。

原模式批量付款成功的账户会添加到常见收款账户。

3）自由填单选择收款账户为签约或授权账户时不添加到约定账户列表。

4）如客户常见账户列表已经达到最大值,则制单时,保存为常见收款账户的勾选框不能勾选,而且提示信息。

”您的常见收款账户列表已满,请点击【常见收款账户维护】对不常见的账户进行清理。

”

4．交易流水状态显示优化

前提是分行开通跨行交易集中处理。

对于进入补录系统的跨行交易,复核后会提示:

凭证已提交,等待银行处理。

如下图:

尚未发至分行网银前置前,增加交易流水状态为:

”银行受理中,请查询”允许点击状态查询最新状态情况。

如下图:

5．特殊账户处理

针对跨行交易集中处理中的26位长度账户或账户户名长度少于等于四个汉字的跨行交易,网银判断该类账户为转内部账户或个人账户,无论经过快速选择还是手工录入均不匹配支付行号（该字段赋为空值）。

分行接收该类交易后,因支付行号为空判断为落地处理,不经过集中补录系统处理。

6．客户端优化

此次客户端优化,增加了自动匹配她行支付行号功能。

而且网银提供她行信息更新参数下载,客户可下载后更新本地客户端数据库。

使用新客户端新增她行收款账户时,或者新增录入交易时,能够选择快速选择方式录入她行开户银行、省、市及开户网点。

选择后自动匹配支付行号。

6.1参数下载优化

（1）登录页面下载最新版客户端。

下载新版客户端,并进行安装。

（2）制单员登录,点击服务管理->更新客户端软件参数。

点击联行号相关文件,将她行信息数据下载到本地。

（3）下载完成后,将压缩文件进行解压缩。

（4）登录客户端,点击”她行信息更新”-〉”她行文件更新”按钮。

（5）点击需要更新的文件,点确定按钮,选择到刚解压缩后的文件夹,点对应的文件名进行更新（注意:

三个文件都要更新）。

6.2本地名册/收款名册优化

更新完成后,本地名册新增或修改账户名册时,提供下拉选择银行、省、市及开户网点功能,选择完成后自动匹配支付行号。

如果下拉选择不到开户网点的,点击手工输入方式录入。

收款名册点击进行修改时,也可选择下拉方式匹配支付行号。

6.3批量制单优化

批量制单选择收款账户为她行账号时,如她行账号没有支付行号,则默认页面显示快速选择页面。

（客户尽量经过下拉选择方式选择开户行网点匹配支付行号）

如客户经过下拉方式无法找到具体网点,可点选”手工输入”录入。

（手工录入框保存名册中录入的开户机构信息）

7．批量制单文件上传格式优化

为了减轻集中处理模式后,补录系统处理的压力,加快补录的操作速度,网银对批量制单文件上传格式进行优化。

在原批量制单文件上,最后增加行别、省市两个信息栏位,该栏位为非必填项。

参考格式如下: