企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册.docx

1、企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册1快速制单页面优化开通支付行号功能提示后, 快速制单页面。下拉选择”常见收款账户”列表。常见收款账户选择为她行账户时, 显示页面如下: ( 1) 带支付行号( 从提示文字判断”提示: 尊敬的客户, 如收款账户开户行信息有变动, 请重新选择。”) 如开户行没有变动, 客户无须重新选择开户行信息。如机构撤并等原因影响, 收款账户开户机构与原保存记录不一致, 可经过开户行处重新选择。无论快速选择或手工输入, 行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市, 可选择其它。如下图方式: 手

2、工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。( 2) 如果下拉选择的常见收款账户为她行账号, 且在网银没有支付行号信息保存的, 即不带支付行号, 显示则提示信息语句: ”尊敬的客户, 为加快您的账务处理速度, 建议您重新选择收款账户开户行信息。”如出现此种提示, 建议客户经过快速选择方式重新选择开户行信息, 从而提高其账务处理速度。同上。无论快速选择或手工输入, 行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市, 可选择其它。如下图方式: 手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。2自由填单页面优化开通支付行号功能提示后, 自由制单她行转账页面。手工录入框将隐藏, 需要点击【手工输入】链接后

3、打开。如下图: 隐藏的作用是让客户尽量经过下拉方式选择收款账户开户网点, 减少手工录入操作, 减轻分行跨行交易集中后的补录工作, 从而提高其账务处理速度。点击上图中的【手工输入】即弹出手工输入框。( 如快速选择处已选择开户行、 省、 市信息, 将自动带到手工输入框, 客户只要在后面增加具体网点信息即可。例如: 快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市, 但找不到具体网点, 点击手工输入链接后, 手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息, 如下图。) 无论快速选择或手工输入, 行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市, 可选择其它。如下图方式: 手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。

4、3常见收款账户优化( 1) 常见收款账户增加维护功能, 仅能维护她行账户。制单员选择快速制单页面, 点击”常见收款账户维护”或者点击服务管理-常见账户管理, 进入常见收款账户维护页面。在维护页面底部增加”维护”按钮, 如果选择常见收款账户为她行账户时, 可点击维护按钮进行维护。维护页面可下拉选择收款行、 省、 市及开户网点, 选择完成后, 系统自动匹配支付系统行号。输入交易密码, 点维护( 一次只能维护一个记录) ( 2) 此次对常见收款账户保存的规则进行调整。1) 按客户操作员增加数量限制。原来情况操作员名下常见账户无个数限制。新调整数量限制规则为: 高级版客户3000个, VIP版客户50

5、00个。2) 批量付款成功的收款账号不添加到常见收款账户列表。原模式批量付款成功的账户会添加到常见收款账户。3) 自由填单选择收款账户为签约或授权账户时不添加到约定账户列表。4) 如客户常见账户列表已经达到最大值, 则制单时, 保存为常见收款账户的勾选框不能勾选, 而且提示信息。”您的常见收款账户列表已满, 请点击【常见收款账户维护】对不常见的账户进行清理。”4交易流水状态显示优化前提是分行开通跨行交易集中处理。对于进入补录系统的跨行交易, 复核后会提示: 凭证已提交, 等待银行处理。如下图: 尚未发至分行网银前置前, 增加交易流水状态为: ”银行受理中, 请查询”允许点击状态查询最新状态情况

6、。如下图: 5特殊账户处理针对跨行交易集中处理中的26位长度账户或账户户名长度少于等于四个汉字的跨行交易, 网银判断该类账户为转内部账户或个人账户, 无论经过快速选择还是手工录入均不匹配支付行号( 该字段赋为空值) 。分行接收该类交易后, 因支付行号为空判断为落地处理, 不经过集中补录系统处理。6客户端优化此次客户端优化, 增加了自动匹配她行支付行号功能。而且网银提供她行信息更新参数下载, 客户可下载后更新本地客户端数据库。使用新客户端新增她行收款账户时, 或者新增录入交易时, 能够选择快速选择方式录入她行开户银行、 省、 市及开户网点。选择后自动匹配支付行号。6.1 参数下载优化( 1) 登

7、录页面下载最新版客户端。下载新版客户端, 并进行安装。( 2) 制单员登录, 点击服务管理-更新客户端软件参数。点击联行号相关文件, 将她行信息数据下载到本地。( 3) 下载完成后, 将压缩文件进行解压缩。( 4) 登录客户端, 点击”她行信息更新”-”她行文件更新”按钮。( 5) 点击需要更新的文件, 点确定按钮, 选择到刚解压缩后的文件夹, 点对应的文件名进行更新( 注意: 三个文件都要更新) 。6.2 本地名册/收款名册优化更新完成后, 本地名册新增或修改账户名册时, 提供下拉选择银行、 省、 市及开户网点功能, 选择完成后自动匹配支付行号。如果下拉选择不到开户网点的, 点击手工输入方式录入。收款名册点击进行修改时, 也可选择下拉方式匹配支付行号。6.3 批量制单优化批量制单选择收款账户为她行账号时, 如她行账号没有支付行号, 则默认页面显示快速选择页面。( 客户尽量经过下拉选择方式选择开户行网点匹配支付行号) 如客户经过下拉方式无法找到具体网点, 可点选”手工输入”录入。( 手工录入框保存名册中录入的开户机构信息) 7批量制单文件上传格式优化为了减轻集中处理模式后, 补录系统处理的压力, 加快补录的操作速度, 网银对批量制单文件上传格式进行优化。在原批量制单文件上, 最后增加行别、 省市两个信息栏位, 该栏位为非必填项。参考格式如下: