案件警示教育题库.docx
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案件警示教育题库
张家口银行石家庄分行
案件警示教育活动
一、单选题
1【单选】贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（）的行为。
A本机构他人的财物
B其他机构他人的财物
C公共财物
D以上都对
答案:
C
2【单选】《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。
A各银行党委
B中国银行业监督管理委员会
C中国银行业协会
D中国人民银行
答案:
C
3【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是（）。
A可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪
B可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪
C可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成
D以上行为都构成犯罪
答案:
D
4【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则?
（）?
A诚实信用、守法合规
B信息保密、熟知业务
C专业胜任、勤勉尽职
D保护商业秘密与客户隐私、公平竞争
答案:
B
5【单选】银行业从业人员在工作中，可以（）
A将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还
B利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报
C劝阻同事行贿受贿
D以上都可以
答案:
C
6【单选】某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）
A向银行管理层披露所处关系
B公平对待，不必向银行披露所处关系
C以优惠利率发放贷款
D建议父亲去其他银行申请贷款
答案:
A
7【单选】根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的是（）。
A商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间
B商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费
C商业银行办理结算业务不得压单
D商业银行可以任意降低利率来发放贷款
答案:
C
8【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械（），并与联防单位取得联系求援。
A狼牙棒
B防火两用枪
C立即报警
答案:
C
9【单选】（）是案防工作监督的第一责任人。
A董事长
B行长
C监事长
D分管行长
答案:
C
10【单选】进出现金业务区，应注意观察周边情况，在确认（）时，方可开启防尾随门。
A无人
B无危险
C安全
D无误
答案:
C
11【单选】营业场所临柜工作人员在（），要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。
A平时
B营业期间
C守库时间
D押运期间
答案:
B
12【单选】客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（）。
A提供优质服务
B提醒其注意安全防范
C注意观察周边情况
答案:
B
13【单选】营业场所应配备（），负责维护营业期间营业大厅的安全和正常工作秩序。
A服务人员
B大堂经理
C保安
D值勤保卫人员
答案:
B
14【单选】营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进入现金业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件、做好登记外，还须（）陪同方可进入。
A有临柜人员或一般工作人员
B有单位安全员
C有上一级主要领导
D有负责人或上级保卫职能部门负责人
答案:
D
15【单选】营业期间，工作人员临时走出营业室，以下说法不正确的是（）。
A时间很短，可以不关门，但要快进快出
B应注意观察有无可疑人员或异常情况
C要随手关门
答案:
A
16【单选】营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应出示（）。
A身份证
B单位介绍信
C单位介绍信和身份证或工作证
D单位介绍信和身份证
答案:
C
17【单选】当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是:
（）。
A先报警、再反击、后防身
B先藏身、后报警、再反击
C先反击、再防身、后报警
答案:
B
18【单选】营业期间发生火灾，营业人员应先（）。
A向“119”报警并切断电源
B保护和转移现金、账册、重要凭证
C使用消防栓、灭火器灭火
D拒绝非消防人员进入营业场内救火
答案:
A
19【单选】志愿消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（）灭火实战演。
A1-2次
B2—3次
C3—4次
D4—5次
答案:
A
20【单选】银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必须安装（）。
A防尾随门
B铁门
C木门
D防盗门
答案:
D
21【单选】营业场所周边防护不达标的是（）。
A无外围围墙
B有围墙，无防爬越障碍物
C既有围墙，又有周界报警器
D无围墙，有周界报警器
答案:
B
22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内，不是必须安装的报警装置是（）。
A“110”报警装置
B报警喇叭（或警笛）
C声光报警装置
D震动报警装置
答案:
D
23【单选】营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置，必须达到的要求是（）。
A回放图像应能清晰分辩出入人员体貌特征
B回放图像应能清晰分辨人员面部特征
C回放图像应能清晰分辨出入人数
D回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物
答案:
A
24【单选】自助设备、自助银行安装的针对操作人员的监控装置，必须达到的要求是（）。
A回放图像应能清晰分辩操作人员的体貌特征
B回放图像应能清晰分辨操作人员的面貌特征
C回放图像应能清晰分辨操作人员的活动情况
D回放图像应能清晰分辨操作人员的手中之物
答案:
B
25【单选】自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是（）。
A出纳加钞
B客户面部
C客户密码输入
D街面情况
答案:
C
26【单选】营业场所安排不少于（）名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。
A2
B3
C4
D5
答案:
A
27【单选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器（）。
A1211灭火器
B泡沫灭火器
C干粉灭火器
答案:
B
28【单选】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁携带（）进入监控中心。
A易燃品
B易爆品
C易腐品
D易燃、易爆、易腐品
答案:
D
29【单选】要定期对消防器材进行检查和维修，更换失效、（）的消防器材，确保消防设施处于良好的工作状态。
A过期
B有效
C无期限
答案:
A
30【单选】如出现消防告警后，值班人员应根据《消防灭火预案》相关流程，迅速排查火情、组织灭火和（）撤离。
A全体
B人员
C上报领导
答案:
B
31【单选】消防工作贯彻"预防为主、防消结合"的方针。
（）
A正确
B错误
C不确定
答案:
A
32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人。
（）
A正确
B错误
C不确定
答案:
A
33【单选】营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。
（）
A正确
B错误
C不确定
答案:
B
34【单选】小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室，但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。
（）
A正确
B错误
C不确定
答案:
B
35【单选】有人身上着火，且皮肤被灼伤，此时可迅速用水浇灭（）
A对
B错
答案:
B
36【单选】预防为主、防消结合是消防工作基本方针（）
A对
B错
答案:
A
37【单选】预防为主、群防群治、突出重点、全面防范、打击犯罪、保障安全是我行安全保卫工作基本方针（）
A对
B错
答案:
A
38【单选】营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待"119"或"110"的救援（）
A对
B错
答案:
A
39【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）
A对
B错
答案:
B
40【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）
A对
B错
答案:
B
41【单选】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。
A银监会
B所在机构负责人
C银行业协会
D上级主管
答案:
D
42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（ ）。
A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C在离职后也要受信息保密的约束
D将客户信息用于未经客户许可的其他目的
答案:
D
43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（ ）。
A遵守法律法规
B遵守行业自律规范
C遵守所在机构的规章制度
D以上都应遵守
答案:
D
44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ ）。
A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密
B银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
C银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密
答案:
D
45【单选】以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？
（ ）
A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
答案:
D
46【单选】以下哪一项不属于公平竞争行为？
（ ）
A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
答案:
D
47【单选】银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（ ）。
A熟知向客户推荐的产品
B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C熟知与自身岗位相关的有关法规
D熟知业务处理流程
答案:
B
48【单选】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。
该女性工作人员恰当的做法是（ ）。
A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D让保安人员立即驱逐该客户
答案:
C
49【单选】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（ ）。
A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C为身体有残障的客户提供热情服务
D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
答案:
B
50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ ）。
A没有做到向客户充分提示风险
B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D以上说法都不对
答案:
A
51【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？
（ ）
A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
答案:
C
52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（ ）。
A了解该企业所处行业情况。
B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C了解客户所在区域的信用环境
D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
答案:
D
53【单选】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（ ）规定。
A反洗钱
B协助执行
C内幕交易
D监管规避
答案:
B
54【单选】已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？
（ ）
A不应当与其共享
B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位
C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员
D可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
答案:
C
55【单选】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（ ）。
A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
答案:
C
56【单选】我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。
作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（ ）。
A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
答案:
B
57【单选】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。
当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（ ）。
A因为业务已经谈妥，所以是合理的
B不合理，不应当申报不实费用
C如果消费超过了预算额度，则是不合理的
D是合理的，因为客户经理并没有浪费
答案:
B
58【单选】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下，（ ）。
A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
答案:
D
59【单选】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（ ）。
A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息
B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据
C可以一起参加学术研讨会
D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势
答案:
C
60【单选】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（ ）。
A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
答案:
D
二、多选题
1【多选】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ ）
A利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C利用本职岗位为本人谋取利益
D利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
E利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益
答案:
ABD
2【多选】以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？
（ ）
A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
答案:
AC
3【多选】（ ），银行从业人员应遵守信息保密原则。
A在受雇期间
B在离职后
C在受雇期间与离职后
D国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露
答案:
ABC
4【多选】银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（ ） .
A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B熟知银行的反洗钱义务
C保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
答案:
BD
5【多选】银行业从业人员离职时，（ ）。
A应当归还相关办公物品
B应当妥善交接工作
C只能带走自己在工作中积累的客户资料
D归还所欠公司费用
答案:
ABD
6【多选】根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（ ）。
A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
B不得在本机构电子设备上安装盗版软件
C如果是为了工作，可以安装盗版软件
D以上都对
答案:
AB
7【多选】银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（ ） .
A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
答案:
ABC
8【多选】有关“接受监管”的正确做法是（ ）。
A银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
答案:
ABD
9【多选】银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ）
A特征和收益
B风险
C法律关系
D业务处理流程
E.风险控制框架
答案:
ABCDE
10【多选】银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ ）。
A向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D将客户信息用于未经客户许可的其他目的
E银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司
答案:
ABCD
11【多选】下列哪些信息属于内幕信息（ ）。
A经营方针的重大变化
B经营范围的重大变化
C重大投资行为
D面临的重大诉讼
E重大的购置财产的决定
答案:
ABCDE
12【多选】在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ ）。
A不在不当时间和地点谈论工作话题
B不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
C不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
D按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
E不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利
答案:
ABCDE
13【多选】案件、事故报告的方式有（ ）
A电话
B传真
C书面报告
D派人专门汇报
答案:
ABCD
14【多选】对因违章违规发生责任性案件、事故的单位要对有关领导和责任人给予处罚。
处罚的方式有：
（ ）
A责令检讨通报批评
B罚款
C建议纪律处分
D触犯刑律的移交司法部门处理
答案:
ABCD
15【多选】营业场所内必须配备的装备是：
（ ）
A自卫武器
B消防器材
C自动应急照明设备
D电风扇
答案:
ABC
16【多选】哪些人员不得在要害部位工作（ ）
A被判处缓刑、管制或剥夺政治权利以及监外执行的和劳动教养所外执行的
B刑满释放和解除劳动教养后有重要犯罪嫌疑的
C有进行各种现行破坏活动危害迹象的
D其他公安机关认为不适合在要害部位工作的人员
答案:
ABCD
17【多选】银行业安全保卫工作贯彻的方针是（ ）
A预防为主
B从严管理
C消除隐患
D确保安全
答案:
ABCD
18【多选】紧急情况的处理。
如不慎被锁在防尾随门中，在电话求助后，（ ）
A可用力拧下内观察镜
B将外观察镜捅掉
C从观察孔呼吸
D等待外人援助
答案:
ABC
19【多选】除（），防尾随门可以使用双开外，其它情况禁止使用双开
A发生重大灾害事故
B搬运大型物品
C押运公司接送款箱时
D领导授意双开
答案:
ABC
20【多选】下列哪些物质可以用泡沫灭火剂扑救（ ）
A汽油
B纸张
C棉麻
D电气设备
答案:
ABC
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