邮政储蓄银行稽核差错分析范文.docx

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邮政储蓄银行稽核差错分析范文

邮政储蓄银行稽核差错分析范文

精选范文:

邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文（共2篇）为增加邮政金融业务合规经

营管理意识,培育良好的合规文化，2022年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正

值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。

邮政储蓄

事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。

推动合规文化建设，必将为邮政储蓄

经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实

现长治久安的工作局面成为了可能。

下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点

粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二

十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：

一是风险意识淡薄。

经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、

监测、掌握的方法才能使风险得到有效释。

二是不合规的现象较为严峻。

很多案例表明，当

前邮政金融业务中消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台操作中存在的问题和

隐患，消失于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，

引发了各种各样的大事和案件。

三是一、二级条线风险防范流于形式。

前台本身没有很好地

执行落实制度和规定，消失差错和问题没有准时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺

乏对业务管理和业务进展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。

四是针对发觉的

问题进行整改落实不够。

尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，消失了一些真

空现象。

针对这些差距应当实行乐观的对策和措施：

一是建立条线的合规风险防控体系，各

部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法；二是建

立“三条线”的合规防控体系：

一条是前、后台业务操作的自我检查、准时整改责任体系；

第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽

查检查部门履职体系的进一步完善。

三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在

一起，根据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，

上追两级。

四是银企亲密协作，根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承

担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的职能，还要充实稽查检

查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。

如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的

轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁：

“铁制度、铁算

盘、铁帐本”。

正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银

行，在金融业务进展上也应当是这样。

1、建立健全各项制度。

必需对无章可循或虽有

规章但已不适应当前业务进展和基层行实际管理状况的，相关部门应进行特地讨论，准时制

订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要仔细讨论，准时解决。

目

前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就

在83项制度中去查找答案。

2、仔细执行各项制度。

就柜员而言，要从自己做起，正确

办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查

要求。

就网点负责人而言，要根据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进

行稽查检查。

此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；

支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保

制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、特别状况报告制度、网点“人离机退、

章证入柜上锁”等制度的执行状况。

做到相互制约，相互监督。

3、触犯制度严惩不怠。

要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处。

特殊是要常常对“十

种人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债

严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人

员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，

要将其调离原岗位，并严厉 处理。

推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到

约束和激励并举。

[邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文（共2篇）]篇一：

邮政储蓄银行合规管理年心得体会

范文

邮政储蓄银行合规管理年心得体会范

文

为增加邮政金融业

务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，2022年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，

当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。

邮

政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。

推动合规文化建设，必将为邮

政储蓄经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建

立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我

谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建

金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢

复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有

不小的差距：

一是风险意识淡薄。

经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采

取识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效释。

二是不合规的现象较为严峻。

无

数案例表明，当前邮政金融业务中消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台操作

中存在的问题和隐患，消失于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、

不按规定作业，引发了各种各样的大事和案件。

三是一、二级条线风险防范流于形式。

前台

本身没有很好地执行落实制度和规定，消失差错和问题没有准时整改，老问题老现象重复发

生；业务部门缺乏对业务管理和业务进展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。

四是针对发觉的问题进行整改落实不够。

尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，

消失了一些真空现象。

针对这些差距应当实行乐观的对策和措施：

一是建立条线的合规风险

防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和

方法；二是建立“三条线”的合规防控体系：

一条是前、后台业务操作的自我检查、准时整

改责任体系；

不仅不能减弱

管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。

如此，邮政金

融业务才会逐步走上规范化的轨道。

二、建章立制，构建

金融合规制度体系。

银行号称三铁：

“铁

制度、铁算盘、铁帐本”。

正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我

们的邮政银行，在金融业务进展上也应当是这样。

1、建立健全各项制

度。

必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务进展和基层行实际管理状况的，相关部

门应进行特地讨论，准时制订或修订；对于基层行和[邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文

（共2篇）]有关部门就规章制度建设提出的问题，要仔细讨论，准时解决。

目前省分行建立的

83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中

去查找答案。

2、仔细执行各项制

度。

就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务

的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。

就网点负责人而言，要根据要求和频次加强现

场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。

此外，特殊要严格检查双人临柜、双人

管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分

管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制

度、特别状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行状况。

做到相互制

约，相互监督。

3、触犯制度严惩不

怠。

要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处。

特殊是要常常

对“十种人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个

人负债严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累

犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的

员工，要将其调离原岗位，并严厉 处理。

推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，

做到约束和激励并举。

篇二：

邮政储蓄银行

合规管理年心得体会

邮政储蓄银行合规管理年心得体会自

银监会银行业合规文化建设工作开展以来，**县邮政储蓄高度重视，始终将此项工作作为各

项工作的重中之重，在取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，实行有效措施，严密步

署，狠抓落实，形成了高层垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推

进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播进展。

一、推动合规文化建

设的重要保障

1、高层重视亲力亲

为起到模范表率作用

领导班子首先仔细

学习合规文化建设的相关文件，深刻领悟开展合规文化建设的重大意义。

充分熟悉到开展合

规文化建设是我们营业部生存、进展的内在迫切需要。

同时，从高层做起，身体力行，亲力

亲为，起到了模范表率作用。

**县邮政储蓄理事长崔ddd同志不但是合规文化建设的管理者，

更是践行者。

虽然他已年过五十，但他戴着花镜一丝不苟，工工整整做学习笔记、写学习心

得的画面对职工来说赛过任何形式的说教。

2、员工熟悉到位积

极参加形成主动自觉学习的深厚氛围

由于高层领导的亲

力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力气和动力，充分带动了全辖员工乐观

参加的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的深厚氛围。

3、将合规文化建设

列入重要的议事日程

[邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文（共2篇）]**县邮政储蓄把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开特地会议进行讨论部署。

利用各种机会、不同场合不断地向职工宣扬，而且还把合规文化建设的要求落实到各项详细

工作中去，不断推动合规文化建设向纵深进展。

二、推动合规文化建

设的有效途径

1、从职业操守培训

入手加强员工职业道德训练

邮政储蓄于xx年x月xx日和xx年x月x日分别对全体员工和新召录高校生进行了职业操守培训。

通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本学问和做为一名银行业从业人员应具备的基本素养，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增加了“诚信”、“正直”行业精神的培育，强化了职业道德训练。

2、制定格式化作业式操作流程规范操作行为防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，**县邮政储蓄成立了岗位流程采编小组，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，乐观探究讨论“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程。

市邮政储蓄稽察部于主任亲自就此项工作来我县调研，提出了多项合理化建议和意见。

截至日前，已初步完成了7个部室，55个操作流程的编写工作。

在进一步修改后，将人手一册，指导一线业务操作。

同时，采编小组还编写了具有警示作用的操作流程卷首语，旨在强调执行制度及操作流程的重要性，即：

各项规章记心中

严格遵守重执行规章制度是准绳违规案例敲警钟日常操作按流程掌握风险防变通合规文化同创建促进和谐共进展

3、开展周习一文、月记千字、季考一试提高员工业务素养

自六月份开头，在全辖范围内开展了周习一文、月记千字、季考一试活动，由邮政储蓄各部室和营业部自行支配了学习内容，日前，合规办对每名干部职工的学习笔记进行了检查验收和展评。

通过自学，提高了员工的业务素养。

4、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思力量

x月份全辖统一学习了《xxx会计xx案件》和《xxx原会计xx案件》；x月份全辖统一学习了《xxxxx挪用资金案件》。

通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控力量。

5、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识

依据《**银监局关于进一步加强农村合作机构案件防控工作的通知》及省、市两级邮政储蓄的工作要求，**县邮政储蓄层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任

意识。

6、订制合规文化建设专栏开拓合规文化建设专刊形成了身边的合规文化

（1）邮政储蓄合规办为每个营业部订制了120cm*85cm的合规文化建设宣扬专栏，并提练出合规文化建设的精髓部分打印下发到各营业部，主要包括合规文化建设的主要内容、目标和工作禁令等八个部分，使职工在日常工作中能够时时学习、时时对比，时时警示，时时自纠，通过潜移默化的方式渐渐使合规意识扎根于员工心中，以实现合规文化贯穿于日常工作和行为中的最终目标。

（2）自xxx年x月x日起，**县邮政储蓄开拓了合规文化建设专刊，合规文化建设专刊随时刊发邮政储蓄及营业部在训练引导、完善制度、强化监督等方面的工作阅历、案件剖析等，它以促进合规文化建设为目标，