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excel利息模板

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excel利息模板

　　篇一：

excel公式和函数有关利息和利率计算

　　excel公式和函数有关利息和利率计算

　　在日常生活中，经常遇到贷款买房或大型设备的问题，此时需要根据具体情况来分析贷款的利息，以确定哪种贷款方式最适合用户。

本节从实际生活出发，向用户介绍有关利息和利率的计算方法。

　　1．accRint和accRintm函数

　　accRint函数返回定期付息证券的应计利息。

accRintm函数返回到期时，一次性付息有价证券的应计利息。

　　语法：

accRint（issue,first_interest,settlement,rate,par,frequency,basis,calc_method）

　　accRintm（issue,settlement,rate,par,basis）

　　在这两个函数中，其参数功能介绍如下：

　　参数calc_method如果值为tRue

（1），则返回从发行日到结算日的总应计利息。

如果值为False（0），则返回从首次计息日到结算日的应计利息。

如果省略此参数，

　　则默认为tRue。

issue为有价证券的发行日。

First_interest为证券的首次计息日。

settlement为证券的结算日。

结算日是在发行日之后,证券卖给购买者的日期。

Rate为有价证券的年息票利率。

par为证券的票面值，如果省略此参数，则accRint函数使用￥1000的票面值。

Frequency为年付息次数，如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4。

basis为日计数基准类型。

下面介绍计数的基准及计算标准，如表9-1所示。

表9-1日计数基准

　　calc_method为逻辑值，指定当结算日期晚于首次计息日期时用于计算总应计利息的方法。

　　提示

　　例如，某国库券的交易情况为：

发行日为20xx年3月1日；首次计息日为20xx年8月31日；结算日为20xx年5月1日，票息利率为10.0%；票面价值为￥1,000；按半年期付息；日计数基准为30/360。

　　下面为了计算国债的应计利息及一次性应付利息，可以在工作表中，创建如图9-1所示。

　　篇二：

用excel如何计算贷款在第2年支付的利息金额

　　用excel如何计算贷款在第2年支付的利息金额要计算贷款在第2年支付的利息金额，可以使用cumipmt函数来实现。

　　函数语法

　　cumipmt函数返回一笔贷款在给定的两个期间累计偿还的利息数额。

　　语法形式。

cumipmt（rate,nper,pv,start_period,end_period,type）

　　rate:

利率。

　　nper:

总付款期数。

　　pv:

现值。

　　start_period:

计算中的首期。

　　end_period:

计算中的末期。

　　type:

付款时间类型。

若为0或省略，表示期末付款;若为1，表示期初付款。

　　例如，张某贷款50000元，期限为10年，年利率为6.53%,要求按月付款，那么第2年应支付的利息金额为多少

　　选中c9单元格，在公式编辑栏中输入公式:

=cumipmt（c4/12,c3*12,c2,c5,c6,c7），按enter键即可计算出贷款在第2年支付的利息金额，如图7-39所示。

　　篇三：

20xx年excel模板操作讲义

　　20xx年excel模板操作讲义

　　一、期初数据及资料导入

　　1、上年未用或上年底稿结构与本电子底稿不一致的，手工录入；

　　2、上年使用excel模板的：

　　1）模板

　　2）复制模板，将复制的模板名称改为需要的名称，如20xx年a公司审计

　　3）打开复制模板（20xx年a公司审计），链接上年数据：

如：

链接综合类的：

打开综合类→编辑→链接→选择对应的综合类→更改源→找要链接的上年档案选对应的综合类→确定→更新值→关闭（链接完成），其他的依此类推，对应链接：

　　本年：

综合类资产类负债类损益类税审类财报类税报类

　　4）链接到的上年数据是上年末的审定数及企业的基本资料（综合类中的“基本”），综合类中的“基本”要根据企业在本年度是否有变化进行更改。

（excel板本中所有档案，标注有黄色的部分视具体情况进行修改，标注有蓝色的地方不需要修改）。

　　3、本年度之间的数据链接不需作操作。

　　4、在不同电脑上进行操作：

各类底稿可以在不同电脑上进行操作，比如同一份底稿需由2个或几个人完成（尤其是外勤时），可以将需由其他人操作的底稿类别复制到其他电脑上，但在打开档案时不得更新链接，录入完成后再将底稿复制到原位。

如资产类的，可以将资产类的复制到其他电脑上，在打开资产类时点“不更新”或右上角的“×”，录入完数据后，在将资产类的复制到原来的位置。

　　二、综合类数据录入

　　1、“资料”中：

“工作项目选项”控制生成的是审计或者是鉴证工作底稿；“执行的会计制度选项”控制审计、鉴证程序及报告的表述；“汇率选项”控制外汇收支情况表的折算及供实质性底稿选用，汇率要输人民币对主要外币年末汇率；“项目组人员组成”控制计划的人员职责及分工，再控制所有底稿中的编制人和复核人，如同时做审计与查账项目组成员不同，则有选择性，助理人员至少编两个人员；“所

　　属年度”和“会计截止日”控制底稿和报告中所有与此有关的项目。

2、“计划”中：

表格外的那一张附表“主要审计工作完成日期”，见下表主要审计工作完成日期（由早到晚举例,应按实际修改）

　　1、初步了解企业情况日期

　　2、签订财审业务约定书日期

　　1,2可同一天20xx年1月20日20xx年1月20日20xx年1月20日年月日3,7二选一签订税审业务约定书日期3、存货监盘日期（如有,

　　4、风险评估日期

　　5、审计计划日期

　　6、审计外勤开始日期

　　7、存货抽盘日期

　　8、发出询证函日期

　　9、完成资产类工作日期

　　10、完成负债类工作日期

　　11、完成损益及权益类工作日期

　　12、完成纳税调整类工作日期

　　13、项目经理工作完成日期

　　14、与客户交换意见日期

　　15、项目合伙人复核完成日期

　　16、质量控制复核日期

　　17、出具财审报告日期

　　18、出具税鉴报告日期

　　20xx年1月21日20xx年1月22日20xx年1月25日20xx年月日3,7二选一20xx年2月6日20xx年2月10日20xx年2月10日20xx年2月10日20xx年2月11日20xx年2月15日20xx年2月16日20xx年2月17日20xx年日20xx年月日20xx年月日三项日期不分先后

　　这张表的日期特别重要，它控制了计划这几张表的所有时间，而计划中列明的时间又控制了整个工作底稿的编制日期及复核日期。

　　3、分析程序表：

根据企业期末未审资产负债表、利润表分别在分析程序表中

　　录入期末未审数、本期未审数，本期试算平衡表年初数与本期末未审数取自分析程序表。

　　4、在录入完实质性程序（资产类、负债类、损益类税）及税审类（如做查账）之后，录入账项调整及重分类汇总表，在录入此表时，调整分录的一级科目及部分二级科目必须按试算平衡表所列报表项目填列，因为试算平衡表的调整及重分类数取自账项调整及重分类汇总表，在录入涉及到本年损益调整的，要同时做一笔结转的分录。

如：

借：

管理费用100，贷：

现金100，同时做一笔结转的分录借：

利润分配100，贷：

本年利润100。

　　5、试算平衡表的校验项与实质性程序中（资产类、负债类、损益类）的所有校验项均为零时，表明输入的数据基本无误。

　　6、编制现金流量表：

取自各相关表格，但要根据具体情况进行更改，校验项为零。

　　三、实质性程序录入

　　1、底稿结构：

资产类、负债类、损益类底稿都是由程序表、审定表、明细表构成，excel板本的特点是大部分底稿在录入完明细表后，审定表的数自动生成，程序表中的“是否选择项”及“索引号”项会根据明细表及审定表的情况自动勾取；

　　2、货币资金：

先录入库存现金审定表、银行存款审定表、其他货币资金审定表，如有调整或重分类，分别录入调整数及重分类数，并在调整说明中说明调整的原因，货币资金审定表会自动取数。

　　3、短期投资、交易性资产：

先录入短期投资明细，注意这张明细表的审计或鉴证说明，“总账与明细账核对相符，执行了监盘、函证（替代）程序，抽查凭证未见异常”，只要明细表中的“有金额”，就会跳出这个说明，我们要根据实际做了哪些进行修改，“总账与明细账核对相符”一定要保留，如未执行监盘，就去掉“执行了监盘”。

　　4、应收票据：

应收票据的明细与其他明细不一样，根据情况填列；应收票据的审定表根据应收票据的明细区分为关联方与非关联方填列，列示的也是每一个明细客户，但应收票据的明细可能是同一个客户有几张票据。

　　5、应收账款：

先录入应收账款明细表，分关联方与非关联方列示，录入原币数、汇率数以及按账龄列示的金额，如果期初与期末有相同的客户，在录入客户名称时可以直接复制旁边的附表，账龄也可以参照旁边的附表进行分析，说明中“总

　　账与明细账核对相符，执行了函证（替代）程序、（检查期后事项），抽查凭证未见异常”根据实际执行情况表述；应收账款审定表期末未审数取自明细表，如有调整或重分类，在审定表中录入并在调整说明中进行说明；应收账款坏账准备计算表及应收账款外币账户检查表根据企业的实际情况填列。

　　6、预付账款：

录入同应收账款。

　　7、应收利息及应收股利：

录入同短期投资。

　　8、其他应收款：

录入（excel利息模板）同应收账款。

　　9、应收补贴款：

录入同短期投资。

　　10、待摊费用：

待摊费用明细表中录入项目名称、发生时间、原始金额、收益期间、本期增加、本期减少，及剩余摊销月。

　　11、存货：

存货明细表，根据存货类别录入本期增加、本期减少，说明中根据实际执行情况填列；存货审定表期末未审数取自于明细表，如有调整或重分类，在审定表中录入并在调整说明中进行说明；录入生产成本检查情况表；录入存货计价检查情况表（如发现会计核算中计价与企业选用的会计政策存在出入，应评估其影响程度，判断是否需调整）；存货表内及存货与销售成本倒轧表间勾稽关系，存货明细表中在产品本期增加数与生产成本检查情况表中的生产成本合计数，存货明细表中在产品本期减少数与生产成本检查情况表中的总成本合计数，存货明细表中库存商品本期增加数与生产成本检查情况表中的总成本合计数，存货明细表中原材料本期减少数与生产成本检查情况表中的直接材料，产品销售成本倒轧表中原材料期初余额与原材料本期购入金额分别取自存货明细表原材料期初及本期增加数，产品销售成本倒轧表中直接人工取自存货中生产成本检查情况中的直接工资合计数，产品销售成本倒轧表中在产品年初余额取自存货明细表中在产品年初余额，产品销售成本倒轧表中在产品年未余额取自存货明细表中在产品的年末余额，产品销售成本倒轧表中产成品年初余额取自存货明细中产成品的年初余额，产品销售成本倒轧表中产成品年末余额取自存货明细中产成品的年末余额。

　　12、金融资产及持有至到期投资：

填列明细表及审定表。

　　13、长期应收款：

同应收账款。

　　14、长期股权投资及长期债权投资：

根据具体情况填列明细表及审定表。

　　15、投资性房地产：

填列明细表，审定表期末未审数取自明细表，如有调整或重分类，在审定表中录入并在调整说明中进行说明。

　　16、固定资产：

固定资产明细期初余额取自上年审定数（如本年有调整年初数,应调整相应项目），本年增加数取自对应的固定资产折旧计算中增加固定资产的合计数，本年减少数取自对应的固定资产折旧计算中的减少固定资产的合计数，说明中根据实际执行情况描述；固定资产折旧计算表，填列折旧年限、预计净残