金融学43考研大纲之欧阳科创编.docx

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金融学43考研大纲之欧阳科创编

431金融学综合考试年夜纲

时间：

2021.02.05

创作：

欧阳科

一、考试目的

《金融学综合》是金融硕士（专业学位）（025100）入学考试专业基础综合口试科目，其目的是考察考生对金融学基本理论和公司财务基本知识的掌握和运用能力。

二、考试的性质与规模

《金融学综合》是金融硕士（MF）专业学位研究生入学统一考试的科目之一。

《金融学综合》考试要力求反应金融硕士专业学位的特点，科学、公平、准确、规范地测评考生的基本素质和综合能力，选拔具有成长潜力的优秀人才入学，为国家的经济建设培养具有良好职业品德、具有较强阐发与解决实际问题能力的高条理、应用型、复合型的金融专业人才。

考试规模包含《金融学》和《公司财务》两门课程的基础知识。

三、考试基本要求

测试考生对与金融学和公司财务相关的基本概念、基础理论的掌握和运用能力。

四、考试形式

本考试满分150分，考试时间为3小时，答题方法闭卷、口试。

五、考试内容

内容比例：

金融学部分为90分，公司财务部分为60分。

Ⅰ.金融学

一、货币与货币制度

1.货币

（1）货币的职能

2.货币制度

（1）货币制度的构成要素

（2）货币制度的演变和成长

①银本位制

②金银复本位制：

格雷欣法例

③金本位制

④信用货币本位制

3.国际货币体系

（1）国际货币制度的概念及分类

（2）国际货币制度的历史演进

①国际金本位制度的特点

②布雷森林体系的主要内容

4.现行国际货币体系

（1）牙买加协议的主要内容

（2）牙买加体系的运行情况

（3）国际货币基金组织的构成与职能

5.欧洲货币一体化

（1）最优货币区理论（OCA理论）

（2）欧洲货币一体化的沿革：

四个阶段

（3）欧洲货币体系的主要内容与运行情况

（4）欧洲单一货币与欧元

二、利息与利率

1.利息

（1）利息实质的理论：

古典经济学的利息实质理论、近代西方经济学的利息实质理论、马克思关于利息实质的理论

（2）利息的计算：

单利和复利

（3）利率的分类

①市场利率、官定利率与公定利率

②固定利率与浮动利率

③名义利率与实际利率

④一般利率与优惠利率

（4）利率的作用

①利率的经济效应：

本钱效应、资产组合调整效应、财富效应、利率的预期效应、利率的汇率效应

②利率对宏观经济和微观经济的杠杆作用

③利率充分阐扬作用的条件

2.利率决定理论

（1）古典学派的储蓄―投资理论

（2）凯恩斯的流动性偏好理论

（3）可贷资金理论和ISLM模型

3.利率的期限结构

（1）利率的期限结构

（2）解释利率期限结构的理论：

预期理论、市场联系理论、偏好理论

三、外汇与汇率

1.外汇

（1）外汇的概念

（2）一种外币资产成为外汇的条件：

自由兑换性、普遍接受性、可偿性

（3）外汇的基本特征：

外国货币政府刊行的，各国政府和居民普遍接受的，能够在外汇市场上自由交易的货币资产。

2.汇率与汇率制

（1）汇率的概念

（2）汇率的标价办法

直接标价法与间接标价法

（3）汇率的种类

固定汇率和浮动汇率

单一汇率、复汇率

名义汇率、实际汇率和有效汇率

3.币值、利率与汇率

（1）币值与利率

（2）币值与汇率

4.汇率决定理论

（1）购买力平价理论

（2）利率平价理论

（3）国际收支理论

四、金融市场与机构

1.金融市场及其要素

（1）金融市场的界说

（2）金融资产的界说与特征

（3）金融市场的功能

2.货币市场

（1）票据与贴现市场

（2）国库券市场

（3）可转让年夜额存单市场

（4）回购市场

（5）银行间拆借市场

3.资本市场

（1）股票市场

（2）债券市场

4.衍生工具市场

（1）远期和期货

（2）期权

（3）互换

5.金融机构（种类、功能）

（1）银行机构

（2）信托投资公司

（3）财务公司

（4）金融租赁公司

（5）保险公司

（6）投资基金

五、商业银行

1.商业银行的欠债业务

（1）资本金业务

（2）存款业务

（3）借款业务

2.商业银行的资财产务

（1）现金业务

（2）存款业务

（3）投资业务

3.商业银行的中间业务和表外业务

（1）结算业务

（2）信托业务

（3）代办署理业务

（4）租赁业务

（5）表外业务

4.商业银行的风险特征

（1）信用风险的特征

（2）市场风险的特征

（3）操纵性风险的特征

六、现代货币创作创造机制

1.存款货币的创作创造机制

（1）货币条理划分的理论及实践

（2）存款创作创造的条件

（3）多倍存款扩张的过程

（4）存款收缩过程

2.中央银行的职能

（1）刊行的银行

（2）政府的银行

（3）银行的银行

（4）管理金融的银行

3.中央银行体制下的货币创作创造过程

（1）现金如何进入流通

（2）现金刊行与现金回笼

（3）基础货币与货币乘数

七、货币供求与均衡

1.货币需求理论

（1）传统的货币数量论

①费雪方程式

②剑桥方程式

（2）凯恩斯的流动性偏好理论

①凯恩斯的货币需求函数

②流动性陷阱

（3）弗里德曼的货币需求函数

2.货币供给

（1）基础货币

①基础货币的概念

②基础货币的决定因素

③基础货币对货币供给的影响

（2）货币乘数

①货币乘数的概念

②货币乘数的决定因素

③货币乘数对货币供给的影响

（3）中国的货币供给

（1）中国货币条理及其乘数

（2）基础货币的影响因素

（3）货币乘数

（4）中国货币供应的摆荡

3.货币均衡

（1）货币均衡与货币非均衡

（2）货币均衡与利率

4.通货膨胀与通货紧缩

（1）通货膨胀概述

①通货膨胀的界说

②通货膨胀的分类

③通货膨胀的怀抱

（2）通货膨胀的成因

①需求拉动

②本钱推进

③结构性通货膨胀

（3）通货膨胀的效应

①通货膨胀的产出效应：

增进论、促退论、中性论

②通货膨胀的收入再分派效应

③通货膨胀与失业：

菲利普斯曲线、自然失业率

（4）通货膨胀的治理

①需求政策

②收入政策

③供给政策

④结构调整政策

5.通货紧缩

（1）通货紧缩的界说

（2）通货紧缩的社会经济效应

八、货币政策

1.货币政策及其目标

（1）货币政策的含义

（2）货币政策目标的含义

（3）货币政策最终目标

①货币政策最终目标的内容

②货币政策最终目标之间的相互联系

③我国货币政策最终目标的选择

（4）货币政策的中间目标

①中间目标的需要和选择标准

②几种可供选择的中间目标

2.货币政策工具

（1）一般性质政策工具

①法定存款准备金制度

②再存款和再贴现业务

③公开市场操纵

（2）选择性的货币政策工具

①信用控制：

信用配额、不动产信用控制、证券市场信用控制

②.利率控制（规定存存款利率的上下限、不同利率）

③流动比例控制

④直接干预

⑤道义劝告与窗口指导

3.货币政策的传导机制和中介指标

（1）货币政策传导机制的内涵

（2）货币政策传导渠道的理论阐发

①凯恩斯的利率传导机制理论

②托宾的q理论

③莫迪利安尼的恒久收入效应

④“财富调整论”

⑤信贷配给传导机制

⑥汇率传导机制（国际传导）

（3）货币政策中介指标的选择标准

九、国际收支与国际资本流动

1.国际收支

（1）国际收支项目

①国际收支的界说

②国际收支与国际借贷的关系

（2）国际收支平衡表

①国际收支平衡表的界说

②国际收支平衡的编制原则

③国际收支平衡表的基本内容：

经常项目、资本与金融项目、官方蕴藏、净误差和遗漏

（3）国际收支平衡表的阐发

①国际收支平衡的含义

②国际收支顺差与逆差的含义

贸易收支差额

经常项目收支差额

资本与金融项目收支差额

国际收支的局部差额

国际收支的综合差额

净误差与遗漏

2.国际蕴藏

（1）国际蕴藏政策的概念

①国际蕴藏的概念

②国际蕴藏的构成

③国际蕴藏与国际清偿力

（2）国际蕴藏的作用

①支付国际收支逆差

②干预外汇市场、维持本国汇率稳定

③充当对外举债的包管

（3）国际蕴藏的结构管理

①蕴藏货币种类的安插

②蕴藏资产流动性结构简直定

3.国际资本流动

（1）国际资本流动的概念

（2）长期资本流动

①长期资本流动的界说

②长期资本流动的类型

③证券投资与直接投资的区别

（3）短时间资本流动

①短时间资本流动的界说

②短时间资本流动的类型

（4）国际资本流动的影响

①国际资本流动对资本输出国经济的影响

②国际资本流动对资本输入国经济的影响

十、金融监管

1.金融监管理论

（1）社会利益论

（2）金融风险论

（3）投资者利益呵护论

2.巴塞尔协议

（1）1988年版巴塞尔协议的主要内容

（1）新版巴塞尔协议的主要内容

3.金融机构监管

4.金融市场监管

Ⅱ、公司财务

一、公司财务概述

1.什么是公司财务

2.财务管理目标

（1）利润最年夜化

（2）股东财富最年夜化

（3）企业价值最年夜化

二、财务报表阐发

1.会计报表

2.财务报表比率阐发

（1）偿债能力阐发

（2）营运能力阐发

（3）获利能力阐发

（4）综合财务比率阐发

三、长期财务规划

1.销售百分比法

（1）销售百分比法的界说

（2）销售百分比法的步调

（3）销售百分比预测模型

2.外部融资与增长

（1）稳定状态下的继续增长模型

（2）非稳定状态下的继续增长模型

四、折现与价值

1.现金流与折现

（1）现值与终值

（2）单利终值与现值的计算

（3）复利终值与现值的计算

（4）年金终值与现值的计算

2.债券的估值

（1）永久债券的订价模型

（2）有限到期日的债券

①非零息债券

②零息债券

3.股票的估值

（1）优先股订价

（2）普通股订价

①股利贴现模型

②市盈率PE

五、资本预算

1.投资决策办法

（1）回收期法

（2）会计平均收益法

（3）净现值法

（4）内部收益率法

2.增量现金流

增量现金流的界说

3.净现值运用

（1）净现值的界说

（2）净现值的计算

4.资本预算中的风险阐发

（1）公司风险

（2）市场风险

六、风险与收益

1.风险与收益的怀抱

（1）投资风险收益的界说

（2）单个证券的收益与风险的衡量

（3）证券组合的收益与风险的衡量

2.均值方差模型

3.资本资产订价模型

4.无套利订价模型

七、加权平均资本本钱

1.贝塔（b）的估计

2.加权平均资本本钱（WACC）

（1）加权平均资本本钱的界说

（2）加权平均资本本钱的计算

八、有效市场假说

1.有效资本市场的概念

2.有效资本市场的形式

（1）弱式有效

（2）中强式有效

（3）强式有效

3.有效市场与公司财务

有效市场对公司财务的影响

九、资本结构与公司价值

1.债务融资与股权融资

（1）债务融资的界说、特点、类型结构

（2）股权融资的界说、特点、类型结构

2.资本结构

（1）资本结构的界说

（2）最优资本结构决策

（3）资本结构的调整

3.MM定理

十、公司价值评估

1.公司价值评估的主要办法

（1）收益法

（2）市场法

（3）本钱法

2.三种办法的应用与比较

六、考试题型

名词解释

简答题

计算题

论述题

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时间：

2021.02.05

创作：

欧阳科