内蒙古自治区《证券投资顾问业务》考前练习第315套.docx
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内蒙古自治区《证券投资顾问业务》考前练习第315套
2020年内蒙古自治区《证券投资顾问业务》考前练习
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共30题）
1.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为（）。
A.40％
B.66.6％
C.150％
D.60％
2.假设检验的概率依据是（）。
A.小概率原理
B.最大似然原理
C.大数定理
D.中心极限定理
3.以下属于DDM的应用法则有（）。
INPQ法
II二叉树法
IIIIRR法
IVNPV法
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.III、IV
4.《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，责令改正，并处以（）罚款。
A.一万元以上十万元以下
B.三万元以上十万元以下
C.五万元以上十万元以下
D.五万元以上二十万元以下
5.以下关于我国公司债券说法错误的是（）。
A.发行人可以是股份有限公司
B.约定在一年以上期限内还本付息
C.经中国证监会核准后方可发行
D.目前一些公司债券已到银行间市场交易流通
6.金融市场泡沫的特征包括（）。
Ⅰ乐观的预期
Ⅱ大量“幼稚投资者”的涌入
Ⅲ庞氏骗局
Ⅳ价格与价值的严重背离
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7.K线理论起源于（）。
A.美国
B.日本
C.印度
D.英国
8.下列属于客户证券投资目标中的长期目标的是（）。
A.建立退休基金
B.筹集住房基金
C.提高保险保障
D.启动个人生意
9.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。
投资建议的依据不包括（）
A.新闻报道
B.基于证券研究报告的投资分析意见
C.基于理论模型以及分析方法形成的分析意见
D.证券研究报告
10.为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。
A.客户收入最低时的状况和最高时的状况
B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析
D.客户收入最低时的状况和过去平均状况
11.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。
A.弱式有效市场假设
B.半强式有效市场假设
C.强式有效市场假设
D.超强式有效市场假设
12.关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（）。
A.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
B.一般在当期结算
C.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系
D.在未来某一日期结算
13.美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业内存在着（）种基本竞争力量。
A.3
B.4
C.5
D.6
14.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。
A.休假
B.按揭买房
C.建立退休基金
D.购置新车
15.有关周期型行业说法不正确的是（）。
A.周期型行业的运动状态直接与经济周期相关
B.当经济处于上升时期，周期型行业会紧随其下降；当经济衰退时，周期型行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一程度上夸大经济的周期性
C.消费品业、耐用品制造业及其他需求的收入弹性较高的行业，属于典型的周期性行业
D.产生周期型行业现象的原因是：
当经济上升时，对周期型行业相关产品的购买相应增加；当经济衰退时，周期型行业相关产品的购买被延迟到经济回升之后
16.关于政府债券，下列论述错误的是（）。
A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”
B.政府债券拥有发达的二级市场
C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小
D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的
17.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（）年。
A.3
B.5
C.1
D.2
18.V形是一种典型的价格形态，（）。
A.便于普通投资者掌握
B.一般没有明显的征兆
C.与其他反转形态相似
D.它的顶和底出现两次
19.为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ外部监管
Ⅱ内部自律
Ⅲ行业互律
Ⅳ个人反省
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
20.关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是（）。
Ⅰ投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本
Ⅱ后悔厌恶与推卸责任的需要
Ⅲ减少恐惧的需要
Ⅳ缺乏知识经验
Ⅴ投资者的个性特征
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
21.全面的风险管理模式强调（）、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。
A.战略风险
B.信用风险
C.操作风险
D.技术风险
22.在采用自下而上分析法时，通常最先分析（）。
A.根据投资目标，初步筛选目标股票，构建投资组合
B.通过公司调研分析公司竞争能力
C.进行行业比较分析市场类型
D.通过分析公司盈利前景，评估证券的投资价值、价格和未来变化趋势
23.在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（）。
A.现值越大
B.存储的金额越大
C.实际利率更小
D.终值越大
24.下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。
I家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目
II子女教育金属于长期项目
III贷款还款属于阶段项目
IV丧葬费用等保障项目属于长期项目
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.III、IV
D.I、IV
25.现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（）。
A.满足日常的、周期性支出的需求
B.满足应急资金的需求
C.满足目前消费的需求
D.满足财富积累与投资获利的需求
26.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。
A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力
B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较
C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力
D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高
27.下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I预期效用理论又称期望效用函数理论
II预期效用理论建立在在公理化假设的基础上
III预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架
IV预期效用理论的优点在于理性人假设
V预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战
A.I、II、III、IV
B.I、II、III、V
C.I、II、IV、V
D.I、III、IV、V
28.影响证券市场供给的制度因素主要有（）。
Ⅰ．发行上市制度
Ⅱ．市场设立制度
Ⅲ．上市公司质量
Ⅳ．股权流通制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
29.20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说。
A.马可维茨
B.尤金·法玛
C.夏普
D.艾略特
30.下列关于预期效用理论说法错误的是（）。
A.预期效用理论建立在被普遍接受的关于人类选择行为的优序偏好公理（尤其是独立性公理）之上,一直被作为我们不确定性条件下决策行为的价值判断标准
B.在任何一种情况下,只要决策者的偏好满足独立性公理和连续性假设,那么他的偏好结构就可以由一个具有期望效用形式的效用函数来表示
C.当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时，效用函数可以是无界的
D.经济行为主体对于随机消费计划的偏好,既可以看成是对未来不同消费收益的概率分布的优序选择,也可以看成是对于状况依赖的未来消费收益的直接优序选择
二、多选题（共20题）
三、判断题（共10题）
四、简答题（共2题）
单选题答案：
1：
C2：
A3：
D4：
A5：
D6：
D7：
B
8：
A9：
A10：
C11：
C12：
B13：
C14：
C
15：
B16：
D17：
A18：
B19：
A20：
C21：
B
22：
B23：
D24：
B25：
C26：
A27：
B28：
B
29：
B30：
C
多选题答案：
判断题答案：
简答题答案：
相关解析：
1：
资产负债率=负债总额／资产总额=60％，产权比率=负债总额／股东权益=负债总额／（资产总额-负债总额）=1／（资产总额／负债总额-1）=1／（1／60％-1）=150％。
2：
假设检验的概率依据是小概率原理
3：
该题考查以基本分析为基础的投资策略的应用法则。
考点
积极型股票投资策略操作方法
4：
《证券法》第二百一十条，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以一万元以上十万元以下的罚款。
给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。
考点
从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果
5：
D项，中国人民银行规定，符合条件的公司债券可以进入银行间市场发行、交易流通和登记托管，但目前所有公司债券都仅在证券交易所市场上市。
6：
尽管历史上的金融泡沫事件各有不同．但金融泡沫的产生、演变和发展有其共同的规律和特点。
其特征归纳如下：
乐观的预期、大量“幼稚投资者”的涌入、价格与价值的严重背离、庞氏骗局、泡沫破裂和经济冲击。
7：
K线又称为日本线，起源于200多年前的日本。
当时日本没有证券市场，K线只是用于米市交易。
8：
该题考查客户证券投资目标。
BCD属于中期目标。
考点
客户证券投资目标分析方法
9：
该题考查证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据。
《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。
投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
考点
证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据
10：
在预测年度收入时，收入稳定的国家机关工作人员或在大企业工作的工薪阶层，可以较准确地预估年度收入；收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。
11：
强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。
这是一个极端的假设，其对任何内幕信息的价值均持否定态度。
12：
B项，金融衍生工具一般不在当期结算，而是在未来某一日期结算。
13：
美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内在的竞争结构。
一个行业内存在着五种基本竞争力量，即潜在进入者、替代品、供给方、需求方以及行业内现有竞争者。
14：
理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：
①短期目标，如休假、购置新车、存款等；②中期目标，如子女的教育储蓄、
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