中级经济师中级金融专业复习题集第4224篇.docx
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中级经济师中级金融专业复习题集第4224篇
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2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.我国建立了多层次的证券市场。
其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场的是（）
A、中小企业板市场
B、创业板市场
C、主板市场
D、代办股份转让市场
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
B
【解析】：
我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成,包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。
创业板市场服务于高新技术或新兴经济企业。
2.假定M2余额为103．6万亿元，M1余额为37．1万亿元，M0余额为11．5万亿元，则单位活期存款余额是（）万亿元。
A、25．6
B、67．0
C、72．5
D、98．1
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【知识点】：
第8章>第2节>货币层次
【答案】：
A
【解析】：
本题考查我国货币层次划分。
M0=流通中的现金，M1=M0+单位活期存款，则单位活期存款余额=37．1-11．5=25．6（万亿元）。
3.在银行业监管中，现场检查的基础是（）检查。
A、风险性
B、合规性
C、有效性
、适宜性D．
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
B
【解析】：
银行业监管的基本方法包括：
①非现场监督。
非现场监督建立在对单个银行并表的基础上，包括审查和分析各种报告和统计报表。
②现场检查。
现场检查包括合规性和风险性检查两大方面。
合规性检查永远是现场检查的基础。
除了银行监管机构进行现场检查外，还可以委托外部力量来实施现场检查。
③并表监管。
并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。
④监管评级。
银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险。
4.关于商业银行内部控制的说法错误的是（）
A、完善的信息系统
B、职责分离、相互制约的部门和岗位设置
C、审慎经营的理念和内部控制的文化氛围
D、横向的授权与审批制度
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【知识点】：
第4章>第4节>建立严密的内部控制机制
【答案】：
D
【解析】：
商业银行内部控制应当与其经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
从内部控制的角度看，成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征：
（1）审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；
（2）职责分离、相互制约的部门和岗位设置；（3）纵向的授权与审批制度；（4）系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动；（5）完善的信息系统。
5.国际货币基金组织认为,货币可兑换的含义主要是指（）
A、货币对内可兑换
B、资本项目可兑换
C、经常项目可兑换
D、完全可兑换
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【知识点】：
第10章>第6节>货币可兑换
【答案】：
C
【解析】：
本题考查货币可兑换的含义。
国际货币基金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑换,而不是完全可兑换。
。
（）如果我国成为储备货币发行国，我国的国际储备就可以6.
A、增加外汇储备
B、保有较少总量
C、投资更多股权
D、增加资源储备
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【知识点】：
第10章>第3节>国际储备的管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查国际货币储备。
储备货币发行国对国际储备的需求少。
7.投资银行的信用经纪业务是（）的结合。
A、融资业务与经纪业务
B、承销业务与经纪业务
C、承销业务与担保业务
D、理财业务与经纪业务
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
A
【解析】：
本题考查投资银行的信用经纪业务。
信用经纪业务是投资银行的融资业务与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。
8.互联网基金销售业务由（）负责监管。
A、证监会
B、银保监会
C、国务院
D、人民银行
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【知识点】：
第1章>第5节>互联网金融的模式
【答案】：
A
【解析】：
本题考查互联网基金销售业务。
互联网基金销售业务由证监会负责监管。
9.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是（）。
A、财务公司
、金融租赁公司B．
C、消费金融公司
D、汽车金融公司
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
C
【解析】：
本题考查消费金融公司的知识。
消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
10.在金融工程中居于核心地位的是（）。
A、风险管理
B、财务管理
C、成本管理
D、资本管理
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【知识点】：
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金融工程管理风险的方式。
规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。
风险管理在金融工程中居于核心地位。
11.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换的是（）。
A、远期互换
B、零息互换
C、普通互换
D、股权互换
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融互换。
普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换。
12.（）给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
、零息互换A．
B、可赎回互换
C、可延期互换
D、可退卖互换
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
D
【解析】：
本题考查可退卖互换的概念。
可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
13.中央银行代理国债发行及到期国债的还本付息，从其职能上看属于（）。
A、代理政府金融事务
B、代理国库
C、充当最后贷款人
D、调节国际收支
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【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】：
A
【解析】：
本题考查中央银行作为政府的银行的职能的具体表现。
代理政府金融事务。
如代理国债发行及到期国债的还本付息等。
14.中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是（）。
A、正回购
B、逆回购
C、现券买断
D、现券卖断
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【知识点】：
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】：
A
【解析】：
本题考查正回购的概念。
正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。
15.金融风险是有关主体蒙受（）。
A、经济损失的可能性
、经济损失的确定性B．
C、名誉损失的可能性
D、政治损失的可能性
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
A
【解析】：
金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。
16.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。
A、利息
B、佣金服务费
C、金融工具溢价收入
D、登记结算费
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
B
【解析】：
在一般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。
17.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（）。
A、人民币
B、港币
C、美元
D、欧元
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
A
【解析】：
本题考查A股的概念。
A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
所以，A股股票的计价货币是人民币，答案选A。
18.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述，错误的是（）。
％70网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的亿股的，4发行后总股本超过、A．
B、首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份
C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行
D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的，应当通过询价的方式确定发行价格
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
D
【解析】：
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。
19.商业银行作为金融中介机构，其经营对象是（）。
A、货币和信用
B、控制与管理
C、财务与管理
D、控制和风险
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【知识点】：
第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义
【答案】：
A
【解析】：
本题考查商业银行的经营对象。
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
20.下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）。
A、利率限制
B、窗口指导
C、公开市场业务
D、证券市场信用控制
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查货币政策工具。
货币政策工具主要有一般性货币政策工具和选择性货币政策工具。
一般性货币政策工具也称为货币政策的总量调节工具。
它通过调节货币和信贷的供给影响货币供应的总量，进而对于经济活动的各个方面都产生影响。
主要包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场操作。
按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，21.
即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）。
A、10％
B、20％
C、30％
D、150％
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【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
C
【解析】：
本题考查信托市场的法律体系。
对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％。
22.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、在岸基金
D、离岸基金
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
本题考查投资基金市场。
被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场
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