学院投资与理财专业建设方案.docx
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学院投资与理财专业建设方案
学院投资与理财专
业建设方案
宜宾职业技术学院
专业建设方案
专业名称：
投资与理财专业
所在部门：
经济贸易管理系
负责人：
陆辉
教务处印制
宜宾职业技术学院
投资与理财专业建设方案
专业带头人:
专业骨干教师:
专业建设总论
（对专业性质或本质的认识,说明本专业教育在国内外的发展趋势,在区域经济与教育中的地位及专业建设的指导思想与理论支撑等）第一部分:
专业基础及建设目标
一、专业的社会需求分析
（一）行业背景分析
随着中国经济持续稳定快速增长，以及加入WTO时承诺金融业对外全面开放,当前金融业有八大类人才急缺,如金融分析师（CFA）、财务策划师、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师、信息主管、投资管理人才。
同时,与之配套的低端人才更是抢
手,包括以销售为主的保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等。
特别是随着经济的深人发展和人民生活水平的不断提高,投资理财已逐步成为决定和影响人们生活的重要方面,理财方面的人才更是奇缺。
金融学应顺应市场需求,从创新的角度、宏观的立场考虑培养这些人才。
1、中国国民财富的持续增长,是呼唤中国理财规划师出现和发展的根本原动力
自1978年改革开放以来,中国经济持续快速增长了27年,城乡居民的收入水平不断提高。
国家统计局在1月22日发布的初步核算数据显示,中国国内生产总值为300670亿元,比上年增长9.0％。
中国城乡居民人均收入分别同比实际增长8.4％和8.0％,
位居世界第三。
根据中国整体经济运行态势及国民财富的持续增长情况,麦肯锡的一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕,让人垂涎三尺,预计中国个人理财市场将增长到1070亿美元,而且以每年10%－20%的速度突飞猛进。
2、社会福利制度的改革带来数量巨大的制度结构层需求由于中国市场经济体制处于特定的持续发展时期,原来由国家统包的一系列社会福利制度,相应改革为由国家与个人共同负担,如住房、医疗、教育、养老等。
这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排,否则很多人个人一生的财务目标难以实现。
国家经济景气监测中心年公布的一项调查表明,中国约有
42020年4月19日
70%的居民希望得到理财顾问的指导。
3、金融机构的竞争加剧,导致理财规划师需求量和含金量骤增
随着中国金融服务业的发展,金融机构产品和服务不断创新,个人理财已成为金融机构竞争的焦点。
在金融机构由”产品为中心”向”客户需求为中心”顾问服务模式的转型中,其针对个人理
财的业务能力将决定金融机构的竞争力。
过去的、被称为理财
元年、理财黄金年。
银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。
随着金融业的国际化发展,金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。
4、持证上岗的趋势使理财规划师认证越来越有吸引力
国家劳动部公布的第五批53项职业标准中,理财规划师正式被纳入了国家职业大典中。
参加理财规划师考核的人在经过统一考试后,将获得验印的＜理财规划师国家职业资格证书＞,该证书全国通用。
虽然当前劳动部没有立即要求理财从业人员必须持证上岗,但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。
毋庸质疑,不久的将来它能像其它国内行业资格认证一样,成为理财工作
人员必须拥有的职业证书。
5、高收入决定高含金量理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。
美国＜福布斯＞杂志曾列本世纪十大收入最高的职业,其中理财规划师排名第二;全球最热门的职业排名中,理财规划师位列中国未来十
大高收入职业。
根据美国最新的行业调查——<金融理财业趋势调查>,CFP已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。
她们的收入状况见下表:
CFP的年收入
在获得CFP资格认证前的总收入
87,700
在获得CFP资格认证后的总收入
107,400
当前的年总收入
219,000277,800
当前的年净收入
（单位:
美元）
60,00052,00054,000
100,00090,00072,000
200,000140,000
120,00095,000
142,000153,500
（二）人才需求分析
（新增规模所需人才,员工更替所需人才,所需人才中高技能人才所占比例,该区域（四川）人才的培养规模,得出所需人才的绝对值,从而引出专业的定位。
文字要简练,以数字分析为主,800字以内。
）
二、专业建设的基础和优势
（即专业建设的起点,既要指出历史沉淀、师资情况、硬件条件,也要突出主要专业软件建设水平,同时还要说明专业按照什么样的
途径,取得了什么样的成就,切忌罗列。
）
三、专业建设目标与思路
（建设目标主要强调发展定位〔区域定位、专业行业定位〕体现规模和质量。
专业建设思路是指按照什么想法、经过什么途径、开展什么工作。
）
第二部分:
人才培养方案
一、专业职业领域分析
本专业毕业生就业范围较广,可在银行、保险公司、证券公司、财务公司、信托公司、基金管理公司等金融机构从事咨询、策划、代理、理财等岗位的基层操作及初、中级管理工作,。
具体的职业岗位主要包括:
1、专业岗位:
（1）保单处理员:
处理保单的申请、变更、恢复及取消等事宜。
职责包括:
核对保险申请表以确认解决了所有的问题;整理保单改变的资料;改变保单记录从而与保险参与人的明细相一致;整理失效保单的资料,根据公司政策自动恢复某些保单的有效性;根据保险经纪人的要求撤销保单;核实保险公司记录的准确性。
（2）保险经纪人:
保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。
（3）信贷面谈员和办事员:
访问贷款申请者以获得准确的信息调查申请者的背景并鉴定各种参考资料;准备借贷申请表,并把结果、报告和文件传递给鉴定部门。
检查贷款申请以确保完整性,在信贷部门、借贷者和同意贷款的销售者之间完成交易。
（4）证券从业人员:
证券经营机构中从事证券代理发行业务、证券自营业务、证券清算、登记的专业人员。
（5）证券分析师:
依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格,就证券市场、证券品种走势及投资证券的可行性,以口头、书面、
网络或其它形式向社会公众提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。
（6）个人理财顾问:
利用税收、投资策略、证券、保险、养老金和不动产等方面的知识为客户制定理财计划。
其职责包括评估用户的资产、债务、现金流情况、保险范围、税收状况、财务目标等,并据此制定投资策略。
二、人才培养目标
培养拥护党的基本路线,具有现代投资理财意识,系统掌握投资理财理论知识,初步学会投资理财实际操作技能,熟悉股票、期货、债券、基金、保险、信托、房地产等各种筹资和投资手段,能够在银行、保险公司、证券公司、财务公司、信托公司、基金管理公司等金融机构从事咨询、策划、代理、理财等岗位的基层操作及初、中级管理工作,德、智、体、美全面发展的高素质知识技能型人才。
三、课程体系
（一）课程体系
表1理论课程体系构建表
技术领域
技术岗位
知识、技能、素质
金融理财
保单处理员、保险经纪人
知识：
1、掌握市场经济相关法律知识，特别是金融法规。
2、熟悉保险理财产品、保险单的申请、变更、恢复及取消等知识。
3、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。
技能：
1、掌握表示能力，应变能力及处理人际关系能力。
2、掌握相关商业服务礼仪及基本的与客户打交道的技巧，掌握保险销售等基本销售技能。
素质:
1、组织能力，创新能力，表示能力，应变能力及处理人际关系能力。
2、……
个人理财顾问
知识：
1、掌握股票、基金、债券、房地产、保险理财产品、银行理财产品等基本金融产品知识，熟悉市场经
知识技能素质重构
课程名称
技术领域1:
（职业岗位1:
知识
1、技能1
职业岗位2:
知识2、技
能5
职业岗位3:
技能3、素
质2）
技术领域2:
（职业岗位1:
知识
1••…）
XX课程
济基本知识。
2、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。
技能：
1、掌握相关商业服务礼仪及基本的与客户打交道的技巧，掌握谈判推销能力。
2、能够为家庭和个人提供投资、理财咨询，做岀详细的投资理财方案。
素质:
1、组织能力，创新能力，表示能力，应变能力及处理人际关系能力。
2、……
知识：
1、掌握市场经济相关法律知识，特别是金融法规。
2、掌握股票、基金、债券等证券基本知识，及对相关投资产品进行初步分析的知识。
3、掌握证券交易流程、规则、场所等基础知识。
4、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。
技能：
证券从业人员
1、掌握相关商业服务礼仪及基本的与客户打交道
的技巧。
证券从业人
员和证券分
析师
2、具有从事证券中介的客
户服务能力。
3、具有对股票、基金、债券等证券产品的初步分析决策能力。
素质:
知识：
证券分析师
1、掌握市场经济相关法律知识，特别是金融法规。
2、掌握股票、基金、债券等证券基本知识，及对相关投资产品进行良好分析的知识。
3、掌握证券分析的相关理论，并能够结合实际掌
握相关证券投资分析知识。
4、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。
技能：
1、掌握相关商业服务礼仪及基本的与客户打交道的技巧。
2、能够很好的将投资分析的理论和技术与实际结合,形成自己的投资决策能力。
素质:
（二）实践课程体系
（将课程体系中含有的职业技能部分包括：
技术工艺、技术规
范、操作流程、操作技巧部分的内容提炼出来，按照实验、实训、
实习归类，可参见表2）
表2实践课程体系构建表
课程名称
实践课程类别
职业岗位能力
需开设实践项目
知识验证
XX实验1
技能训练
XX实验2
证券市场
技术工艺
XX实训1
基础实训
技术规范
XX实训2
操作流程
XX实习1
操作技巧
知识验证
证券投资
技能训练
分析实训
技术工艺
技术规范
操作流程
操作技巧
期货投资
分析实训
保险投资
实训
财务管理
实训
个人理财
规划实训
理财营销
实训
财务报表
编制与分
析实训
外汇与黄
金投资实
训
实用看盘
技巧实训
注：
实训课程类别主要为：
1、实验课（课程实验）;2、实训课
（课程实训、理实一体化课程、纯实训课程）3、实习课程（XX见习实习、生产实习、暑期实习、顶岗实习、毕业设计等）4、项目
培训、5、技能培训、
（以实践教学规律为依据，按照学生技能的形成规律及其相应的知识素质支撑，归类形成层次、功能不同的实践教学课程，含理实
一体化课程，课程间体现有机的联系，构成一实践课程体系，可参见
下图。
）
注：
实验是指对原理进行证实和证伪，含验证性实验、综合性实验、创新型实验；实训是指按照一定规范重复进行训练，以获得熟
练技巧的的过程，包含单一性技能训练和综合性技能训练；实习是
指将实训中获得的技能，应用到真实的环境中，从事有价值的生产活动，含见习性实习、体验性实习、生产性实习、综合实习等。
四、人才培养模式
根据经济贸易管理系人才培养方案制定指导意见，结合投资
理财专业特点和社会岗位工作实际，在3-5年的学习时间内，实
施”1+1.5+0.5”的分段教学模式,形成以工作岗位能力为核心、以”1234”为内容的工学结合人才培养模式。
”1+1.5+0.5”中,”1”是指学生进校第一年不分专业教学,与经贸系其它专业一起学习公共课和专业基础课程;”1.5”是指
从第二年开始,对学生进行投资理财的专业知识、专业技能和素质教育;”0.5”年是指学生在结束前期学习内容后,在校外对应岗位进行顶岗实习。
”1234”分别指:
”1”是指”一个整体”:
将素质教育和知识技能教育结合为一个整体,教育、教学相辅相成,教育计划和教学计划相结合,共同构建专业人才培养模式。
”2”是指”两条主线:
以学生就业和学生可持续发展为主线在两条线的交点上构建以就业为导向的课程体系,培养学生的学习
能力、就业能力、创新能力、创业能力和可持续发展能力。
”3”是指”三个平台”:
搭建基础教育平台、专业基础教育平台和专业教育平台。
（1）基础教育平台:
根据投资理财专业对数学课程的特殊要求在＜经济应用数学＞的课程中要求讲述微积分、概率统计等重点内容。
（2）专业基础教育平台分为专业基础必修、专业基础任选、专业基础限选和公共素质教育平台。
（3）专业教育平台在前两个模块的构建上,着重投资理财专业比较系统的理论知识和相应的实践技能的培养。
包括专业核心课程、专业主干课程、专业任选课程以及素质教育拓展课程。
”4”是指”四种结合”:
职业能力与职业素质相结合、自主定位与专业引导相结合、工作环境与仿真训练相结合、在校学习和企业锻炼相结合。
五、课程类型及课程简介
（一）公共课军训、劳动、形势与政策、思想道德修养与法律基础、毛泽东思想邓小平理论和”三个代表”重要思想概论、职业生涯与发展规划、职业素养提升、就业指导、体育、大学语文B、大学英
语、经济应用数学B。
（二）骨干课程（或专业基础平台）
经经济应用数学B、经济学基础、基础会计、货币金融学、证券市场基础、证券与期货、保险投资、财务管理、理财营销实训
（三）专业核心课程（或专业方向模块）证券投资分析、期货投资分析、保险投资、个人理财规划
（四）拓展素质课程
见＜附件二:
素质教育培养计划＞。
（五）课程简介
1、经济学基础
0610020
本课程3学分,54学时。
本课程是投资与理财专业的专业基础课程。
先修课程为经济应用数学后续课程为货币金融学。
本课程主要讲述经济学的一般规律,分为微观和宏观两部分,内容主要包括价格理论、消费理论、生产理论、市场理论、分配理论、国民收入决定理论、失业与通货膨胀理论、经济周期与经济增长理论、宏观经济政策等。
让学生能掌握市场经济条件下经济活动与管理活动的一般原理与方法,能实际运用经济学的原理、知识和方法,能正确的认识、理解社会经济活动中的各种经济现象、经济问题。
该课程主要采用闭卷考试的考试方式。
2、经济法0210010
本课程3学分,54学时。
本课程为投资与理财专业基础课程。
无先修课程,后续课程为个人理财规划
。
主要介绍经济法基础理论、公司法、证券法、合同法、税法等。
要求学生能了解经济法基本法律知识,增强经济法律意识,做到知法、守法,用法。
该课程主要采用闭卷考试的考试方式。
3、基础会计0740020
本课程3学分,54学时。
本课程为投资与理财专业基础课程。
先修课程无,后续课程为
162020年4月19日
财务管理。
主要介绍学习会计的基本原理、基本方法、基本原则。
要求学生掌握借贷记账法的基本原理及应用;科目与账户的分类与结构;掌握凭证、账簿、报表的编制方法,为继续学习财务管理打下基础。
该课程主要采用闭卷考试的考试方式。
4、管理实务0710020
本课程3学分,54学时。
本课程为投资与理财专业基础课程。
无先修课程,后续课程为财务管理。
主要内容:
企业发展、企业管理的基本理论、企业管理的基础工作、管理方法的运用、组织机构建设,企业的供应、生产、销售、人事、财务、信息等管理工作。
要求学生能灵活运用管理方法与手段实施现代企业的科学管理,结合实际进行企业管理现状的分析。
该课程主要采用闭卷考试的考试方式。
5、市场营销
060
本课程3学分,54学时。
本课程是投资与理财专业基础课程。
无先修课程,后续课程
为理财营销实训。
主要讲授营销理念,企业目标市场确定、产品定位,商品价格与销售渠道等市场策略,以及促销方法、商品营销业务规则及销售服务等方面的知识、技能与技巧。
经过学习具备市场开发、营销、销售及服务的能力。
该课程主要采用闭卷考试的考试方式
6、货币金融学0770010
本课程3学分,54学时。
本课程是投资与理财专业限选课程。
先修课程为经济学基础后续课程为证券与期货、保险投资等。
主要内容:
货币概览、金融市场概览、金融市场的利率和风险管理、商业银行、金融监管机构与非银行金融机构、货币需求、供给与货币政策。
要求学生掌握货币的产生、需求、供给与货币政策的相关知识,了解金融监管机构与非银行金融机构的职能,理解和掌握利率的相关知识,掌握用基本的金融知识分析金融市场的运行。
该课程主要采用闭卷考试的考试方式。
7、证券市场基础（实训）0770020（0770020s）
本课程理论课程2学分,36学时,实训课程1学分,20学时。
本课程是投资与理财专业骨干课程。
无先修课程,后续课程为证券与期货、证券投资基金。
主要内容:
证券市场概述、股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具、证券市场运行、证券中介机构、证券市场法律制度与监督管理。
要求学生掌握基本的证券市场知识和股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具等相关金融产品的基本知识,能够在学习完后经过证券从业资格证考试中<证券市场基础知识>的考试。
该课程理论课主要采用闭卷考试的考试方式,实训课则采用过程考核和结果考核为主要考核方式。
8、证券投资分析（实训）0770030（0770030s）
本课程理论课程3学分,54学时,实训课程2学分,40学时。
本课程是投资与理财专业核心课程。
先修课程为证券市场基础、货币金融学等,后续课程为个人理财规划。
课程教学内容由证券投资和期货投资两大板块组成。
在证券投资板块,分为基本分
析、技术分析、综合运用三部。
基本分析由宏观经济运行分析、行业分析、公司分析组成,技术分析由K线、均线、形态与技术指标组成,综合运用由投资组合、行为分析、投资技巧组成。
该课程理论课主要采用闭卷考试的考试方式,实训课则采用过程考核和结果考核为主要考核方式。
9、保险投资（实训）0770040（0770040s）
本课程理论课程3学分,54学时,实训课程2学分,40学时。
本课程是投资与理财专业核心课程。
先修课程为货币金融学,后续课程为个人理财规划。
经过本课程的学习,要使学生对保险学
科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解。
经过本课程的学习,使学生对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用要有宏观上的认识,对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握,能够为客户介绍和进行保险投资规划。
该课程理论课主要采用闭卷考试的考试方式,实训课则采用过程考核和结
果考核为主要考核方式。
10、会计电算化实训0740090S
本实训课程2学分,40学时。
本课程是投资与理财专业选修课程。
先修课程为基础会计。
本课程主要内容:
（1）了解行业企业会计电算化业务流程,特别是典型行业,如工业企业和商品流通企业。
（2）掌握用友、金碟财务软件的操作,包括系统初始化、日常账务处理、固定资产管理核算、工资管理核算、购销存管理核算、报表编制等,重点在于对学生商
品化财务软件的基本使用流程和方法知识的培养。
（3）利用电子表格（如Excel）进行会计数据的二次处理及分析。
经过对商品化财务软件的学习,让学生了解财务软件的基本程序结构及基本数据流程,财务软件的种类及发展方向,熟悉商品化财务软件的基本操作,掌握财务软件的基本使用方法,进而能够进行财务软件日常操作和基本的维护工作。
该课采用过程考核和结果考核为主要考核方式。
11、财务管理（实训）0740120（0740120S）
本课程理论课程3学分,54学时,实训课程2学分,40学时。
本课程是投资与理财专业核心课程。
先修课程为基础会计,后续课程为个人理财规划等。
在阐述财务管理目标、财务管理环境和财务观念的基础上,对企业筹集资金、运用资金和分配资金的基本理论和基本方法进行了系统地论述,重点讲述项目投资分析内容并简要介绍了财务分析的基本方法和指标体系。
使学生熟练掌握掌握财务管理的基本理论,运用财务管理的基本方法处理一般财务管理问题,特别是让学生掌握运用财务管理知识分析公司的能力。
该课程理论课主要采用闭卷考试的考试方式,实训课则采用过程考核和结果考核为主要考核方式。
12、个人理财规划（实训）0770050（0770050S）
本课程理论课程4学分,72学时,实训课程3学分,60学时。
本课程是投资与理财专业核心课程。
先修课程为证券与期货、保险投资、财务管理等。
教学内容包括银行个人理财业务的专业知识、专业技能、以及从业人员职业道德操守和相关法律法规等三个部分,涵盖了个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础理论知识、理财产品、理财顾问服务、理财产品销售、与个人理财业务相关的法律、法规等方面的知识、技能和行为规范。
经过本课程的学习,要求学生掌握个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务的相关知识、技能和行为规范,培养学生成为具有一定的个人理财业务能力,运用现代经营管理思想分析、解决实践问题的能力的人才。
该课程理论课主要采用闭卷考试的考试方式,实训课则采用过程考核和结果考核为主要考核方式。
13、理财营销实训
0770060S
本实训课程2学分,40学时。
本课程是投资与理财专业骨干课程。
先修课程为证券市场基础等,后续课程无。
该课程实训的主要内容有:
基金营销、证券经
纪营销、房地产营销、保险营销等内容。
主要经过实际锻炼,让学
生将金融产品与市场营销结合,做出合理的理财产品营销方案。
实训课采用过程考核和结果考核为主要考核方式。
14、证券投资基金0770021
本课程理论课程3学分,54学时。
本课程是投资与理财专业选修课程。
先修课程为证券市场基础、证券与期货等
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