基金从业《基金法律法规》复习题集第1521篇.docx
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基金从业《基金法律法规》复习题集第1521篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。
Ⅰ．较好地跟踪指数
Ⅱ．投资操作透明
Ⅲ．管理费率低
Ⅳ．交易方便
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。
2.金融市场分类不包括（）
A、按交易标的物分类
B、按交易性质分类
C、按交易区域分类
D、按交易工具的期限分类
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
C
【解析】：
C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。
知识点：
金融市场的分类
3.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（ ）。
A、直销方式仅销售一家基金公司的产品
B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
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【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
C
【解析】：
C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。
而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
知识点：
销售方式
4.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。
A、只有中国证监会才能取消基金托管资格
B、基金托管人与管理人不得为同一机构
C、基金托管人资格由中国证监会核准
D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
B
【解析】：
A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。
知识点：
对基金托管人的监管
5.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。
此行为违反了（）原则。
A、守法合规
B、诚实守信
C、客户至上
D、保守秘密
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【知识点】：
第5章>第2节>客户至上
【答案】：
C
【解析】：
6.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。
Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金
Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金
Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金
A、Ⅰ、Ⅱ
B、I、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。
7.投资者保护工作的意义在于（）。
Ⅰ．更好地捍卫投资者的权益
Ⅱ．维护基金行业长期、持续、稳定的发展
Ⅲ．防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险
Ⅳ．是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义
【答案】：
D
【解析】：
为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。
广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。
8.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场的需求和市场的流动性
Ⅱ．很多投资者风险意识不强，盲目入市，存在博傻心理，投机色彩严重
Ⅲ．中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差
Ⅳ．构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解投资者教育工作的概念、意义和基本原则；
投资者保护工作的概念和意义：
投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。
加强公司治
9.证券投资基金由（ ）进行基金财产的保管。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资者
D、证监会
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
知识点：
证券投资基金的参与主体
10.证券公司代销基金具有下列（）特点。
Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选
Ⅱ．网点较多
Ⅲ．客户经理专业服务较好
Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式；
随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。
互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：
基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道
11.基金份额登记机构的主要职责包括（ ）。
A、基金份额的募集与客户服务
B、基金的销售与基金投资
C、基金份额的注册登记
D、基金份额的募集与运作管理
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资者的基金账户。
②负责基金份额的登记。
③基金交易确认。
④代理发放红利。
⑤建立并保管基金份额持有人名册。
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
12.对员工来说，忠诚敬业首先要忠诚敬业于（）。
A、自己
B、自己所在的机构
C、基金行业
D、客户
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【知识点】：
第5章>第2节>忠诚尽责
【答案】：
B
【解析】：
对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。
企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。
13.基金管理人是基金产品的（）。
A、募集者
B、保管者
C、监管者
D、以上都是
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
14.根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。
A、基金管理人、基金销售机构、基金经理
B、基金管理人、基金产品、基金投资人
C、基金投资人、基金经理、基金投资策略
D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构
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【知识点】：
第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度
【答案】：
B
【解析】：
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。
知识点：
基金销售适用性的指导原则和管理制度
15.投资者进行ETF证券认购时需要具有（ ）。
A、沪、深B股或H股账户
B、开放式基金账户
C、沪、深A股证券账户
D、封闭式基金账户
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【知识点】：
第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购
【答案】：
C
【解析】：
投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。
16.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）。
A、行规行俗
B、行业伦理
C、行为准则
D、行业文化
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【知识点】：
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解道德与职业道德的含义；
我国《公民道德建设实施纲要》指出：
“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
”
17.一般而言，将流通市值超过（ ）亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A、1
B、5
C、10
D、20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
D
【解析】：
按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。
若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
知识点：
股票基金的类型
18.保本基金的核心是运用（）投资策略进行基金的操作。
A、消极型
B、积极型
C、组合保险
D、以上都不是
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【知识点】：
第3章>第6节>避险策略基金的投资策略
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解市场上各类特殊类别基金的特点；
避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
19.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务
Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金
Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作
Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。
基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉
20.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。
A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D、以上都是
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【知识点】：
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握销售费用其他规范；
基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：
①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
21.（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。
A、内部环境
B、目标设定
C、控制活动
D、信息与沟通
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【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
22.申请募集基金应提交的主要文件包括（）。
Ⅰ基金募集申请报告
Ⅱ招募说明书草案
Ⅲ基金合同草案
Ⅳ基金托管协议草案
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
D
【解析】：
申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。
23.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、收入型基金
D、增长型基金
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
A
【解析】：
根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
24.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。
A、安全性一样
B、安全性无法比较
C、安全性相对较低
D、安全性相对较高
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【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
D
【解析】：
根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
25.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。
Ⅰ．真实性原则
Ⅱ．准确性原则
Ⅲ．完整性原则
Ⅳ．及时性原则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则：
（1）真实性原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
（2）准确性原则。
准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
（3）完整性原则。
完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披
26.基金销售管理的重要内容与基础的是（ ）。
A、基金客户服务内容
B、基金客户档案管理
C、基金客户投诉处理
D、基金客户跟踪评价
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【知识点】：
第23章>第2节>基金客户档案管理与保密
【答案】：
B
【解析】：
基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。
建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。
知识点：
基金客户档案管理与保密
27.投资基金所投资的资产是（）。
Ⅰ．股票
Ⅱ．房地产
Ⅲ．大宗能源
Ⅳ．股权
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的定义
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
28.商业秘密的特点不包括（ ）。
A、不为公众所知悉
B、能够带来经济利益
C、被采取保密措施
D、不具有实用性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>保守秘密
【答案】：
D
【解析】：
商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
知识点：
保守秘密
29.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。
A、提示改正
B、出具监管警示函
C、事先报备
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：
（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。
（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。
（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传
30.下列选项中属于商品基金的是（ ）
A、黄金ETF和黄金期货
B、黄金ETF和商品期货ETF
C、黄金期货和商品期货ETF
D、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
B
【解析】：
商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍
31.基金信息披露内容主要有下列事项（）。
Ⅰ．基金招募说明书
Ⅱ．基金合同
Ⅲ．基金托管协议
Ⅳ．基金份额发售公告
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的内容
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
基金信息披露的内容包括以下方面：
（1）基金招募说明书。
（2）基金合同。
（3）基金托管协议。
（4）基金份额发售公告。
（5）基金募集情况。
（6）基金合同生效公告。
（7）基金份额上市交易公告书。
（8）基金资产净值、基金份额净值。
（9）基金份额申购、赎回价格。
（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
（11）临时报告。
（12）基金份额持有人大
32.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。
下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是（）。
A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺
B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易
C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手
D、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
C
【解析】：
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。
故C项说法错误。
33.（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、合规风险
C、操作风险
D、信用风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
B
【解析】：
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
知识点：
合规风险及其种类
34.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（ ）。
A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B、具有基础性的特征
C、具有宏观性的特征
D、政府全面监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
D
【解析】：
基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。
基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。
D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。
知识点：
基金监管的基本原则
35.货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A、长期投资
B、短期投资
C、股票投资
D、债券投资
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【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：
B
【解析】：
和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
36.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。
Ⅰ独立第三方销售公司
Ⅱ基金公司直销
Ⅲ证券公司代销
Ⅳ商业银行代销
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
D
【解析】：
我国基金销售渠道的方式有：
商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。
37.下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。
A、投资人必须做到“买者自负”
B、管理人必须坚持“卖者有责”
C、管理人必须坚持“卖者无责”
D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
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【知识点】：
第
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