基金业务试题DOC.docx
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基金业务试题DOC
1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）
A.8月15日B.8月16日c.9月15日D.8月28
2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）
A.投资期数B.成功期数C.终止日期D.终止期数
3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）
D.二级债债券基金
4、货币基金的赎回到账时间为（B）
基金
基金7、以下哪种基金为股票型基金？
D
D.大盘
A.指数型基金B.QDII基金C.保本基金成长类基金
D.基金托管人9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上?
A．60%B．70%C．80%D．90%10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）
A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险
11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）
D．最近7日年化收益
12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务?
（ABC）
版D.个人网银动态密码版
13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）
分红方式
14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）
账户销户15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带
哪些资料（BC）
16、以下说法哪项是错误的（AC）
A．办理基金签约时可以使用我行存折。
B.基金业务不允许代办。
C.允许十八周岁以下投资者进行基金投资。
D.基金业务可以跨行签约、交易。
17、以下说法哪项是正确的（AB）
A.如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。
B.如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。
C.客户首次购买基金必须在柜台签约。
D.客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。
18、基金购买价格为（A）
A.购买申请当日的基金净值。
B．上一日基金净值。
C.交易确认日当日基金净值。
D.购买时价格是已知的。
19、股票基金交易费用有以下（ABC）
20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）
22、基金购买受理时账务处理模式为（B）
D．以
A.资金冻结B.资金转账C.先冻结，确认时转账
都不对23、基金赎回受理时客户份额（B）
A.直接减少B.直接冻结C.确认时冻结D.以上都不
行票据D．剩余期限在两年以内的债券
25、债券的收益来源（AC）
26、债券按承担的风险可以分为（ABC）
29、个人投资者不能参与的市场为（B）
A.柜台市场B.银行间市场C.交易所市场D.以上均不能参与
30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC）
B.保守型客户可以购买低风险产品。
C.进取型客户可以购买所有类型产品。
D.激进型客户可以购买所有类型产品。
31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？
A.金额份额B.份额金额C.金额金额D.份额份
32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）
A.后端收费产品比前段收费产品费率要低。
B.持有时间越长，选择后端收费产品越合适。
C.后端收费产品不收取认申购费。
D．以上都不对。
33、某投资者申购了1000元某基金，申购费率为0.6%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为1.02，该投资者可以得到（C）份额?
A.994.04B.6C.974.57D.5.9634、某投资者赎回了1000份某基金，赎回费率为0.2%，赎回当日该基金单位净值为1.02，问该投资者可以得到多少钱
A.1020B.2.04C.1017.96D.1022.04
A.三个月B.半年
C.一年D.两年
36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易
C）
A.可立即解约B.当天日终后
C.次日日终后D.次
日任意时间
37、货币基金允许的分红方式为（
B）
A.现金分红B.红利再投资
c.现金分红或红利再投资
D.不分红
38、保本基金允许的分红方式为（
A）
A.现金分红B.红利再投资
C.现金分红或红利再投资
D.不分红
39、基金业务的开市时间为（B）
A.每天9：
30-15：
00
B.每个工作日
9：
30-15：
00
C.7*24小时
D.每个工作日
8：
00-18：
00
40、短期理财基金赎回到账时间为（B）
A.
T+0B.T+1C.T+2D.T+3
41、
股票型基金赎回赎回到账时间为（D）
A.
T+0B.T+1C.T+2D.T+3
42、
QDII基金交易确认时间为（C）
A.
T+0B.T+1C.T+2D.T+3
43、
预受理申购某基金时，客户资金状态是（
A）
A.冻结
B.转账C.不做处理D.以上都不对
44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款
300
购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（B）
A．1B．0.818C．1.225D．0.97545、关于基金定投与一次性投资的比较，说法正确的是
ABCD）
A.单边上涨时，一次性投资收益较高。
B.单边下跌时，一次性投资损失较大。
C.先跌后涨，定投收益高于一次性投资。
D.以上都对。
46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD）
47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD）
A.基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。
B.基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。
C.股票风险比基金大。
D.以上均错误。
BC）
48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（
A.基金投资范围比理财要广。
B．银行理财产品的流动性较差。
C.银行理财产品的投资门槛通常较高。
D.以上均正确。
49、基金起源于（C）
50、关于保本基金，以下说法正确的是（AC）
A．保本基金是一种混合型基金。
B．保本基金一定是保障本金的。
C.保本基金为了避免投资者提前赎回基金，会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。
D．以上均正确。
A）
51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行（折费率优惠？
A.四折B.五折C.六折D.八折
52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户，则（CD）
A．不能再在我行开立基金账户
B.应该做基金账户开户交易
C.应该做基金账户登记交易
D．可不用做基金账户开户交易，直接购买
53、以下交易需要留存客户身份证复印件的有（ABD）
54、个人投资者基金申购金额超过（A）万，需要主管进行授权？
55、基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的（B）,即认为发生了巨额赎回?
A．5%B．10%C．20%D．50%
56、关于指数型基金，下列说法正确的是（AC）
A．指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低
B．指数型基金受基金经理变化的影响相对较大
C.指数型基金采用被动投资策略
D.以上都正确57、债券型基金（C）以上的基金资产投资于债券?
A．60%B．70%C．80%D．90%58、证券投资基金不包括（C）。
A.
D.债
封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金券基金59、（C）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金
单位交易价格的计算依据。
回率
风险
A．同方向B．无关C．反方向D．无确定关系62、债券按照发行主体可以分为（ABC）
A.国债B.金融债C.企业债D.可转债
63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动（BC）
64、我行基金费率优惠活动截止日期为（C）
，资
65、根据《河北银行基金代销业务资料档案管理办法》料档案的保管期限为（C）年?
A．5年B．10年C．15年D．永久66、投资者在我行购买基金后，可于（C）来我行查询交易结果？
A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3
策风险70、以下为非系统性风险的为（ACD）
务风险
71、基金的监管机构和自律组织分别是（C）
证券业协会
72、我国的第一只开放式股票型基金为（C）
73、封闭式基金与开放式基金的不同之处（ABC）
A．存续期限不同
B．规模的可变性不同
C．基金交易方式不同
D．发行对象不同
略（后）
南方策略（后）75、基金转换费用包含（AB）
A．转出基金赎回费B．转入基金与转出基金的申购补差
费C．转入基金申购费
D．以上都是
金合同生效前的相关费用
77、货币市场基金的利润分配方式为（AD）
C.每日分配，每季结转D.每日分配、每日结转78、投资者可以在（A）前进行基金撤单交易
A．交易受理当日15：
00前B．交易受理当日15：
00后
C.交易受理次日15:
00前D.交易受理次日15:
00前79、基金定投的最低起点金额为（A）元?
A.100B.300C.1000D.50080、下列有关认购费率的说法，正确的是（BCD）
A.开放式基金的认购费率不得超过1.5%
B.我国股票型基金的认购费率大多在1%〜1.5%左右
C.债券型基金的认购费率通常在1%以下
D.货币型基金一般认购费率为081、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪
用等情况发生，证券投资基金一般都要由（C）来保管基金
资产。
销售机构82、基金定投的优势有（ABD）
CD）
83、以下哪些客户信息可以通过基金销售系统来修改（
A.客户姓名B.身份证号C.电话号码D.通讯地址
84、（D）是指经证券主管机关批准首次发行的开放式基金在
立后的存续期间，处于开放状态期内，投资者申请购买基金
份额的行为。
申购
A.市场供求关系
B.无风险利率
C.基金单位净值
D．基金单位面值
存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：
（A）
A．
开放式基金
B．
封闭式基金
C．
对冲基金
D．
契约型基金
87、
基金管理公司的回报主要来源于：
（B）
A．
自有资产的运用
B．
管理费和手续费
C．
基金资产回报
D．
佣金
88、基金管理公司收取的管理费直接取决于（
A）．
A．
所管理的基金资产规模
B．
基金投资取得的业绩
C．
对基金持有人提供的产品及相关服务
D．
基金管理公司投入的资本金规模
89、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是
C）。
A．
所有权关系
B．
债权债务关系
C．
信托关系
D．
合伙投资关系
90、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（
B）%计入基
金资产
A．
10B．25C．20D．50
91、
在我
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