上半年天津基金从业资格债券的估值方法考试试题.docx

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上半年天津基金从业资格债券的估值方法考试试题

2017年上半年天津基金从业资格：

债券的估值方法考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。

A．40B．30C．20D．15

2、下列属于我国基金交易费用的有__。

A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费

3、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。

A．中国证券业协会B．中国基金业协会C．中国银监会及其派出机构D．中国证监会及其派出机构

4、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。

A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑

5、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

A．审计费B．律师费C．上市年费D．信息披露费

6、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费B．基金份额持有人大会费C．基金托管费D．基金认购费

7、下列操作中，可以打开Windows帮助窗口的有（）。

A．在[开始]菜单中运行[帮助]命令B．选择桌面并按F1键C．在使用应用程序过程中按F1键D．按Alt+F1组合键

8、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__A．基金销售机构违规使用基金销售专户B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C．基金代销机构同时销售多只基金D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为

9、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。

A．资本充足率必须达到监管要求B．必须设立负责基金代销业务的部门C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3

10、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A：

15B：

30C：

45D：

60

11、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金

12、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。

A．流动性B．期限性C．风险性D．收益性

13、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。

A．公司概况B．投资和研究能力C．风险控制能力D．营销能力

14、____要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

A：

准确性原则B：

真实性原则C：

完整性原则D：

及时性原则

15、基金是一种____投资工具。

A：

直接B：

间接C：

实业D：

债权

16、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。

A．中国证监会B．各地方证监局C．证券交易所D．中国证券业协会

17、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所B．投资银行C．上市公司D．央行

18、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

19、有限责任公司董事会的法定人数为____A：

五人至十五人B：

三人至十三人C：

五人至十九人D：

五人以上

20、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的____时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A：

10%B：

20%C：

30%D：

40%

21、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。

基金单笔最大数量应当低于____份。

A：

10B：

50C：

100D：

500

22、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。

A．10B．15C．20D．25

23、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派B．总经理任命C．董事会聘任D．股东大会选举

24、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系

25、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性B．有效性C．依法监管D．审慎监管

26、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。

A．注册登记机构B．基金管理公司C．托管银行D．基金销售机构

27、下列不属于基金投资收益的是__。

A．基金投资收益B．衍生工具收益C．买入返售金融资产收入D．股利收益

28、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。

A．3%B．5%C．10%D．12%

29、债券的久期是指__。

A．债券本息支付的加权平均期限B．债券的票面到期时间C．债券的付息周期D．债券的价格波动

30、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。

A．基金定期定投B．以固定收益工具为主C．以偏进取的平衡资产配置为主D．以偏保守的平衡资产配置为主

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。

A．监管成本和监管效益B．基金投资人和基金管理人C．监管力度和监管强度D．监管投入和市场调节

32、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金产品D．基金投资人

33、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金____的特点。

A：

集合投资B：

无风险性C：

分散风险D：

专业理财

34、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。

A．基金经理过往业绩的基本情况B．基金经理过往业绩取得的市场环境C．基金经理过往业绩的预测作用D．基金经理对这些业绩的作用

35、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率B．算术平均收益率C．几何平均收益率D．简单收益率

36、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。

A．很容易变现B．变现的交易成本极小C．本金保持相对稳定D．规模比较大

37、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近__年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

A．1B．2C．3D．5

38、公开披露的基金信息，不可以包括__。

A．基金募集情况B．对证券投资业绩的预测C．基金资产净值、基金份额净值D．涉及基金管理人的诉讼

39、根据中国证监会对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。

A．基金面值B．认购金额C．净认购金额D．认购费率

40、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．1‰B．2‰C．3‰D．4‰

41、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载B．误导性陈述C．重大遗漏D．欺诈客户

42、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____A：

组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B：

组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C：

组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：

组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

43、____认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。

A：

完全预期理论B：

集中偏好理论C：

市场分割理论D：

优先置产理论

44、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A．持股集中度B．平均市值C．平均市盈率D．平均市净率

45、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。

A．现金流量B．股票面值C．股票价格D．存款利率

46、目前，我国证券市场监管机构是__。

A．各证券交易所B．中国证券业协会C．证券登记结算公司D．国务院证券监督管理机构

47、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

A．投资人利益优先原则B．全面性原则C．客观性原则D．及时性原则

48、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____A：

3%B：

4%C：

5%D：

6%

49、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A．开放式基金转换B．开放式基金非交易过户C．开放式基金份额的转托管D．开放式基金份额的冻结

50、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。

____A：

10%.25%B：

5%，25%C：

10%，30%D：

5%，30%

51、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。

A．所得税B．营业税C．印花税D．增值税

52、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为______。

__A．高于；正数B．低于；负数C．低于；正数D．高于；负数

53、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。

A．应当经过审计B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标C．信息披露内容无须披露内部监察报告D．信息披露内容包括基金投资组合报告

54、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。

A．宏观经济分析B．行业发展状况分析C．上市公司价值分析D．微观经济分析

55、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所B．代办股份转让系统C．非上市股份有限公司股份报价转让试点D．银行间债券市场

56、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32B．40C．50D．80

57、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____A：

基金托管部B：

基金管理部C：

财产托管部D：

资产管理部

58、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括__。

A．存款准备金制度B．发行国债C．调节税率D．再贴现政策、公开市场业务

59、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩B．风险C．投资组合D．信用等级

60、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括__。

A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币C．募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人D．基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕