基金定投.docx

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基金定投

定投营销话术

第一节业务简介

“基金定投”即定期定额投资，它是基金投资一种方式，投资者通过基金销售机构提交申请，商定扣款时间（普通以月为周期）、扣款金额（高于基金公司最低限额即可），销售机构于商定扣款日，在投资者指定资金账户内自动完毕扣款和基金申购。

与“基金定投”相对是“单笔买入”基金投资方式，国内投资者在刚刚接触基金投资时，大多采用就是“单笔买入”方式。

基金定期定额投资能为退休养老、子女教诲、青年置业等提供合理理财规划。

第二节业务优势

一、平摊成本，减少风险

采用“基金定投”，无需投资者短期内筹措大笔资金，而只需将每月闲置资金进行投资，只要投资者坚持长期投资就能摊低成本，至少能以中间平均价买入基金。

这一方面减少了投资成本，一方面又减少了投资者投资风险。

二、不必密切关注市场动向

当市场波动加剧时，普通投资者很难把握进出市场时机，不免陷入“追涨杀跌”怪圈。

而采用“基金定投”，由于每月投资金额固定，则自动形成了“逢高减筹、逢低加码”投资方式。

因而投资者不必再紧张市场涨跌，也无需为股市短期波动而调节长期投资方略。

三、办理手续便捷迅速

手续便捷也是“基金定投”重要特点之一。

投资者只需在基金代销机构办理一次性手续，后来每次扣款就可以自动进行。

而“基金定投”撤销也非常以便——如果系统持续3期对某“基金定投”账户扣款时该账户都余额局限性，则系统将自动撤销此账户“基金定投”商定。

四、复利效应收益可观

“基金定投”借助持续复利优势，随着时间推移，不断累积收益基数。

“基金定投”复利效果需要较长时间才干充分呈现，因而不适当因市场短线波动而随便终结。

只要长期前景乐观，市场短期下跌反而是合计更多基金份额时机，一旦市场反弹，长期累积基金份额就会体现出丰厚回报。

第三节目的客户

由于复利效应优势，“基金定投”开始时间早晚对投资者受益影响显而易见。

但这并不是说，只有在年轻时做“基金定投”才划算。

事实上，任何时刻开始“基金定投”，都是投资者迈向财富对的选取。

对于布满梦想年轻人，她们需要学习进修、需要买房成家，却往往没有充分积蓄，可以说是消费需求强烈而积蓄较少。

此时如果她们选取“基金定投”理财方式，将每月持续不断地用于投资，那么积少成多，投资者将会为自己“自觉自律”而受益匪浅。

“人到中年万事忙”，上有老人需要赡养，下有孩童有待哺育，虽然收入渐增但仍需量入为出，进行“基金定投”无疑是此时家庭理财妥善办法之一——既能为老人预备医疗保健，又能为孩子保证教诲无忧。

同步，因每月只需支出一小某些资金，对寻常生活也不会产生影响。

老年人虽有子女孝顺身旁，却不肯成为家人承担。

选取基金定投，即可为家人分担压力，又能为茁壮成长孙儿留份将来礼物。

第四节业务展望

一、我行可通过基金定投业务入手，引导客户树立对的投资理财观念，协助客户实现理财目的。

二、基金定投在其她理财业务发展成熟市场已经是投资者普遍选取投资方式，在台湾每两个人就有一种人做基金定投，可见此业务发展空间巨大，从我行当前发展状况看，下一步尚有极大发展潜力。

第二章营销方略

第一节如何向客户简介

一、什么是基金定投

简朴说就像银行零存整取，每隔一段固定期间，以固定金额投资于同一只基金。

二、基金定投投资方式

通过银行自动扣款，由投资人决定每月（定期）从银行账户扣除一定固定金额（定额）到指定基金上。

三、基金定投重要长处

（一）省心省力——只需在银行进行加办，一次投资终身受益；

（二）培养投资者养成理财好习惯，固化投资纪律，聚沙成塔——长期投资可规避风险还可以提高赚钱几率，但长期投资不易坚持，基金定投投资办法使人更易做到长期投资。

第二节营销方略

一、客户应理解基金定投好处

（一）平均成本，分散风险；

（二）复利效应，让钱滚钱；

（三）逼迫储蓄，不当月光；

（四）低挡市场波动，克服人性弱点。

二、如何选取购买时机

当前，正是基金定投好时机。

作基金定投不分牛熊市，不分点位高低，越早投资越好！

三、如何选取适合定投基金

（一）要尽量选取股票型基金、指数型基金；

（二）不要选取规模小基金作定投；

（三）尽量不要选取投资产业单一基金作定投；

（四）不要将所有投资放在一只基金上，可依照客户风险偏好做好配备。

四、熊市下基金定投营销方略与技巧

（一）一方面检视一下你过去推动基金定投业务模式以及当前销售中存在问题。

（二）万事开头难，基金定投营销从自己身边做起，每天一种小进步，日积月累会有个满意成果。

（三）营销中一方面要赢取客户信任，然后激发客户潜在投资需求，最后再按客户实际状况推荐、配备适合定投基金产品。

（四）把顾客加以细分，提供更贴近促销活动，开展精细化营销活动；

第三节营销流程

一、一方面先收集客户信息，找准目的客户（无大笔闲散资金，确想投资客户；有固定薪资收入客户；有中长期财务需求客户；月光族）；

二、理解并唤起客户需求（进一步挖掘客户理财需求——养老、子女教诲需求等），分析客户财务状况及风险属性；

三、简介基金定投法，设客户真正理解基金定投（涉及：

什么是基金定投？

基金定投长处；与其他投资方式相比优势。

）

四、协助客户克服基金定投投资误区、树立对的理财观并为客户规划理财目的；

五、依照客户需求，推介适合定投基金产品并为客户做好配备（涉及：

选什么基金？

配备多少资金在定投上?

何时扣款?

定投多久？

）；

六、与客户保持联系定期监控客户投资执行状况。

第四节宣传用语

一、宣传语

（一）远见者有理——咱们不但关怀您当前更关注您将来！

（二）邮储定投开户有礼！

  化繁为简，省事便捷

  随时随处，灵活理财

  按需所求，精选基金

  礼遇服务，超值特享

（三）基金定投——精彩人生从此开始

（四）实现人生抱负，从基金定投开始！

（五）基金定投——小投资，大收获。

二、短信宣传语

*先生/女士：

您好！

我是邮储银行**支行理财顾问**。

很荣幸为您服务。

基金在过去一年来收益不容乐观，今年市场将继续在振荡中迈进。

更能平衡风险而获得较高收益基金定期定额投资受到了投资者爱慕。

欢迎垂询！

恭候您来电（手机号码或网点电话）来访。

谢谢。

三、基金定投投资者会面会有关内容

（一）电话邀约

您好！

请问是陈**先生吗？

陈先生，您好！

我是邮储银行**支行理财经理张**，您叫我小张就可以了…

这次，咱们银行特别为高品位客户组织了小规模专业投资交流会。

您是咱们尊贵客户，咱们行长诚挚邀请您参加本次交流会。

咱们准备为您奉上一份正式邀请函。

您但愿邀请函寄到哪里比较以便？

（针对没有地址客户）/这个邀请函与否还是寄到．．．．（针对有地址客户）。

谢谢。

过两天您就会收到咱们邀请函。

届时咱们再联系。

再次感谢。

祝您晚安。

（二）制作寄送邀请函

制作一对一邀请函。

寄送邀请函。

邮寄跟进，与客户确认参加座谈会场次。

–  信件寄出当天，给收信人发手机短信，告知已寄出邀请函给她。

此举可以引起她注重。

文字内容可参照：

“您好！

我是邮储银行×××。

今天咱们行长给您寄了一份邀请您参加投资交流会邀请函。

请查收。

祝您高兴！

”

–  对于退回信件，给有关客户打电话，获得对的、有效邮寄地址，然后再寄送/传真一份邀请函。

（三）邀请函内容

尊敬陈**阁下：

您好！

您是咱们尊贵客户，为您财富增值是咱们职责和荣幸。

从收益角度看，由于利率长期低于实际通胀水平，越来越多储户已经结识到，存款已不再是一种抱负投资工具。

为追求高收益率，某些储户将目光转向如外汇、股票、期货、黄金等高风险投资项目上。

作为市场中弱势群体，单个投资者要么损失惨重、要么收益浅薄，很少人可以长期获利。

于是，将来一年如何继续在振荡中前行市场中投资？

——更能平衡风险且可获得较高收益基金定期定额投资受到了投资者爱慕。

您与否有兴趣理解一下呢？

为此，咱们诚挚地邀请您参加我行“财富伴我行”投资者交流会，一起探讨为自己财富增值技巧。

本轮交流会共安排三场，必定有一场对您而言是以便。

        场次              时间

第一场*月*日（星期）  下午

第二场*月*日（星期）  晚上

第三场*月*日（星期）  下午

会议地点：

以上投资交流会每场嘉宾人数以**人为限。

为免向隅,请提前致电咱们理财经理预定座位，谢谢！

联系人：

联系电话：

移动电话：

为了答谢您参加，咱们为您准备了一份精美礼物，期待着与您在交流会上会面。

  祝万事如意!

                              中华人民共和国邮政储蓄银行某某支行

                                    行长某某

                                二〇〇九年月  日

第五节营销话术

话术一：

客户：

我想理解一下这个，您能帮我简介一下吗？

销售话术：

XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好状况下，发现基金定投这样好投资方式。

一方面我简朴跟您简介一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，商定以固定期限将固定金额投资于固定基金产品。

其实基金定投由来已久，当前西方经济发达国家基本每个家庭都运用基金定投这种简朴投资方式协助自己理财，并且这种理财不需要您有什么专业金融知识进行复杂分析，也不需要您有大把时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，可以坚持，基金定投大概3——5年就能显示出她过人理财收益能力。

以西方发达国家以往经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高收益呢。

话术二：

客户：

我要考虑一下。

销售话术：

XX先生（小姐），我明白您意思，对于您此前没有尝试过投资方式您必定会多少有些谨慎。

其实，基金定投只是在咱们国内浮现时间不长但是在其她发达国家已经浮现诸近年了，并且也已有诸多投资者通过基金定投获得了很高收益。

其实诸多投资越早开始越可以赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资人都赚了诸多，开始投资基金人，到都赚了诸多钱，但是10月份之后再投资基金人大多数都赔了，我想着您也应当深有体会吧，因此投资是要讲求机会。

话术三：

客户：

我当前投资定投得要多少钱呢？

销售话术：

XX先生（小姐），其实基金定投好处就在这里，并不需要占用您诸多资金，您每月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想主线就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服事。

只要您在咱们这里办理一下定投手续，后来咱们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一种较好投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小财富呢。

话术四：

客户：

这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？

当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？

就阐明客户已有些动摇了，这时咱们应当怎么说呢？

销售话术：

XX先生（小姐），其实这非常简朴，您只要挑选好您想要投资基金种类，其他手续咱们理财经理和柜员都会不久帮您办好，并且后来如果您有任何问题您都可以到咱们网点，网点理财经理都会给您提供协助。

话术五：

客户：

那我应当挑选什么样基金呢？

当客户询问她应当挑选什么样基金时，就阐明客户已经要下购买决定了，此时咱们距胜利也只有一步之遥了！

（咬紧牙关一定要把她拿下）

销售话术：

XX先生（小姐），您放心，在这点上咱们理财经理睬给您提供协助，不懂得您当前收入怎么样呢？

需要承担家里几种人开销？

您尚有无做什么投资呢？

（依照需要客户实际状况提供风险适应货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。

）在选取基金定投时我建议最佳选取基金规模大基金，此外我您还应当看一下基金公司规模，由于基金定投需要较长时间，因而如果选取基金规模小或者公司规模小基金那就有也许会浮现