银行运营条线工作总结.docx

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银行运营条线工作总结

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ý银行ý运营ý条线ý工作ý

ý我行ý按照ý市分ý行ý整体ý规划ý、分ý步实ý施、ý长短ý结合ý、标ý本兼ý治ý的原ý则，ý结合ý合规ý文化ý大讨ý论活ý动、ý四无ý竞赛ý活动ý、合ý规文ý化根ý植年ý活动ý、ý三化ý三铁ý创ý建等ý活动ý和结ý合我ý行的ý实际ý情况ý，既ý着力ý解决ý当前ý运营ý业务ý管理ý、制ý度执ý行方ý面存ý在的ý问题ý，又ý从提ý高运ý营业ý务运ý行质ý量入ý手，ý逐步ý建立ý技术ý先进ý、内ý控严ý密、ý运营ý高效ý的管ý理机ý制。

ý实现ý全年ý无重ý大安ý全风ý险责ý任事ý故，ý现将ý全年ý的运ý营管ý理工ý作情ý况总ý结如ý下:

ý

ýý一ý、加ý强了ý运营ý主管ý的管ý理操ý作风ý险多ý发于ý临柜ý业务ý的操ý作环ý节，ý而运ý营主ý管是ý柜台ý业务ý的组ý织者ý、会ý计信ý息的ý管理ý者、ý柜面ý业务ý交易ý的监ý督者ý，运ý营主ý管在ý防范ý柜台ý业务ý风险ý的作ý用至ý关重ý要因ý此我ý不在ý今年ý运营ý管理ý工作ý中，ý将该ý工作ý作为ý我部ý的一ý项重ý点工ý作来ý抓。

ý

ý首先ý为了ý提高ý会计ý主管ý的主ý管能ý动性ý，要ý求会ý计主ý管建ý立主ý管检ý查监ý管台ý账，ý按月ý向支ý行财ý会运ý营部ý报告ý。

支ý行财ý会运ý营部ý把主ý管的ý监管ý台账ý作为ý考核ý主管ý的一ý项指ý标。

ý其次ý加强ý对主ý管的ý培训ý，支ý行在ý上半ý年组ý织了ý两次ý业务ý培训ý和监ý管情ý况通ý报。

ý同时ý为了ý提高ý运营ý主管ý的监ý管技ý能和ý经验ý交流ý，我ý部还ý抽调ý一部ý分主ý管和ý监管ý员一ý起参ý与监ý管检ý查。

ý我部ý通过ý这些ý方式ý不断ý的提ý高运ý营主ý管监ý管的ý主观ý能动ý性，ý和加ý强他ý们的ý责任ý感。

ý

ýý二ý、加ý强运ý营业ý务管ý理，ý夯实ý会计ý业务ý基础ý。

ý根ý据市ý分行ý运营ý部下ý发的ýⅩⅩý年运ý营管ý理工ý作要ý点和ý按季ý的运ý营业ý务监ý管重ý点，ý拟定ý下发ý了分ý行ⅩýⅩ年ý运营ý管理ý工作ý意见ý和按ý季运ý营业ý务监ý管重ý点，ý确保ý各级ý监管ý机构ý有针ý对性ý地开ý展各ý项监ý管工ý作;ý

ý二ý是按ý季开ý展了ýⅩⅩý年运ý营业ý务常ý规性ý监管ý检查ý，共ý形成ý监管ý工作ý记录ý51ý3页ý，工ý作底ý稿3ý6份ý，对ý前期ý检查ý中发ý现问ý题进ý行后ý续检ý查，ý对存ý在的ý问题ý发出ý整改ý通知ý，对ý整改ý不到ý位的ý柜员ý进行ý了处ý罚，ý并提ý出有ý效的ý整改ý措施ý和意ý见，ý起到ý了督ý促作ý用;ý同时ý还采ý取了ý组织ý培训ý班的ý方式ý，对ý屡犯ý的柜ý员进ý行学ý习考ý试。

ý大大ý提高ý柜员ý的规ý范操ý作的ý意识ý。

ýý三是ýⅩⅩý年，ý配合ý三ý大集ý中ý建设ý，我ý行狠ý抓业ý务培ý训，ý通过ýNoýteýs、ý电话ý及时ý转发ý相关ý文件ý、工ý作要ý求、ý下发ý风险ý提示ý、定ý期组ý织临ý柜人ý员和ý运营ý主管ý进行ý集中ý学习ý，定ý期召ý开运ý营风ý险分ý析会ý议等ý多种ý方式ý开展ý对柜ý员的ý业务ý培训ý，利ý用合ý规文ý化大ý讨论ý等一ý系列ý活动ý之机ý，对ý相关ý制度ý组织ý学习ý、讨ý论，ý进一ý步强ý化柜ý员合ý规操ý作意ý识，ý使ý违规ý就是ý风险ý，安ý全就ý是效ý益ý的理ý念得ý到有ý效根ý植，ý合ý规人ý人有ý责、ý合规ý创造ý价值ý的ý思想ý深入ý人心ý。

ýý四是ý接受ý市分ý行组ý织的ýⅩýⅩ年ý案件ý风险ý排查ý、ýⅩýⅩ年ý内控ý合规ý检查ý、ý尽ý职检ý查ý，对ý检查ý发现ý的有ý一定ý风险ý隐患ý的问ý题，ý进行ý了及ý时整ý改，ý达到ý规避ý风险ý的目ý的;ý

ý五ý是积ý极组ý织开ý展市ý分行ý安排ý各种ý专项ý检查ý和疑ý点数ý据的ý核实ý工作ý。

先ý后开ý展了ý财政ý账户ý风险ý排查ý、现ý金中ý心业ý务专ý项检ý查、ý人民ý币银ý行结ý算账ý户管ý理自ý查、ý中间ý业务ý手续ý费专ý项检ý查、ý定期ý存款ý业务ý专项ý检查ý、对ý账工ý作情ý况专ý项检ý查、ý节前ý查库ý、节ý假日ý期间ý突击ý查库ý、存ý款风ý险滚ý动排ý查等ý专项ý检查ý。

通ý过现ý场查ý看操ý作流ý程、ý调阅ý监控ý录像ý手段ý对主ý管履ý职、ý柜面ý操作ý情况ý进行ý监督ý，及ý时发ý现问ý题、ý及时ý进行ý纠偏ý。

ýý六是ý加强ý会计ý监控ý系统ý非现ý场监ý管力ý度，ý通过ý市分ý行下ý发的ý1-ý4季ý度会ý计监ý控系ý统运ý行情ý况进ý行通ý报，ý运行ý质量ý较好ý，全ý辖全ý年共ý产生ý预警ý信息ý27ý38ý2笔ý，监ý管员ý

ýý一ý、二ý级预ý警信ý息现ý场核ý销率ý达1ý00ý%。

ý

ýý三ý、四ý级预ý警信ý息现ý场核ý销率ý达1ý00ý%，ý现场ý核销ý率比ý上年ý有所ý提高ý，柜ý员冲ý账、ý抹账ý业务ý较去ý年有ý所下ý降。

ý

ýý三ý、存ý在的ý问题ý:

在ý过去ý的一ý年，ý我行ý在运ý营工ý作中ý取得ý了一ý些成ý绩，ý但还ý是存ý在一ý些不ý足的ý地方ý，例ý如制ý度执ý行不ý到位ý。

个ý别主ý管和ý柜员ý案防ý意识ý不强ý，业ý务操ý作中ý因为ý方便ý、习ý惯造ý成制ý度执ý行不ý到位ý的现ý象时ý有发ý生。

ý柜面ý实行ý产品ý计价ý，柜ý员对ý计价ý业务ý积极ý性高ý，对ý传统ý业务ý仅是ý疲于ý应付ý，同ý时还ý要承ý担后ý台操ý作，ý业务ý处理ý效率ý低，ý造成ý客户ý等待ý时间ý长，ý满意ý度低ý。

运ý营管ý理职ý责不ý明确ý。

运ý营管ý理工ý作职ý责和ý范围ý涉及ý多部ý门、ý多条ý线，ý运营ý管理ý部主ý要负ý责全ý行基ý础性ý后台ý运营ý与管ý理，ý但仍ý存在ý柜面ý业务ý管理ý上部ý门职ý责划ý分交ý叉不ý清的ý情况ý，各ý部门ý制定ý各自ý条线ý的规ý章制ý定，ý在业ý务检ý查、ý指导ý方面ý存在ý一些ý差异ý，造ý成临ý柜业ý务执ý行制ý度在ý一定ý程度ý上有ý难度ý。

ý银ý行运ý营条ý线工ý作

ýⅩý年以ý来，ý运营ý管理ý部在ý各级ý领导ý的正ý确领ý导下ý，在ý各部ý门的ý大力ý配合ý支持ý下，ý充分ý发挥ý部门ý职责ý，结ý合年ý初签ý订的ý责任ý目标ý，突ý出管ý理重ý点，ý完善ý内部ý操作ý，防ý范操ý作风ý险，ý较好ý地完ý成了ý柜面ý业务ý、重ý要空ý白凭ý证、ý资金ý清算ý、现ý金供ý应、ý支付ý结算ý、反ý洗钱ý等各ý项工ý作任ý务。

ý有关ý情况ý如下ý：

ýýý一、ý上半ý年工ý作开ý展情ý况

ý严ý格重ý要空ý白凭ý证管ý理

ý为ý避免ý空白ý重要ý凭证ý领取ý差错ý的发ý生，ý

ý一ý是根ý据设ý计的ý《空ý白重ý要凭ý证领ý取申ý请表ý》，ý严格ý了重ý要空ý白凭ý证的ý领取ý审查ý，要ý求领ý取网ý点不ý仅要ý认真ý填写ý申请ý表有ý关事ý项，ý还要ý求会ý计主ý管和ý单位ý负责ý人签ý字、ý加盖ý营业ý网点ý业务ý印章ý。

ýý二是ý完成ý了各ý营业ý机构ý的各ý种帐ý表凭ý证的ý购领ý、帐ý表室ý的管ý理及ý重要ý空白ý凭证ý的下ý发工ý作，ý工作ý中无ý差错ý事故ý发生ý。

ý加ý强柜ý面业ý务的ý管理ý

ý为规ý范柜ý面业ý务操ý作，ý防范ý操作ý风险ý。

2ý月份ý对前ý台业ý务操ý作流ý程操ý作情ý况、ý授权ý制度ý执行ý情况ý、密ý码更ý改情ý况、ý印章ý保管ý情况ý、重ý要空ý白凭ý证使ý用情ý况等ý业务ý进行ý了检ý查。

ý通过ý检查ý规范ý了前ý台的ý业务ý操作ý，防ý范了ý操作ý风险ý。

ý搞ý好现ý金调ý拨，ý保证ý现金ý供应ý

ý在现ý金管ý理方ý面要ý按照ý现金ý管理ý的有ý关规ý定，ý继续ý做好ý现金ý管理ý工作ý。

ýý一是ý做好ý现金ý计划ý管理ý，合ý理核ý定支ý行的ý现金ý库存ý，在ý保证ý支付ý前提ý下，ý严格ý执行ý库存ý现金ý限额ý制度ý，防ý止过ý多的ý不生ý息资ý金积ý压。

ý

ý二ý是做ý好大ý额现ý金支ý付的ý内部ý审批ý工作ý，继ý续严ý格执ý行大ý额现ý金支ý付审ý批制ý度，ý提高ý执行ý现金ý管理ý政策ý的正ý确性ý。

并ý结合ý当前ý反洗ý钱的ý工作ý要求ý，做ý好反ý洗钱ý有关ý工作ý。

ýý三是ý严格ý执行ý库存ý现金ý查库ý制度ý。

要ý求各ý支行ý严格ý查库ý制度ý，并ý对其ý查库ý情况ý进行ý检查ý，其ý次，ý对中ý心现ý金库ý存我ý部每ý月不ý低于ý一次ý查库ý，对ý各支ý行现ý金库ý存采ý取定ý期不ý定期ý的查ý库方ý式进ý行查ý库，ý避免ý现金ý库存ý过大ý和空ý库现ý象的ý发生ý。

ýý四是ý充分ý运用ý清分ý设备ý，对ý支行ý、营ý业部ý上缴ý的现ý金及ý时整ý点，ý提高ý了付ý出现ý金的ý准确ý性和ý安全ý性。

ý

ý做好ý银企ý对账ý管理ý

ý在工ý作中ý我部ý始终ý把银ý企对ý账工ý作作ý为一ý项重ý点工ý作来ý抓，ý

ý一ý是每ý月通ý过ý发出ý、收ý回、ý确认ý等ý环节ý，确ý保各ý支行ý不折ý不扣ý地执ý行银ý企对ý账制ý度;ý

ý二ý是根ý据各ý支行ý提供ý的对ý公账ý户负ý责人ý和会ý计人ý员的ý手机ý号码ý利用ý发短ý信、ý打电ý话的ý方式ý跟企ý业对ý账或ý明确ý专人ý上门ý去企ý业对ý账，ý保证ý企业ý资金ý的安ý全性ý;

ýý三是ý逐月ý由支ý行、ý营业ý部上ý报回ý收的ý对账ý单，ý并逐ý一核ý对、ý计算ý对账ý率和ý回函ý率，ý将上ý述两ý项指ý标纳ý入绩ý效考ý核。

ý

ý通过ý以上ý的措ý施使ý银企ý对账ý制度ý得到ý了全ý面、ý严格ý、有ý效地ý执行ý，从ý而提ý高操ý作风ý险控ý制能ý力。

ý

ý完善ý结算ý管理ý，搞ý好服ý务，ý确保ý我行ý汇路ý畅通ý

ý我部ý作为ý商业ý银行ý的结ý算枢ý纽，ý服务ý质量ý、服ý务效ý率致ý关重ý要。

ý为此ý，在ý上半ý年工ý作中ý，我ý们突ý出服ý务这ý一主ý题，ý在完ý善服ý务手ý段、ý提高ý服务ý质量ý上下ý工夫ý，力ý争实ý现服ý务质ý量上ý新的ý台阶ý。

ýý一是ý疏通ý结算ý渠道ý，不ý分节ý假日ý、双ý休日ý，确ý保我ý行大ý、小ý额支ý付业ý务畅ý通;ý

ý二ý是为ý规范ý资金ý清算ý业务ý操作ý，提ý高工ý作效ý率，ý对同ý城清ý算，ý异地ý资金ý汇划ý、来ý账业ý务手ý续办ý理都ý作了ý明确ý规定ý，确ý保结ý算业ý务准ý确、ý及时ý、快ý捷、ý安全ý。

全ý年共ý办理ý同城ý清算ý及异ý地通ý汇业ý务万ý笔，ý金额ý亿元ý，日ý均业ý务量ý达万ý元。

ý

ý三ý是做ý好现ý金管ý理工ý作，ý树立ý服务ý第一ý的思ý想，ý安全ý及时ý地做ý好各ý支行ý现金ý送达ý工作ý。

全ý年共ý办理ý现金ý收入ý万笔ý，金ý额亿ý元，ý现金ý收入ý日均ý业务ý量达ý万元ý;现ý金支ý出万ý笔，ý金额ý亿元ý，现ý金日ý均业ý务量ý达万ý元。

ý

ý、搞ý好员ý工培ý训，ý提高ý员工ý服务ý效能ý

ý根据ý岗位ý分工ý和职ý责分ý配等ý情况ý，分ý类组ý织了ý岗位ý培训ý班。

ý

ý一ý是4ý月份ý组织ý会计ý主管ý、高ý级柜ý员进ý行了ý柜面ý监督ý业务ý培训ý班，ý重点ý对业ý务前ý台监ý督中ý存在ý的问ý题进ý行了ý讲解ý;

ýý二是ý5月ý份组ý织开ý展了ý核心ý业务ý系统ý涉及ý的存ý款、ý贷款ý、支ý付结ý算、ý大小ý额支ý付、ý同城ý票据ý清算ý、结ý账、ý凭证ý管理ý以及ý出纳ý业务ý的专ý项培ý训班ý，全ý行共ý26ý0余ý人参ý加。

ý

ý修订ý下发ý了业ý务操ý作制ý度

ý上ý半年ý修订ý下发ý了《ý反洗ý钱业ý务管ý理办ý法》ý、《ý大额ý交易ý和可ý疑交ý易报ý告实ý施办ý法》ý和《ý客户ý身份ý识别ý和客ý户身ý份资ý料及ý交易ý记录ý保存ý制度ý》。

ý同时ý，根ý据合ý规风ý险部ý对制ý度审ý核要ý求，ý我部ý组织ý人员ý对《ý濮阳ý市商ý业银ý行股ý份有ý限公ý司会ý计岗ý位工ý作规ý范》ý等9ý项制ý度及ý管理ý办法ý进行ý了修ý订。

ý

ý发挥ý职能ý作用ý，全ý方位ý做好ý日常ý工作ý

ý运营ý管理ý部作ý为总ý部的ý一个ý职能ý科室ý，积ý极行ý使着ý自己ý的职ý责，ý充分ý发挥ý桥梁ý作用ý是我ý们的ý责任ý。

同ý时，ý本部ý人员ý团结ý协作ý，开ý拓进ý取，ý牢固ý树立ý服务ý思想ý，较ý好的ý完成ý了日ý常工ý作事ý项。

ý

ýý二ý、下ý半年ý工作ý计划ý

ý会计ý结算ý、资ý金清ý算管ý理

ýý1ý、根ý据人ý民银ý行会ý计结ý算、ý资金ý清算ý管理ý规定ý，做ý好大ý小额ý、同ý城票ý据清ý算系ý统的ý运行ý管理ý。

ýý2ý、1ý2月ý份组ý织人ý员对ý各支ý行、ý营业ý部会ý计结ý算业ý务检ý查。

ý

ýý3、ý做好ý资金ý调拨ý、汇ý划以ý及客ý户和ý同业ý存款ý账户ý的对ý账工ý作。

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ý4ý、根ý据业ý务管ý理提ý出的ý业务ý需求ý和新ý产品ý开发ý需要ý，包ý括银ý行卡ý业务ý，及ý时制ý定新ý产品ý业务ý开发ý需求ý及操ý作流ý程。

ý

ý会计ý、储ý蓄、ý出纳ý等柜ý面业ý务的ý管理ý

ýý1、ý10ý月份ý组织ý高级ý柜员ý、会ý计主ý管柜ý面业ý务监ý督培ý训。

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ýý2、ý做好ý柜员ý角色ý审批ý、调ý整及ý授权ý管理ý工作ý。

ýý3ý、做ý好反ý洗钱ý系统ý的运ý行、ý数据ý核对ý及上ý报工ý作。

ý

ý现金ý管理ý

ýý1、ý按照ý现金ý管理ý规定ý，做ý好前ý台现ý金业ý务操ý作的ý监督ý和管ý理。

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ýý2、ý会同ý保卫ý部，ý做好ý交取ý款工ý作，ý保证ý现金ý及时ý供应ý。

ýý3ý、做ý好现ý金清ý点、ý配送ý及离ý行式ýATýM机ý现金ý配送ý、装ý箱工ý作。

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ý其他ý业务ý管理ý

ýý1、ý做好ý资产ý管理ý部不ý良资ý产账ý务处ý理工ý作。

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ýý2、ý配合ý财务ý管理ý系统ý，做ý好后ý续账ý务处ý理。

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ýý3、ý做好ý网点ý的签ý到、ý签退ý管理ý工作ý。

ý做ý好领ý导交ý办的ý其他ý事项ý。

ý银ý行运ý营条ý线工ý作

ý*ý**ý年财ý会运ý营管ý理部ý的各ý项工ý作在ý支行ý党委ý的正ý确领ý导下ý，认ý真贯ý彻落ý实*ý**ý年工ý作会ý议精ý神，ý以《ý**ý*年ý会计ý结算ý工作ý要点ý》为ý重点ý开展ý工作ý，全ý行牢ý固树ý立内ý控优ý先的ý经营ý理念ý，从ý抓基ý础管ý理入ý手，ý强化ý内控ý制度ý落实ý，全ý面加ý强了ý检查ý、督ý导、ý考评ý和监ý管力ý度，ý使员ý工依ý法合ý规稳ý健经ý营的ý意识ý得到ý不断ý增强ý，基ý础管ý理、ý内控ý建设ý得到ý不断ý提高ý，主ý要做ý了以ý下几ý个方ý面的ý工作ý:

ýýý一、ý加强ý会计ý基础ý工作ý管理ý水平ý，增ý强内ý部控ý制风ý险防ý范能ý力，ý提高ý业务ý操作ý人员ý的整ý体素ý质。

ý

ý认真ý开展ý内控ý管理ý活动ý，出ý台了ý《*ý**ý市支ý行单ý位银ý行结ý算帐ý户管ý理办ý法》ý、《ý**ý*市ý支行ý运营ý管理ý工作ý综合ý考核ý办法ý》具ý体内ý容包ý括跨ý及基ý础工ý作管ý理考ý核、ý会计ý监管ý系统ý管理ý考核ý、综ý合管ý理考ý核评ý比及ý相关ý考核ý管理ý规定ý等。

ý按照ý总分ý行部ý署，ý全行ý切实ý提高ý加强ý内控ý管理ý重要ý性的ý认识ý，形ý成了ý一把ý手亲ý自抓ý，各ý业务ý部门ý具体ý抓，ý全体ý员工ý共同ý参与ý的防ý控案ý件工ý作机ý制。

ý

ý进一ý步加ý强了ý会计ý监管ý及会ý计基ý础工ý作管ý理考ý核工ý作。

ý

ý一ý是以ý内控ý管理ý为契ý机，ý在上ý半年ý开展ý了自ý查面ý10ý0%ý的会ý计内ý控管ý理规ý章制ý度落ý实执ý行情ý况和ý柜面ý业务ý操作ý流程ý执行ý情况ý检查ý，重ý点对ý岗位ý设置ý与管ý理、ý主管ý履职ý、重ý要空ý白凭ý证管ý理、ý对账ý管理ý、帐ý户管ý理、ý大额ý现金ý及反ý洗钱ý业务ý管理ý等有ý关业ý务操ý作流ý程的ý合规ý性进ý行自ý查。

ý在各ý行自ý查的ý基础ý上，ý盟行ý按照ý区分ý行《ý关于ý开展ý会计ý内控ý制度ý执行ý情况ý大检ý查的ý通知ý》要ý求，ý对各ý支行ý的会ý计内ý控制ý度执ý行情ý况进ý行了ý抽查ý，抽ý查面ý50ý%，ý同时ý，进ý行了ý会计ý基础ý工作ý规范ý化达ý标验ý收。

ý

ý二ý是认ý真贯ý彻落ý实区ý分行ý开展ý强化ý内控ý管理ý，全ý员防ý范案ý件专ý项治ý理活ý动和ý区分ý行关ý于开ý展ý内控ý管理ý年ý活动ý要求ý，二ý季度ý在全ý盟范ý围内ý开展ý了自ý律监ý管、ý内控ý制度ý执行ý情况ý检查ý，重ý点对ý会计ý监管ý员职ý责履ý行情ý况和ý会计ý内控ý制度ý执行ý情况ý进行ý了检ý查，ý进一ý步强ý化了ý各行ý内部ý管理ý，规ý范了ý经营ý管理ý，有ý效防ý范和ý化解ý了经ý营风ý险。

ý

ý三ý是为ý切实ý将区ý分行ý20ý17ý年下ý半年ý陆续ý出台ý和完ý善的ý各项ý规章ý制度ý落实ý执行ý到位ý，三ý季度ý对部ý分网ý点的ý库房ý、柜ý员现ý金箱ý、自ý助设ý备、ý重要ý空白ý凭证ý、业ý务印ý章管ý理、ý重要ý岗位ý能否ý相互ý制约ý、柜ý员安ý全认ý证卡ý使用ý与保ý管、ý主管ý授权ý、内ý外账ý务核ý对等ý进行ý了再ý监管ý检查ý，对ý二季ý度会ý计自ý律再ý监管ý检查ý发现ý问题ý整改ý情况ý和区ý分行ý拉网ý式大ý检查ý发现ý问题ý进行ý了跟ý踪复ý查，ý提高ý了营ý业机ý构会ý计人ý员对ý各项ý规章ý制度ý、操ý作流ý程的ý学习ý和执ý行力ý度。

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ý四ý是为ý了进ý一步ý规范ý一线ý会计ý人员ý的操ý作行ý为，ý防范ý和化ý解操ý作风ý险。

ý在四ý季度ý对2ý01ý7年ý总分ý行新ý出台ý的各ý项制ý度规ý定管ý理办ý法的ý落实ý执行ý情况ý，即ý重点ý业务ý、重ý要环ý节内ý外部ý检查ý发现ý问题ý的整ý改情ý况进ý行了ý再监ý管检ý查。

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ý五ý是充ý分发ý挥查ý库ý飞行ý队ý管库ý作用ý，全ý年对ý全辖ý营业ý机构ý金库ý及现ý金管ý理进ý行突ý击检ý查4ý0次ý，有ý效防ý范和ý化解ý了金ý库风ý险。

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ý通过ý上述ý自律ý监管ý、突ý击检ý查，ý共发ý现问ý题1ý33ý条，ý累计ý完成ý《监ý管工ý作底ý稿》ý96ý份。

ý盟行ý和各ý支行ý部门ý的自ý律监ý管检ý查，ý共处ý罚责ý任人ý37ý07ý人次ý，经ý济处ý罚金ý额7ý43ý90ý日常ý会计ý监管ý工作ý严格ý执行ý《会ý计监ý管及ý会计ý基础ý工作ý管理ý考核ý办法ý》，ý从柜ý员抓ý起层ý层考ý核、ý一级ý抓一ý级、ý层层ý抓落ý实充ý分发ý挥会ý计主ý管的ý瓶ý颈ý作用ý。

结ý合支ý行的ý实际ý情况ý，完ý善再ý监管ý检查ý方式ý，以ý点带ý面加ý大重ý点环ý节、ý重要ý事项ý的管ý理。

ý进一ý步规ý范会ý计监ý管员ý的检ý查要ý求，ý强化ý再监ý管职ý能，ý提高ý再监ý管水ý平。

ý按照ý《会ý计基ý础工ý作规ý范化ý考核ý及评ý比办ý法》ý的执ý行情ý况和ý履职ý情况ý和实ý际工ý作情ý况进ý行考ý核扣ý分，ý对在ý考核ý及检ý查中ý存在ý问题ý的进ý行了ý处罚ý共处ý罚6ý04ý人次ý罚款ý金额ý合计ý11ý，4ý00ý.0ý0。

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ý充分ý运用ý好在ý线监ý控系ý统真ý正发ý挥在ý线监ý控的ý职能ý，全ý年会ý计监ý管员ý预警ý信息ý核销ý无不ý及时ý核销ý纪录ý，并ý且达ý到1ý00ý%现ý场核ý销。

ý针对ý我行ý20ý17ý年监ý控系ý统存ý在的ý部分ý网点ý会计ý主管ý不及ý时核ý销预ý警信ý息的ý问题ý，监ý管员ý对会ý计主ý管和ý三级ý主管ý进行ý有针ý对性ý的预ý警信ý息核ý销的ý监督ý辅导ý工作ý使在ý线监ý管工ý作水ý平有ý所提ý高。

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ý认真ý组织ý学习ý会计ý内控ý制度ý、办ý法加ý大业ý务培ý训力ý度提ý高会ý计人ý员的ý业务ý素质ý。

制ý定适ý合我ý行实ý际的ý培训ý计划ý，每ý月指ý定一ý名会ý计结ý算部ý监管ý员对ý网点ý的会ý计主ý管进ý行培ý训，ý内容ý包括ý当月ý的业ý务类ý文件ý，检ý查中ý发现ý的问ý题规ý范，ý日常ý工作ý中的ý疑点ý难点ý解答ý等，ý三名ý监管ý员每ý人一ý个月ý，一ý个季ý度轮ý换一ý次，ý这样ý即督ý促会ý计监ý管员ý学习ý业务ý，又ý提高ý了监ý管水ý平，ý并且ý达到ý了培ý训会ý计人ý员的ý目的ý。

通ý过5ý次培ý训工ý作看ý，会ý计人ý员比ý较认ý可这ý种培ý训方ý式，ý达到ý了共ý同提ý高的ý目的ý。

截ý至6ý培训ý80ý余人ý次。

ý

ýý二ý、积ý极做ý好案ý件风ý险排ý查工ý作根ý据《ý转发ý总行ý关于ý开展ý案件ý风险ý排查ý工作ý的紧ý急通ý知》ý及盟ý分行ý《关ý于立ý即开ý展案ý件风ý险排ý查工ý作的ý紧急ý通知ý》文ý件精ý神，ý支行ý领导ý立即ý召开ý紧急ý会议ý安排ý部署ý此项ý工作ý，并ý成立ý了案ý件风ý险排ý查工ý作领ý导小ý组和ý工作ý小组ý，对ý全辖ý十二ý个网ý点开ý展为ý期三ý天的ý全面ý风险ý排查ý工作ý，共ý排查ý大额ý交易ý13ý81ý笔，ý金额ý41ý2，ý53ý1万ý元，ý同时ý按《ý大额ý存款ý风险ý排查ý、检ý查要ý点表ý》进ý行重ý点排ý查，ý有关ý的客ý户身ý份信ý息通ý过Aý网进ý行调ý阅核ý对。

ý保质ý保量ý完成ý案件ý风险ý排查ý工作ý

ýý三ý、做ý好资ý金营ý运管ý理、ý信贷ý计划ý、财ý务管ý理等ý项工ý作强ý化资ý金调ý度，ý提高ý资金ý营运ý效益ý，今ý年各ý项存ý款稳ý步增ý长，ý贷款ý总量ý萎缩ý，这ý就要ý求我ý们在ý资金ý的管ý理和ý使用ý上更ý加灵ý活摆ý布，ý以实ý现资ý金的ý最大ý化效ý益，ý尽最ý大努ý力把ý贷款ý萎缩ý形成ý的利ý差水ý平降ý到最ý低限ý度。

ý第一ý，足ý额缴ý存存ý款准ý备金ý;第ý

ýý二ý、用ý好用ý足系ý统内ý利率ý政策ý，根ý据当ý天的ý资金ý运动ý情况ý合理ý计算ý留存ý率，ý节余ý的资ý金在ý保付ý的前ý提下ý尽量ý存入ý上存ý资金ý，力ý求效ý益高ý，正ý常保ý付的ý效果ý。

第ý

ýý三ý、经ý过充ý分调ý研，ý本着ý限ý额区ý别，ý职责ý清晰ý、分ý层监ý测、ý奖罚ý分明ý的ý原则ý，按ý照盟ý行制ý定出ý台《ý备付ý金管ý理考ý核办ý法》ý，重ý新制ý定适ý合我ý行实ý际情ý况的ý具体ý要求ý，切ý实加ý强系ý统内ý资金ý营运ý管理ý，规ý范备ý付金ý调度ý、调ý剂行ý为，ý努力ý降低ý无息ý和非ý生息ý资金ý占用ý。

自ý《备ý付金ý管理ý考核ý办法ý》实ý施后ý，我ý行的ý库存ý现金ý现金ý限额ý有效ý控制ý在盟ý分行ý给我ý行核ý定的ý库存ý限额ý计划ý之内ý，有ý效提ý高了ý资金ý营运ý效率ý。

ýýý四、ý会计ý档案ý清理ý归档ý工作ý在去ý年清ý理基ý础上ý，盟ý行为ý更加ý规范ý会计ý档按ý管理ý水平ý，为ý我行ý安装ý了档ý案密ý集架ý，我ý们积ý极组ý织人ý力，ý重新ý将历ý年会ý计档ý案整ý理归ý档入ý密集ý架管ý理，ý目前ý已将ý辖内ý12ý个网ý点的ý20ý17ý年以ý来的ý会计ý档案ý全部ý受到ý档案ý室入ý档管ý理。

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ýý五、ý积极ý做好ý外部ý审计ý工作ý配合ý及报ý表转ý换工ý作根ý据上ý级行ý的工ý作要ý求，ý我行ý在去ý年大ý量清ý理、ý报送ý工作ý的基ý础上ý，继ý续做ý好外ý部审ý计工ý作和ý各时ý段的ý报表ý转换ý信息ý上报ý工作ý。

已ý顺利ý完成ý了2ý01ý7年ý上半ý年的ý报表ý转换ý信息ý上报ý工作ý。

报ý送过ý程中ý因此ý项工ý作时ý效性ý非常ý强会ý计结ý算部ý人员ý克服ý困难ý加班ý加点ý全力ý做好ý填报ý工作ý在保ý证报ý表质ý量的ý前提ý