基金从业考试考题科目一试题及答案解析2.docx
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基金从业考试考题科目一试题及答案解析2
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析2
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共90分）
1、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
答案：
B
解析：
T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
2、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。
A．资产分离制度
B．岗位分离制度
C．重要业务部门和岗位的物理隔离
D．以上都正确
答案为D，解析：
本题考查控制活动方面的知识。
3、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明
答案：
B
解析：
应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。
4、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
这种说法（）。
A．错误
B．正确
C．部分正确
D．部分错误
【答案】B
5、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
Ⅰ.投资目的
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.资产状况
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
6、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。
A．投资
B．中介服务
C．信托
D．控股
答案为C，解析：
基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
7、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括（）。
A:
对基金份额持有人的监管
B:
对基金服务机构的监管
C:
对基金运作的监管
D:
对基金高级管理人员的监管
答案为A，解析：
基金监管从内容上主要涉及对基金服务机构的监管、对基金运作的监管以及对基金高级管理人员的监管三个方面。
8、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3
答案：
C
解析：
T日买入LOF基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
9、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有
（）
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.b、c、d
D.a、c、d
答案：
C
投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，
a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。
10、中国证券业协会成立于（）。
A、1991年8月28日
B、1999年12月28日
C、2001年8月28日
D、2002年12月4日
答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。
中国证券业协会成立于1991年8月28日。
11、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，（）应当向基金业协会备案。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金投资者
D.基金监管者
答案：
B，解析：
依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。
12、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A．融资
B．筹资
C．投资
D．基金
答案为C，解析：
目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
13、
负责基金销售业务的管理人员应（）。
A．有相关的基金从业经验
B．具有大学本科以上学历
C．6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D．取得基金从业资格
答案为D，解析：
负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
14、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
（）
A．上述说法是错误的
B．上述说法是正确的
C．上述说法部分正确
D．上述说法部分错误
【答案】B
15、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。
A.金额认购
B.份额认购
C.差额认购
D.一篮子股票认购
答案：
A
解析：
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
16、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。
A．可以预测基金的投资业绩
B．可以登载单位的推荐性文字
C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D．可以通过电视、广播进行公布
答案为D，解析：
其他选项都属于禁止性规定。
17、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A．50%
B．60%
C．80%
D．100%
答案为C，解析：
2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
18、（）是证券投资基金在美国的称谓。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
答案为A
【解析】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
19、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。
A、内控目标
B、内控原则
C、控制人员构成
D、控制环境
答案为C【解析】本题考查内部控制制度。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
20、下列关于合规管理的说法错误的是（）。
A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一
C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作
D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，培养其法制观念，巩固其专业知识
答案为B
【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括审慎性原则。
21、当基金市场价格为0.90元、份额净值为
22、不属于诚实守信基本要求的是（）。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易和操纵市场
C.不得进行不正当竞争
D.不得违反法律法规
答案为D
【解析】不得违反法律法规是守法合规的内容。
23、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。
A、未履行报送手续
B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料
C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致
D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形
答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。
基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：
（1）未履行报送手续。
（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
24、基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.基金的投资方向
D.基金的持有人结构
答案：
D，解析：
基金合同包含以下两类重要信息：
1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。
例如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。
此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。
2.基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
25、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。
A.相同
B.大小无法确定
C.较小
D.较大
答案为C
【解析】债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
26、系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括（）。
A:
利率风险
B:
经营风险
C:
购买力风险
D:
政策风险
答案为B，解析：
系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。
27、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.合规风险
答案为C
【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
28、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。
A．公募基金和私募基金
B．开放式基金和封闭式基金
C．在岸基金和离岸基金
D．公司型基金和契约型基金
答案为C，解析：
根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
29、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000
答案：
B
解析：
封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
30、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
A、合法、合理、合规
B、自愿、公正、平等
C、公平、公正、公开
D、自愿、公平、诚实信用
答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
31、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。
A．申购、赎回的标的不同。
LOF是基金份额与现金
的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同。
ETF通过交易所；LOF在代销网点
C.基金投资策略不同。
ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式
D.申购、赎回的限制不同：
ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元；
【答案】C
32、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
答案为C，解析：
投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
33、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A．每一交易日开市前
B．每一交易日开市后
C．每一交易日闭市前
D．每一交易日闭市后
答案为A，解析：
EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎
回清单。
34、以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。
A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验
B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查
C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
答案为D【解析】本题考查基金销售适用性的实施保障。
禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。
35、基金销售市场细分的原则不包括（）
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则和利润原则
答案：
A
解析：
基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则
36、投资基金主要是一种（）投资工具。
A.直接
B.间接
C.综合
D.分散
答案为B
【解析】投资基金是一种间接投资工具。
37、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（）。
Ⅰ.私募基金的名称和基金类型
Ⅱ.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息
Ⅲ.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息
Ⅳ.私募基金收益与风险的匹配情况
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为D【解析】本题考查私募基金销售的宣传推介。
私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：
（1）私募基金的名称和基金类型；
（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务提供商、是否聘用顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户信息；（10）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程；（15）中国基金业协会规定的其他内容。
38、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。
A、政府监管为核心
B、行业自律为纽带
C、机构内控为主体
D、社会监督为补充
答案为C【解析】本题考查适度监管原则。
适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
39、ETF的特点不包括（）。
A、被动操作的指数基金
B、二级市场的交易无涨跌幅限制
C、实物申购赎回
D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
答案为B【解析】本题考查ETF的特点。
ETF具有三大特点：
被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
40、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。
A．对出让方和受让方分别按1‰征收
B．对出让方按1‰征收，对受让方不再征收
C．对出让方不再征收，对受让方按1‰征收
D．对出让方和受让方均不再征收
答案为B，解析：
2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。
41、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日
答案：
B
解析：
基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
42、证券投资基金对中小投资者的作用是（）。
A.完善治理结构
B.促进经济增长
C.拓宽投资渠道
D.完善金融体系
答案为C
【解析】投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。
43、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金份额持有人大会
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.基金资金清算
答案为D
【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：
除A、B、C外，还包括参与分配清算后的剩余基金财产；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。
D项是基金托管人的职责。
44、CPPI投资策略的投资步骤不包括（）。
A、按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产
B、计算安全垫
C、确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产
D、设定价值底线
答案为C【解析】本题考查避险策略基金的投资策略。
CPPI投资策略的投资步骤：
第一步，根据投资组合期末最低目标价值（基金的本金）和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线。
第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。
该值通常称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。
第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产（如债券投资），从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。
45、以下选项中（）不是金融交易的组织方
式。
A．股票交易方式
B．交易所交易方式
C．柜台交易方式
D．电信网络交易方式
【答案】A
46、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。
A、产品策略
B、分销策略
C、促销策略
D、价格策略
答案为D【解析】本题考查销售理论。
基金销售4Ps营销策略包括：
产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。
47、下列不属于中国证券业协会基金业委员会
主要职责的是（）。
A.调查、收集、反映业内意见和建议B．对证券投资基金在证券市场的投资行为进
行监控
C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、
执业标准、工作指引和自律公约
D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作
【答案】B
48、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。
A.将作为一个整体进行投资运作
B.将被平分为三部分分别进行独立的投资运作
C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作
D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作
答案：
A，解析：
尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作。
49、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。
A.期限不同
B.份额限制不同
C.交割月份不同
D.价格形成方式不同
答案：
C
解析：
封闭式基金和开放式基金主要不同：
期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。
50、以下选项中，属于投资产品组合的是（）。
A、货币、债券、基金
B、股票、存款单、基金
C、股票、债券、基金
D、存款单、债券、基金
答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。
居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。
51、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？
（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
答案为A，解析：
基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
52、（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A．资产配置教育B．投资决策教育C．权益保护教育D．投资风险教育
【答案】B
53、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A.投资金额要求高
B.投资者的资格和人数常受到严格限制
C.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
D.在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少
答案：
C
解析：
公募基金具有如下特点：
可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必理遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
54、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A．7
B．10
C．15
D．20
答案为D，解析：
基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
55、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.
A.2天
B.2个工作日
C.3天
D.3个工作日
答案：
B
解析：
QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。
56、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A．份额持有人
B．监管机构
C．托管人
D．注册登记机构
答案为B，解析：
基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。
57、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A．1
B．2
C．3
D．5
答案为C，解析：
基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
58、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.主要依据基金合同运营基金
C.基金是独立的法人机构
D.投资者享有直接管理基金的权利
答案：
C
解析：
与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
59、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A.分散风险
B.组合投资
C.风险共担
D.集合理財
答案：
D
解析：
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
60、常见的客户服务内容不包括（）。
A、基金账户信息查询
B、基金信息查询
C、基金管理公司信息查询
D、基金投资者个人信息查询
答案为D【解析】本题考查基金客户服
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