建信信托贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算.docx

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建信信托贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算

建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算

说明书

建信信托有限责任公司

2018年【】月

建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算

说明书

第一部份概念

在本《信托打算说明书》中，除非上下文还有说明或文义另作说明，本《信托打算说明书》中的词语或简称和所述的说明规那么具有如下含义：

本合同或信托合同：

指信托打算的各委托人别离与受托人签署的《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算》，和对该等合同的任何有效修订或补充。

本信托或信托打算：

指依照本合同设立的“建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算”。

信托当事人：

指受信托合同约束，依照本合共享受权利并承担义务的委托人、受托人和受益人。

委托人：

指认购信托打算受益权份额的投资者，是具有完全民事行为能力的符合《信托公司集合伙金信托打算治理方法》规定的合格投资者条件的自然人、法人及依法成立的其他组织。

受托人：

指同意委托人的委托，依照委托人的意愿依法治理、运用、处分信托财产的主体，信托打算成立时的受托人为建信信托有限责任公司。

受益人：

指在本信托中享有信托受益权的自然人、法人或依法成立的其他组织。

信托本金：

指与受托人签署信托合同后，委托人依照信托合同的约定划入信托财产专户、用于购买信托单位的资金。

信托资金：

指信托打算项下全部委托人向受托人交付的信托本金的总和。

信托财产：

指信托打算项下的信托资金及受托人对信托资金治理、运用、处分所取得的财产及损益的总和。

信托利益：

指受益人依照信托文件规定享有受益权而取得的利益，即受托人治理、运用、处分信托财产所取得的收益在扣除信托财产应承担的税收、信托费用、信托报酬等相关费用后的剩余部份。

信托受益权：

指信托打算项下的受益人在本信托中享有的权利，包括但不限于取得受托人分派的信托利益的权利；本信托的信托受益权均划分为等额的信托单位。

受益权份额或信托单位：

指用于计算、衡量信托受益权或受托人分派信托利益的计量单位；本信托以每1元人民币信托本金为1个信托单位，1个信托单位对应1个受益权份额。

本信托项下第一期召募的信托单位生效日为信托打算成立之日，尔后召募的信托单位生效日为该信托单位的召募成功之日,以受托人的公告为准。

信托打算项下的信托单位区分为不同类别，分为A、B两类；受托人有权依照信托打算发行及运营的需要对A类和B类信托单位作进一步细分。

A类信托单位：

A类信托单位包括Aa类信托单位（存续期限不超过12个月）、Ab类信托单位（存续期限不超过24个月）、Ac类信托单位（存续期限不超过36个月）、Ad类信托单位（存续期限不超过48个月）和Ae类信托单位（存续期限不超过60个月）。

假设受托人以为有必要，特定类信托单位依其认购/申购的时刻不同将做进一步细分，如：

Aa类信托单位依其认购/申购的时刻不同进一步区分为Aa1、Aa2直至Aai类信托单位。

各细类信托受益权存续期以其对应的信托单位认购申请表暨信托合同签署页为准。

受托人有权依照信托打算的实际运行情形决定部份或全数A类信托受益权的存续期提早届满。

B类信托单位：

B类信托单位的存续期限的起算日以《认购申请表暨信托合同签署页》的约定为准（B类信托单位的具体存续期限由受托人与委托人在《认购申请表暨信托合同签署页》中进行约定）。

受托人有权依照发行的需要将B类信托单位分为Ba、Bb、Bc、Bd和Be类。

假设受托人以为有必要，特定类别信托单位依其认购/申购的时刻不同将做进一步细分，如：

Ba类信托单位依其认购/申购的时刻不同进一步区分为Ba一、Ba2直至Bai类信托单位。

各细类信托受益权存续期以其对应的信托单位认购申请表暨信托合同签署页为准。

认购风险申明书：

指《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算认购风险申明书》。

信托打算说明书：

指《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算说明书》。

信托财产保管账户/信托财产专户：

指受托人在保管人处开立的在信托打算存续期内不可撤销的，用于寄存货币资金类信托财产、支付相关税收、信托费用、信托报酬和分派信托利益的专用银行账户。

信托财产保管账户/信托财产专户的大体信息如下：

户名：

建信信托有限责任公司

开户行：

中国建设银行贵阳河滨支行

银行账号：

5205067

受益人大会：

指信托打算项下全部受益人组成的议事机构。

信托打算成立日：

指信托打算依照信托合同的约定成立之日。

信托打算终止日：

指信托打算依照信托合同的约定终止之日。

信托利益核算日：

指受托人按信托文件的约定核算信托利益之日，就任何信托受益权而言，系指：

（1）每一个自然季度末月的第20日；（4）信托打算终止日。

信托利益核算期：

指在信托打算存续期内，受托人为受益人核算当期信托利益的期间。

受托人针对信托打算各期召募所加入的委托人/受益人别离核算其信托利益。

当期信托利益核算期是指委托人加入信托打算之日（含）至第一次信托利益核算日（不含）、上一次信托利益核算日（含）至当期信托利益核算日（不含）或信托打算终止日（不含）的期间。

信托利益支付日：

指每一个信托利益核算往后10个工作日内的任意一日。

债务人：

贵州双龙航空港置业

保证人：

贵州双龙航空港开发投资（集团）

《信托贷款合同》：

指借款人与受托人签定并生效的编号为【2018-CCBT-CQ-SLPG-01-01】的《信托贷款合同》。

《保证合同》：

指保证人与受托人签定并生效的编号为【2018-CCBT-CQ-SLPG-01-02】的《保证合同》。

信托文件：

指认购风险申明书、信托打算说明书、信托合同、贷款合同、保证合同及其他与信托打算相关的文件的总称。

信托年度：

指自信托打算成立日起，每满12个月的期间。

银监会：

指中国银行业监督治理委员会。

中国：

指中华人民共和国，就本信托而言，不含香港、澳门及台湾地域。

法律/中国法律：

指中国现行有效的法律、行政法规、规章和地址性法规等标准性文件。

元：

指人民币元。

工作日：

指除中国国家法定节假日、公休日之外任何一天。

第二部份受托人的大体情形

本信托的受托人建信信托有限责任公司（CCBTRUSTCO.,LTD.）是经国务院特批，中国建设银行股分（以下简称“建设银行”）控股的非银行金融机构，法定代表人为杜亚军，注册资本为亿元，居处为安徽省合肥市九狮桥街45号。

受托人的经营范围为：

经银监会批准，公司经营以下本、外币业务：

资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或基金治理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；寄存同业、同业拆借、贷款、租赁、投资方式运用固有资产；以固有资产为他人提供担保；法律法规规定或银监会批准的其他业务。

第三部份信托打算推介

本信托打算成立前的推介期为【】日，自2018年【】月【】日至2018年【】月【】日。

后续各期召募由受托人依照本信托的召募情形及实际运行情形进行。

受托人有权依照信托资金的召募情形决定延长或缩短推介期，并在信托打算成立或召募成功后，以在受托人官方网站（）上发布的方式向受益人披露（该等披露视为对受益人的通知）。

本信托打算以每1元人民币信托资金（或1元人民币认购资产）为1个信托单位，1个信托单位对应1个受益权份额。

本信托打算采纳受托人自行推介方式进行推介或委托符合《信托公司集合伙金信托打算治理方法》要求的商业银行进行推介。

受托人有权依照信托打算的召募情形变更、增加推介机构。

本信托打算的推介机构，仅负责本信托打算的推介工作，不为本信托打算垫付任何资金、不承担本信托打算可能产生的任何投资风险。

第四部份信托合同的内容摘要

信托打算的目的

委托人基于对受托人的信任，将其合法拥有的人民币资金委托给受托人设立信托打算，受托人以自己的名义，依照本合同的约定，为受益人的利益对信托资金进行治理、运用和处分。

受托人同意同意委托人的委托，依照本合同的约定，以自己的名义将信托资金全数用于向债务人发放信托贷款，以期实现信托利益。

信托打算的规模

信托打算的最低召募规模为贰亿元整，最高召募规模为贰拾贰亿元整，最终召募规模以实际召募金额为准。

信托单位均由委托人以现金认购。

信托打算的期限

信托打算的估量期限为36个月，自信托打算成立之日起计算。

信托打算的提早终止。

在信托打算存续期间，受托人有权依照借款人提早还款情形和信托打算的实际运行情形提早终止信托打算。

信托打算的成立

信托打算在如下条件（“信托打算成立条件”）均取得知足以后，由受托人宣布信托打算成立：

（1）信托打算的召募资金总额达到信托打算的估量召募规模；

（2）《贷款合同》、《保证合同》均已合法签署并生效；

（3）信托打算的推介期届满。

在推介期内，若是信托打算项下所召募的信托资金总额达到信托打算的最高召募规模，那么信托打算的推介期可由受托人宣布提早届满、信托打算成立。

假设推介期届满，本条所述的信托打算成立条件仍未取得全数知足，那么信托打算不成立。

受托人应于推介期终止之日起15个工作日内返还委托人已缴付的信托本金并加计银行同期活期存款利息，由此产生的相关费用，由受托人以固有财产承担。

受托人返还前述款项及利息以后，受托人就信托文件所列事项免去一切相关责任。

信托打算成立后，委托人交付的信托资金自抵达信托财产专账之日（含该日）至信托打算成立日（不含该日）的银行同期活期存款利息不计入信托财产，由受托人在信托打算成立往后第一个信托利益支付日返还给委托人。

委托人在信托打算推介期间即信托打算正式成立前向受托人申请并取得受托人同意撤销信托打算认购手续并收回信托资金的，委托人自行承担由此产生的一切费用，但受托人应向其支付此期间的活期存款利息。

信托财产的治理

受托人不得将信托财产转为其固有财产或使信托财产转为其固有财产的一部份。

受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或将其治理的各信托打算的信托财产进行彼此交易，但经委托人或受益人同意，并以公平的市场价钱进行交易的除外。

受托人应当将信托财产与其固有财产别离治理、别离记账，并将其治理的各信托打算的信托财产别离治理、别离记账。

受托人应依法建账，对信托业务与非信托业务别离核算，并对每项信托业务单独核算。

受托人指派专门的信托项目领导处置信托打算项下的信托事务。

受托人应当亲自处置信托事务，未经委托人一致同意，受托人不得将本合同项下的权利义务转让给任何其他第三方。

信托财产的运用和处分

受托人将依照本合同的约定以自己的名义治理、运用、处分信托财产。

受托人依照如下方式治理运用和处分信托财产：

（1）受托人将信托资金全数用于向贵州双龙航空港置业发放贷款，全数资金用于贵州双龙航空港经济区综合保税区（一期）城镇棚户区改造项目建设。

，具体用途为项目征地拆迁和安置房建设等。

具体事项由受托人与贵州双龙航空港置业另行签署《信托贷款合同》进行约定；

（2）贵州双龙航空港开发投资（集团）同意为贵州双龙航空港置业在《贷款合同》项下全数债务提供连带责任保证，具体事宜由贵州双龙航空港开发投资（集团）与受托人另行签署《保证合同》进行约定；

（3）将本信托项下信托财产闲置资金投资于保本型理财产品（包括但不限于银行通知存款、协定存款等）。

信托受益权的转让

在信托打算期限届满前，受益人依法或依照信托文件的约定能够转让其享有的信托受益权。

但受让人应为符合《信托公司集合伙金信托打算治理方法》规定的合格投资者。

受益人转让信托受益权，应当将本信托项下对应的受益人的权利全数转让给受让人。

信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。

机构所持有的信托受益权不许诺向自然人转让或拆分转让。

办理信托受益权转让时，应由原受益人和受让人持有效证件（个人为有效身份证件原件和复印件，机构那么需持加盖公章的营业执照副本和组织机构代码证复印件、授权委托书或介绍信、被授权人和法定代表人的身份证件复印件）；同时，原受益人携带《信托合同》、《信托受益权转让申请书》，与受让人一起填写《信托受益权转让申请表》等关于受益权转让的法律文件，到受托人营业场所办理受益权转让的记录确认手续。

未办理受益权转让记录手续的，受托人仍然向原受益人分派信托利益、履行相应义务。

办理受益权转让时，受托人不收取转让手续费。

信托费用

受托人因处置信托事务发生的下述费用（“信托费用”）由信托财产承担：

（1）因设立信托打算而产生的前期费用，包括但不限于推介费、客户效劳费、印刷费等费用；

（2）信托打算成立及投资运用所发生的费用，包括但不限于相关账户开户手续费、银行结算费、账户治理费、资金划付费、邮寄费等；

（3）保管人的保管费；

（4）监管银行的监管费；

（5）认购费用等本钱费用；

（6）文件或账册的制作费；

（7）信息披露费、公告费；

（8）应付给各中介机构或其他为信托打算提供效劳的外部机构的费用和报酬，包括但不限于律师费、公证费、审计费、评估费等费用；

（9）召集受益人大会发生的会议费等费用；

（10）为爱惜和实现信托财产权利而支出的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、公证费、拍卖费及其他形式的资产处置费等费用；

（11）信托打算终止时的清算费用及向受益人支付信托利益的费用；

（12）其它应由信托财产承担的费用。

受托人负责上述各项费用的核算工作，并应妥帖保管上述费用的相关单据、凭证。

以上费用实际发生时如信托财产专户资金不足，受托人可先行垫付，并在分派信托利益时从信托财产中优先扣除。

受托人因违背本合同所致使的费用支出，和处置与信托事务无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用。

信托报酬

本信托打算的信托报酬由信托财产承担。

信托报酬为固定信托报酬和浮动信托报酬。

本信托的固定信托报酬对应各期召募的信托资金别离收取，计收标准为各期信托资金的%/年。

固定信托报酬=∑各期信托资金×%×当期信托利益核算期天数÷360

信托利益核算时，信托财产在支付税收及本合同约定的信托费用、固定信托报酬、受益人预期收益后，超出信托资金的部份，全数作为浮动信托报酬归受托人所有。

受托人于每一个信托利益支付日收取信托报酬。

信托利益的核算和分派

信托利益的核算

（1）本信托项下的信托利益归属于受益人。

在信托打算存续期间，受托人负责核算受益人应取得的信托利益。

（2）为进行信托事务治理、信息披露、收益分派之目的，信托打算以核算期为单位核算周期进行核算。

（3）信托利益核算时，信托报酬按信托利益核算期进行核算，其余信托费用及税收在发生时记入当期费用。

受益人信托收益的计算

（1）受益人的预期年化收益率为%

（2）信托收益的计算方式：

受益人的预期信托收益＝信托本金金额×受益人的预期年化收益率×当期信托利益核算期天数÷360。

受益人信托收益的分派

（1）受托人仅以实际信托利益为限向受益人分派信托收益。

（2）受托人在每一个信托利益支付日（信托打算终止日除外）向受益人分派信托收益，并将信托收益划付至受益人的信托利益分派账户。

信托打算的终止

有以下情形之一的，信托打算终止：

（1）信托打算期限届满且信托财产分派完毕；

（2）债务人及保证人未知足《贷款合同》约定的放款前提条件，受托人不向债务人发放信托贷款；

（3）《贷款合同》项下贷款本息和应由债务人承担的费用全数取得清偿，且信托财产分派完毕；

（4）债务人提早归还全数信托贷款本息，受托人决定提早终止本信托打算的；；

（5）全部信托当事人协商同意或受益人大会决定终止；

（6）受托人职责终止，未能依照有关规定产生新受托人；

（7）信托打算目的已经实现或不能实现；

（8）全部受益人舍弃信托受益权；

（9）本信托被解除或撤销；

（10）发生不可抗力事件致使信托打算无法继续运作；

（11）交易对手发生重大违约、重大形式变更或显现重大风险的情形，受托人为保障信托财产平安、保护受益人利益需要终止；

（12）信托文件还有约定，或法律规定的其他法定事由。

信托打算不因委托人或受托人的解散、破产或被撤销而终止，也不因受托人的解任或辞任而终止，但受托人解任或辞职，且未能依照本合同约定产生新受托人的，本信托打算终止。

信托打算的清算

信托打算终止后，受托人应负责信托财产的保管、清理、变现、确认和分派。

受托人在本信托终止后10个工作日内编制清算报告，并由受托人选择公司网站公告、信函、电子邮件等方式的一种或几种送达受益人。

本信托的清算报告无需审计。

受托人在清算报告发出之日起10日内未收到受益人或其继承人提出的书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

信托打算终止后信托财产的归属与分派

本信托终止后，受托人以信托财产为限向受益人分派信托财产。

本信托终止后，信托财产按如下顺序分派：

（1）当期和累计应付但未付的、信托财产应承担的税收等；

（2）当期和累计应付但未付的信托费用；

（3）当期和累计应付但未付的固定信托报酬；

（4）当期或累计应付但未付的信托收益；

（5）全部受益人的信托本金；

违约责任

一样原那么

任何一方违背约托合同的约定，视为该方违约，违约方应补偿因其违约行为而给守约方造成的实际损失。

委托人的违约责任

除前述违约补偿一样原那么之外，委托人应补偿受托人或信托财产因以下事项而蒙受的直接损失：

（1）委托人未依照信托合同的约定向受托人交付信托资金；

（2）因委托人委托给受托人治理、运用的信托资金的合法性存在问题而致使受托人受到起诉或任何调查；

（3）委托人在信托合同及其签署的其他信托文件中做出的任何陈述和保证在做出时是错误的或虚假的。

受托人的违约责任

除前述违约补偿一样原那么之外，受托人应补偿受益人因以下事项而蒙受的直接损失：

（1）因受托人过错而丧失其拥有的与信托合同项下治理效劳相关的业务资格；

（2）受托人未履行或未全数履行法律规定的职责或信托文件约定的任何职责或义务，致使信托财产受到损失。

（3）受托人在信托合同及其签署的其他信托文件中作出的任何陈述和保证和受托人依照信托合同提供的任何信息或报告在作出时是错误的或虚假的；

（4）如受托人未能依照约定用途利用信托财产，委托人有权要求受托人依如实际损失进行补偿；

（5）因受托人违约致使信托打算被撤销、被解除或被确认无效，或因受托人单方面解除本合同致使信托打算未能成立的，要求受托人补偿委托人因认购信托打算而发生的实际损失。

争议解决

凡因本合同引发的或与本合同有关的任何争议，由两边协商解决。

如两边在争议发生后30日内协商未成，任何一方应就有关争议向合同签署地的人民法院提起诉讼。

除两边发生争议的事项外，两边仍应当本着善意的原那么依照信托文件的约定继续履行各自义务。

第五部份律师事务所出具的法律意见书概要

本信托打算由重庆海力律师事务所出具法律意见书。

法律意见书概要如下：

建信信托有限责任公司具有受托治理信托打算的资格，本信托打算的实质条件符合《中国人民共和国信托法》的相关规定，关于信托财产的治理、信托打算运营及风险治理、信托打算变更/终止和清算等事项的安排符合《中华人民共和国信托法》及《信托公司治理方法》的相关规定。

法律意见书全文作为备查资料寄存于受托人处，委托人可调阅。

第六部份风险警示内容

本信托项下的信托资金运作存在盈利的可能，也存在损失的风险。

尽管受托人将恪尽职守，履行老实、信誉、谨慎、有效治理的义务，以受益人取得最大利益为目的治理、运用、处分信托资金，但并非意味着许诺信托资金运用无风险。

本信托项下信托财产的具体治理、运用风险如下：

受托人将会依照信托文件的规定以自己的名义将信托资金全数用于向借款人发放信托贷款。

假设信托打算终止时，借款人不能归还信托贷款本息，将对信托财产收益及兑付时刻产生较大阻碍，委托人或受益人将因此蒙受损失。

保证人为借款人支付《信托贷款合同》项下全数信托贷款本息的义务提供连带责任保证。

假设保证人未按时、完全履行或不能履行保证义务，将给信托财产造成风险和损失。

受托人委托保管人保管信托财产专用账户及账户内的资金，保管人不承担信托打算的投资风险。

若是保管人怠于履行或不能履行其保管义务，可能给信托财产造成风险和损失。

受托人依据信托文件治理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。

受托人因违抗信托文件、处置信托事务不妥而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产补偿；不足补偿时，由委托人自担。

如遇国家金融政策重大调整或市场状况转变，至使信托资金受损失的，全数损失由信托财产承担。

假设因其他不可抗力造成的信托资金损失，由信托财产承担。

第七部份信托领导

本信托打算的信托领导：

黄刚

第八部份备查文件

《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算》

《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算认购风险申明书》

《信托贷款合同》：

指借款人与受托人签定并生效的编号为【2018-CCBT-CQ-SLPG-01-01】的《信托贷款合同》。

《保证合同》：

指保证人与受托人签定并生效的编号为【2018-CCBT-CQ-SLPG-01-01】的《保证合同》。

重庆伟豪律师事务所为本项目出具的【关于建信信托有限责任公司“建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算”的法律意见书】

本信托打算已经具有建信信托有限责任公司相关规章中所列明的全数备查文件。

本打算说明书内容与《信托合同》不一致的，以《信托合同》相关规定为准。

建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算

认购风险申明书

建信信托有限责任公司

2018年【】月

建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算

认购风险申明书

尊重的委托人：

本《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算认购风险申明书》（以下简称“本风险申明书”）是《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托合同》（以下简称“《信托合同》”）不可分割的组成部份。

本风险申明书中所指的委托人、受托人与《信托合同》所指的委托人、受托人相一致。

本风险申明书中利用的概念均与《信托合同》所列的概念具有相同的含义。

为了保护您的利益，建信信托有限责任公司作为“建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算”（以下简称“信托打算”）的受托人专门提示您在签署信托文件前，认真阅读本认购风险申明书、《建信信托-贵州双龙城镇棚户区改造项目集合伙金信托打算说明书》、《信托合同》等信托文件，独立做出是不是签署信托文件的决定。

受托人不对信托打算的委托人（受益人）许诺信托收益或做出某种保底暗示，为了使您更好的了解参与信托打算投资的大体知识和相关风险，本公司特向您进行如下风险揭露：

一、重要揭露：

一、信托打算不许诺保本和最低收益，具有必然的投资风险，适合风险识别、评估、经受能力较强，且符合《信托公司集合伙金信托打算治理方法》第六条要求的合格投资者。

二、委托人应当以自己合法所有或治理的资金认购信托单位，不得非法聚集他人资金参与信托打算。

3、受托人依据信托文件治理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。

受托人因违抗信托文件、处置信托事务不妥而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产补偿；不足补偿时，由投资者自担。

4、委托人在本认购风险申明书上签字，即说明已认真阅读并明白得所有的信托文件，并情愿依法承担相应的信托投资风险。

二、信托打算的专门风险揭露

一、受托人将会依照信托文件的规定以自己的名义将信托打算资金全数用于向贵州双