基金从业基金法律法规复习题集第3975篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第3975篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。

A、基金管理人、基金销售机构、基金经理

B、基金管理人、基金产品、基金投资人

C、基金投资人、基金经理、基金投资策略

D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构

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【知识点】：

第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度

【答案】：

【解析】：

基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。

知识点：

基金销售适用性的指导原则和管理制度

2.投资基金按照资金募集方式可以分为（）。

Ⅰ．公募基金

Ⅱ．私募基金

Ⅲ．开放式基金

Ⅳ．封闭式基金

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：

第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误3.

的是（）。

Ⅰ．虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述

Ⅱ．误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息

Ⅲ．重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为

Ⅳ．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金信息披露的禁止性行为：

虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。

4.职业道德的作用有（）。

Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：

第5章>第1节>职业道德

【答案】：

【解析】：

职业道德的作用有：

①调整职业关系。

②提升职业素质。

③促进行业发展。

5.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A、货币市场

、证券市场B．

C、外汇市场

D、黄金市场

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：

【解析】：

金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

知识点：

金融市场分类

6.居民理财的方式包含（）①理财②储蓄③投资④存款

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：

第1章>第1节>金融与居民理财

【答案】：

【解析】：

居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。

知识点：

金融与居民理财

7.（）年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》

A、2003年

B、2015年

C、2013年

D、2005年

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【知识点】：

第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：

【解析】：

2013年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。

知识点：

资产管理行业

8.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A、基金供销机构

、基金代销机构B．

C、基金销售机构

D、基金评级机构

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

【解析】：

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。

知识点：

基金市场服务机构

9.（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。

A、证券业

B、基金业

C、银行业

D、实业

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【知识点】：

第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：

【解析】：

2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。

10.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A、收益

B、风险

C、类别

D、属性

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握对基金服务机构的监管内容；

私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

11.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认份。

）（元，则其认购份额为3购期间产生的利息为

A、990102

B、990099

C、1000003

D、990399

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【知识点】：

第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：

【解析】：

净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=1000000／（1+1%）=990099（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值=（990099+3）／1=990102（份）。

知识点：

基金的认购

12.基金管理人内部控制主要原则是（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

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【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金公司内部控制的目标和原则；

内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。

13.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D、《证券投资基金管理公司管理办法》

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【知识点】：

第4章>第1节>基金监管的概念和特征

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

主要的部门规章和规范性文件主要有：

《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基《公开募集证《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》金托管业务管理办法》

券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

14.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．细化分类和管理义务

Ⅱ．特别的注意义务

Ⅲ．举证责任倒置原则

Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；

专业投资者之外的投资者为普通投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。

1．细化分类和管理义务

2．特别的注意义务

3．特别告知义务

4．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

5．举证责任倒置原则

6．录音或录像要求

15.（）应当贯穿于公司经营活动的始终。

A、授权控制

B、审批控制

C、风险控制

D、业务控制

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【知识点】：

第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：

【解析】：

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。

授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

知识点：

内部控制的基本要素．

16.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：

【解析】：

基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。

为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

知识点：

宣传推介材料的范围

17.养老基金投资具有（）等特点。

Ⅰ．强制“储蓄”

Ⅱ．定期定额投资

Ⅲ．长期投资

Ⅳ．收益高

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：

【解析】：

知识点：

了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。

18.基金市场营销主要有以下（）策略。

Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品

Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构．

Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络

Ⅳ．多种促销手段并用

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第21章>第3节>销售策略

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略：

基金市场销售策略：

、产品策略1

创新和销售多样化产品中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，在产品策略方面，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基的特点。

当前，除此之外，以满足不同风险偏好客户的需求。

金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。

在LOFETF、这些机构在产品策略方面也存在很多不足各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，之处，更新招募说明书。

）19.开放式基金合同生效后每（

个月A、3B、6个月C、1年个月D、9点击展开答案与解析>>>220：

第章>第节>基金管理人的信息披露义务【知识点】B：

【答案】【解析】：

日内，将更新的招募说明书登载在管理6开放式基金合同生效后每个月结束之日起45人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

知识点：

基金管理人的信息披露义务．

20.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。

Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动

Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益

Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

【解析】：

（Ⅲ项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

知识点：

掌握诚实守信的含义及基本要求：

21.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

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【知识点】：

第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：

【解析】：

经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

22.下列不属于特定道德规范的是（）。

A、家庭美德规范

B、职业道德规范

C、社会公德规范

D、一般社会道德

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：

第5章>第1节>道德

【答案】：

【解析】：

D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。

我国《公民道德建设实施纲要》提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。

知识点：

道德的差异性

23.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A、1年

B、2年

C、3年

D、6个月

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：

【解析】：

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

知识点：

对基金托管人的监管

24.资产管理行业的功能描述有错误的是（）

A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

C、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

D、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第1章>第2节>资产管理行业

：

【答案】．

【解析】：

正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

知识点：

资产管理行业的功能

25.监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。

Ⅰ．加强私募机构的规范和清理

Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务

Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试

Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：

【解析】：

知识点：

了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：

从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。

加强私募机构的规范和清理）一（

规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务）二（

规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品）三（

对基金管理公司业务实施风险压力测试）四（

专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元）五（

基金产品呈现货币化、机构化特点）六（

投资于股票为股票基金。

）26.基金资产（

以上、60%A70%以上B、80%以上C、90%以上D、点击展开答案与解析>>>证券投资基金的分类标准及介绍3章>第1节>【知识点】：

第C：

【答案】【解析】：

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍27.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。

、外部性问题A、脆弱性问题B、不完全竞争问题C、完全竞争问题D点击展开答案与解析>>>>金融市场的监管：

第【知识点】1章>第1节D：

【答案】：

【解析】不完全竞争问题和信金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、息不对称问题。

知识点：

金融市场的监管。

）关于基金的推介材料表述正确的是28.（

A、避险策略基金能保证本金安全、股东不直接参与基金财产的投资运作BC、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失点击展开答案与解析>>>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范>节2第>章22：

第【知识点】．

【答案】：

【解析】：

基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

避险策略基金应

29.下列基金类型中投资风险最低的是（）。

A、指数基金

B、债券基金

C、股票基金

D、货币市场基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能

【答案】：

【解析】：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

30.基金行业自律组织的法定监管机构为（）。

A、社会力量

B、基金机构

C、中国证监会

D、以上都不是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第1节>基金监管的概念和特征

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

．

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。

基金

31.合规独立性不包括（）。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：

【解析】：

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

知识点：

合规管理的意义

32.基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。

A、基金销售业务的高管

B、督察长

C、所在地中国证监会派出机构

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料的范围和报备流程：

宣传推介材料审批报备流程：

应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理基金管理人的基金宣传推介材料，个工作日内报主要5出具合规意见书，人员和督察长检查，并自向公众分发或者发布之日起经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

基金管理公司和基

33.基本基金类型包括（）。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币基金

Ⅳ．混合基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

34.客户服务流程包括（）。

A、投资咨询与基金咨询

B、受理投诉

C、投资跟踪与评价

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解客户服务流程；

为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。

具体客户服务流程包括：

服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

35.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者

Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资者

Ⅲ．债券基金适合追求稳定收入的投资者

Ⅳ．股票基金适合长期投资的投资者

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金的不同

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