基金从业资格考试真题及答案100题 1.docx
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基金从业资格考试真题及答案100题1
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】20
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A．全体董事
B．全体监事
C．总经理
D．合规管理部门
答案为A，解析：
督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
2、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。
A.2003年6月1日
B.2003年7月1日
C.2004年6月1日
D.2004年7月1日
答案：
C
解析：
我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。
3、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。
A．名称、成立时间、登记时间
B．住所、联系方式、主要负责人
C．基本诚信信息
D．过往业绩
答案为D，解析：
网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
4、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。
A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D、基金公司委托商业银行代销基金产品
答案为D【解析】本题考查基金销售机构。
基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。
5、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。
A．董事会
B．中国证监会
C．基金业协会
D．证券业协会
答案为B，解析：
经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。
6、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
A、合法、合理、合规
B、自愿、公正、平等
C、公平、公正、公开
D、自愿、公平、诚实信用
答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
7、合规管理部门对（）负责。
A．监事会
B．董事会
C．督察长
D．总经理
答案为D，解析：
合规管理部门对总经理负责。
8、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是（）。
A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求
B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为
C、该行为有误导市场参与者的意图
D、该行为属于基于信息的操纵市场行为
答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。
该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。
9、职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的（）是职业道德产生的基础。
A.职业实践
B.社会实践
C.法律实践
D.道德实践
答案：
A
解析：
职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。
10、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金投资顾问
D.基金估值核算
答案为A
【解析】选项A符合题意：
基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
选项B不符合题意：
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C不符合题意：
基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D不符合题意：
基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
11、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
答案为B
【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。
12、（）的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。
A、分级基金
B、货币市场基金
C、混合基金
D、基金中基金
答案为D【解析】本题考查基金中基金的概念与特点。
FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。
13、QDII基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在（）日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
答案为C
【解析】QDII基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
14、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。
Ⅰ、提供业绩披露信息的原始出处Ⅱ、不片面夸大过往业绩
Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：
A
15、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取（）方式召开。
A.现场
B.非现场
C.公开
D.私下
答案：
A，解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开。
16、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
答案：
A
解析：
开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。
17、下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。
A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息
B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益
C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息
答案：
D
解析：
保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开处于禁止公开期间的信息。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得透露客户资料和交易信息。
且无论是在任职期间还是离职后，均不得透露任何客户资料和交易信息。
（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。
（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
18、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。
A．收益期望值
B．投资规模
C．风险偏好
D．对投资资金流动性和安全性的要求
答案为A，解析：
在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规
模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等
19、部门独立性的要素不包括（）。
A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位
B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突
C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员
D.合规管理部门全面负责合规风险管理
答案为D
【解析】合规管理部门的独立性主要包括以下要素：
第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。
20、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。
A、公开出版资料
B、销售人员私自印刷的宣传单
C、电视、电影、广播、互联网资料
D、海报、户外广告
答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料包括：
（1）公开出版资料。
（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
（3）海报、户外广告。
（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
（6）中国证监会规定的其他材料。
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。
21、下列说法错误的是（）。
A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》
B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》
C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变
D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台
答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
22、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告
A．2
B．3
C．5
D．10
【答案】D
23、根据募集方式不同基金可以分为公募基金和
私募基金，以下选项中（）不是公募基金特点。
A．面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
B．投资金额要求低，是一种小投资者参与
C．募集对象不固定，接受监管部门的严格监管
D．投资者属于高财富净值人群，风险承受能力
较强
【答案】D
24、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）。
A．建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。
客户身
份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年
B.数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年
C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存
记录
D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时
维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用
【答案】C
25、关于基金募集申请的说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内
进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月
C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资
【答案】D
26、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.成本效益原则
D.考察性原则
答案：
D
解析：
内部控制的五原则：
健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。
27、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.主要依据基金合同运营基金
C.基金是独立的法人机构
D.投资者享有直接管理基金的权利
答案：
C
解析：
与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
28、QDII是（）的首字母缩写。
A.合格境内机构投资者
B.合格境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者
答案：
A
解析：
合格境内机构投资者（qualifieddomesticinstitutionalinvestor，QDII）。
29、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。
A:
基金投资组合公告
B:
基金公开说明书
C:
内部监察报告
D:
基金半年度报告
答案为A，解析：
基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
30、下列不属于基金职业道德教育的途径的是（）。
A.树立基金职业道德典型
B.基金业协会的他律
C.岗位职业道德教育
D.社会各界的持续监督
答案为B
【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
31、封基的交易时间为每周一至周五（节假日除外）的9:
30-11:
30和（）并遵从“价格优先、时间优先”的原则。
A．13:
00-14:
00
B．13:
00-15:
00
C．13:
00-15:
15
D．13:
00-15:
30
【答案】B
32、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A、华安创新
B、金鹰基金
C、华泰柏瑞
D、东吴鼎利
答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
33、下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是（）。
A.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司
B.各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状
C.资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等
D.我国资产管理机构不包括期货公司
答案为C
【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品，选项A表述不完整。
各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状。
选项B表述错误。
我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。
选项D表述错误。
34、下列说法不正确的是（）。
A:
封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
B:
根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金
C:
开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回
D:
封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回
答案为C，解析：
根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
35、基金监管活动的要素主要包括（）。
I.基金监管目标II.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容IV.基金监管方式
A.I.II.IV
B.II.III.IV
C.I.II.III.IV
D.I.III.IV
答案：
C
解析：
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
36、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A．董事长
B．董事会
C．股东会
D．总经理
答案为D，解析：
督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
37、对基金产品的未来收益进行预测属于
（）。
A.基金管理公司可自主决策的事项
B．需要事先向监管部门申请的事项
C．基金信息披露的禁止行为
D．法规许可的行为
【答案】C
38、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
A．董事会
B．股东大会
C．公司经营层
D．总经理
答案为C，解析：
基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。
39、关于基金募集申请的说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内
进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月
C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资
【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用
40、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。
Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。
基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：
设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
41、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）
A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产
答案：
A
42、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是〔）。
A.登记客户住所地
B.核对客户的有效身份证件
C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致
D.留存有效身份证件的复印件或者影印件
答案：
A
解析：
基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或影印件。
43、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
答案为D，解析：
与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
44、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券
答案：
C
解析：
①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
45、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。
Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户
Ⅱ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质
Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往
Ⅳ.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查业务部门的合规责任。
公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：
（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。
（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。
（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。
（4）参与任何操纵市场的行为。
（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。
46、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（）。
A、ETF
B、LOF
C、分级基金
D、基金中的基金
答案为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
47、下列关于基金年度报告的说法正确的是（）。
A.基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上
B.基金年度报告应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发
C.基金年度报告采用在基金管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式
D.基金年度报告不需要在扉页进行投资风险提示
答案为C
【解析】基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
选项A表述错误。
基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
选项B表述错误。
依据法规规定，年度报告须在扉页就以下方面做出提示：
①管理人和托管人的披露责任；②管理人管理和运用基金资产的原则；③投资风险提示；④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。
48、基金业协会的执行机构是（）。
A、理事会
B、监事会
C、董事会
D、会员大会
答案为A【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。
基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。
49、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A．基金注册登记机构
B．证券登记结算机构
C．证
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