银行对公客户经理工作计划.docx

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银行对公客户经理工作计划

银行对公客户经理工作计划

　　篇一：

银行客户经理20XX年工作总结及20XX年工作计划

　　二〇一三年工作总结及二〇一四年工作计划

　　时光飞逝,一年的工作转瞬间又将成为历史，20XX年即将过去，20XX年即将到来，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。

现将我个人20XX年的工作总结以及20XX年的工作计划汇报如下：

　　一、20XX年工作总结

　　1.分行开业前的半年多时间里，在部门领导的带领下，我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业，进行前期的业务拓展，得到了客户的认可，虽然后期因种种原因未能和一些客户做成业务，但对我行扩大影响力还是有一定的帮助。

在此期间,部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导,同事们也给予了我很多帮助，让我快速成长起来。

　　2.截止12月31日，我总共开户XX户，销售理财产品XX万元，发放贷款两笔XX万元，一笔为X某的个人经营性贷款，XX万元，是分行第一笔XX业务；另一笔为X某的个人消费性贷款，XX万元。

通过这两笔贷款，我积累了一定的经验，并总结成文字供同事参考。

　　3.我们参加了分行组织的各项培训，了解了总行和分行的各项政策，对我们工作有较大的帮助。

我们参加了行里的活动，积极到附近社区进行宣传，扩大了我行的影响力。

　　二、20XX年工作中存在的问题和困难

　　1.业务开拓能力有待加强，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面。

　　2.理财等零售业务开展情况不够理想，需要在今后的工作中加以注意。

　　3.对报表的报表中出现的一些异常细节不够关注,比如收入利润与成

　　本的非同步性增长、实收现金与营业收入的不相称性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收入的倒挂性增长、营业利润与非经常性损益的背离。

　　三、20XX年工作计划

　　1.在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。

　　2.紧紧抓住几个主要拟授信客户，做好营销，加强沟通，力争将贷款顺利拿下。

　　3.加强交叉检验、交叉营销，与同事一起，全方位服务客户。

　　4.关心时事，加强自己对宏观经济走势的判断，用以指导自己的信贷业务。

根据相关专家预测，随着利率市场化的大幕逐渐拉开，20XX年的社会融资成本在升高，由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来，这就意味着：

最迟到20XX年第三季度，我国经济增速或将再度出现下滑。

这对我们的风险把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资情况。

　　篇二：

银行客户经理工作计划

　　20XX年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。

做好今年的工作意义重大。

　　充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。

　　去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。

团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。

导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢营销方案达成双方的合作目的。

没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。

　　充分认识推进优化管理工作的重要性。

　　团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。

　　充分认识招聘成员的重要性。

　　新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。

一并实施，善营销目标。

　　充分的认识形势问题和任务的目标，完善20XX年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。

　　营销管理制度：

　　1、日常管理：

　　①分组管理制度：

工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。

并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

　　②日常一对一管理：

工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。

　　③工作效率制度：

工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：

　　1、千方百计完成区域销售任务;

　　2、努力完成销售中的各项要求;

　　3、负责严格执行客户开户手续流程;

　　4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;

　　5、严格遵守公司各项规章制度;

　　6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

　　7、完成领导交办的其它工作。

　　建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。

　　2、会议管理

　　团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。

　　①工作内容：

通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。

　　②会议精神：

一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。

周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。

　　③会议文化：

会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。

　　人员招聘

　　销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。

招聘分一下三个方面：

　　①网站招聘：

通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。

　　②人才市场招聘：

结合人才大市场，进行招聘。

　　③校企合作：

这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司

　　区域培训

　　在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。

　　①新员工开户流程及企业文化代训

　　②销售技巧及话术培训

　　③从业资格考试培训

　　网点开发及维护

　　目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。

　　通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。

以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。

　　篇三：

银行客户经理年度工作小结以及工作计划

　　**工作总结和**工作计划

　　***年是本人正式步入职场的第一年，作为职场菜鸟的我渐渐的适应了市场部门紧张的工作节奏，当年实现****、****等项目的落地，为支行的相关业绩指标作出了自己的贡献，最终本人完成了贷款、中间业务收入指标，但存款以及有效户指标没有完成，整体对于**全年的工作本人感到比较欣慰。

下面本人将对**年的工作进行总结，同时对**年的工作进行计划：

　　一、市场人员***年工作总结1、***年任务指标完成情况及分析

　　单位：

万元

（1）存款分析

　　存款指标是****万，距离年末指标相差约***万，其中存款明细如下：

（2）贷款分析

　　贷款数据是***万，其中贷款明细如下：

　　（3）中间业务收入分析

　　该指标本人算是不折不扣的完成了，明细如下：

　　（4）有效户分析

　　**年全年有效户为*户，分别为：

**、**、***、**、***，离指标差距*户。

**年加大贷款客户的储备，贷款客户的积累就是有效户的积累。

**年自己还没有作一笔**客户，因此有效户的完成情况不理想。

　　2、授信项目上报情况

（1）新上报的授信项目

（2）条件变更

　　（3）年审项目

　　3、业务拓展情况分析

　　全年客户走访数量约为**家客户，主要分布在**、**以及**，下面列出本人自己拓展的客户走访情况：

　　以上统计的走访客户并没有全部列出，但通过上表能够看出自己的客户走访数量远远

　　不够

　　4、20XX年工作亮点和不足分析

（1）工作亮点

　　过去的一年自己成长为一名成熟的市场人员，能够独立的处理市场工作，包括走访客

　　户、设计贷款方案、推进项目审批、办理提款等手续，过去的一年从职场菜鸟转变为职场老鸟。

　　自己所作的项目品种较为丰富，几乎涵盖了我行存、贷款各种业务

　　**在新客户拓展上取得不俗成绩。

以上项目的落地是为支行的业绩贡献出自己的力量。

　　也让我有了团队的归属感，认知到自身的团队价值作用。

　　下半年辅导支行新员工快速成长，从走访客户、办理业务，提升他们的业务能力。

业

　　余时间给新员工开展案例、拓展技巧等培训，帮助他们掌握实战的本领，能够快速适应市场的拓展工作。

（2）不足分析

　　存款拓展上没有取得一个新客户的突破。

主要原因如下：

存款拓展有其固定的难度。

　　往往需要关系才能与客户开展业务往来，在与客户应酬等方面还无法完全放开；从意识上就认为存款拓展很难，如果花同样的拓展时间，自己更愿意做贷款业务，畏难情绪较重；汇率型产品谈判需要较强的专业知识以及实际操作经验，自己在存款拓展上仍没有迈出与客户谈判的第一步，以后需要锻炼加强自身的勇气与经验。

　　老客户的营销关系目前仍然不到位。

主要原因：

客户移交之后并没有过多频繁的走访

　　客户，每次走访客户都不是积极主动的去拜访。

***多走动客户，拉近彼此的感情。

无法保持持续高涨的工作热情。

市场拓展需要长久的激情与毅力，自己会因为长时间

　　高强度的工作或者某一个项目的实现而松懈一段时间。

随着工作时间的延长，自己的心态应该成熟，戒骄戒躁，踏踏实实做事。

　　拓展的工作断断续续。

很多时候拓展的工作不能每天延续下来，有时甚至会出现联系

　　上的客户后面就忘记保持跟进，或者约到走访的客户又因为其余琐碎事情而没有走访，这在以后的工作中都要改变这些不好的习惯，养成良好的持续的拓展记录会让自己的工作事半功倍。

　　二、**的工作计划

　　1、**到期存款明细及维稳分析

　　具体明细如下：

　　2、**授信项目储备及进度安排目前上报的项目

　　目前储备的项目

　　3、**自身努力方向和拟采取的措施

（1）存款方向

　　**营销指引还没有下发，预计存款方向还将以***，各个方向的具体拓展计划如下：

（2）贷款方面

　　贷款方向主要以***为主，具体如下：

　　4、**各项业务指标目标数预测

　　在新的一年，本人将再接再厉、戒骄戒躁，以饱满的工作热情迎接新的挑战。

紧跟总分行的营销政策，踏踏实实做事，不畏艰难，力争完成**的全年指标任务，向领导交出一份满意的答卷。

　　以上是本人**工作总结以及**工作计划，请领导审阅，谢谢。