第一部分第四章对公业务的合规管理中国农业银行岗位资格培训对公客户经理.docx

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第一部分第四章对公业务的合规管理中国农业银行岗位资格培训对公客户经理

第四章对公业务的合规管理（55题）

一、判断题（共10题）

1.合规工作只是合规管理部门的事情，对公客户经理只需要做好客户营销和维护就可以了。

（×）

2.合规风险应对是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。

（×）

3.合规风险监控即合规风险的监测与控制，是指持续追踪识别的合规风险、监测残余的合规风险、识别新的合规风险，并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程。

（√）

4.合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。

（√）

5.应建立大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱制度和流程，被动采取预防和监控措施，履行法定的反洗钱义务。

（×）

6.具体工作中，尽职监督管理实际上只是业务部门自行开展检查工作。

（×）

7.各业务条线应培育本业务条线内控合规文化，形成“内控优先”、“人人主动合规”的良好氛围。

（√）

8.对公客户经理应规范操作，认真执行上级指令。

执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。

（√）

9.对公客户经理在办理授信、资信调查、融资等业务时，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。

（√）

10.对公客户经理投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，经客户同意，可以挪用公款和客户资金买卖股票。

（×）

二、单选题（共27题）

1.违反法律、法规和准则而招致的风险是（C）。

A.国别风险

B.信用风险

C.合规风险

D.市场风险

2.商业银行围绕实现商业银行合规目标进行的管理活动是（A）。

A.合规管理

B.客户管理

C.风险管理

D.公司治理

3.商业银行合规风险管理的第一道防线是（A）。

A.业务部门实施有效自我合规控制；

B.合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理；

C.内部审计事后控制

D.外部监管机构的监管监督

4.对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测，是（B）。

A.合规风险评估

B.合规风险识别

C.合规风险应对

D.合规风险监控

5.在合规风险识别的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度，是（C）。

A.合规风险应对

B.合规风险识别

C.合规风险评估和测试

D.合规风险监控

6.在完成了对合规风险的分析评估之后，根据合规风险的性质、程序以及银行对合规风险的承受能力，确定应对策略属于（A）。

A.合规风险应对

B.客户风险识别

C.合规风险评估和测试

D.合规风险监控

7.持续追踪识别的合规风险、监测残余的合规风险、识别新的合规风险，并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程是（D）。

A.合规风险应对

B.客户风险识别

C.合规风险评估和测试

D.合规风险监控

8.合规管理部门依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，即时、全面、完整的向管理层提供定性和定量描述银行合规风险的报告，是合规流程管理中的（C）。

A.合规风险应对

B.客户风险识别

C.合规风险报告

D.合规风险监控

9.下列关于合规风险管理流程表述正确的是（B）。

A.合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告

B.合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告

C.合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告

D.合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告

10.农业银行重大合规事项的决策机构是（A）。

A.经营决策机构

B.高级管理层

C.监事会

D.合规负责人

11.对规章制度起草、审核、发布、评价、修订、废止等实施统一管理，确保合规性、有效性、操作性和相互协调性，属于内控合规管理程序中的（A）。

A.建立健全规章制度管理流程

B.建立诚信举报制度

C.建立合规性审核制度

D.建立关联交易管理制度

12．鼓励举报和投诉行为，采取有效措施充分保护举报和投诉人，并对据实举报、投诉人员，给予表扬和奖励，属于内控合规管理程序中的（B）。

A.制定员工行为守则

B.建立诚信举报制度

C.建立合规绩效考核制度

D.建立关联交易管理制度

13.对员工和机构的经营管理活动进行合规检查和评价，建设合规经营管理的长效机制，属于内控合规管理程序中的（C）。

A.建立违规整改制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立合规检查和评价制度

D.建立关联交易管理制度

14.对规章制度、新产品、新业务、客户关系及其他重要事项进行合规性审核和测试，确保农行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，属于内控合规管理程序中的（A）。

A.建立合规性审核制度

B.建立健全规章制度管理流程

C.建立合规风险监控、报告制度

D.建立关联交易管理制度

15.明确合规风险识别和监控程序，实现对风险信息的收集、评估、提示、报告、应对，属于内控合规管理程序中的（C）。

A.建立合规性审核制度

B.建立健全规章制度管理流程

C.建立合规风险监控、报告制度

D.建立违规整改制度

16.将合规评价结果纳入人事考评和绩效考核评价体系，确立正向激励机制，充分体现内控合规优先原则，属于内控合规管理程序中的（C）。

A.建立合规性审核制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立合规绩效考核制度

D.建立违规整改制度

17.对违规行为进行严格的责任认定和追究，充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念，属于内控合规管理程序中的（B）。

A.建立合规绩效考核制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立合规检查和评价制度

D.建立违规整改制度

18.针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，监控整改过程，确保整改效果，属于内控合规管理程序中的（D）。

A.建立合规性审核制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立合规检查和评价制度

D.建立违规整改制度

19.各职能部门按照职能定位，对下级行对口部门及其经营管理活动进行内部监督的行为属于（C）。

A.合规管理

B.风险管理

C.尽职监督管理

D.业务管理

20.完整的农业银行合规管理组织框架是由各级经营决策机构、高级管理层、监事会、合规负责人和（D）等构成。

A.合规管理部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.合规管理部门、合规管理岗位

21.在内控合规组织体系中，负责制定书面的合规政策，贯彻执行经营决策机构有关合规管理事项的决议，有效管理全行合规风险的机构是（B）。

A.经营决策机构

B.高级管理层

C.监事会

D.合规负责人

22.在内控合规组织体系中，对经营决策机构和高级管理层合规管理职责的履行情况进行监督的机构是（C）。

A.经营决策机构

B.高级管理层

C.监事会

D.合规负责人

23.一线岗位和直接经办业务的部门通过建立事前防范的自我监督约束机制，是尽职监督管理工作的（A）。

A.第一道防线

B.第二道防线

C.第三道防线

D.第四道防线

24.各业务管理及风险管理、内控合规等部门，通过建立事中、事后的监督检查机制，是尽职监督管理工作的（B）。

A.第一道防线

B.第二道防线

C.第三道防线

D.第四道防线

25.内部审计、监察、安全保卫等部门通过建立事后监督及责任追究机制发挥再检查、再监督，是尽职监督管理工作的（C）

A.第一道防线

B.第二道防线

C.第三道防线

D.第四道防线

26.协助合规管理部门编写合规手册等合规指南，并负责本业务部门（条线）员工的日常培训，这属于（B）的合规职责。

A.经营决策机构

B.各业务部门

C.风险管理部门

D.内审部门

27.对公客户经理在办理业务中应该遵循公平竞争，应该恪守的原则是（D）。

A.知法守法

B.实事求是

C.规范操作

D.客户自愿

三、多选题（共18题）

1.一个有效的合规管理体系相互依赖的组成要素包括（ABC）。

A.董事会和管理层的监督管理

B.合规管理计划

C.合规管理审计

D.风险管理规划

2.合规管理计划包括（ABD）。

A.逐步完善合规风险管理流程

B.合规培训

C.营销方案

D.教育制度

3.商业银行合规风险管理的“三道防线”是（ABC）。

A.业务部门实施有效自我合规控制

B.合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理

C.内部审计事后控制

D.合规文化建设

4.商业银行合规管理的流程一般包括（ABCD）。

A.合规风险应对

B.合规风险识别

C.合规风险评估和测试

D.合规风险监控

5.合规文化建设中需要重点开展的工作有（BCD）。

A.大力拓展优质客户

B.建立科学的激励约束机制

C.加强案件防控教育和业务培训

D.合规部门应与其他部门开展良好的合作

6.经营决策机构的合规管理职责是（ABCD）。

A.负责审议批准全行的合规政策

B.监督合规政策的实施

C.负责审议批准合规风险管理报告

D.对管理合规风险的有效性作出评价

7.尽职监督管理的方法包括（AD）。

A.现场检查

B.现场监测

C.营销支持

D.分析评价

8.农业银行合规管理组织框架的构成部分包括（ABCD）。

A.各级经营决策机构

B.高级管理层

C.监事会

D.合规负责人和合规管理部门、合规管理岗位等

9.下列选项属于农业银行各业务部门应该履行的合规职责的有（ABCD）。

A.依据相关法律、规则和准则的变化和合规管理部门的建议，及时起草、修订相关的规章制度和流程

B.协助合规管理部门编写合规手册等合规指南，并负责本业务部门（条线）员工的日常培训

C.主动进行合规性自查，持续识别、评估本业务条线范围内的合规风险，向合规管理部门报告相关信息和风险点，配合合规管理部门的风险监测和评估

D.对合规问题及时进行整改，并将整改结果反馈合规管理部门

10.下列选项属于尽职监督管理工作内容的是（ABCD）。

A.根据经营管理需要和内部控制要求，建立健全部门及条线业务运行管理机制和规章制度

B.主动开展业务条线内部控制状况自查，持续识别、评估本条线范围内的内部控制缺陷和风险

C.建立健全本条线重大风险预警机制和突发事件应急处理机制

D.对内外部各类检查发现问题进行整改及责任追究

11.作为对公客户经理，在日常工作和生活中，应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ BCD    ）。

A.自觉抵制内幕交易

B.不得利用内幕信息牟取个人利益

C.不得将内幕信息明确告知他人

D.不得将内幕信息暗示给他人

12.对公业务合规管理所涉及的规则和准则主要包括（ ABCD    ）。

A.国家立法机构制定的各种法律、法规

B.政府监管机构制定的监管规则

C.行业协会制定的行业行为规则

D.金融机构自行制定的操作规范等

13.对公客户经理在工作中要知法守法，履行法律义务主要是（    CD   ）。

A.维护国家利益

B.维护金融安全

C.保守国家机密

D.保守商业秘密

14.对公客户经理在工作中要遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。

自觉抵制（ ABC   ）等不正当竞争手段。

A.低价倾销

B.贬低同业

C.虚假宣传

D.越级报告

15.对公客户经理在工作中要做到客户至上，应（  ABCD   ）。

A.执行首问负责制

B.热情接待

C.语言文明

D.举止大方

16.对公客户经理在工作中要尊重隐私，不因客户（ABCD）等差异而优待或歧视。

A.性别

B.肤色

C.民族

D.身份

17.对公客户经理在工作中遇到利益冲突，应主动回避。

办理（ABC）等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。

A.授信

B.资信调查

C.融资

D.存款

18.对公客户经理在工作中要自觉抵制（ABC）。

A.欺诈

B.非法集资

C.商业贿赂

D.内幕交易