银行理论考试练习题.docx

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银行理论考试练习题

练习题

（一）单选题

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要

求，请将正确选项的代码填入括号内。

1.《中国人民银行法修正案》于（）通过。

A.1995年3月18日    B.2001年12月27日   C.2003年12月27日   D.2005年3月18日

2.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会

第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（）。

A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能

B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能

C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会      

D.中国人民银行开始行使直接检查监督权

3.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。

A.1年    B.2年    C.3年    D.5年

4.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。

撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。

A.停止其营业             B.限制其所有业务       C.终止其法人资格             D.没收其所有资产

5.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（）。

A.开除处分   B.刑事处分   C.行政制裁措施   D.撤职处分

6.行政处罚（）

A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁   

B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁   

C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁   

D.只针对公民，不针对法人

7.暂扣或者吊销执照属于（）

A.刑事制裁   B.行政处分   C.行政处罚   D.追究民事责任

8.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（）批准。

A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人      

B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构

负责人   

C.地方政府   

D.当地公安部门

9.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A.中国人民银行   B.地方政府   C.纪检部门   D.银行业监督管理机构负责人

10.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方             B.客户   C.该金融机构             D.该金融机构和第三方按比例

11.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。

A.中国银行业监督管理委员会   B.所有商业银行   C.中国银行业协会             D.中国反洗钱监测分析中心

12.《反洗钱法》自（）起施行。

A.2006年1月1日      B.2006年6月1日      C.2007年1月1日      D.2007年6月1日

13.中国反洗钱监测分析中心由（）设立。

A.中国银行业监督管理委员会   B.财政部       C.中国人民银行   D.国家外汇管理局

14.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A.按照规定向中国人民银行报告分析结果             B.制定金融机构反洗钱规章

C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告   D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

15以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（）。

A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责      

B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录      

D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

16.国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行业监督管理委员会   B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会             D.中国人民银行

17.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。

A.只能是金融机构工作人员             B.只能是金融机构       

C.只能是金融机构工作人员或金融机构   D.可以是任何单位和个人

18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。

A.2001年3月1日      B.2003年3月1日      C.2005年3月1日      D.2007年3月1日

19.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。

A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施             B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私   C.其他不依法履行职责的行为      D.按照规定建立反洗钱内部控制制度

20.下列属于大额交易的是（）。

A.一笔25万元人民币的现金汇款     B.当日累计支取人民币18万元  

C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转  D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

21.（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

A.《反洗钱法》   B.《银行业监督管理法》   C.《金融机构反洗钱规定》   D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

22.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。

A.股东          B.董事、高级管理人员       C.普通工作人员   D.客户

23.商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（）。

A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况   

B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息      

D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

24.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（）

A.借走资料原件   B.抄录资料原件   C.复印资料原件   D.对资料原件照相

25.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（）公安局签发的“协助查询存款通知书”。

A.省级（含）以上             B.市级（含）以上    C.县级（含）以上             D.镇级（含）以上

26.商业银行冻结单位存款的期限不超过（）

A.1周           B.2周           C.1个月       D.6个月

27.关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（）。

A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息             B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息

C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息   

D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

28.存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（）。

A.要约邀请   B.要约   C.承诺   D.合同

29.存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是（）。

A.要约邀请   B.要约   C.承诺   D.合同

30.由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（）。

A.客户制定的格式合同             B.客户与存款机构协商的格式合同   

C.存款机构制定的格式合同             D.口头形式

31.借款人的义务不包括（）。

A.按照借款合同约定用途使用贷款          B.按借款合同约定及时清偿贷款本息

C.接受借款合同以外的附加条件                    D.依法如实提供贷款人要求的资料

32.贷款人的权利不包括（）

A.要求借款人提供与借款有关的资料             B.自主决定贷款利率的区间

C.了解借款人的生产经营活动   D.根据借款人的条件，决定贷款金额

33.贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，（）对此负通知义务和举证责任。

A.借款人             B.原担保人   C.贷款人             D.人民法院

34.债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担

A.债权人             B.债务人       C.担保人             D.人民法院

35.在贷款合同中，撤销权的行使范围（）

A.以债务人的所有债务为限             B.以债务人能够承担的债务为限

C.以债权人的债权为限             D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限

36.《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自（）年2月1日起施行。

A.2000   B.2002   C.2004   D.2007

37.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（）。

A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻      

B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年      

C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结

38.借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（）。

A.要求保证人归还贷款本金             B.要求保证人归还贷款利息

C.要求就担保物优先受偿          D.扣押保证人财产

39.实践中最常见的利率违规行为是（）。

A.银行以高于法定利率吸收存款的行为          B.银行以低于法定利率吸收存款的行为   

C.银行以高于法定利率发放贷款的行为   D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

40.《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（）。

A.不得低于75％  B.不得高于75％  C.不得低于25％  D.不得高于25％

41.《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（）

A.商业银行董事          B.商业银行管理人员所投资的公司   

C.与该银行有结算业务的客户   D.商业银行信贷人员的近亲属

42.根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是（）

A.清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息   

B.清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息   

C.个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用   

D.企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用

43.A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。

A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限

但未作否认表示   

B.A公司