中级经济师《中级金融专业》复习题集第746篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第746篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为（ ）元人民或等值的可自由兑换货币。
A、3000万
B、5000
C、1亿
D、5亿
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的设立、变更与终止
【答案】：
C
【解析】：
在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
2.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）。
A、投资基金规模
B、二级市场供求关系
C、投资时间长短
D、上市公司质量
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【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】：
B
【解析】：
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
3.中央银行再贴现政策的缺点是（）。
A、作用猛烈，缺乏弹性
B、政策效果很大程度受超额准备金的影响
C、主动权在商业银行，而不在中央银行
D、从政策实施到影响最终目标，时滞较长
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查再贴现的主要缺点。
再贴现的主要缺点是：
再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。
4.根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和（）三个层次。
A、风险控制
B、风险抵补
C、风险识别
D、风险测度
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【知识点】：
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。
中国银行业监督管理委员会2005年发布了《商业银行风险监管核心指标（试行）》，废止了《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》，建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。
5.凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。
A、资产泡沫
B、货币紧缩
C、流动性陷阱
D、货币膨胀
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【知识点】：
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查流动性陷阱的概念。
凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流动性陷阱。
6.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。
现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用（ ）。
A、货币互换
B、跨期套利
C、跨市场套利
D、利率互换
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
D
【解析】：
通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
7.2014年11月，“沪港通”业务正式启动．上海证券交易所和香港联合证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。
这意味着我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。
A、商品与服务项目
B、经常项目
C、资本项目
D、平衡项目
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【知识点】：
第10章>第6节>货币可兑换
【答案】：
C
【解析】：
资本项目可兑换就是实现货币在资本与金融账户下交易项目的可兑换。
8.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（ ）。
A、信托公司
B、财务公司
C、小额贷款公司
D、金融租赁公司
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
B
【解析】：
本题考查财务公司的概念。
我国财务公司亦称为企业集团财务公司，是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
9.1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的（ ）汇率制。
A、固定
B、自由浮动
C、有管理的浮动
D、盯住
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【知识点】：
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】：
C
【解析】：
1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日，人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制，并轨时的人民币汇率为1美元等于8．70元人民币。
10.在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是（）离岸金融中心的特点。
A、伦敦型
B、纽约型
C、避税港型
D、巴哈马型
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【知识点】：
第10章>第5节>离岸金融市场概述
【答案】：
B
【解析】：
本题考查纽约型离岸金融中心的特点。
纽约型中心的特点是：
欧洲货币业务包括市场所在国货币的非居民之间的交易；管理上对境外货币和境内货币严格分账。
11.金融工程中常用的分析方法是（ ）。
A、状态价格定价技术
B、积木分析法
C、套利定价法
D、风险中性定价法
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【知识点】：
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】：
B
【解析】：
本题考查积木分析法。
积木分析法是金融工程中的一种常用分析方法，主要是通过将金融产品如同积木一般的分解组合，辅助金融问题的解决和产品创新。
12.大额存单是由银行业存款类金融机构面向（ ）投资人发行的记账式大额存款凭证。
A、非银行金融机构
B、非金融机构
C、银行
D、金融机构
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【知识点】：
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国同业存单市场。
大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。
13.需求拉上的通货膨胀可以理解为（）。
A、过少的货币追求过多的商品
B、过多的货币追求过少的商品
C、过多的货币追求过多的商品
D、过少的货币追求过少的商品
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【知识点】：
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查考生对需求拉上通货膨胀的理解。
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。
14.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（ ）。
A、基金份额在基金合同期限内固定不变
B、可以在证券交易所交易
C、基金份额不固定
D、基金份额持有人不得申请赎回
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【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】：
C
【解析】：
本题考查封闭式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
15.在商业银行的成本管理中，员工工资属于（ ）。
A、税费支出
B、经营管理费用
C、补偿性支出
D、营业外支出
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【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查商业银行成本管理的内容。
商业银行的成本主要包括六个方面：
利息支出、经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出和其他支出。
其中，经营管理费用包括：
员工工资、电子设备运转费、保险费等。
所以，员工工资属于经营管理费用，答案选B。
16.首次公开发行股票采用询价方式的，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）
A、50％
B、60％
C、70％
D、80％
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
C
【解析】：
首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60％；发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70％。
17.中央银行是银行的银行，是指中央银行（）。
A、是商业银行与其他金融机构的最后贷款人
B、监管商业银行与其他金融机构
C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量
D、为政府提供贷款
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【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】：
A
【解析】：
本题考查中央银行的职能。
中央银行的职能包括：
发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。
其中，中央银行是银行的银行，指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，做商业银行与其他金融机构的最后贷款人。
18.《信托公司管理办法》规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的（）。
A、10％
B、20％
C、30％
D、40％
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的业务运营
【答案】：
B
【解析】：
《信托公司管理办法》规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的20％。
19.我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行（）。
A、核准制
B、注册制
C、审批制
D、批复制
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【知识点】：
第9章>第4节>证券业监管的主要内容
【答案】：
A
【解析】：
本题考查我国证券发行监管的方式。
我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行核准制。
20.具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是（ ）制度。
A、单一银行
B、持股公司
C、连锁银行
D、分支银行
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【知识点】：
第3章>第2节>商业银行制度
【答案】：
D
【解析】：
本题考查商业银行分支银行制度的特点。
分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，亦兼有其优缺点，优点主要表现在：
规模效益高、竞争力强、易于监管；缺点主要表现在：
加速银行的垄断和集中、管理难度大。
21.根据《证券公司监督管理条例》规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。
A、20％
B、30％
C、50％
D、70％
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【知识点】：
第9章>第4节>证券业监管的主要内容
【答案】：
B
【解析】：
根据《证券公司监督管理条例》规定:
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
22.证券登记结算公司的具体职能是（ ）
A、推销政府债券、企业债券和股票
B、参与企业并购、兼并
C、对证券和资金进行清算、交收和过户
D、为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
C
【解析】：
本题考查证券登记结算公司的具体职能。
证券登记结算公司的具体职能是:
对证券和资金进行清算、交收和过户,使买入者得到证券、卖出者得到资金。
23.根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是指不良资产与（）的比率。
A、贷款总额
B、资本净额
C、全部关联授信额
D、资产总额
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
D
【解析】：
本题考查不良资产率。
不良资产率即不良资产与资产总额之比，不得高于4%。
24.在金融工具的性质中,成反比关系是（ ）
A、期限性与
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