吉林省基金从业资格现金流量表考试题doc.docx

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吉林省基金从业资格现金流量表考试题doc

吉林省基金从业资格：

现金流量表考试题

木卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题,每小题2分，60分。

）

1、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了

A.抵御通货膨胀风险

B.规避系统性风险

C・分散非系统性风险

D.降低基金管理运作风险

2.封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为—元人民币。

A・1

B.0」

C・0.01

D・0.0013、基金利息收入主要來源于—等方面。

A.存出保证金

B.债券投资

C・结算备付金

D.银行存款4、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是

A.深证100ETF

B.华夏上证50ETF

C.上证180ETF

D.上证红利ETF

5、在证券发行制度中，—实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A.审批制

B.特许制

C.核准制

D.注册制

6、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金年度审计报告

7、股票的内在价值就是股票未来收益的_。

A.现值

B.期望价值

C.价值总和

D.期望价格

8、我国目前只能由依法设立的—担任基金管理人。

A.基金投资者

B.基金管理公司

C・基金份额持有人

D.基金托管银行

9、分析和评价基金经理可以从其_等方面进行考察。

A.从业经验

B.过往业绩

C.投资理念

D.操作风格

10、证券投资基金行业高级管理人员任职吋应具备的条件包括_。

A.取得基金从业资格

B.具有国家承认的硕士研究生以上学历

C.具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历

D.通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

11、关于基金监管目标，下列说法错误的是—

A：

保护投资者利益

B：

保证市场的公平、效率和透明

C：

消除系统风险

D：

推动基金业的规范发展

12、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有_。

A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任

B.银行储蓄损失木金的可能性小，投资相对比较安全

C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

13、考察基金公司风险控制能力的要点包括

A.公司风险控制理念

B.投资风险控制的情况

C.公司合规经营情况

D・公司风险控制组织架构情况

14、基金合同的主要披露事项不包括—

A：

基金运作方式

B：

基金收益分配原则

C：

基金资产净值的计算方法和公告方式

D：

风险警示内容

15、对非上市证券认识不正确的是_。

A.非上市证券指未中请上市或不符合证券交易所上市条件的证券

B.非上市证券不允许在证券交易所内交易

C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易

D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

16、—是指基金资产因投资于各种债券（国债.地方政府债券.企业债•金融债等）而定期取得的利息收入。

A：

股票股利收入

B：

债券利息收入

C：

证券买卖差价收入

D：

存款利息收入17、目前我国各家商业银行推广的—是结构化金融衍生工具的典型代表。

A.资产结构化理财产品

B.利率结构化理财产品

C.挂钩不同标的资产的理财产品

D.股权结构化理财产品

18、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值_。

A.不会有变化

B.将会上升至1.3900元

C.将会下降至1.2900元

D.不确定

19、以下属于银行业金融机构的有

A.商业银行

B.证券公司

C.城市信用合作社

D.农村信用合作社

20、基金销售机构内部控制应履行_原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.审慎性

21、目前，我国开放式基金的销售体系以_代销和基金管理公司直销为主。

A.保险公司

B・银行

C.交易所

D.证券公司

22、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在—日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。

A：

1

B：

2

C：

3

D：

4

23、我国证券市场法规体系由_等部分组成。

A.国家法律

B.行政法规

C.部门规章

D.自律规则

24、银行理财产品相比于基金

A•可作为自身负债的一种受益凭证

B.可以给投资者带来较为确定的利息收入

C.流动性较差

D.信息披露程度较低

25、证券投资基金是以—为会计核算主体的。

A：

证券投资基金本身

B：

基金管理公司

C：

基金托管银行

D：

基金份额持有人26、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有_。

A.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法

B.为基金投资人披露基金销售机构情况

C.采取等效实名制的方式核实基金投资人身份

D.设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额

27、下列不属于基金利润来源的是

A.存款利息收入

B.发放贷款利息收入

C.投资收益

D.公允价值上升带来的收益

28、关于虚拟资本，下列描述正确的有

A・虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式

B.通常，虚拟资木以有价证券的形式存在

C.有价证券是虚拟资本的一种形式

D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，其至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

29、下列选项中，不属于基金运营事务的是

A.基金资产核算

B.资金清算

C・信息披露

D.投资咨询

30、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有

A.每日进行分配

B.货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周口的利润

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金主要的运作环节包括

A.基金的募集与营销

B.份额的注册登记

C・资产的托管

D.投资管理

32、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括

A.基金销售基本业务规范

B.基金销售资金清算业务规范

C.基金销售客户服务规范

D.异常情况报告

33、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照—的税率征收印花税。

A.1%o

B・2%o

C.3%。

D.4%。

34、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其—进行证券投资。

A.受托投资资金

B.营运资金

C.自有资本

D・银行贷款

35、_基金一-般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A.被动型

B.主动型

C.成长型

D.收入型

36、在基金的分析和评价吋遵循可以避免基金短期业绩的偶然性。

A.全面性原则

B.长期性原则

C.一致性原则

D.客观公正性原则

37、基金募集前—,基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A：

一天

B：

三天

C：

七天

D：

十天

38>1879年，英国公布—，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A：

《股份有限公司法》

B：

《投资基金管理办法》

C：

《投资顾问法》

D：

《投资公司法》

39、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有

A.债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B.股票一般没有期限性

C.股票可以视为无期证券

D.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

40、在我国，基金的募集期限一般不得超过—个月。

A.3

B.6

C・12

D・15

41、—投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。

A.保守型

B.稳健型

C.积极型

D・成长型

42、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额吋不收费，在_吋才支付认购/申购费用的收费模式。

A.第一次发放红利

B.该年度内最后一次发放红利

C.基金存续期止

D.赎回基金

43、某口，某基金管理公司接到屮国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为_。

A.该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

B.该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15%

C.该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6%

D.某只基金参与股票发行中购，所中报的金额为该基金总资产的30%

44、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的

A.1%

B.2%

C・3%

D・5%

45、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的中请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。

A.9095

B・9950

C.10945

D・10995

46、下列选项中，不属于基金托管人职责的是

A.防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益

C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额中购、赎回价格

D.防范、减少基金会计核算中的差错

47、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括_。

A.基金份额总额达到核准规模的80%以上

B.基金合同期限为5年以上

C・基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

48、下列属于反映货币市场基金风险指标的有

A.融资比例

B.平均收益率

C・浮动利率债券投资情况

D.投资组合平均剩余期限

49、基金份额持有人大会的第一召集人是

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

50、以投资的标的来划分，QDII基金可分为_。

A.以股票投资为主的基金

B.以债券投资为主的基金

C.以浮动收益投资为主的基金

D.以固定收益投资为主的基金

51、LOF基金份额的申购、赎回采用—原则。

A.份额申购

B.金额中购

C.金额赎回

D.份额赎冋

52、以下原则中，—不是基金监管的原则。

A.依法监管原则

B.监管的连续性和有效性原则

C.周期性原则

D.公开、公平和公正原则

53、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍,那么如果股票亏损的幅度在—以内，则基金仍能实现保木目标。

A：

20%

B：

30%

C：

40%

D：

50%

54、货币市场基金最适于_的投资者。

A.追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合

B.有较高风险承受能力，关注资本增值

C・偏好风险，追求短期投资获得最高收益

D.厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高

55、关于股票的风险性，下列说法错误的是

A.股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任

B.股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C.股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失

D.风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

56、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生Z日起—个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.15

B.10

C・3

D・5

57、通过公开资料能够获得的基金基本信息有

A.基金产品特征信息

B.基金管理公司信息

C・基金产品业绩信息

D.基金经理和公司管理团队信息

58、当代表基金份额—以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的吋候，持有人有权自行召集。

A：

5%

B：

10%

C：

30%

D：

50%

59、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.监察稽核部

60、开放式基金份额转换中，投资者一般采用一一的原则提交中请，以转出和转入基金申请当日的一一为基础计算转换基金份额。

_

A.份额转换；基金份额总值

B.份额转换；基金份额净值

C.金额转换；基金份额总值

D・金额转换；基金份额净值