保险实务专业教学计划.docx

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保险实务专业教学计划

保险实务专业教学计划

（一）专业培养目标

保险实务专业培养德、智、体、能全面发展的，专业理论知识适度、专业技术能力强、知识面宽、素质全面、具有创新精神的，能从事保险核保核赔、展业、风险管理、客户服务、保险代理、保险经纪、保险公估等工作的复合型保险专业高等技术应用性人才和基层管理型人才。

（二）人才培养规格要求和知识、能力、素质结构

1、人才培养规格要求。

1）热爱祖国，遵纪守法，树立正确的世界观、人生观、职业观。

2）具有必要的基础理论知识，与专业相关的人文、历史、金融、经济法规等知识，以及具有较强的心理素质和人际关系处理能力。

3）具有适度的保险理论知识，了解保险实务的基本流程，具备从事保险承保、核保、核赔、分保设计、客户服务、保险代理、保险经纪、保险公估等工作的保险专业高等技术应用能力。

4）获得下列相关资格证书：

（★为必须获得）☆必须任选一门获得）

·获得毕业证书★

·获得中国保监会保险代理人资格证书☆

·获得中国保监会保险经纪人资格证书☆

·获得中国保监会保险公估人资格证书☆

·获得中国保险行业协会寿险管理师资格证书☆

·获得中国保险行业协会寿险中/高级理财规划师资格证书☆

·获得非计算机专业计算机应用知识和能力等级证书★

·英语通过教育部门考试中心大专英语三级考试★

2、知识、能力、素质结构。

1）知识结构与要求

序号

知识结构

知识要求

1

文化基础知识

●        掌握一定的哲学原理、必要的法律知识，理解邓小平理论和“三个代表”的重要思想概论

●        掌握公文写作、文秘知识

●        具有必备的体育知识

●    熟练掌握计算机应用基础知识

●        掌握与保险有关的网络知识

2

专业基础知识

●             掌握保险基础知识

●掌握人身保险知识

●掌握财产保险知识

●        掌握意外伤害与健康保险基本知识

●        掌握保险医学基本知识

●        掌握社会保险基本知识

●                  掌握保险市场营销基本知识

●        掌握机动车辆保险基本知识

3

专业技术知识

●     保险核保核赔知识

分保计划设计知识

客户服务知识

风险管理计划设计知识

具有工程风险评估定损知识

●保险销售知识

●熟悉与保险相关的方针、政策和法规

4

专业拓展知识

● 具有创新创业知识

具有一定的组织、管理、调研、策划知识

具有一定的公关、推销知识

具有社交知识

具有择业、就业、转岗和自主创业知识

具有一定的审美知识

2）能力结构与要求

序号

能力结构

能力要求

1

基础能力

具有运用辩证唯物主义的基本观点及方法认识、分析和解决问题的能力

具有较强的语言及文学表达能力

具有熟练操作计算机常用软件、并机处理业务工作的能力，获得高等学校计算机考试一级证书

2

专业核心能力

保险核保核赔能力

客户服务能力

风险管理计划设计能力

保险经营能力

保险营销能力

熟悉与保险相关的方针、政策和法规

至少取得一个保险行业的职业资格证书。

3

专业拓展能力

具有学习适应能力

●   具有创新创业能力

具有一定的组织、管理、调研、策划的能力

具有一定的公关、推销能力

具有较强的社会适应能力和社交能力

具有择业、就业、转岗和自主创业的能力

具有一定的审美能力

具有企业管理和营销管理的能力；

3）素质结构与要求

序号

素质结构

素质要求

1

基础素质

具有思想道德素质和诚信品质

●  具有人文素质

●  具有处理公文的素质

具有身体运动技能素质

具有心理调节素质

具有熟练操作计算机常用软件、并机处理业务工作的能力，获得高等学校计算机考试一级的素质

2

专业拓展素质

●   具有创新创业素质

具有一定的组织、管理、调研、策划的素质

具有一定的公关、推销素质

具有较强的社会适应能力和社交素质

具有择业、就业、转岗和自主创业的素质

（三）招生对象与学制

1、招生对象：

职业高中毕业生，普通高中毕业生，以及社会其他具有高中学历的人员。

2、学制：

本专业实行三年学制．

（四）就业岗位群

本专业学生适应保险公司业务的展业、承保、理赔、客户服务、经营管理等岗位；适应保险代理人公司业务的展业和管理；适应保险公估人公司业务的定损、理赔；适应保险经纪人公司业务的展业、业务谈判及管理工作等。

（五）课程设置及时间分配

课程设置本着保证主干课，突出学生专业技术能力的培养，注重学生综合素质和创新能力提升的原则，分理论课、实践课和资格考证课三大类型，理论课分必修课与选修课两大板块，必修课分公共课、保险基础课、专业课等三大模块。

必修课是保证实现培养目标的基本课程，包括公共课、保险基础课、专业课三大模块，学生须按教学计划规定全部修读并经考核通过，必修课原则上要求采用考试的考核方法，而对一些实践性较强的课题如模拟实训、毕业实习则采用考查或单独考核的方法，特别是对毕业实习和毕业论文，需全面评定毕业实习的成绩，并组织专门的答辩小组进行毕业论文答辩考核，在考核过程中要重视平时成绩的考核，平时成绩要按适当比例计入期末总成绩。

选修课是指专业提高或加强基础和拓宽专业领域的课程，它含公共选修课和专业选修课，专业选修一般为本专业提高课，学生必须按规定选修，公共选修课一般为拓宽学生知识面而开设的课程，学生可根据自己的实际情况来选修，学生必须按规定选修10个学分。

实践课是指培养学生专业技术能力的课程，注重学生实务操作能力的培养和提高。

资格考证课是为了促使学生取得相关职业资格证书而开设的培训课程，保证学生获得“双证书”。

本专业三年开设理论必修课27门共1703个学时、91个学分；选修课15门，共31个学分，学生除理论必修课外，还需选修3门以上选修课修满10个学分方可毕业；实践课15门，计28个学分；资格考证课2门，4个学分；学生本专业共计132个学分。

（课程设置及教学进程安排详见附表）

1、主干理论课程内容及要求

1）保险学概论

本课程是专业基础课，总课时57学时，要求学生掌握风险、风险与保险、保险经营原则、保险合同等基本理论。

2）保险法

本课程是专业基础课，总课时57学时，要求学生掌握保险合同条款、保险争议处理、保险组织设立、保险监管等基本理论知识，同时了解最新的保险法律、法规。

3）保险经济学

本课程是专业课，总课时为57学时。

要求学生掌握基本经济学理论，如需求、供给理论，价格理论和宏观政策对经济的调控作用，从而具备基本经济理论思维。

4）风险管理

本课程是专业课，总课时为57学时。

要求学生掌握基本风险评估技巧、风险处理技术，了解如何从成本控制角度选择最优风险处理方案，为社会保险研究中所需要转嫁的各种养老、工伤、失业及疾病风险服务。

5）精算原理与实务

本课程是专业课，总课时为76学时。

要求学生了解概率与数理统计知识在保险中的运用，了解人寿保险、财产保险费率厘定方法。

6）财产保险

本课程是专业课，总课时为57学时。

要求学生掌握商业财产保险基本理论、主要险种以及财产保险承保、核保、查勘、定损及理赔的基本知识。

7）人身保险

本课程是专业课，总课时为57学时。

要求学生掌握人身保险的产生、存在和发展的原因，寿险公司的组织与运作，人寿保险、健康保险、意外伤害保险等三个主要险种的现状与发展及人身保险承保、核保、理赔、保全等人身保险实务操作流程。

8）汽车保险和汽车构造与维修

本课程是专业课，总课时为57学时。

要求学生掌握有关机动车辆保险基本条款内容、机动车辆基本构造及机动车辆保险查勘、定损及理赔等基本知识。

9）再保险

本课程是专业课，总课时为57学时。

要求学生掌握商业再保险发展、作用，再保险合同、条款、保险费率、分保类型及分保计划设计等基本内容。

10）保险营销

本课程是专业课，总课时为57学时。

要求学生掌握保险营销基本概念、保险市场分析、保险营销战略和策略、保险销售专业技术和销售管理等内容，并注重实践演练将理论运用到具体保险营销过程。

2、主要实践环节介绍

1）财险核保核赔

通过实训，要求学生掌握财产保险核保流程，熟练保险承保单证及保险理赔单证的填制，能结合财产保险课程所学知识，解决承保和理赔中的具体实际问题。

2）风险管理实训

使学生掌握财产保险主要险种承保风险评估规范、企业财产保险风险评估案例分析及相关实务知识，形成财产保险风险评估平面图的绘制、实地调查及企业财产保险风险评估报告写作等技能。

3）机动车辆定损实务

熟悉机动车保险定损实务流程，做展业、核保及核赔高手；能熟练规范填写机动车辆保险的投保单、保险单及理赔单证；能识别常见的各种车型，熟悉机动车辆的原理及易损部位、零配件的价格等。

4）人身保险实务流程

使学生熟悉寿险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，基本掌握各个环节涉及到的相关操作性技术，培养学生具有相应水平的寿险公司实务工作适应能力。

5）保险行销实践

了解保险销售循环步骤，掌握客户开拓、接洽、保险需求分析并制定保险建议书、介绍商品、拒绝处理、客户服务等保险行销专业技术能力。

6）保险需求调查

通过现场实习，强化市场调查、保险需求调查原理与实务等内容的认识和掌握；加强实际工作技能的培养和训练。

使学生具备初步的、保险需求调查所需的问卷设计、实施及数据处理等基本技能；分析保险企业在提供有效保险供给方面存在的优点、缺点，总结有益的经验，提出有价值的改进措施建议。

7）风险管理实训

使学生掌握财产保险主要险种承保风险评估规范、企业财产保险风险评估案例分析及相关实务知识，形成财产保险风险评估平面图的绘制、实地调查及企业财产保险风险评估报告写作等技能。

8）保险营销实践

使学生了解保险营销战略与策略制定原则与方法，掌握保险营销定位策略、保险促销策略、保险建议书设计、保险销售循环、保险销售管理、营销会议策划等专业技能。

9）保险实务专业综合实训——保险公司业务经营模拟

通过模拟保险公司业务流程并结合上机演练，使学生掌握展业、承保、理赔、客户服务等保险业务经营管理技能。

（五）教学方法

理论教学和实践教学是本专业教学的两种基本形式，在充分发挥教师的主导作用的同时培养学生的自学能力，增强实践环节，实践时间不少于总课时的40%。

采用启发式、讨论式、案例分析、电化教学等先进的教学方法，充分调动学生学习的积极性、主动性和参与性，努力提高教学质量。

1、理论教学活动

1）课堂讲授

在课堂讲授过程中，要贯彻理论知识适度、够用原则，使学生掌握基本的概念，并贯彻理论联系实际的原则，把传授理论知识和培养学生技能结合起来，注重课内实践知识的传授。

2）讲座和学术报告

为了活跃学术空气，拓宽学生的知识面，每学期安排若干讲座和学术报告，聘请有关专家、学者和实际工作者讲授与本专业有关的最新理论成果、实务动态。

为了提高学生综合素质，每学期将适当安排国内外政治经济形式分析、人生观、就业观、道德观等多方面内容的讲座。

着重培养学生的实际动手能力和提高学生分析问题、解决问题的能力。

2、实践教学活动

实践教学对于学生专业技能的培养、能力的形成与发展起着重要的作用。

因此在安排教学的同时，必须加强实践环节，使理论与实践相结合，使学生将掌握的知识向能力转化，又为学习理论提供感性认识。

实践性教学环节的安排必须有利于开发学生的智力，培养和发展学生的能力。

实践教学包括认知学习、模拟实习和毕业实习。

1、认知实习。

认知实习是为了初步了解本专业的业务范围、公司业务环节以及本专业在社会经济领域中的地位、作用，增加感性认识。

拟安排学生去保险公司、银行或其它企业参加认知实习二周。

2、模拟操作或实践演练

在实训室进行保险业务流程模拟操作和专业技术操作的实践演练，提高学生的动手能力，培养学生的职业技能。

3、基本技能培训。

为了进一步提高学生的职业技能，加强技能训练，学生每学期必须通过一定项目（书法、应用写作、演讲与口才、中英文录入、系统操作、社交礼仪）的技能考核。

技能考核的主要目的是结合专业要求，对学生基本技能的掌握程度进行测试，使学生更好地掌握专业技能，为走向工作岗位打好基础。

4、毕业实习与毕业论文。

1）毕业实习

毕业实习是教学最后阶段的主要的实践性环节，安排在最后一年（“2+1”模式）或最后一学期，要求学生到保险公司或其它相关企业具体管理岗位顶岗实习，主要任务是将理论知识应用于实践，提高业务技能和沟通公关及组织管理能力，培养学生独立分析、正确处理有关问题的能力，培养学生具备获得信息能力、处理人际关系能力、工作文件写作能力和管理决策能力，培养学生养成良好的工作作风。

2）毕业论文

毕业生在指导教师指导下，通过对保险公司实地调查，根据论文写作要求，收集有关资料，综合运用所学专业知识，对保险实务进行独立地分析和评价，结合自己观点写成一篇较完整论文，字数一般在5000字左右。

成绩评定由书面成绩和答辩成绩组成，毕业论文成绩记入学籍档案。

（六）考核与毕业

课程考核分考试和考查两种。

考试课程按百分制记分，考查课程按及格、不及格两级评定。

学生修完教学计划规定的课程并经考核合格，符合学籍管理规定，即准毕业，发给大学专科毕业文凭。

06级保险实务专业教学计划进度表

一、理论教学进程表

课程类别

序号

课程名称

学分

课时数

考核方式

周学时分配

备注

总计

其中

第一学年

第二学年

第三学年

理论

课内实践

考试

考查

第一学期17

第二学期19

第三学期19

第四学期19

第五学期19

第六学期10

公共课

1

毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论

3

57

50

7

2

3

2

思想品德与法律基础

3

51

51

9

1

3

此课9节实践课由两课部具体安排

3

体育

4

72

8

64

1.2

2

2

4

英语

9

163

133

30

1.2.3

4

3

2

5

高等数学

4

68

68

0

1

4

6

经济学基础

3

57

47

10

2

3

7

就业指导辅导

1

19

19

0

5

1

保险基础课

8

保险学概论

5

95

85

10

21

2

3

9

保险应用文写作

3

57

47

10

2

3

10

保险法/财经法规

3

57

47

10

43

3

3

11

保险信息技术

3

57

47

10

1

3

12

保险发展与创新（讲座）

2

38

20

18

45

2

专业课

13

概率论与数理统计

4

76

66

10

2

4

14

保险医学

3

57

40

17

3

3

15

精算原理与实务

4

76

66

10

4

4

16

风险管理

3

57

47

10

2

3

17

保险经济学

3

57

47

10

5

3

18

人身保险

3

57

40

17

3

3

19

财产保险

3

57

40

17

3

3

20

海上保险

3

57

47

10

4

3

21

工程保险

3

57

47

10

4

3

22

汽车保险和汽车构造与维修

6

114

94

20

4

4

6

23

意外伤害与健康保险

3

57

47

10

3

3

24

保险营销

3

57

47

10

5

3

25

再保险

3

57

47

10

5

3

26

保险公估

2

38

28

10

4

2

27

农业保险

2

38

28

10

5

2

小计

91

1703

1353

359

18

24

17

21

14

28

职业生涯设计系列讲座☆

1

10

10

0

51

1

1

29

体育（篮球、武术、健美操、足球）

4

76

8

68

3.4

2

2

30

形势与政策教育☆

1

20

20

0

1.2.3.4.5

1

1

1

1

1

每学期安排专题讲座

31

健康教育☆

1

20

20

0

1.2.3.4.5

1

1

1

1

1

32

社会保险

2

38

28

10

5

2

33

反保险欺诈实务

2

38

28

10

5

2

34

保险基础英语（选修）

2

38

28

10

4

2

35

公共关系讲座

2

38

30

8

3

2

36

商务礼仪与形象设计

2

38

30

8

3

2

37

音乐欣赏

2

38

10

28

4

2

38

演讲与口才

2

38

20

18

4

2

39

英语过级辅导

2

38

10

28

2

2

40

证券投资理论与实务

2

38

28

10

3

2

41

保险会计

2

38

28

10

2

2

42

电子商务

2

38

28

10

2

2

小计

31

582

338

244

3

11

10

6

8

1

二、实践教学进程表

序号

课程名称

学分

课时数

周学时分配

场所

第一学年

第二学年

第三学年

第一学期

第二学期

第三学期

第四学期

第五学期

第六学期

1

入学教育与军训

3

84

28/3

校内

2

财险核保核赔

1

28

28

3

风险管理实训

1

28

28

4

人身保险实务流程

1

28

28

5

机动车辆定损实务

1

28

28

6

工程风险评估验损

1

28

28

8

保险行销实践

1

28

28

9

保险公文写作实训

1

28

28

10

运输保险验损

1

28

28

11

保险需求调查

1

28

28

12

保险实务专业综合实训——保险公司业务经营模拟

1

28

28

13

保险公估实训

2

60

假期30

假期30

校外

14

社会调查报告

2

140

28/5

校外

15

毕业论文

11

280

28/11

校外

实践环节

总学分

28

总课时

844

三、资格考证课程

课程类别

课程名称

学分

课时

必选其一

营销员/推销员

3

57

保险代理人、公估人、经纪人

3

57

中国寿险管理师

3

57

必选

普通话过级

1

20

说明：

1、本专业规定毕业总学分132分以上。

其中理论课：

90学分

选修课：

10学分

实践课：

28学分

资格考证：

4学分

2、以上表中☆为大学二年级必选课