贷款卡办卡年审须知9599.docx

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贷款卡办卡年审须知9599

贷款卡办卡、年审须知

一、《行政许可申请书》领取方式（选择一种）

1到当地人民银行领取。

②互联网下载。

输入后用A4纸张双面打印（打印封面、第1页、第2页、第3页。

详见附件1：

贷款卡行政许可申请书）。

二、填写说明

（1）表中“*”数据项为必填项。

基本概况信息、资本构成信息、高级管理人情况必须填写。

（2）借款人性质：

分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位法人、军队、社会团体法人、机关法人、机关非法人、民办非企业单位、工会法人、其他。

（3）登记注册类型：

企业申办营业执照时的登记注册类型。

具体分为：

国有企业、集体企业、股份合作企业、联营企业、有限责任公司、股份有限公司、私营企业、三资企业（港、澳、台投资企业）、外商投资企业、个体经营、其他。

（4）行业分类：

根据企业生产经营内容划分。

详细分类请参照国标《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002）填写。

（5）行政区划：

借款人注册地的行政区划，参照国标《中华人民共和国行政区划代码（GB/T2260-2002）。

（6）借款人特征：

分为大型、中型、小型、其他。

[划分标准见附件二]

（7）经营产地所有权：

分为自有、租赁、其他。

（8）主要产品情况（经营范围）：

营业执照中的经营范围或事业单位登记证的业务范围。

（9）证件类型：

分为身份证、户口簿、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、居民来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。

（10）高管人员类别：

分为法定代表人（负责人）、总经理、财务负责人。

（11）家族关系：

分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。

（12）盖章：

《行政许可申请书》封1、封2、委托书、财务报表须加盖单位行政公章。

（13）电子版《借款人财务报表》：

根据企业上年度财务报表填制，优盘保存与企业上年度财务报表一并提交人民银行（详见附2：

借款人财务报表）。

（14）下载网址：

（15）咨询电话：

8223266

备注：

单位基本信息如有要素变更请携带相关部门变更证明资料和资料一并办理。

三、应提交的材料

（一）企业法人

1、《行政许可申请书》；

2、有效《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件；

   3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件；

4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件；

5、企业《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》复印件，股东变更提交股东变更协议复印件（如有变更详见四）；

6、主要投资人（前十大投资人）：

单位出资的《中华人民共和国组织机构代码证复印件（外企出资提交外经贸委批准执行文书复印件）；自然人出资的身份证复印件；

7、法定代表人、总经理（负责人）、财务负责人身份证件复印件;

8、法人单位由代理人代理办理的须出具法人授权委托书（须加盖单位行政公章）；

9、经办人身份证件复印件并出示原件；

10、上年度资产负债表、损益表和现金流量表复印件（须加盖单位行政公章）；

11、电子版《借款人财务报表》。

（二）企业非法人

1、《行政许可申请书》；

2、有效《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件；

   3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件；

4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件；

5、上级法人单位出具的《授权书》（授权书内容包括：

同意下属分支机构办理贷款卡；授权分支机构负责人签署有关贷款文件）；

6、企业负责人、总经理、财务负责人的身份证件复印件；

7、经办人身份证件复印件并出示原件；

8、上年度资产负债表、损益表和现金流量表复印件（须加盖单位行政公章）；

9、电子版《借款人财务报表》。

（三）事业单位法人

1、《行政许可申请书》；

2、有效《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件；

   3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件；

4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件；

5、法定代表人、财务负责人的身份证件复印件；

6、经办人身份证件复印件并出示原件；

7、上年度财务收支表；

8、电子版《借款人财务报表》。

（四）个体工商户

1、《行政许可申请书》；

2、有效《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件；

   3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件；

4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件；

5、负责人身份证件复印件；

6、经办人身份证件复印件并出示原件。

（五）其他特殊借款人

1、民政部门批准的经营性社区类组织

（1）《行政许可申请书》；

（2）有效《民办非企业单位登记证书》副本复印件并出示副本原件；

（3）有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件；

（4）本组织负责人、财务负责人的有关证件复印件；

（5）上年度资产负债表、损益表和现金流量表复印件（须加盖单位行政公章）；

（6）经办人身份证件复印件并出示原件。

2、有组织机构代码证的村级经济组织

（1）《行政许可申请书》；

（2）有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件；

（3）村级经济组织负责人身份证件复印件及其任命批文；

（4）财务负责人的身份证件复印件；

（5）经办人身份证件复印件并出示原件。

四、信息变更提交资料

1、借款人性质、借款人名称变更

（1）工商行政管理部门出具的有关证明文书或上级批文复印件并出示原件；

（2）变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件复印件并出示原件；

（3）变更后的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件；

（4）变更后的的《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件；

（5）经办人身份证件复印件并出示原件。

2、法定代表人（或负责人）更换

（1）新法定代表人（或负责人）的身份证复印件并出示原件；

（2）变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件复印件并出示原件；

（3）变更后的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件；

（4）变更后的的《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件；

（5）经办人身份证件复印件并出示原件。

3、法定代表人（或负责人）更名

（1）更名后的身份证复印件和公安管理部门出具的有关证明文书；

（2）变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件复印件并出示原件；

（3）变更后的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件；

（4）变更后的的《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件；

（5）经办人身份证件复印件并出示原件。

4、企业法人注册资本（或实收资本）变更

（1）注册资本变更的提交新的验资报告；

（2）实收资本或股权变更提交工商行政管理部门出具的《股东变更协议》（其中出资人一栏须有变更前、后股东实缴资本金额，加盖工商行政管理部门行政公章）；

（3）变更后的营业执照复印件并出示原件。

（4）经办人身份证件复印件并出示原件。

5、业务范围、注册登记证到期日、注册号或登记注册类型变更

（1）变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件的复印件并出示原件。

（2）经办人身份证件复印件并出示原件。

6、税务登记证号码变更

（1）变更后的税务登记证复印件并出示原件；

（2）经办人身份证件复印件并出示原件。

国民经济行业分类

第一产业

第三产业

农、林、牧、渔业

交通运输、仓储和邮政业

农业

铁路运输业

林业

道路运输业

畜牧业

城市公共交通业

渔业

水上运输业

农、林、牧、渔服务业

航空运输业

第二产业

管道运输业

采矿业

装卸搬运和其他运输服务业

煤炭开采和洗选业

仓储业

石油和天然气开采业

邮政业

黑色金属矿采选业

信息传输、计算机服务和软件业

有色金属矿采选业

电信和其他信息传输服务业

非金属矿采选业

计算机服务业

其他采矿业

软件业

制造业

批发和零售业

农副食品加工业

批发业

食品制造业

零售业

饮料制造业

住宿和餐饮业

烟草制品业

住宿业

纺织业

餐饮业

纺织服装、鞋、帽制造业

金融业

皮革、毛皮、羽毛（绒）及其制品业

银行业

木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业

证券业

家具制造业

保险业

造纸及纸制品业

其他金融活动

印刷业和记录媒介的复制

房地产业

文教体育用品制造业

房地产开发经营

石油加工、炼焦及核燃料加工业

物业管理

化学原料及化学制品制造业

房地产中介服务

医药制造业

其他房地产活动

化学纤维制造业

租赁和商务服务业

橡胶制品业

租赁业

塑料制品业

商务服务业

非金属矿物制品业

科学研究、技术服务和地质勘查业

黑色金属冶炼及压延加工业

研究与试验发展

有色金属冶炼及压延加工业

专业技术服务业

金属制品业

科技交流和推广服务业

通用设备制造业

地质勘查业

专用设备制造业

水利、环境和公共设施管理业

交通运输设备制造业

水利管理业

电气机械及器材制造业

环境管理业

通信设备、计算机及其他电子设备制造业

公共设施管理业

仪器仪表及文化、办公用机械制造业

居民服务和其他服务业

工艺品及其他制造业

居民服务业

废弃资源和废旧材料回收加工业

其他服务业

电力、燃气及水的生产和供应业

教育

电力、热力的生产和供应业

卫生、社会保障和社会福利业

燃气生产和供应业

卫生

水的生产和供应业

社会保障业

建筑业

社会福利业

房屋和土木工程建筑业

文化、体育和娱乐业

建筑安装业

新闻出版业

建筑装饰业

广播、电视、电影和音像业

其他建筑业

文化艺术业

体育

娱乐业

公共管理和社会组织

中国共产党机关

国家机构

人民政协和民主党派

群众团体、社会团体和宗教组织

基层群众自治组织

国际组织

其他

企业特征划分标准

借款人特征包括：

大型企业、中型企业、小型企业、其他。

一、农、林、牧、渔业大、中、小型企业划分标准

农业名称

指标名称

计算单位

大型

中型

小型

农业

生产用固定资产

万元

4000以上

800-4000以下

800以上

林业

生产用固定资产

万元

1000以上

250-1000以下

250以上

畜牧业

生产用固定资产

万元

5000以上

100-5000以下

1000以上

渔业

生产用固定资产

万元

1000以上

250-1000以下

250以上

二、其他行业大、中、小型企业划分标准

行业名称

指标名称

计算单位

大型

中型

小型

工业企业

从业人员数

销售额

资产总额

人

万元

万元

2000及以上

30000及以上

40000及以上

300-2000以下

3000-30000以下

4000-40000以下

300以下

3000以下

4000以下

建筑业企业

从业人员数

销售额

资产总额