资金管理金蝶EAS快速入门集团资金管理系统.docx

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资金管理金蝶EAS快速入门集团资金管理系统

（资金管理）金蝶EAS快速入门集团资金管理系统

导读

随着企业集团的发展壮大，集团公司发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。

而集团资金的统一管理，发挥资金集中管理，防范下属企业的资金风险方面需要新的管理方式和管理工具。

金蝶EAS集团资金管理经过国内上百家大型集团企业客户应用实践，已经形成了涵盖资金计划、结算、票据、投融资、或有负债、资金监控、银企互联、利息管理完整的资金管理链环。

作为熟悉集团资金业务的您，如果初次接触金蝶EAS，对金蝶EAS资金管理系统操作不熟悉的情况下，我们期望通过本手册能够让您快速有效进行入门操作。

本手册的目的：

本手册通过实际的业务案例，一步步的引导您的操作，从而能够快速的了解这个产品。

本手册的使用对象：

本手册是金蝶EAS产品手册体系中，快速入门教材的资金业务分册，主要面向企业里处理资金业务的人员。

本手册的使用方法：

1、请贵公司系统管理员协助安装演示环境与演示数据中心；

2、参照本手册的操作步骤，一步步的录入数据并操作；

3、使用过程中如遇系统配置、参数设置等内容，请参见相关模块参考指南。

导读1

1.环球集团企业案例9

2.环球集团资金业务案例11

2.1资金结算案例11

2.2集团划拨案例13

2.3投、融资业务案例15

2.4或有负债业务案例16

2.5利息管理业务案例17

3.环球集团的集中结算业务19

3.1初始资料准备19

3.1.1概述19

3.1.2初始资料案例19

3.1.3如何增加金融机构（银行）19

3.1.4如何设置结算中心22

3.1.5如何增加银行账户24

3.1.6如何增加内部账户25

3.1.7内部账户初始化27

3.1.8本章小结28

3.2由结算中心发起的对外收款业务28

3.2.1概述29

3.2.2由结算中心发起的对外收款业务案例29

3.2.3如何填制对外收款单30

3.2.4如何进行收款处理31

3.2.5如何使用单据登日记账33

3.2.6本章小结33

3.3由结算中心发起的对外付款业务34

3.3.1概述34

3.3.2由结算中心发起的对外付款业务案例34

3.3.3如何填制对外付款单34

3.3.4如何进行付款处理36

3.3.5如何使用单据登日记账37

3.3.6本章小结38

3.4由结算中心发起的对内收款业务38

3.4.1概述38

3.4.2由结算中心发起的对内收款业务案例39

3.4.3如何填制对内收款单40

3.4.4如何登记内部账户明细账40

3.4.5本章小结42

3.5由成员单位发起的对外收款业务42

3.5.1概述42

3.5.2由成员单位发起的对外收款业务案例42

3.5.3如何受理对外收款单43

3.5.4如何进行收款处理45

3.5.5如何使用单据登日记账45

3.5.6本章小结46

3.6由成员单位发起的对外付款业务47

3.6.1概述47

3.6.2由成员单位发起的对外付款业务案例47

3.6.3如何受理对外付款单47

3.6.4如何进行付款处理49

3.6.5如何使用单据登日记账50

3.6.6本章小结51

3.7由成员单位发起的对内收款业务51

3.7.1概述51

3.7.2由成员单位发起的对内收款业务案例52

3.7.3如何受理对内收款单53

3.7.4如何登内部账户日记账54

3.7.5本章小结55

4.多结算中心业务56

4.1业务背景56

4.2资料准备57

4.2.1建立多结算中心57

4.2.2上级结算中心资料准备58

4.2.3下级结算中心资料准备59

4.2.4成员单位资料准备62

4.3跨行结算业务63

4.3.1对内收款业务64

5.环球集团的划拨业务70

5.1初始资料准备70

5.1.1概述70

5.1.2初始资料案例70

5.1.3如何设置母账号71

5.1.4如何设置子账号71

5.1.5如何对子账号进行初始化72

5.1.6本章小结73

5.2结算中心资金上划业务73

5.2.1概述73

5.2.2上划业务案例73

5.2.3如何制作上划单73

5.2.4如何对上划单进行确认75

5.2.5如何使用单据登日记账76

5.2.6本章小结77

5.3结算中心资金下拨业务77

5.3.1概述77

5.3.2下拨业务案例78

5.3.3如何制作下拨单78

5.3.4如何对下拨单进行确认79

5.3.5如何使用单据登日记账80

5.3.6本章小结81

5.4结算中心日处理81

6.环球集团的投、融资业务83

6.1业务操作环境83

6.2银行借款业务84

6.2.1概述84

6.2.2银行借款业务案例85

6.2.3如何管理授信额度85

6.2.4如何进行抵（质）押物管理90

6.2.5如何进行借款管理91

6.2.6如何进行还款管理98

6.2.7本章小结102

6.3借款多次发放业务103

6.3.1概述103

6.3.2借款多次发放业务案例103

6.3.3如何处理借款多次发放103

6.3.4本章小结106

6.4借款展期业务106

6.4.1概述106

6.4.2借款展期业务案例106

6.4.3如何处理借款展期106

6.4.4如何处理还款利息计算107

6.4.5本章小结112

6.5信用证业务112

6.5.1概述112

6.5.2信用证业务案例113

6.5.3如何进行信用证管理113

6.5.4如何处理信用证付款116

6.5.5本章小结118

6.6内部贷款业务119

6.6.1概述119

6.6.2内部贷款业务案例120

6.6.3结算中心如何进行企业贷款管理120

6.6.4贷款单位如何进行借款管理125

6.6.5结算中心如何进行还款管理129

6.6.6贷款单位如何进行还款管理132

6.6.7本章小结134

6.7内部存款业务135

6.7.1概述135

6.7.2内部存款业务案例135

6.7.3结算中心如何进行企业存款管理136

6.7.4存款单位如何进行银行存款管理143

6.7.5结算中心如何处理存款解活145

6.7.6存款单位如何制作存款解活149

6.7.7本章小结150

6.8委托贷款业务151

6.8.1概述151

6.8.2委托贷款业务案例151

6.8.3如何录入委托贷款单152

6.8.4如何录入借款单153

6.8.5如何录入委托贷款还款单154

6.8.6如何录入还款单156

6.8.7本章小结156

6.9资金往来业务157

6.9.1概述157

6.9.2资金往来业务案例158

6.9.3如何录入借款申请单158

6.9.4如何录入借款单159

6.9.5如何录入资金往来单160

6.9.6如何录入还款单162

6.9.7如何录入往来还款单163

6.9.8本章小结165

6.10股票投资业务165

6.10.1股票查询165

6.10.2股东代码绑定166

6.10.3股票交易167

7.环球集团的或有负债业务174

7.1保函业务174

7.1.1概述174

7.1.2保函业务案例175

7.1.3如何进行银行保函管理175

7.1.4如何处理银行保函撤销177

7.1.5本章小结177

7.2担保业务178

7.2.1概述178

7.2.2担保业务案例178

7.2.3如何进行担保管理179

7.2.4如何关联担保单借款180

7.2.5如何查看担保占用情况180

7.2.6本章小结181

8.环球集团的利息业务183

8.1内部活期利息计算183

8.1.1概述183

8.1.2内部活期利息计算案例184

8.1.3如何设置利息的基础资料185

8.1.4如何增加内部计息对象187

8.1.5怎样计算内部活期利息188

8.1.6本章小结191

8.2外部存款利息计算191

8.2.1概述191

8.2.2外部存款利息计算案例192

8.2.3如何增加外部计息对象193

8.2.4如何进行存款利息计算193

8.2.5本章小结194

8.3外部借款利息计算194

8.3.1概述194

8.3.2外部借款利息计算案例194

8.3.3如何进行借款管理195

8.3.4如何进行借款利息调整195

8.3.5如何预提利息197

8.3.6如何处理还款计息200

8.3.7本章小结201

9.环球集团的票据业务203

9.1空白支票管理203

9.1.1概述204

9.1.2如何进行空白支票登记205

9.1.3如何进行空白支票分配206

9.1.4如何进行空白支票领用207

9.1.5如何进行支票报销207

9.1.6如何进行支票作废208

9.1.7如何进行支票登账208

9.1.8本章小结209

9.2应收票据210

9.2.1概述212

9.2.2如何进行应收票据登记213

9.2.3如何进行应收票据背书214

9.2.4如何进行应收票据贴现218

9.2.5如何进行应收票据收款218

9.2.6如何进行应收票据托管219

9.2.7如何进行应收票据质押220

9.2.8如何进行应收票据退票221

9.2.9本章小结221

9.3应付票据222

9.3.1概述223

9.3.2如何进行应付票据登记223

9.3.3如何进行应付票据兑付226

9.3.4如何进行应付票据退票226

9.3.5本章小结227

配套光盘说明229

环球集团企业案例

环球国际集团为深圳挂牌上市的内地综合性集团，在全国各地和海外设有一级、二级分支机构，生产、经销家电产品和通讯产品。

环球国际集团下辖两个子集团：

环球家电集团和环球通讯集团。

家电集团设在深圳，通讯集团设在深圳。

环球集团本部为承载环球国际集团业务的财务实体组织，下设财务部、人力资源部、总经理办公室，分别垂直管理集团内部的财务核算、资金管理、人力资源规划等集团业务。

环球家电集团以制造、销售家电产品为主要业务，家电集团下设四个财务实体组织：

环球家电销售公司、深圳彩电厂、广州显像管厂和承载家电集团业务的环球家电本部。

深圳彩电厂：

主要业务是生产彩电及其他家产品。

公司设有财务部、采购部、销售部、生产部、厂长办公室等若干个部门。

广州显像管厂：

主要业务是生产家电产品配件产品显像管。

公司设有财务部、采购部、销售部、生产部、厂长办公室等若干个部门。

环球家电销售公司：

主要业务是销售集团生产的家电产品。

公司设有财务部、家电配送中心、家电销售中心等若干个部门。

环球家电本部：

环球家电本部承载家电集团的账务及家电集团的物流业务。

环球通讯集团以制造、销售通讯产品为主要业务，通讯集团下设两个财务实体组织：

环球深圳通讯公司、环球广州通讯公司。

环球国际集团组织架构图

本篇案例所涉及的资金管理业务架构，如下图所示：

本篇以环球集团的子集团，环球家电集团的集中结算为业务环境。

环球家电集团的结算中心设置在环球家电本部，主要处理与两个成员单位：

环球广州显像管厂和深圳彩电厂的内部结算以及投、融资等业务。

环球集团资金业务案例

本篇将会介绍金蝶EAS资金管理系统中的

●资金结算

●集团划拨业务

●投、融资管理

●或有负债管理

●利息管理

相关业务案例以及操作学习任务包括如下：

1.1资金结算案例

1.结算业务初始资料准备：

任务1：

按照需求增加环球集团的13家金融机构

任务2：

建立环球家电集团本部结算中心

任务3：

增加结算中心在招商银行开设了三个银行账户

任务4：

在结算中心为成员单位广州显像管厂开设三个内部账户

任务5：

将内部账户进行初始化，填入内部账户的初始余额

2.由结算中心发起的对外收款业务案例

任务：

2007年7月1日，结算中心接到银行通知，收到成员单位广州显像管厂的外部客户欠款，结算中心填制对外收款单，受理本业务。

本案例业务流程如图：

3.由结算中心发起的对外付款业务案例

任务:

2007年7月18日，受广州显像管厂的委托，结算中心支付成员单位广州显像管厂的外部供应商欠款。

结算中心填制对外付款单，受理本业务。

4.由结算中心发起的对内收款业务案例

任务：

2007年7月18日，结算中心收到银行通知，收到集团内部客户深圳彩电厂货款。

5.由成员单位发起的对外收款业务案例

任务：

2007年7月18日，广州显像管厂接到银行收款通知，收到客户货款15803元，广州显像管厂出纳填写收款单后，将收款单提交结算中心，进行集中结算。

6.由成员单位发起的对外付款业务案例

任务：

2007年7月19日，广州显像管厂支付供应商贷款32000元，广州显像管厂出纳填写付款单据，然后将付款单据提交到结算中心，集中结算。

本案例业务处理流程图：

7.由成员单位发起的对内收款业务案例

任务：

往来业务发生在结算中心的两个成员单位之间：

广州显像管厂和深圳彩电厂，广州显像管厂收到银行收款通知，填写收款单，提交到结算中心，结算中心受理后，增加收款方广州显像管厂的结算中心内部账户存款，同时减少付款方深圳彩电厂的结算中心内部账户存款。

深圳彩电厂选择下载结算中心结算单生成对内付款单

1.2集团划拨案例

1.划拨业务初始资料准备案例

任务：

家电资金中心开设母、子账号。

2.结算中心资金上划业务案例

任务：

2007年7月18，结算中心将广州显像管厂和深圳彩电厂的收入上划。

本案例业务处理流程图：

3.结算中心资金下拨业务案例

任务：

2007年7月18，结算中心根据资金计划向广州显像管厂和深圳彩电厂下拨资金。

本案例业务处理流程图：

1.3投、融资业务案例

1.投、融资业务操作环境案例

任务：

结算中心内部账户的建立

2.银行借款业务案例

任务1：

2007年2月5日，环球家电集团本部由环球集团本部作信用保证，与中国银行广州天河支行签订协议，取得授信额度1000万，合同编号001。

该授信额度家电集团本部自用，有效期从2007年2月6日至2008年2月6日，可循环使用。

协议规定，该授信额度可用于借款、承兑汇票、信用证、银行保函等。

任务2：

2007年3月15日，环球家电集团本部使用授信额度向中国银行借款600万，本笔借款以厂房为抵押、环球集团本部作信用保证。

任务3：

2007年6月15日，家电集团本部将借款600万全部还给中国银行广州天河支行。

3.借款多次发放业务案例

任务：

2007年7月5日，环球家电集团本部使用合同编号001的授信额度，向中国银行广州天河支行借款800万。

根据借款协议，该借款分三次发放：

2007年7月5日，发放第一笔借款300万

2007年8月10日，发放第二笔借款200万

2007年9月10日，发放第三笔借款300万

4.借款展期业务案例

任务1：

2007年9月29日，环球家电集团本部使用合同编号001的授信额度，向中国银行广州天河支行借款50万,根据协议,该笔借款在一个月后还款。

2007年10月25日,本笔借款困故无法到期还款,与银行协议后将借款延期到11月20日还款。

任务2：

2007年11月20日，将本笔借款归还。

5.信用证业务案例

任务1：

2007年5月3日，家电集团本部使用合同号为001的授信额度，向中国银行广州天河支行申请开具信用证，金额100万。

任务2：

2007年7月3日，家电集团本部付款赎单。

6.内部贷款业务案例

任务1：

2007年7月10日，广州显像管厂向结算中心贷款80万，预计三个月后归还。

根据协议，贷款年利率为4%。

任务2：

2007年10月9日，广州显像管厂归还借款，同时计算借款利息。

7.内部存款业务案例

任务1：

2007年7月18日，广州显像管厂存入资金200万，存入结算中心内部账户，存期半年。

任务2：

因资金短缺，2007年7月30日，广州显像管厂通知结算中心，将本笔存款提前解活100万。

1.4或有负债业务案例

1.保函业务案例

任务1：

2007年9月16日，公司向境外公司KFR购买机器设备，由中国银行广州天河支行开出保函，金额150万。

任务2：

2007年10月16日，公司从中国银行撤销保函。

2.担保业务案例

任务：

广州显像管厂向中国银行广州天河支行贷款，贷款金额为100万。

根据约定由本笔贷款由家电集团本部提供担保，担保比例为60%。

1.5利息管理业务案例

1.内部活期利息计算案例

任务：

结算中心规定20日为结息日，结息方式有：

按月结息、按季结息、按年结息。

其中内部账户按月结息，每月20日计息。

2.外部存款利息计算案例

任务：

结算中心对招商银行蛇口支行活期户的活期存款进行利息计算，计息区间为2007年7月1日—2007年7月20日。

3.外部借款利息计算案例

任务1：

2007年7月1日，结算中心向招商银行深圳蛇口支行借款200万，借款期限为三个月，协议利率为年利率5.6%。

任务2：

2007年8月15日，银行借款利率上调为年利率5.8%。

任务3：

每月20日，结算中心出纳都要预提本笔借款的当月借款利息。

任务4：

2007年10月1日本笔借款还款后，向银行付息。

环球集团的集中结算业务

1.6初始资料准备

1.6.1概述

系统使用之前所做的准备工作，包括基础资料的准备和财务数据的准备。

金蝶系统EAS在处理业务之前，需要具备相关的应用环境，系统提供的资料如：

银行、银行账户、等等，用户在使用本系统之前，先要维护好这些资料。

1.6.2初始资料案例

本章主要做结算业务的基础资料以及内部账户的初始化，需要完成以下任务：

任务1：

按照需求增加环球集团的13家金融机构

任务2：

建立环球家电集团本部结算中心

任务3：

增加结算中心在招商银行开设了三个银行账户

任务4：

在结算中心为成员单位广州显像管厂开设三个内部账户

任务5：

将内部账户进行初始化，填入内部账户的初始余额

本章将介绍在金蝶EAS中如何处理以下业务：

●如何增加金融机构（银行）

●如何增加银行账户

●如何设置结算中心

●如何增加内部账户

●如何对内部账户进行初始化

1.6.3如何增加金融机构（银行）

金融机构为全局维护全局共享的辅助资料，因此在设置时，建议先由集团增加公共的银行，然后由下级公司新建自己当地的银行。

例如集团新建建设银行，广州分公司建广东省分行，上海分公司新建上海分行。

环球家电本部的金融机构（银行）资料如下：

编码

名称

01

中国银行

01.020

广州-中国银行

01.020.001

中国银行广州天河支行

01.020.002

中国银行广州白云支行

01.0755

深圳-中国银行

01.0755.001

中国银行深圳罗湖支行

01.0755.002

中国银行深圳宝安支行

02

招商银行

02.020

广州-招商银行

02.020.001

招商银行广州五羊支行

02.0755

深圳-招商银行

02.0755.001

招商银行深圳蛇口支行

02.0755.002

招商银行深圳皇岗支行

操作演示：

在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗->〖基础数据〗->〖辅助资料〗->

〖金融机构（银行）〗，双击进入金融机构（银行）的主界面。

点击【新增】：

案例：

增加外部金融机构（银行）

黄色为必录项

编码：

手工录入，不允许重复；

名称：

手工录入；

地址、电话、传真、联系人：

手工录入；

境内/外：

选择，该金融机构（银行）属境内或境外；

集团内部金融机构：

该银行是否为内部金融机构（结算中心），不选为外部银行，选中则为内部金融机构（结算中心）。

此处为外部银行，不选。

上级机构：

该金融机构（银行）是否为一级银行。

如果是，此处不选。

在保存时系统会提示：

如果不是一级银行，在增加下级银行时，需要指定上级。

如果银行分为多级，则在用户查询金融机构（银行）时，点击工具栏【显示全部】，系统自动按级次逐级展开银行：

1.6.4如何设置结算中心

结算中心是指对承担资金集中管理职责的组织。

结算中心集中处理企业集团各成员单位对内、对外资金结算，收款请求、付款请求、银行收付款划转以及引入银行资金管理机制，管理与运用企业资金。

只要有访问组织的权限，可选择将结算中心设置在集团内任意一个实体财务组织。

为了统一资金结算业务，集团建立了结算中心：

代码

名称

对应组织

JD

家电资金中心

家电集团本部

结算中心设置在“家电集团本部”，主要处理结算中心与成员单位的资金结算业务。

操作演示：

在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗→〖基础数据管理〗→〖辅助资料〗→〖金融机构（银行）〗,进入金融机构（银行）设置的主界面。

金融机构（银行）,可以是集团对外处理资金业务的银行，也可以是集团对内处理资金业务的内部金融机构，上例介绍了外部金融机构（银行）的建立，本案例介绍结算中心的设置。

编码：

手工录入；

名称：

手工录入；

集团内部金融机构：

本案例为设置结算中心，所以必须勾中此项，表示该金融机构是处理内部成员单位资金业务的一个内部金融机构；

对应公司：

“集团内部金融机构”被勾中后，“对应公司”成为必录项。

选择结算中心所对应的公司，即承担资金集中管理职责的组织，此处只能选择财务实体组织；

本案例选“环球家电本部”，则以后本结算中心内所有的结算业务，都要在

“环球家电本部”这个财务实体里处理。

上级中心：

EAS系统支持多结算中心,若集团存在多结算中心,可以指定本结算中心的上级结算中心。

本案例不涉及多结算中心，所以无须指定上级中心；

启用日期：

手工录入，只能是每月1号；

结算中心设置好以后，切换到结算中心所在组织，选择〖功能菜单〗→〖资金管理〗

→〖资金结算〗→〖基础设置〗→〖结算中心〗，双击可查看结算中心的当前状态：

结算中心当前状态为未启用，结算中心未启用，则不能受理业务。

1.6.5如何增加银行账户

每个独立核算的单位都需要设置银行账户,银行账户在EAS系统中是资金管理、出纳管理不可缺少的一部分，也是总账系统中经常使用的基础数据。

每个独立核算的单位都可以在自己所在的组织，新建本组织需要用到的银行账户。

结算中心在招商银行开设了三个银行账户：

编码

银行账号

金融机构

名称

JD002

102075500101

招商银行深圳蛇口支行

招行蛇口支行活期户

JD003

102075500102

招商银行深圳蛇口支行

招行蛇口支行定期户

JD004

102075500103

招商银行深圳蛇口支行

招行蛇口支行贷款户

操作演示：

在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗->〖基础数据〗->〖辅助资料〗->〖银行账户〗，双击进入银行账户的主界面。

点击【新增】：

黄色的项目为必录项：

编码、银行账户、账户名称：

手工填写；

开户单位：

系统默认根据用户进入的财务组织自动关联，当然，如果用户有其他财务组织的权限，也可以选择其他财务组织；

金融机构：

选择开设账户的银行或金融机构；

币别：

开户的币种；

科目：

该账户核算的会计科目；

用途：

系统提供选择“定期”、“活期”、“贷款”等。

账户用途可以手工维护；

开户日期：

开设账户的日期；

收支性质：

本账户的性质，系统提供“收入户”、“支出户”、“收支户”选择。

1.6.6如何增加内部账户

结算中心是处理成员单位资金业务的，成员单位可以把结算中心当作一个内部银行，所有的成员单位必须由结算中心出纳在结算中心设立内部账户，用来处理与结算中心的资金业务。

结算中心“家电资金中心”的成员单位包括：

广州显像管厂和