最新账户管理整改报告范文模板 18页.docx

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最新账户管理整改报告范文模板18页

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账户管理整改报告

篇一：

账户清理自查报告

人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管

理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现

金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：

一、支付结算内控管理情况。

我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要

单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记

簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，

并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、

交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上

级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登

记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交

易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把

关、责任明确。

二、人民币银行结算账户管理自查情况

（一）银行结算账户内部控制和管理情况。

我社日常工作中能严格按照《人民币银行结

算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制

度规定办理单位银行结算账户业务。

按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制

度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认

开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经

营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时

进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资

料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付

业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。

（二）单位银行结算账户办理情况。

我社现共有账户12个，其中：

基本存款账户8个、

专用存款账户4个。

经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，

开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，

全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正

确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出

借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。

专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。

六、整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务发展,积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社

将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。

（一）加强对支付系统管理办法的学习。

认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》

及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好

对外宣传工作。

（二）加强与单位的沟通联系。

努力做好我社的账户年检工作。

（三）加强培训，提高支付结算业务水平。

积极开展支付结算培训工作，准确把握支付

结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。

在加

强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有

关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，

细化业务处理流程，加强结算内部控（来自:

WWw.:

账户管理整改报告）制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，

提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。

（四）强化宣传，提升竞争力。

加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票

系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企

业形象。

二〇一一年八月一十五日篇二：

个人账户管理自查报告xxx城乡居民社会养老保险个人账户管理城乡居民社会养老保险个人账户是参保人员养老保险权益记录和计算个人账户养老金的

重要依据，涉及到参保人员的切身合法利益，为规范新农保和城居保个人账户管理，维护参

保人员养老保险权益，我局严格按照《xxx社会保险管理服务中心关于开展新农保和城居保

个人账户管理情况专项检查工作的实施方案》（xxx[201X]12号）文件要求，切实加强领导，

统筹安排，制定措施，边查边改，做到了建账完善、记账清楚、对账及时、实账管理、信息

安全，并对我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理进行自检自查，现将自查情况汇报如下：

（一）加强领导，认真抓好组织实施。

为确保我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理

专项检查工作落到实处，我局认真研究，制定检查方案，成立了由局长任组长，副局长任副

组长，各股室相关人员为成员的专项工作检查小组，明确分工，责任到人，组长靠前指挥，

亲自抓落实，带头组织检查工作。

同时，我们还争取市财政局、市农村信用社的支持，集中

力量开展检查。

在开展检查的过程中，我局严格对照文件精神和要求，深入细致地开展自查，

做到了“不留死角，不降低标准，不弄虚作假”，并针对检查过程中发现的自查报告问题和不足，研究具体整改措施，及时进行整改，做到了不等、不靠、不拖。

（二）建章立制，个人帐户管理规范。

为实现我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理的规范化、制度化，我局根据个人帐户

目标管理要求，结合工作实际，建立了《个人账户管理制度》、《基金财务管理制度》、《信息

及数据安全管理制度》、《内控稽核制度》、《业务经办制度》等办法和措施，不断完善和细化

业务流程，规范操作流程，确保参保登记、缴费管理、待遇发放、个人账户管理、基金管理

等各个环节规范运行，做到经办规范、管理科学、服务到位、高效优质，为个人帐户管理规

范有序科学高效运行提供了保障。

（三）开展自查，实事求是查缺补漏。

针对专项检查的内容和要求，我市新农保和城居

保个人账户管理自查情况如下：

一是建账情况：

为实现个人账户管理“记录一生、保障一生、服务一生”的目标，依托

《云南省城乡居民社会养老保险信息管理系统》对参保人参保信息及时准确记录，截止201X

年6月，为全市？

万符合参保条件的参保人员及时建立了个人账户并进行管理，个人账户建

账率达100%，准确率达100%。

个人账户管理内容为：

个人基本信息（参保人姓名、出生日期、

身份证号、社会保险编号、户籍地址、户名、当前缴费档次、缴费累计月数、缴费总额），参加险种信息（险种类型、参保年月、参保状

态、缴费状态）和综合信息（缴费明细信息、待遇发放信息、当前待遇信息、待遇变更信息、

特殊身份信息、人员变更信息）准确、齐全。

二是记账情况

1.账户记账：

参保人员按规定缴费后，业务系统将“个人缴费”、“政府补贴”及时记入

个人账户，个人账户记录完整齐全准确，无缺记、漏记、错记情况，截止201X年6月，个人

缴费共计x万元，政府补贴x万元。

个人账户养老金由个人账户储存额支付，并按照分开记

录、按比例冲减的原则分别从“个人缴费”和“政府缴费补贴”中列支，截止201X年6月，

共发放养老金x亿元。

2.账户计息：

个人账户储存额从缴费次月起开始计息，于每年12月底结息；年内单利，

逐年复利；业务系统及时准确地为参保人员的个人账户储存额计算和记入利息；在一个结息

年度结束时，按照规定对当年度的个人账户储存额进行结算；个人账户储存额按中国人民银

行公布的人民币一年期存款利率计息。

截止201X年12月，为全市71.6万参保人分别记息，

个人账户利息共计x万元。

3.账户转移：

参保人员在本市范围内流动时，只转移基本养老保险关系，不转移个人账

户储存额；参保人跨本市流动时，调出地社保机构应向调入地社保机构转移基本养老保险关系和个人账户中全部储存额资金（含个人账户累计本息），现阶段已启动市内转移业

务，市外转移业务暂未启动。

4.账户继承：

参保人员死亡后，个人账户的储存额尚未领取或未领取完的，个人账户储

存额或余额（不含政府补贴）一次性支付给法定继承人或指定受益人，截止201X年6月，共

办理一次性支付业务？

笔，死亡注销登记？

人，发放丧葬补助x万元。

三是对账查询情况。

1.与部门对账：

我局及时建立健全了财务制度和基金管理办法，市人社局、市财政局、

市农信社联发《xxx新型农村社会养老保险和城镇居民社会养老保险保费收缴管理办法（试

行）》，对城乡居民社会养老保险基金实行单独记帐、单独核算，在市农信社开设了城乡居民

社会养老保险收入户、支出户、基金专户，每月10日人社、财政、信用社三方集中对帐，不

定期与乡（镇、街道）经办机构对帐,做到证、表、册、账、钱和管理信息系统六相符，市、

乡、村一致，确保户清、人清、账清，做到人表相符、人账相符、账账相符，账钱相符。

2.与参保人对账：

各乡（镇、街道）在缴费年度结算后，通过对参保人员个人账户收入

明细、个人账户支出明细等基本信息进行公示，开始和参保人员对账。

参保人对个人账户信

息有异议的由参保人员提出修改申请，经办人员初审，乡（镇、街道）负责人审核，市级经办机构复审，并保留调整前的记录。

凡参保人员对账

后书面申请对个人账户进行核查的，其所属乡（镇、街道）经办机构要30日内上报核查情况，

市城乡居民社会养老保险局将视情况进行专项稽核。

四是个人账户实账管理情况。

个人账户单独记账、单独核算，并与基础养老金分账管理；

在业务系统中按要求对个人账户养老金支出进行核算；不存在将个人账户储存额挪作他用或

提前支取的情况；地方财政补贴及时到位；在财政补贴到账或收到财政部门提供的到账通知

后及时完成个人账户记录；参保人员个人缴费额到账后，个人缴费额和地方各级财政对参保

人员的缴费补贴同时记入个人账户；地方财政对参保人员的缴费补贴与参保人员个人缴费资

金同步计息。

五是信息化与数据安全管理情况。

我局建立了业务经办、财务管理、数据管理等制度；

个人账户依托信息系统进行建账、记账、管理、结算与查询；信息系统具备权限管理、口令

控制等功能，专人负责；制定了信息系统安全防护办法，在装有信息系统的计算机上安装了

防火墙和杀毒软件，及时备份数据，有效地确保了信息系统的安全。

（四）制定措施，确保整改及时到位。

针对自查发现的问题和不足，我局进行专题研究，

制定了以下整改措施。

一是系统计息与银行计息不一致，201X年系统内按一年期存款利率计算，银行按三个月

整存整取利率计算，导致133篇三：

结算账户自查报告支行结算账户自查报告为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照人民币银行结算账户

管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人

对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。

现检查工作已经结束，汇报如下：

一、基本情况

我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账户个、专用账户123

个、临时账户1个。

现有的银行结算账户中，全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行

对于账户管理的要求。

二、具体情况

〈一〉、银行结算账户的管理和开立情况

1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专夹保管。

2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，有人民银行核发的开户许

可证。

〈二〉银行结算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基

本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个别结算账户资料留存不完

整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规范。

2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管理系统中不符；部分账户

开立时间较早，在业务系统中资料录入不规范。

3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未向我行提出变更申请，致

使我行账户资料未做及时变更。

中国农业发展银行北屯兵团支行结算账户整改报告为完善我行银行结算账户管理工作，针对前期检查过程中发现的问题和实际情况，我行

从以下几个方面进行整改：

1、对于资料保存不完整的问题，我行积极联系企业，努力补齐资料；在以后的工作明确

责任，建立合适的奖惩机制，确保账户资料妥善保存。

对于变更申请填写不规范的情况，耐

心向企业人员说明，要求企业人员按照要求填写。

2、对于业务系统中账户信息录入不规范不完整的情况，我行安排人员进行比对、核实，

确保系统内信息与账户资料一致并符合要求。

3、对于账户信息变更不及时的情况，我行加强对企业人员进行账户管理方面的宣传，讲

解账户管理对日常业务的影响，促使企业人员及时向我行提供账户信息变更资料。

4、再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确

保结算账户管理的合法合规。

5、加强对银行结算账户的管理和检查工作。

今后，我行将定期对结算账户资料的管理，

进行专项检查，以督促加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正

常秩序。

通过这次自查，使我行银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付

结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

篇

四：

银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民

币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的

通知》（***办发[201X]*号）文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，

提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。

现检查工作已经结束汇报如下：

一、基本情况

我区信用社201X年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般

帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。

现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未

办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临

时帐户11个。

通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、

具体情况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况1、我区信用社银行结算帐户的开立、

使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结

算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。

3、大部分社的银行结算帐户

的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存

款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或

开户核准通知书。

〈二〉银行结算账户的使用情况1、专用存款账户的支取现金大多能按照

规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人

银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项

支付合法合规。

三、存在问题1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，

使银行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银

行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提

现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开

户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

四、纠改措施针对自查中发

现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：

1、要求各社组织

人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结

算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理

或按照办法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的

以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久

悬未取专户管理。

篇五：

银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民

币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的

通知》（***办发[201X]*号）文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，

提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。

现检查工作已经结束汇报如下：

一、基本情况

我区信用社201X年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般

帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。

现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未

办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临

时帐户11个。

通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、具体情况

〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况

1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管

理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。

3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资

料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行

核发的开户登记证或开户核准通知书。

〈二〉银行结算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

篇二：

财政专户清理整改工作情况报告

关于财政专户清理整顿工作情况

报告

市财政局:

按照《四川省财政厅关于清理整顿财政专户的整改

通知》（川财库[201X]4号）文件精神，我县采取有效措施，切实抓好财政专户整改工作，再次对财政专户进行了全面清查，现将整改工作情况报告如下：

一、统一思想，扎实开展清理。

根据全市财政专户整改工作的安排部署，我局高度重视。

一是认真组织学习文件。

充分认识开展清理整改工作的重要性，领导小组多次召开专题会议，对相关工作做统一部署。

二是分步骤扎实推进。

自5月初全面启动清理整改工作后，局内各股室通力配合。

首先在股室内部开展自查自纠，对本股室涉及专户对照八点问题逐一检查，提出意见上报国库；其次国库对各股室上报情况严格梳理审查，提出汇总意见上报领导小组；最后由领导小组下达整改意见，各股室贯彻执行。

三是以此次整改为契机，有针对性地建立健全财政专户管理制度，形成各个环节、各个工作岗位之间的互相监督、互相制约，建立财政专户管理的长效机制。

截止目前，我县财政专户保留21户，其中非税收入5户、社保基金户4户、国库存款户1户、专项支出11

户。

去年7月至今共销户19户，其中社保基金户4户，国库存款户1户、专项支出14户。

二、针对问题，认真落实整改。

对照省财厅关于清理整顿财政专户整改工作提出的八个方面的问题，我县针对存在的问题认真整改。

（一）专项支出专户开设过多、过乱的问题

我县从去年开始对凡是无国务院、财政部、省政府和省财政厅正式有效文件依据开设的专户，一律进行撤销；对于中央文件已废止或政策已不执行，但省政府及省财政厅文件仍保留的专户，包括国债转贷资金、消化粮食挂账资金、国家储备粮油资金专户等全部按规定撤销。

到目前为止，共撤并上述问题专户8个。

（二）违规开设不符合基本条件专户的问题

对尚保留的垃圾污水处理建设资金账户进行了撤销处理，无其他违规开设不符合基本条件现象。

（三）社会保险基金多头、重复开户的问题

严格执行一家商业银行只开设一个社保基金专户的规定，在201X年撤销了4个社保基金专户，现一家商行保持只有一个社保专户。

因有一个社保基金在银行存有定期未到期，所以暂时保留4个。

（四）非税收入专户管理的问题

切实做到非税收入专户在一家商业银行只开设一个专户的规定，同时加强非税收入入库的管理，确保非税收入及时入库。

（五）财政专户归口管理的问题

我县自201X年来就将财政专户全部归口到国库部门进行统一管理，并逐步完善归口管理后各股室职责分工，业务股室继续负责并加强相关业务管理，国库主要负责专户资金管理，逐步形成财政内部“管事”与“管钱”分离的制约机制。

（六）财政专户开户银行选择与管理规范的问题在专户开户银行的选择上，综合考虑了银行资质、内部控制水平、服务水平等因素，与开户银行签订了规范的委托代理协议。

（七）国库资金采取“以拨作支”方式调入财政专户的问题

在下阶段工作中，我们将切实消除除财政补助社保基金的资金，以及粮食风险基金等国家另有规定的专项支出资金外，将国库资金调入财政专户的做法；同时加强了财政预算编制和执行管理，杜绝将将非专户管理的资金调入财政专户。

（八）财政专户管理基础工作的问题

通过财政专户清理整顿工作，我们对财政专户管理基础工作有了全新的认识。

制定了《珙县专项资金账户管理暂行办法》，建立健全《财政专户档案管理制度》、《财政专户定期报告制度》、《财政专户定期检查制度》等各项制度。

进一步加强了内控制度建设，严格按照会计制度规定设置岗位，继续完善信息系统控制体系，建立了全面对账制度。

三、存在的问题及下一步工作打算

此次清理整顿财政专户整改工作时间紧、任务重，工作量大，在专户清理整顿整改过程中还存在一些不足。

一是尚有一个社保户未能及时撤销；二是制度建设及专户信息系统管理有待加强。

下一步工作中，我们一是要继续加大财政专户的撤并力度，采取有效措施切实加强整改。

二是要以财政专户清理整顿为契机，加强乡镇及县级预算单位专户的清理整顿。

三是加强专户制度的建设，强化内控制度，保障财政资金安全，完善国库部门和业务管理部门之间的工作协调机制。

四是严格控制新设财政专户。

主题词：

财政专户管理报告

抄送:

珙县财政局办公室201X年6月28日印

篇三：

关于财务工作整改情况报告

关于财务工作整改情况报告

根据中国证券监督管理委员会深圳监管局《关于在深圳辖区上市公司全面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》（深证局发〔201X〕109号）的要求，我司开展了此次专项活动自查工作，制定了自查方案，已完成了第一阶段的自查工作，现将本次专项活动第二阶段的整改情况报告如下：

一、整改活动开展情况

公司根据贵局下发的[201X]109号《关于在深圳辖区上市公司全面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》（以下简称《通知》）要求，以及《调查问卷》、《常见问题》中对相关具体问题的描述，我司201X年11月20日前开展了第一阶段的自查工作，认真分析了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人。

对深圳证监局走访过程中提出的问题，我们已严格按照要求整改。

在对相关问题整改中我们咨询了公司外聘会计师事务所的意见、建议。

本次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟进整改进度，落实整改情况。

二、自查发现的问题及整改情况

根据《通知》的目标和要求，各公司的财务会计基础工作应达到以下要求：

（一）各公司应当建立符合规定和适应