第二篇预备知识.ppt

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第二篇第二篇预备知识预备知识内容安排内容安排第一节第一节国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构第二节第二节帐户行关系的建立帐户行关系的建立第三节第三节资金的偿付类型资金的偿付类型第四节第四节国际贸易术语解释规则国际贸易术语解释规则INCOTERMS2000KeyWords2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构一、银行处理国际业务机构设置的主要类型一、银行处理国际业务机构设置的主要类型1、代表处、代表处（RepresentativeOffice）2、代理处、代理处（AgencyOffice）3、海外分、支行、海外分、支行（境外联行境外联行）（OverseasSisterBank/Branch,Subbranch）4、代理银行、代理银行（CorrespondentBanks）5、附属银行、附属银行（子银行子银行）（SubsidiaryBanks）6、联营银行、联营银行（AffiliatedBanks）7、银团银行、银团银行（ConsortiumBank）（一一）代表处代表处（RepresentativeOffice）代表处是商业银行在海外设立的非营业性机代表处是商业银行在海外设立的非营业性机构。

它不能办理银行业务，其主要职能是开展公构。

它不能办理银行业务，其主要职能是开展公共关系活动，向驻地的政府机构、贸易商和官方共关系活动，向驻地的政府机构、贸易商和官方人员提供本国企业和国家的信用分析和经济、政人员提供本国企业和国家的信用分析和经济、政治信息；为驻地国家的客户提供其总行的经营活治信息；为驻地国家的客户提供其总行的经营活动方针；同时也为本国客户探询新的业务前景，动方针；同时也为本国客户探询新的业务前景，寻找新的贸易机会，开辟当地信息通道等。

代表寻找新的贸易机会，开辟当地信息通道等。

代表处是海外分支机构的最低级和最简单形式，它通处是海外分支机构的最低级和最简单形式，它通常是设立更高级形式机构的一种过渡形式。

常是设立更高级形式机构的一种过渡形式。

2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构（二二）代理处代理处（AgencyOffice）代理处代理处代理处代理处（办事处、经理处办事处、经理处办事处、经理处办事处、经理处）是商业银行设立的是商业银行设立的是商业银行设立的是商业银行设立的能够转移资金和发放贷款，但不能从东道国吸收能够转移资金和发放贷款，但不能从东道国吸收能够转移资金和发放贷款，但不能从东道国吸收能够转移资金和发放贷款，但不能从东道国吸收当地存款的金融机构。

代理处是母行的一个组成当地存款的金融机构。

代理处是母行的一个组成当地存款的金融机构。

代理处是母行的一个组成当地存款的金融机构。

代理处是母行的一个组成部分，不具备法人资格，是介于代表处和分行之部分，不具备法人资格，是介于代表处和分行之部分，不具备法人资格，是介于代表处和分行之部分，不具备法人资格，是介于代表处和分行之间的机构。

代理处可以从事一系列非存款银行业间的机构。

代理处可以从事一系列非存款银行业间的机构。

代理处可以从事一系列非存款银行业间的机构。

代理处可以从事一系列非存款银行业务，如发放工商贷款、提供贸易融资、签发信用务，如发放工商贷款、提供贸易融资、签发信用务，如发放工商贷款、提供贸易融资、签发信用务，如发放工商贷款、提供贸易融资、签发信用证、办理承兑、票据买卖和票据交换等业务。

代证、办理承兑、票据买卖和票据交换等业务。

代证、办理承兑、票据买卖和票据交换等业务。

代证、办理承兑、票据买卖和票据交换等业务。

代理处由于不能吸引当地居民存款，所以其资金主理处由于不能吸引当地居民存款，所以其资金主理处由于不能吸引当地居民存款，所以其资金主理处由于不能吸引当地居民存款，所以其资金主要来源于总行和其他有关机构，或从东道国银行要来源于总行和其他有关机构，或从东道国银行要来源于总行和其他有关机构，或从东道国银行要来源于总行和其他有关机构，或从东道国银行同业同业同业同业（Interbank）（Interbank）（Interbank）（Interbank）市场拆入。

市场拆入。

市场拆入。

市场拆入。

2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构（三三）海外分、支行海外分、支行（境外联行境外联行）（OverseasSisterBank/Branch,Subbranch）海外分、支行是商业银行在海外设立的营业海外分、支行是商业银行在海外设立的营业海外分、支行是商业银行在海外设立的营业海外分、支行是商业银行在海外设立的营业性机构。

它本身不具备独立的法人地位，不但受性机构。

它本身不具备独立的法人地位，不但受性机构。

它本身不具备独立的法人地位，不但受性机构。

它本身不具备独立的法人地位，不但受其总行所在地的金融管理法令和条例的约束，也其总行所在地的金融管理法令和条例的约束，也其总行所在地的金融管理法令和条例的约束，也其总行所在地的金融管理法令和条例的约束，也受其营业地的管理法令和条例的约束。

海外分、受其营业地的管理法令和条例的约束。

海外分、受其营业地的管理法令和条例的约束。

海外分、受其营业地的管理法令和条例的约束。

海外分、支行的业务范围及经营政策要与总行保持一致，支行的业务范围及经营政策要与总行保持一致，支行的业务范围及经营政策要与总行保持一致，支行的业务范围及经营政策要与总行保持一致，总行对分、支行的活动负有完全的责任。

总行对分、支行的活动负有完全的责任。

总行对分、支行的活动负有完全的责任。

总行对分、支行的活动负有完全的责任。

海外分、支行的优点是能面向当地客户，可海外分、支行的优点是能面向当地客户，可海外分、支行的优点是能面向当地客户，可海外分、支行的优点是能面向当地客户，可以经营当地政府允许的各种银行业务，还能根据以经营当地政府允许的各种银行业务，还能根据以经营当地政府允许的各种银行业务，还能根据以经营当地政府允许的各种银行业务，还能根据总行资本决定信贷限额。

总行资本决定信贷限额。

总行资本决定信贷限额。

总行资本决定信贷限额。

2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构（四四）代理银行代理银行（CorrespondentBanks）这是指本国银行在开展国际业务的过程这是指本国银行在开展国际业务的过程中主动寻找外国银行，并与之建立起一种在业中主动寻找外国银行，并与之建立起一种在业务上彼此合作与支持的相互委托关系，即代理务上彼此合作与支持的相互委托关系，即代理行关系，以便利国际业务的开展，弥补海外分、行关系，以便利国际业务的开展，弥补海外分、支行的不足。

在海外建立代理行的优点是成本支行的不足。

在海外建立代理行的优点是成本低，而业务开展较广泛。

低，而业务开展较广泛。

2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构（五五）附属银行（子银行）附属银行（子银行）（SubsidiaryBanks）商业银行为了扩大其在海外的业务网络，但又商业银行为了扩大其在海外的业务网络，但又商业银行为了扩大其在海外的业务网络，但又商业银行为了扩大其在海外的业务网络，但又不能直接在某些国家设置分支行机构，常采用收不能直接在某些国家设置分支行机构，常采用收不能直接在某些国家设置分支行机构，常采用收不能直接在某些国家设置分支行机构，常采用收购外国银行的全部股份或大部分股份的方法，设购外国银行的全部股份或大部分股份的方法，设购外国银行的全部股份或大部分股份的方法，设购外国银行的全部股份或大部分股份的方法，设置各种国外附属机构。

该机构在东道国登记注册，置各种国外附属机构。

该机构在东道国登记注册，置各种国外附属机构。

该机构在东道国登记注册，置各种国外附属机构。

该机构在东道国登记注册，在法律上是一个完全独立的经营实体。

其股权全在法律上是一个完全独立的经营实体。

其股权全在法律上是一个完全独立的经营实体。

其股权全在法律上是一个完全独立的经营实体。

其股权全部或大部分为总行所控制。

子银行的经营范围很部或大部分为总行所控制。

子银行的经营范围很部或大部分为总行所控制。

子银行的经营范围很部或大部分为总行所控制。

子银行的经营范围很广，可从事东道国国内银行所能经营的全部业务广，可从事东道国国内银行所能经营的全部业务广，可从事东道国国内银行所能经营的全部业务广，可从事东道国国内银行所能经营的全部业务活动。

在某些情况下，还能经营东道国银行不能活动。

在某些情况下，还能经营东道国银行不能活动。

在某些情况下，还能经营东道国银行不能活动。

在某些情况下，还能经营东道国银行不能经营的某些业务。

经营的某些业务。

经营的某些业务。

经营的某些业务。

2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构（六六）联营银行联营银行（AffiliatedBanks）在联营银行中，任何一家外国投资者拥有的在联营银行中，任何一家外国投资者拥有的在联营银行中，任何一家外国投资者拥有的在联营银行中，任何一家外国投资者拥有的股权都在股权都在股权都在股权都在50%50%以下，即拥有少数股权，其余股权以下，即拥有少数股权，其余股权以下，即拥有少数股权，其余股权以下，即拥有少数股权，其余股权可以为东道国所有，或由几家外国投资者共有。

可以为东道国所有，或由几家外国投资者共有。

可以为东道国所有，或由几家外国投资者共有。

可以为东道国所有，或由几家外国投资者共有。

联营银行可以是两国或多国投资者合资兴建的，联营银行可以是两国或多国投资者合资兴建的，联营银行可以是两国或多国投资者合资兴建的，联营银行可以是两国或多国投资者合资兴建的，也可以是外国投资者通过购买当地银行部分股权也可以是外国投资者通过购买当地银行部分股权也可以是外国投资者通过购买当地银行部分股权也可以是外国投资者通过购买当地银行部分股权而形成的。

其业务依注册而定或由参股银行的性而形成的。

其业务依注册而定或由参股银行的性而形成的。

其业务依注册而定或由参股银行的性而形成的。

其业务依注册而定或由参股银行的性质而定。

质而定。

质而定。

质而定。

联营银行的最大优势是可以集中两家或多家联营银行的最大优势是可以集中两家或多家联营银行的最大优势是可以集中两家或多家联营银行的最大优势是可以集中两家或多家参股者的优势。

参股者的优势。

参股者的优势。

参股者的优势。

2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构（七）银团银行（七）银团银行（ConsortiumBank）银团银行通常是由两个以上不同国籍的跨银团银行通常是由两个以上不同国籍的跨国银行共同投资注册而组成的公司性质的合营银国银行共同投资注册而组成的公司性质的合营银行。

任何一个投资者所持有的股份都不超过行。

任何一个投资者所持有的股份都不超过50%。

作为一个法律实体，银团银行有自己的名称和特作为一个法律实体，银团银行有自己的名称和特殊功能。

它既接受母银行委托的业务，也开展自殊功能。

它既接受母银行委托的业务，也开展自己的活动。

其业务范围一般包括：

对超过母银行己的活动。

其业务范围一般包括：

对超过母银行能力的或母银行不愿意发放的大额、长期贷款作能力的或母银行不愿意发放的大额、长期贷款作出全球性辛迪加安排，承销公司证券，经营欧洲出全球性辛迪加安排，承销公司证券，经营欧洲货币市场业务，安排国际间的企业合并和兼并，货币市场业务，安排国际间的企业合并和兼并，提供项目融资和公司财务咨询等。

提供项目融资和公司财务咨询等。

2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构二、建立代理行关系的必要性二、建立代理行关系的必要性1、建立代理行是全球经济一体化的要求、建立代理行是全球经济一体化的要求2、建立代理行是国际贸易发展的要求、建立代理行是国际贸易发展的要求3、代理行的出现是各国金融法规制约的产物、代理行的出现是各国金融法规制约的产物4、代理行的建立可以节约商业银行的外汇开支代理行的建立可以节约商业银行的外汇开支2.1国际金融业务中的银行机构国际金融业务中的银行机构三、代理关系的建立三、代理关系的建立代理关系是指两家不同国籍的银行，代