金融合规整改措施.docx

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金融合规整改措施

金融合规整改措施

第1篇：

银行合规自查报告及整改措施

银行合规自查报告及整改措施

银行合规自查报告及整改措施

今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。

我们的主要做法是：

一、高度重视，组织领导到位

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。

三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。

联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。

二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。

三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。

同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。

联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。

四是运用激励机制，检验学习效果。

10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

三、强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。

年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。

公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。

三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。

四是打造“流程银行”。

由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行，监督检查到位

区联社一是抓自查。

制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。

并对照2021-2021年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《2021-2021年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。

各社也将辖内各营业机构自2021年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。

二是抓专项检查。

先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。

三是抓好稽核检查。

联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。

同时，加强后续稽核，强化责任监督。

对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。

四是抓账务会审，规范操作行为。

各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。

今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX（社）次。

五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。

并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。

六是抓排查。

针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的

重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。

七是抓安全检查。

采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。

同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。

通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

五、建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。

一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。

二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。

不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。

三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所），经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。

向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

第2篇：

各行合规措施

为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有：

一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。

领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。

各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。

如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。

同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。

有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。

二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。

支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行2021年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。

（一）建立员工合规档案制度。

通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。

同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。

强化员工的行为控制，实现可持续的员工行为评价和监督。

（二）构筑有效的合规经营激励约束机制。

一是强化组织体系控制，充分发挥内部控制“三道防线”的合力作用；二是建立金融机构内部检查考核制度，定期进行检查考核，并与员工绩效挂钩，奖优罚劣，形成一种制度导向；三是落实内部问责制度，凡发生不审慎、不合规行为的，一律要实行问责，不仅要追究经办人员的责任，而且要追究业务条线合规人员的责任。

三、继续在合规宣传上下功夫，营造全员合规氛围。

支行除了落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”外，还积极创新合规宣传方式。

例如，通过举办合规辩论比赛、征文演讲、知识竞赛、趣味运动等活动，充分调动员工参与合规文化建设的积极性，使员工在参加活动的过程中，潜移默化接受合规文化教育，并适当释放压力、陶冶情操；同时，还利用制作合规格言警句、悬挂合规宣传展板、公布举报电话、增添合规经营小册子等方式，通过网上公布、墙面张贴、媒体播放，形成浓厚合规文化氛围，使员工每时每刻都能感受到浓厚的合规文化环境，推动各项工作健康高效开展，充分做到对内自律自省，对外展示形象；此外，还鼓励广大员工参与福建省分行“合规文化论坛”大讨论，大胆发表自己的学习过程中的所思所想所悟所得，宣扬合规文化理念，有力推动全行合规文化建设健康有序开展。

四、继续在检查落实上下功夫，筑牢合规文化建设。

支行通过明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。

对于合规风险及违规问题，落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。

通过问责制度，使各责任单位能够对对合规检查、案件风险排查、内控评价中发现的操作和管理漏洞，及时采取预防和补救措施，狠抓检查发现问题的整改落实，确保整改到位，责任追究到位，强化合规执行。

同时，利用ICCS（内控合规管理信息系统）推广应用这一契机，将整改工作机制及要求嵌入整个工作流程，对重要风险点检查发现或已整改过的问题开展“回头看、再次查”，切实防止问题反弹，确保整改真正落实到位，让合规文化为业务经营保驾护航。

农业银行湖南省邵阳分行以总行合规文化暨案防制度宣讲大会为契机，着力“三个夯实”，把“合规经营”作为全辖的首要工作来抓，追求“业务与管理并重、速度与质量并重、总量与结构并重”，确保各项业务在良性发展的轨道上奋力前行。

合规意识，主题教育先行。

该行从合规经营教育入手，组织召开“抓合规、促发展”主题教育动员会，要求全辖充分认识、深刻领会合规经营的重要性，结合“基础管理提升年”活动的开展，彻底转变经营观念，不断强化“合规经营”意识。

一是加强领导，精心组织。

该行成立“抓合规、促发展”主题教育领导小组，各支行也相应成立领导小组及工作机构，形成“一把手”负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局，确保“抓合规、促发展”主题教育扎实开展。

二是结合实际，创新举措。

各支行（部）按照“抓合规、促发展”主题教育规定的学习篇目，围绕本行实际、本部门的主要职能和工作任务，采用征文、讲座等员工易于接受、乐于参与、贴近工作、贴近实际的教育形式，不断增强教育工作的吸引力和感召力。

三是健全机制，加强督导。

市分行监察部、内控合规部和行务督导组加强对“抓合规、促发展”活动的督促检查和指导，并把活动落实情况与问责有机结合起来，坚决防止走过场。

对于存在的问题和整改工作，切实解决“谁去落实”、“何时落实”“怎样落实”的问题，提高执行力。

对查找出来的问题，下“猛药”，出“重拳”，治“顽症”，在提高执行力上见成效。

四是加强宣传，营造氛围。

市分行《简报》开设“抓合规、促发展”宣传专栏，集中报道各支行（部）开展主题教育的进展情况，推广先进典型，交流活动经验，展示活动成果。

同时，积极向总、省行网站投稿，多层次、多角度、多形式加大宣传力度，努力营造“抓合规、促发展”主题教育的良好氛围。

五是领导带头，做好表率。

市分行行级领导在“抓合规、促发展”活动中以身作则，做到“三个共同、四个表率”。

“三个共同”是共同学习、共同研究、共同推进；“四个表率”是挤时间、静下心，博学规定篇目、精学重点篇目，做学习的表率；履职尽责，坚持原则，团结和带领广大员工认真贯彻执行各项规章制度，做执行的表率；在市场争夺中精细服务、敢于“攻关”、示范在前，做营销的表率；在廉政建设上做到政治坚定、作风优良、纪律严明、恪尽职守、干净干事，做廉洁的表率。

通过扎实有效的主题教育，进一步端正各级管理人员的经营思想，正确处理好业务发展与风险防范的关系，防止和杜绝经营管理粗放、不顾风险成本的短期行为。

夯实合规基础，整改风险隐患。

该行认真开展以“四查”为主要内容的隐患集中排查整治活动，并针对排查出的问题，有针对性地制定整改措施，明确责任人和完成时限，及时消除风险隐患。

一是突出重点支行整改。

对确定的重点监控行和重点关注行，按照制度规定的有关要求，督促其分析原因，制定方案，认真开展整改活动，不断强化内控案防工作。

二是突出重点专业整改。

由信贷管理部牵头，完善全辖信贷风险管理岗位责任制，并将管理职责和内容传达到每一个信贷业务岗位，做到在岗有责。

由人力资源部牵头，制定和完善客户经理队伍管理细则，明确各级管理职责和管理内容，切实将客户经理队伍的管理落到实处。

由财会运营部牵头，按照有关规定，制定收费业务管理办法，组织各相关部门、岗位进行学习，强化合规管理。

由监察部牵头，内控合规部、安全保卫部等部门配合，按照《员工违反规章制度处理办法》制定实施细则，完善违规处罚机制，违规累计积分达到一定分值的人员，进行批评教育、行政处分等处理。

三是突出重点环节整改。

各专业部门按照责任分工，抓好分行确定的票据承兑与贴现业务管理、收费业务、招投标、客户经理管理、信贷风险管理、员工教育、员工思想排查等重点环节的防范治理工作。

四突出重点人员整改。

各支行开展了客户经理思想排查以及日常行为的动态监测。

信贷管理部、大客户部、公司业务部、农户金融部加强客户经理贷前调查、贷后管理、业务档案管理、业务操作流程等方面的检查。

人力资源部门加大对客户经理业务的培训力度，并严格执行客户经理岗位轮换制度。

通过全方位、系统化的整改，进一步规范经营行为，打牢发展基础。

夯实合规机制，完善制约体系。

该行从责任、检查、考核、处罚四个方面构建“四位一体”的制约体系，强化合规经营长效机制。

一是狠抓责任落实。

明确各支行（部）“一把手”对本行、本部门合规经营负总责，划分了市分行行级领导和机关部（室）挂点联系行，确定了法人不良贷款清收处置挂帅领导、部门经理及包点人员名单。

同时，全面落实《党风廉政建设和案件防范责任书》，充分发挥专业部门在案防工作中的主力军作用，真正把“一岗双责”落到实处。

建立案防履职报告制度，支行管理岗每月、分行专业部门负责人每季向本行案防工作领导小组书面报告案防履职情况，并将其作为管理人员考核的重要依据。

二是狠抓检查落实。

各支行按照排查方案进行100％自查，分行各业务部门组织100％复查，内控合规部组织综合检查，排查面达100％。

三个层面的检查汇总后，上报分行重点监控整改工作领导小组办公室。

对排查出的问题进行梳理分类，明确整改责任单位和责任人，并做好整改后续跟踪检查。

三是狠抓考核落实。

完善考核办法，开展对各支行、机关部（室）落实责任制情况的检查评价，并将结果纳入单位和个人绩效考核。

修订完善案防工作量化考核办法，加大案件防范与支行（部）负责人及个人绩效考核挂钩力度。

四是狠抓责任落实。

严格按照发生案件“上追两级”、“三不放过”、“双线问责”的原则，开展责任追究工作，用铁的纪律和铁的规章强化问责，提高查处工作的严肃性和威慑力。

通过构建合规经营长效机制，使全辖合规经营意识得到明显增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控案防制度得到进一步健全和规范，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的合规文化。

今年以来，枞阳联社狠抓案件防控治理工作，从人员、制度、机制入手，通过积极营造合规文化氛围、构筑案防制度防线、前移案防关口、加大审计稽核检查和违规惩处力度等措施，编织案件防控“五道防线”，违规问题得到遏制，内控管理能力明显提升，案件防控治理成效显著。

第一道防线：

加强全员合规教育，筑牢案防思想防线

为切实提升员工的案防风险意识，联社以员工教育为切入点，年初制定了员工培训工作计划，根据计划培训的项目，分别制定培训方案，有序开展培训工作，通过开展法律法规知识讲座、安全防范技能培训及“三防”应急技能演练、业务操作风险防控培训、“标准行社”创建知识竞赛等有针对性的教育活动，强化员工的风险意识和法规意识，增强员工遵章守纪、合规经营理念，为做好风险防控工作奠定坚实的思想基础。

同时借助省联社流程与合规风险管理系统，按季组织员工开展合规测试，大力营造内控、合规文化氛围，使合规文化核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。

第二道防线：

强化内控制度建设，夯实案件防控基础

一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，积极探索、制定和完善各项业务管理制度与操作流程。

今年以来，制定管理制度与实施细则28个，制定业务操作流程25个，制定岗位职责和完善岗位流程159个，构筑了案件防控治理工作的制度防线，确保各项工作有条不紊地开展。

二是建立全面风险管控机制，明确岗位风险管理职责，对机构、员工和业务实行全程管控。

三是组织干部职工认真学习内部控制制度，重点解决内部管理和内控机制中存在的问题，着重提升内控风险管理的内生动力。

第三道防线：

前移案件防控关口，抓住风险防控源头

一是认真开展员工家访，逐层签订案件防控承诺书，全面落实干部交流、员工轮岗、亲属回避、强制休假等“四项制度”，加强员工行为排查，有效规避内部风险。

二是强化条线职责，将防范操作风险13条意见分解落实到对口条线和分支机构，及时进行风险提示，做到风险早发现、早处置，将风险隐患化解于萌芽状态。

三是加强过程控制，利用省联社事后监督和审计监督信息系统，实现从传统的业务复审型向风险管理与质量控制型转变。

四是严控信贷资产风险，实行贷款全流程风险管控，严把贷款准入关，规范审贷流程和信贷业务操作流程，严格执行“贷款新规”，实行尽职免责、失职问责，促进案防关口的前移。

第四道防线：

运用稽核检查成果，提升内部控制能力充分发挥稽核检查和纪检监察的监督作用，不断创新稽核检查的方式，拓宽检查覆盖面，采取“横向到边，纵向到底”的检查方式，围绕“员工非法集资行为排查”、“风险隐患全面排查”、“金农卡业务风险排查”等各类风险排查，组织开展专项稽核和再稽核，并加强高管人员履职审计和离任审计，对信贷管理、财务管理存在问题的信用社开展后续审计，另外，每逢节假日，联社领导班子成员对辖内网点安全保卫、守库值班制度执行情况和员工是否在岗情况进行突击检查，充分发挥稽核工作的监督、评价和鉴证作用。

今年以来共开展序时检查和专项检查550社次，查处各类违规问题860余个，督促信用社按照要求限期整改。

同时，积极发挥远程视频系统作用，充分利用远程监控对营业网点进行实时监管，实时了解营业网点柜面业务操作、仪容举止、服务质量、社容社貌等方面存在的违规问题，及时纠正违规操作行为。

第五道防线：

狠抓风险隐患查处，保持案防高压态势

按月召开稽核工作例会，对各项检查发现的问题由专业对口部门进行深入剖析，统一口径，下发审计意见书，建立整改台账，明确整改责任人，限期整改，在规定的时间内，上报整改情况报告，并跟踪落实问题整改和审计建议采纳情况，对不能整改、整改落实消极怠慢或问题整改不彻底，将启动问责机制，确保整改工作做深做细，不留死角，切实提高检查结果的运用质量和效果。

同时，实施违规积分管理办法，实行违规积分考核，将违规积分作为员工提拔使用、竞聘上岗、评优评先、绩效薪酬等事项的重要依据，在积分周期内达到一定积分值的，采取相应处理措施，有效地增强了员工遵章守纪、合规操作的主动性和自觉性。

截至目前，因违规累计处罚达82人次，其中降低薪酬系数32人次，待岗处理26人次，行政警告1人次，通报批评和作出书面检查23人次，涉及经济处罚531人次，累计罚款金额91260元，给予积分处罚303人次。

从而增强了员工合规风险意识和规章制度执行力，遏制了各种案件的发生，提升了内部控制和案防风险管理工作质量和水平，从源头上防控案件风险。

2021年，吕梁分行紧紧围绕合规文化建设推进年活动要求，深入分析全辖业务运营风险特征，创新风险管理机制，以机制推动内控文化建设，为全辖业务发展提供坚实保障。

一是建立内控宣传教育机制。

为深化“合规文化建设推进年”活动认识，市分行在全辖开展了合规文化建设宣讲活动，市分行行级领导、部门助理以上管理人员深入指定网点，开展了以“参加一次晨会、开展一次宣讲、组织一次讨论、访谈一次员工”为内容的活动，；在全辖开展了合规文化建设知识问答200例答题活动，近期将组织开展“合规从我做起”演讲比赛活动等等，通过多形式、多渠道、全方位的学习培训、宣讲，使全行员工深化合规文化理念，践行诚信、人本、稳健、创新、卓越的企业文化和价值观，不断规范自己、激励自己、提升自己，努力成为合规文化的践行者。

二是建立帮辅督促机制，今年全面实施市行行级领导分片包点的方式，将支行的经营管理、服务管理、风险管理等内容全部纳入帮辅管理范围。

加大基层调研工作力度，要沉下去、扑下身子深入基层、深入网点了解基层实情，本着二线为一线服务、领导为全行服务的宗旨，实实在在为基层排忧解难、帮辅指导，协助基层行分析问题、破解难题，推动各项工作的有效开展。

三是建立责任追究机